Основы профилактики легализации преступных доходов

На основе анализа деятельности государственных контролирующих органов автором делается обоснованный вывод о том, что усиление контроля и надзора как средства профилактики легализации преступных доходов в первую очередь связано с организацией действенной системы пруденциального надзора, позволяющего оценивать и управлять рисками, возникающими в результате деятельности финансовой организации, выявлять и предупреждать нарушения закона.

Подчеркивается, что реализацию специальных мер профилактики легализации преступных доходов необходимо осуществлять в соответствии с развитием финансового сектора рынка, становлением таких новых видов финансовой деятельности, как микрофинансирование, потребительская кредитная кооперация, электронный банкинг. Повышение эффективности профилактики отмывания в сфере электронного банкинга требует надлежащей организации внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, основанной на мониторинге деятельности клиентов, анализе их отчетности; блокировке определенных типов операций и управлении рисками поставщиков третьей стороны; передаче информации правоохранительным и контролирующим органам.

Отмечается, что снижение анонимности клиентов электронных услуг может быть достигнуто за счет внедрения инновационных банкоматов и терминалов, расширения использования электронной подписи, которая не только позволяет идентифицировать клиента, но и обеспечивает высокий уровень защиты информации о нем. Совершенствованию идентификации клиентов должно способствовать обеспечение доступа финансовых организаций к базам данных государственных органов, способствующее получению полной информации об основаниях и условиях проведения сделки клиента.

Параграф 7.3 «Использование потенциала общих мер профилактики легализации преступных доходов» посвящен исследованию общих мер предупредительного воздействия, направленных на обеспечение законности в сфере экономики. Отмечается, что минимизация общих социальных и экономических факторов, способствующих легализации преступных доходов, достигается в результате позитивного развития общества и государства. Решение этой задачи во многом зависит от успешной реализации экономических реформ, направленных на повышение уровня жизни населения нашей страны, устранение экономических деформаций. В этих целях реализуется комплекс мер, направленных на обеспечение законности в сфере экономики, посредством создания правовой базы, учитывающей интересы различных социальных групп, охраняющей отношения собственности, свободу экономической деятельности, обеспечивающей инновационное развитие экономики.

Отмечается, что существенное негативное влияние на состоянии законности в сфере экономики оказывают периодические финансово- экономические кризисы. В системе мер противодействия правонарушениям в сфере экономики в кризисный период первоочередное значение приобретают экономические методы, позволяющие минимизировать и в некоторой степени устранить негативные социальные последствия. Для их реализации необходимо накопление золотовалютных резервов, привлечение частного капитала в фонды, предназначенные для купирования экономических дисфункций. При реализации экономических мер необходимо обращать внимание на соответствующее правовое оформление антикризисных мероприятий, осуществление контроля выделения и использования денежных средств.

В целях обеспечения устойчивости и защищенности национальной финансовой системы в кризисные периоды на законодательном уровне возможно закрепление общих принципов функционирования финансовой системы в целом и каждого ее элемента в отдельности, разработка механизмов антикризисного управления. В качестве других направлений минимизации негативного воздействия экономических кризисов на социальные условия можно выделить: совершенствование законодательных механизмов социально-экономического прогнозирования; создание действенной системы налогового стимулирования; разработка механизма государственного контроля целевого использования финансовых средств, выделяемых для оздоровления экономики. Указанные меры помимо антикризисного эффекта будут положительно воздействовать и на предупреждение легализации преступных доходов.

В Заключении содержатся выводы и предложения диссертанта по результатам исследования.

Основные положения диссертации опубликованы в следующих работах автора

Статьи, опубликованные в ведущих рецензируемых журналах и изданиях, указанных в перечне Высшей аттестационной комиссии при Министерстве образования и науки Российской Федерации:

1. Жубрин, Р.В. Расследование легализации преступных доходов// Законность. - 2006. - № 2. - С. 17-19. - 0,3 п.л.

2. Жубрин, Р.В. Правоохранительные органы и борьба против легализации преступных доходов// Закон. - 2006. - № 6. - С. 74- 82. - 0,5 п.л.

3. Жубрин, Р.В. Установление обстоятельств, способствующих легализации преступных доходов// Законность. - 2006. - № 10. - С. 19-21. - 0,3 п.л.

4. Жубрин, Р.В. Выявление легализации преступных доходов// Законность. - 2006. - № 12. - С. 14-16. - 0,4 п.л.

5. Жубрин, Р.В. Выявление прокурором легализации преступных доходов в сфере экономики// Законность. - 2007. - № 8. - С. 21-23. - 0,3 п.л.

6. Жубрин, Р.В. Совершенствование практики взаимодействия правоохранительных органов и Росфинмониторинга при выявлении и расследовании легализации преступных доходов// Законность. - 2007. - №11. - С. 36-38. 0,4 п.л.

7. Жубрин, Р.В. Квалификация легализации преступных доходов// Законность. - 2009. - № 1. - С. 23-27. - 0,3 п.л.

8. Жубрин, Р.В. Прокурорский надзор за исполнением законов о противодействии легализации преступных доходов// Законность. - 2010. - №9. - С. 22-26. - 0,4 п.л.

9. Жубрин, Р.В. Меры по противодействию коррупции и легализации преступных доходов // Вестн. Акад. Ген. прокуратуры Рос. Федерации. - 2010. - № 4. - С. 44-50. - 0,5 п.л.

10. Жубрин, Р.В. Противодействие транснациональной легализации преступных доходов// Вестн. Акад. экономич. безопасности. - 2011. - № 5. - С. 90-94. - 0,5 п.л.

11. Жубрин, Р.В. Надзор за исполнением законов о противодействии легализации преступных доходов органами государственного контроля (надзора) // Законность. - 2011. - № 10. - С. 9-13. - 0,4 п.л.

12. Жубрин, Р.В. Повышение эффективности уголовно-правовых средств борьбы с легализацией преступных доходов// Закон. - 2011. - № 9. - С. 80-85. - 0,6 п.л.

13. Жубрин, Р.В. Использование компаний, зарегистрированных в офшорных зонах, для незаконного вывода капитала из России / Р.В. Жубрин, О.В. Янчуркин // Криминологич. журн. Байкальск. гос. ун-та экономики и права. - 2011. - № 4 (18). - С. 56-62. - 0,6 п.л. Вклад автора - 0,3 п.л.

14. Жубрин, Р.В. Вопросы расследования легализации преступных доходов // Рос. следователь. - 2012. - № 1. - С. 13-14. - 0,5 п.л.

15. Жубрин, Р.В. Надзор за исполнением законов об оперативно-розыскной деятельности по делам о легализации преступных доходов // Законность. - 2013. - № 1. - С. 24-27. - 0,3 п.л.

16. Жубрин, Р.В. Состояние профилактики легализации преступных доходов// Рос. юстиция. - 2013. - № 1. - С. 34-39. - 0,4 п.л.

Монографии и научно-практические пособия:

17. Жубрин, Р.В. Противодействие легализации преступных доходов (зарубежный и российский опыт) / Р.В. Жубрин - Москва : АПКиППРО, 2010. - 20 п.л.

18. Жубрин, Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты/ Р.В. Жубрин- М.: Волтерс Клувер, 2011. - 25 п.л.

19. Жубрин, Р.В. Профилактика легализации преступных доходов/ Р.В. Жубрин, А.Н. Ларьков- Москва : Юрлитинформ, 2012. - 22,5 п.л./17 п.л.

20. Жубрин, Р.В. Выявление легализации преступных доходов: науч.-методич. пособие / А.Н. Ларьков и др.; под ред. А.Н. Ларькова; Акад. Ген. прокуратуры Рос. Федерации. - Москва, 2010. - Соавторство не разделено.

21. Жубрин, Р.В. Прокурорский надзор за исполнением законодательства, направленного на противодействие легализации преступных доходов// Прокурорский надзор за исполнением законодательства в сфере экономики : сб. метод. материалов / Т.В. Ашиткова и др. ; рук. авт. коллектива О.С. Капинус ; ред. А.Э. Буксман ; Ген. прокуратура Рос. Федерации, Акад. Ген. прокуратуры Рос. Федерации. - Москва : Мир энциклопедий Аванта+ ; Астрель, 2010. - 3 п.л.

22. Жубрин, Р.В. Прокурорский надзор за исполнением законов при выявлении и расследовании легализации преступных доходов / А.Н. Ларьков, Р.В. Жубрин; Акад. Ген. прокуратуры Рос. Федерации. - Москва, 2010. - Соавторство не разделено.

23. Жубрин, Р.В. Расследование легализации преступных доходов: методич. пособие / Р.В. Жубрин, А.Н. Ларьков; Акад. Ген. прокуратуры Рос. Федерации. - Москва, 2011. - Соавторство не разделено.

24. Жубрин, Р.В. Анализ и оценка состояния законности в сфере экономики //Анализ состояния законности и правопорядка прокуратурами субъектов Российской Федерации: пособие / под общ. ред. О.С. Капинус / Н.Д. Бут, Н.В. Субанова и др. - Акад. Ген. прокуратуры Рос. Федерации. - Москва, 2012. - 0,4 п.л.

Статьи в иных изданиях:

25. Жубрин, Р.В. Практика применения ст.ст. 174, 174.1 УК РФ при защите конституционной свободы экономической деятельности // Конституционные основы уголовного права : материалы I Всерос. конгр. по уголов. праву, посвящен. 10-летию Уголов. кодекса Рос. Федерации / Моск. гос. ун-т им. М. В. Ломоносова, Юрид. фак. - Москва : Проспект, 2006. - С. 190-192. - 0,3.

26. Жубрин, Р.В. Вопросы обеспечения экономической безопасности России в условиях финансового кризиса средствами прокурорского надзора и мерами противодействия легализации преступных доходов// Механизмы обеспечения экономической безопасности крупнейших государственных экономических и финансовых проектов России: сб. материалов Всерос. науч.-практ. конф., Москва, 20 мая 2009 г. - Москва: Акад. экономич. безопасности МВД России, 2009. - С. 151-155. - 0,3 п.л.

27. Жубрин, Р.В. Повышение эффективности использования уголовно-правовых средств противодействия легализации преступных доходов // Уголовная политика в сфере обеспечения экономической безопасности российского государства и противодействия экономическим преступлениям: материалы Всерос. науч.- практ. конф. на тему: «Уголовная политика и ее реализация в противодействии экономическим и налоговым преступлениям», проведенной 26 декабря 2008 г. - Москва: Акад. экономич. безопасности МВД России, 2009. - С. 137-141. - 0,4 п.л.

28. Жубрин, Р.В. Совершенствование деятельности правоохранительных органов по борьбе с легализацией доходов организованной преступности // Актуальные проблемы борьбы с организованной преступностью в сфере экономики: материалы Междунар. науч.- практ. конф., г. Москва, 17 декабря 2009 г./ под общ. ред. А.Г. Хабибуллина. - Москва : Аккад. экономич. безопасности МВД России, 2010. - С. 132-136. - 0,4 п.л.

29. Жубрин, Р.В. Меры по повышению эффективности противодействия коррупции и связанной с ней легализации преступных доходов/ Меры по предотвращению коррупции и противодействию легализации доходов, полученных в результате совершения преступлений коррупционной направленности. Мировая и российская практика: сб. материалов Междунар. науч.- практ. конф., г. Казань, 15-16 апреля 2010 г. - Москва: Юриспруденция, 2011. - С. 103-110. - 0,4 п.л.

30. Жубрин, Р.В. Прокурорский надзор за исполнением законов о противодействии легализации преступных доходов органами государственного контроля (надзора) // Актуальные проблемы прокурорского надзора за исполнением законов и законностью правовых актов: сб. ст.: в 2 ч.. Ч. I / под общ. ред.: Н.Н. Карпова; науч. ред. И.В. Черепанова - Москва: Акад. Ген. прокуратуры Рос. Федерации, 2011. - С. 109-116. - 0,4 п.л.

31. Жубрин, Р.В. Проблемы противодействия легализации преступных доходов // Инвестиционная безопасность Российской Федерации: правовое регулирование и применение экономических мер: материалы Всерос. науч.-практ. конф. молодых ученых. - Москва: Акад. экономич. безопасности МВД России, 2011. - С. 43-45. - 0,3 п.л.

32. Жубрин, Р.В. Проблемы имплементации в российское законодательство положений международных конвенций о противодействии легализации преступных доходов// Проблемы имплементации международных норм в области противодействия коррупции в российское законодательство: сб. материалов : в 2 ч. / Акад. Ген. прокуратуры Рос. Федерации. - Москва, 2011. - Ч. 2. - С. 76-80. - 0,4 п.л.

33. Жубрин, Р.В. Совершенствование законодательства о профилактике легализации преступных доходов // Проблемы совершенствования законодательства и правоприменения в сфере предпринимательской деятельности: материалы Международного круглого стола (Москва, 27 сентября 2011 г.) / отв. ред.: В.В. Астанин, В.И. Радченко - Москва: РПА Минюста России, 2011. - С. 35-39. - 0,4 п.л.

34. Жубрин, Р.В. Противодействие легализации преступных доходов как виду криминального бизнеса // Преступность, национальная безопасность, бизнес / под общ. ред. проф. А.И. Долговой. - М. : Рос. криминологич. ассоциация, 2012. - С. 205-210. - 0,4 п.л.

35. Жубрин, Р.В. Совершенствование применения уголовно-правовых средств борьбы с легализацией преступных доходов в России // Материалы III совместного российско-германского круглого стола. Преступления в сфере экономики: российский и европейский опыт / отв. ред.: Г.А. Есаков, А.И. Рарог - Москва: Экслит, 2012. - С. 82-87. - 0,4 п.л.

36. Жубрин, Р.В. Состояние борьбы с преступностью экономической направленности // Уголовное право и современность: сб. ст. Вып. 4 Т. 1. - Москва: Юристъ, НИУ ВШЭ, 2012. - С. 252-256. - 0,4 п.л.

37. Жубрин, Р.В. Профилактика хищений и легализации преступных доходов в жилищно-коммунальной сфере // Библиотека уголовного права и криминологии. - 2013. - № 2. - С. 99-104. - 0,5 п.л.

Подписано в печать 10.07.2013

Усл. печ. л. 2,0 Уч.-изд. л. 2,0

Тираж 150 экз. Наряд № 480

УОП РИЛ Академии Генеральной прокуратуры Российской Федерации

123022, г. Москва, 2-ая Звенигородская ул., д. 15.

Размещено на Allbest.ru