Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере (способы совершения и проблемы квалификации)

Размещено на http://www.allbest.ru/

Специальность: 12.00.08. - Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

кандидата юридических наук

Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере (способы совершения и проблемы квалификации)

Белов Евгений Валерьевич

Москва - 2012

Работа выполнена на кафедре уголовного права Московского университета МВД России.

Научный руководитель:

доктор юридических наук, профессор Кадников Николай Григорьевич

Официальные оппоненты:

Заслуженный юрист РФ, доктор юридических наук, профессор Базаров Рустам Ахтамович, Центр профессиональной подготовки Главного управления МВД России по Челябинской области, специалист по учебно-методической работе

кандидат юридических наук Голышев Антон Владимирович Научно-исследовательский центр № 2 ФГКУ ВНИИ МВД России, старший научный сотрудник

Ведущая организация: ФГБОУ ВПО "Тамбовский государственный университет имени Г.Р. Державина"

Защита состоится "25" мая 2012 г. в 16 часов на заседании диссертационного совета Д.521.005.02 при Институте международного права и экономики им. А.С. Грибоедова по адресу: 111024, Москва, шоссе Энтузиастов, д.21, ауд.501.

С диссертацией можно ознакомиться в Научной библиотеке Института международного права и экономики им. А.С. Грибоедова.

Ученый секретарь диссертационного совета кандидат юридических наук, доцент Н.К. Потоцкий

Общая характеристика работы

Актуальность темы исследования. Глобализация российской политико-правовой системы и общества, стремление к формированию и развитию цивилизованных рыночных отношений значительным образом актуализирует защиту интересов собственника от преступных посягательств.

Собственность различных видов на протяжении всего процесса развития общества являлась естественным способом регулирования производства, распределения, перераспределения и потребления материальных и нематериальных благ. Часть 2 статьи 8 Конституции РФ провозглашает, что "в Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности". Равенство форм собственности конституционно закреплено в качестве основы экономической деятельности индивидуальных и коллективных субъектов, в связи с чем индивидуальная и коллективная, государственная, муниципальная и частная собственность пользуется равной охраной и защитой от преступных посягательств. Однако нельзя сказать, что охрана данной сферы общественных отношений находится на должном уровне. Преступные посягательства на отношения собственности занимают в структуре преступности ведущее место (почти 60 %). 55% всех зарегистрированных преступлений составляют хищения По данным ГИАЦ МВД России за 2005-2011 г..

Особе место среди хищений занимают деяния, совершаемые путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество), которые весьма распространены, но обладают высокой латентностью. В структуре хищений официально они составляют 10%, но с учетом коэффициента латентности (который, по мнению ведущих криминологов, составляет 5) их количество достаточно высоко По данным ГИАЦ МВД России, в 2002 г. совершено 79 296 мошенничеств (4,6 % от всех зарегистрированных преступлений), 2003 г. - 69 346 (5,0 %), 2004 г. - 87471 (5,3 %), 2005 г. - 126 047 (6,7 %), 2006 г. - 179 553 (7,6 %), 2007 г. - 223 590 (5,8 %), 2008 г. -192490 (6%), 2009 г. - 188723 (6,3%), 2010 г. - 160081 (6%), 2011 г. - 147468 (6,01%).. Подобные деяния требуют много усилий для их раскрытия и изобличения виновных, т.к. не все потерпевшие в силу определенного рода причин заявляют о хищении имущества под влиянием обмана или злоупотребления доверием. Это преступление проявляется в различных сферах, постоянно модернизируется и обновляется по способам и характеру преступных действий. По данным Верховного Суда РФ, ежегодно за совершение мошенничества в целом по Российской Федерации осуждается более 25 тысяч лиц. Очевидно, что данное преступление является одним из наиболее распространенных посягательств в различных сферах экономической деятельности Сайт Верховного Суда РФ - vsrf.ru.

О специфике данного преступления еще в XIX в. писал выдающийся русский ученый-юрист И.Я. Фойницкий: "как человек времен первоначальных прибегал для похищения имущества главным образом к топору и кистеню, а человек нашего времени к тайному взятию чужого, то вскоре - что уже весьма заметно теперь - преобладающее место этих способов заменит орудие интеллектуальное, хитрость, обман; следовательно, социальная сторона мошенничества очень заманчива" Фойницкий И.Я. Мошенничество по русскому праву. Сравнительное исследование. В 2-х частях, Ч. 1, М.: Изд-во СГУ, 2006, С. 9. .

По мнению профессора Жалинского А. Э, мошеннические действия с течением времени меняют свой характер и распространяются буквально на все области экономики и социальных отношений в целом . Учебно-практический комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. - изд. 2-е / Под общей ред. А.Э. Жалинского. М.: Изд-во Эксмо, 2006. с. 471..

Интенсивное развитие в нашей стране собственности как основной формы вещного права, а также связанных с ней рыночных правоотношений, не обошло вниманием жилищную сферу, объекты недвижимости которой имеют важное значение для каждого гражданина и для всего общества в целом. Быть собственником жилого помещения, владеть им и распоряжаться по своему усмотрению - одно из важнейших прав, закрепленных Конституцией РФ и Жилищным кодексом РФ. Более того, можно говорить о том, что в части мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере норма УК РФ имеет скрытую бланкетность, т.к. требует дополнительного изучения целого ряда нормативных актов иных отраслей права Речь идет о Гражданском кодексе РФ (ред. от 06.12.2011), Жилищном кодексе РФ (в ред. от 08.05.2009), Федеральный закон от 21 июля 1997 г. № 122-ФЗ "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним" (ред. от 20.03.2011), Постановление Правительства РФ от 13.10.1997 N 1301 (ред. от 30.04.2009) "О государственном учете жилищного фонда в Российской Федерации" и др..

Вместе с тем общественные отношения в данной сфере нуждаются в четкой правовой регламентации. Во-первых, в силу особой социальной значимости, в связи с тем, что существует реальная нехватка жилья. Во-вторых, в связи с существенной стоимостью объектов жилой недвижимости, которая имеет тенденции к росту. Одна из особенностей данной сферы состоит в том, что договоры купли-продажи жилой недвижимости подлежат обязательной государственной регистрации, содержат много условий юридического характера.

Несмотря на важность жилищной сферы, можно констатировать, что в последние 10 лет наметились тенденции увеличения мошенничества в данной области.

Преступники используют несовершенство закона в части прозрачности сделок, в том числе и при их последующем оформлении. Во многих случаях факты мошенничества подобного рода связаны с другими преступлениями (против личности, против собственности, против порядка управления и т.п.). Это отражается на результатах правоприменительной практики, субъекты которой допускают ошибки в квалификации преступлений подобного рода, не осуществляют в полной мере требования по дифференциации ответственности и индивидуализации наказания.

Актуальность изучения способов совершения и проблем квалификации мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере обуславливается недостатками действующего уголовного законодательства, связанными с отставанием существующих регулятивных и охранительных норм от социально-экономических реалий, что негативно сказывается на эффективности правоприменительной практики, затрудняет привлечение виновных лиц к уголовной ответственности и создает угрозу правовой незащищенности собственников жилой недвижимости.

Степень разработанности темы. Проблемы уголовно-правового противодействия мошенничеству в жилищной сфере нашли отражение в работах отечественных ученых: В.Ю. Абрамова, А.И. Алгазина, А.А. Бакрадзе, А.Г. Безверхова, Н.В. Берковича, И.И. Бойцова, Е.А. Бондаря, Г.Н. Борзенкова, С.В. Векленко, В.А. Владимирова, М.Ю. Воронина, Н.Ф. Галагузы, Ю.П. Гармаева, Л.Д. Гаухмана, А.П. Горелова, А.Э. Жалинского, М.П. Журавлева, Е.М. Журавлевой, И.В. Ильина, Н.Г. Кадникова, Д.В. Качурина, И.А. Клепицкого, Б.И. Колба, В.С. Комиссарова, Ю.А. Красикова, Г.А. Кригера, В.А. Крымова, Д.В. Кудрявцева, И.И. Кучерова, В.Д. Ларичева, А.Н. Лемягова, В.Н. Лимонова, Н.А. Лопашенко, В.А. Лукьянова, Ю.И. Ляпунова, С.В. Максимова, И.М. Мацкевича, Р.Б. Осокина, Н.И. Панова, А.А. Пинаева, И.М. Середы, И.Н. Соловьева, Ю.В. Трунцевского, А.В. Хапова, Р.Н. Шумова, П.С. Яни и др.

В работах перечисленных авторов содержатся теоретические и практические выводы, вносящие существенный вклад в изучение состава мошенничества и его разновидностей. Вместе с тем, данные исследования не охватывают всех аспектов регулирования уголовно-правовых мер противодействия мошенничеству в жилищной сфере.

По данной проблеме написаны несколько диссертационных исследований, которые, однако, касаются либо общих вопросов уголовной ответственности за мошенничество (В.Ю. Окружко- 2009 г., Н.Н. Лунин- 2006 г., Р.Б. Осокин - 2004 г. и др.) либо вопросов криминологической характеристики и предупреждения мошенничества с недвижимостью, в том числе и в жилищной сфере (Р.Н. Шумов- 2004 г., Т.А. Огарь- 2009 г., С.Ю. Арзуманов- 2006 г. и др.), либо проблем расследования уголовных дел о преступлениях данной категории (А.В. Шаров- 2004 г., В.В. Малыгина- 2008 г. и др.) и не затрагивают современных проблем уголовно-правовой оценки преступных мошенничеств с недвижимостью в жилищной сфере.

Множество вопросов в исследованиях указанных ученых остались не разработанными. Более того, со времени написания работ указанных авторов прошло определенное время, накопился новый опыт применения уголовно-правовых норм, изменилось отраслевое законодательство. Наряду с этим, в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. № 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" отсутствуют разъяснения, касающиеся специфики мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере. Все это дает право говорить об актуальности выбранной темы исследования.

Объект и предмет исследования. Объектом исследования являются общественные отношения, возникающие при совершении мошенничества с недвижимостью жилищной сфере. Предметом исследования являются нормы уголовного закона об ответственности за мошенничество и иные преступления в сфере экономической деятельности, механизм уголовно-правового противодействия мошенничеству, особенно в жилищной сфере, материалы судебно-следственной практики о преступлениях данной категории, проблемы классификации и квалификации различных вариантов мошенничества в жилищной сфере.

Цель и задачи исследования. Цель исследования состоит в проведении комплексного научного исследования всех вопросов уголовной ответственности за мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере, разработке теоретических положений, дополняющих науку уголовного права, и предложений по совершенствованию уголовного закона и практики его применения. закон сделка мошенничество

Поставленная цель достигалась путем решения следующих задач:

- осуществлен научный анализ общего состава мошенничества, с выделением особенностей объективных и субъективных признаков;

- рассмотрены общественные отношения по поводу недвижимости в жилищной сфере как особый объект уголовно-правовой охраны, с выделением недвижимости в жилищной сфере в качестве предмета преступления, имеющего специфические черты, особый правовой статус и порядок государственной регистрации;

- осуществлен сравнительный анализ уголовного законодательства, предусматривающего ответственность за мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере в Российской Федерации и зарубежных странах;

- обоснована классификация видов мошеннических посягательств на недвижимость в жилищной сфере, как особого объекта уголовно-правовой охраны;

- определены и проанализированы способы совершения мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере: при купле-продаже жилой недвижимости, при аренде жилых помещений, в сфере жилищного строительства, а также иные разновидности подобного преступления;

- разработаны рекомендации по совершенствованию научных основ квалификации обманных деяний в жилищной сфере и отграничению от смежных преступлений;

- обоснованы предложения о совершенствовании уголовного законодательства по вопросам ответственности за мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере, касающиеся включению в УК РФ самостоятельной нормы об ответственности за мошенничество такого рода, и о мерах по предупреждению преступлений данного вида.

Методологическую основу исследования составила материалистическая и идеалистическая диалектика как методы познания общественных процессов и социально-правовых явлений в их динамике, взаимодействии и постоянном развитии, позволяющие детально изучить предмет и объект исследования.

В качестве частно-научных методов применялись исторический метод, состоящий в анализе закономерностей развития российского уголовного законодательства об ответственности за жилищное мошенничество с недвижимостью; компаративистский, предполагающий проведение сравнительного анализа правовых норм и правоприменительной практики зарубежных государств; формально-логический метод, заключающийся в выявлении и анализе признаков, составляющих содержание мошеннических посягательств в жилищной сфере; статистический метод, включающий сбор и анализ данных об уровне жилищных мошенничеств в динамике.

Теоретической основой диссертационного исследования послужили труды известных ученых в области теории государства и права, конституционного и гражданского отраслей права: С.С. Алексеева, С.В. Братуся, М.В. Баглая, И.П. Блищенко, А.М. Васильева, Н.В. Витрука, Р.Давида, Р.А. Каламкаряна, Е.И. Козловой, О.Е. Кутафина, В.В. Лазарева, Е.А. Суханова, М.Ю. Тихомирова, Г.Ф. Шершеневича и др.; уголовного права, криминологии и криминалистики: Г.А. Аванесова, Р.А. Базарова, Р.С. Белкина, Г.Н. Борзенкова, С.В. Бородина, Я.М. Брайнина, Н.Т. Ведерникова, Н.И. Ветрова, С.Е. Вицина, Б.С. Волкова, А.Ф. Волынского, Л.Д. Гаухмана, П.С. Дагеля, Л.Я. Драпкина, А.Э. Жалинского, М.П. Журавлева, Н.И. Загородникова, А.Н. Игнатова, В.Е. Квашиса, М.И. Ковалева, Ю.А. Красикова, Г.А. Кригера, Л.Л. Кругликова, В.Н. Кудрявцева, Н.Ф. Кузнецовой, В.П. Лаврова, Н.А. Лопашенко, Ю.И. Ляпунова, А.В. Наумова, Н.А. Неклюдова, Б.С. Никифорова, А.А. Пионтковского, Э.Ф. Побегайло, А.И. Рарога, В.П. Ревина, Н.С. Таганцева, Э.С Тенчова, А.Н. Трайнина, B.C. Устинова, И.Я. Фойницкого, Е.А. Фролова, Н.П. Яблокова и др.

Нормативной основой исследования являются: Конституция РФ, действующее уголовное и иные отрасли законодательства Российской Федерации и зарубежных стран, решения Конституционного Суда РФ, постановления Пленума Верховного Суда РФ, решения и определения по уголовным делам Верховного Суда РФ и нижестоящих судов общей юрисдикции, иные ведомственные акты в жилищной сфере.

Эмпирическую базу исследования составили статистические данные ГИАЦ МВД России и Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации за 2003-2010 г., а также материалы изученных 114 уголовных дел по общему составу мошенничества и 78 уголовных дел по мошенничеству с недвижимостью в жилищной сфере, рассмотренных в судах Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга, Тулы, Тамбовской области в период с 2003 по 2010 г. Проведен социологический опрос 154 специалистов (дознавателей, следователей, судей, прокуроров, научно-педагогических работников) по специально разработанной анкете. В процессе исследования использовались сведения, полученные другими учеными и закрепленные в различных научных публикациях. При проведении исследований использовался собственный опыт работы старшим следователем по особо важным делам СУ УВД ЦАО г. Москвы по преступлениям в сфере экономики.

Научная новизна исследования обусловлена качеством постановки задач, ориентированием на изучение современного состояния мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере, не достаточно изученного уголовно-правовой наукой, а также комплексностью исследования вопросов, связанных с уголовной ответственностью за мошенничество по законодательству России, с проблемами технико-юридического конструирования уголовно-правовых норм о мошенничестве данного вида и квалификацией преступлений данной категории. Выявлены специфические особенности объективных и субъективных признаков мошенничества с недвижимым имуществом в жилищной сфере, что позволит дополнить доктринальные положения в области уголовного права. Проведенные в рамках настоящей работы исследования позволили сформулировать ряд новых научно обоснованных предложений по совершенствованию уголовно-правовых норм о жилищном мошенничестве и рекомендаций по совершенствованию научных основ квалификации такого рода деяний в жилищной сфере.

Предложения, выносимые на защиту:

1. Вывод о криминологической обусловленности уголовной ответственности за мошенничество в целом и в жилищной сфере в частности. Данные преступления достаточно распространены, отличаются высокой степенью общественной опасности, причиняют существенный вред, особенно в сфере жилой недвижимости, учитывая ее стоимость и социальную ценность. Подобным деяниям нельзя противодействовать с помощью норм иных отраслей права, они процессуально доказуемы. Нормы УК РФ в этой части не противоречат Конституции РФ и другим нормативным актам в данной сфере.

2. Вывод о том, что отношения собственности, возникающие по поводу недвижимости в жилищной сфере, в силу особого статуса данного вида имущества представляют собой важный объект уголовно-правовой охраны и требуют самостоятельного нормативного выделения в механизме уголовно-правового регулирования.

3. Обоснование понятия недвижимости в жилищной сфере, как специфического предмета хищения, т.е. чужого имущества, которое нельзя похитить в физическом выражении, а можно лишь незаконно завладеть правом собственности на него. К недвижимости в жилищной сфере следует относить все помещения, пригодные для постоянного или временного проживания человека, принадлежащие на праве собственности или аренды физическим или юридическим лицам и зарегистрированные в установленном порядке.

4. Предложение о включении в главу 21 УК РФ самостоятельной нормы об ответственности за мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере (ст.159№), предусматривающей наказание за завладение путем обмана или злоупотребления доверием правом на чужое жилое помещение. Предложен авторский вариант указанной статьи.

5. Предложение о классификации мошеннических действий в зависимости от вида обманных действий и подобластей жилищной сферы. С учетом выделенных критериев можно вести речь о следующих видах мошенничества: при купле-продаже жилой недвижимости, а также при её приватизации; при аренде жилых помещений и иных сделках, в том числе и в рамках деятельности ТСЖ Товарищество собственников жилья.; при частных инвестициях в долевое жилищное строительство.

6. Предложения о квалификации различных видов мошенничества в жилищной сфере. При совершении преступления под видом купли-продажи или приватизации жилой недвижимости ответственность должна наступать по предлагаемой новой норме, т.к. для момента окончания такого мошенничества требуется государственная регистрация прав на жилое помещение. В большей части (84% действий) применяется квалификация по совокупности с должностными преступлениями, преступлениями против порядка управления, а также и не исключена квалификация по совокупности с преступлениями против личности. При иных действиях и сделках, не требующих государственной регистрации прав на жилое помещение (аренда, инвестирование в долевое строительство и др.) действия виновных должны быть квалифицированы по общей статье об ответственности за мошенничество (ст.159 УК), т.к. виновный путем обмана или злоупотребления доверием завладевает денежными средствами физических или юридических лиц, не обретая прав собственника на недвижимость в жилищной сфере.

7. Предложения об усилении контроля со стороны государства за действия с недвижимостью в жилищной сфере, о современном предупреждении преступлений данного вида, о виктимологической профилактике, которая предполагает учет поведения самих жертв подобных преступлений, допускающих непродуманные действия, спешку, халатность и небрежность, способствующих совершению преступлений такого рода.

Теоретическая значимость результатов исследования заключается в возможности их использования для дальнейшего изучения теоретических проблем уголовной ответственности за мошенничество в целом и мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере в частности. Выводы и заключения по результатам диссертационного исследования конструктивно дополнят раздел уголовного права о преступлениях против собственности и об особенностях квалификации мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере. Отдельные положения имеют значение для криминологии в части предупреждении подобных преступлений, осуществления мер виктимологической профилактики.

Практическая значимость исследования обуславливается тем, что сформулированные по его итогам выводы и предложения имеют прикладное значение и могут быть использованы при совершенствовании уголовного законодательства, а также в правоприменительной практике правоохранительных органов при квалификации подобных преступлений, дифференциации ответственности и индивидуализации наказания. Оценка текущего состояния количественных и качественных показателей мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере, сформулированная в работе, также имеет большое практическое значение, так как она дает возможность прогнозирования динамики развития подобных преступлений. Отдельные разделы работы, выводы и предложения используются в юридических вузах в процессе преподавания Общей и Особенной частей уголовного права, криминологии, а также в научно-исследовательской работе.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации были изложены в 5 научных публикациях автора, три из которых в изданиях, рекомендованных ВАК Министерства образования и науки РФ, в докладах на научных конференциях, проведенных в Московском университете МВД России и других вузах. Результаты диссертационного исследования были успешно внедрены в практику деятельность следственных органов ГУ МВД России по г. Москва, учебный процесс Московского университета МВД России и других вузов.

Структура и объем работы определены спецификой предмета и объекта исследования, целями, задачами научно-исследовательской деятельности. Работа состоит из введения, двух глав, структурированных в восемь параграфов, заключения и списка использованной литературы.

Основное содержание работы

Во введении приводятся доводы, обосновывающие высокую актуальность темы диссертационного исследования, указываются цель и задачи работы, определяются объект и предмет исследования, иллюстрируется степень научной разработанности темы. Раскрываются методологическая, теоретическая, нормативная и эмпирическая основы исследования, обосновывается его научная новизна, формулируются основные положения, выносимые на защиту, раскрывается теоретическая и практическая значимость работы, а также приводится ее структура.

Первая глава работы - "Уголовно-правовая характеристика мошенничества по УК РФ" состоит из четырех параграфов и посвящена подробному изучению содержания, структуры и особенностей мошенничества в целом и в жилищной сфере в частности.

В первом параграфе подробно рассмотрены объективные признаки общего состава мошенничества и особенности рассматриваемого вида мошенничества.

Системный анализ совокупности общественных отношений, возникающих в связи с совершением мошенничества, позволяют сделать вывод о криминологической обусловленности уголовной ответственности за мошенничество, что подтверждается также статистическими показателями преступности в сфере экономики. Так, мошенничество уже стабильно (в течение 5 последних лет составляет 5-6% от всех зарегистрированных преступлений, а в структуре преступлений против собственности эта цифра составляет 10%, и это без учета латентности. Ущерб, причиняемый мошенничеством, не только в России, но и во всем мире, огромен. Например, в США, по данным ФБР ежегодный ущерб от мошенничества определяется в размерах от 60 до 200 млрд. долларов.

Раскрываемость мошенничеств на протяжении последнего десятилетия не меняется и остается на уровне 60 процентов Источник: itar-tass.com. Проблема мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере проявилась еще в 90-х годах прошлого века, когда началась массовая приватизация жилья граждан. Высокая стоимость недвижимости, законодательное несовершенство, правовая безграмотность большей части населения привлекли внимание преступников к сделкам с жильем, что сказалось на значительном осложнении оперативной обстановки в этой сфере.

Преступления, в основном, совершаются хорошо организованными группами. С целью склонения владельцев квартир к оформлению "нужных документов" к ним применяются различные формы обмана, граничащего с угрозами, используются психотропные вещества и алкогольные напитки. Часто мошенники пользуются болезненным состоянием владельца жилья, как правило, при этом страдают интересы душевнобольных, недееспособных лиц, которые, в силу состояния здоровья, не могут адекватно оценить суть совершаемых сделок. Нередко такие преступления сопряжены с похищением владельцев квартир, незаконным лишением их свободы, убийством.

Одним из способов незаконного обогащения является частичное невыполнение заключенного договора, в частности продажа прежней квартиры и завладение деньгами без покупки ее жильцам нового жилья. Наблюдается ряд случаев вхождения мошенниками в доверие к владельцу квартиры и присвоение денег при сдаче её под залог или в поднаем. В преступную деятельность вовлекаются должностные лица различных учреждений, работников муниципальных служб, нотариальных контор http://www.dislife.ru/flow/theme/13493.

Диссертант полагает, что под видовым объектом рассматриваемого преступления - мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере - следует понимать общественные отношения собственности, охраняемые уголовным законом, складывающиеся по поводу недвижимости в жилищной сфере. В связи с этим анализируются различные мнения ученых о содержании понятия " жилищная сфера" и предлагается авторское определение данного понятия.

В работе отмечается, что с одной стороны мошенничество, как форма хищения, соответствует в целом всем признакам хищения. В этом смысле к обязательным признакам объективной стороны мошенничества относятся: деяние в форме действия или бездействия, последствия и причинная связь между ними, а также способ изъятия имущества - обман или злоупотребление доверием. Остальные элементы объективной стороны - факультативные, но являющиеся необходимыми для квалификации, выявления, закрепления и установления в процессе следствия. С другой стороны специфика мошенничества в том, что виновный может завладевать не только имуществом, но и правом на имущество. В части завладения правом на имущество автор подчеркивает специфику мошенничества в жилищной сфере, а именно разнообразные виды обмана и злоупотребления доверием при завладении правом на жилое помещение.

При мошенничестве в указанной сфере существуют особенности при оценке деяния в качестве покушения, при характеристике видов и признаков обмана и злоупотребления доверием, уточнении конкретного собственника жилой недвижимости, которому причинен имущественный ущерб, определении стоимости жилой недвижимости или размере причиненного вреда при совершении деяний, не связанных с переходов права собственности.

К особенностям объективных признаков мошенничества подобного рода, наряду со специфическими способами, можно отнести следующие признаки: скрытый характер мошенничества, чаще всего замаскированного под гражданско-правовые сделки; наличие признаков других составов преступлений, совершаемых при обмане или злоупотреблении доверием, чаще всего использование фальшивых гарантийных писем или фиктивных уставных документов, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание псевдофирм, выступающих в качестве одной из сторон в сделке; частое использование мошенником имеющихся у него специальных статусов и положений.

Исследование показало, что есть особенности в моменте окончания мошенничества с недвижимостью, которые подчеркивают специфику данного вида преступлений. Следует признать обоснованным разъяснение Пленума Верховного Суда РФ о том что, применительно к мошенничеству в форме приобретения права на чужое имущество преступление признается оконченным с момента возникновения у виновных юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным (в частности, с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих регистрации в соответствии с законом; со времени заключения договора; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) и т.д.) Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. № 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате".. Если подобная регистрация права собственности отсутствует, но все действия мошенника направлены на завладение указанным правом, то налицо покушение на мошенничество.

Во втором параграфе даётся подробная характеристика субъекту и субъективной стороне мошенничества, и рассматриваются особенности этих элементов в составе мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере.

Субъект преступления - это физическое, вменяемое лицо, достигшее возраста привлечения к уголовной ответственности и подлежащее уголовной ответственности. За мошенничество ответственность предусмотрена с 16 лет, что позволяет говорить об особом положении субъекта данной формы хищения в сравнении с субъектами по другим формам хищений. Изучение уголовных дел показывает, что чаще всего мошенничество в жилищной сфере совершают лица в возрасте от 25 до 40 лет, в большей степени члены организованной группы, имеющие среднее и высшее образование, очень часто сотрудники риэлтерских компаний. Следует согласиться со специалистами в том, что мошенничество представляет собой необычный вид посягательств на собственность и с точки зрения социально-психологической характеристики личности виновных лиц, особой типологии преступников, использующих данный способ. В составе группы совершается примерно четвертая часть всех посягательств.

Виновный чаще всего действует как одна из сторон в гражданско-правовом договоре, поэтому личность мошенника, как он себя подает, должна внушать доверие, т.е. у него должен быть опыт и знания в жилищной сфере и в сфере гражданско-правового регулирования. Поэтому среди субъектов преступления не встречались несовершеннолетние. Специалисты могли бы предложить установить повышенный возраст уголовной ответственности для мошенников в жилищной сфере, но в этом нет необходимости, т.к. ст.20 УК содержит общие подходы к возрастному критерию. Следует согласиться с законодателем, включившим в квалифицированный состав специального субъекта преступления (лицо, использующее свое служебное положение).

Диссертант поддерживает мнение специалистов по поводу особенностей субъектов мошенничества, которые состоят в следующем: они отличаются аттрактивностью Аттрактивность - (от лат. attrahere - "привлекать") - привлекательность, в основном естественное состояние чего либо, не вызывающее раздражение, а наоборот манящее, вызывающее некое притяжение, симпатию./ ru.wikipedia.org, вызывающей доверие к данному человеку; им присущ мощный комбинаторный интеллект, позволяющий строить модели поведения людей под влиянием внешних воздействий, прогнозировать их поведение и предусматривать меры для осуществления мошеннических замыслов; они обладают эмпатией Эмпатия - (от греч. empatheia сопереживание) способность человека к параллельному переживанию тех эмоций, которые возникают у другого человека в процессе общения с ним /./ ru.wikipedia.org, т.е. способностью чувствовать, мыслить и хотеть так, как чувствуют, мыслят и хотят люди, намечаемые к роли жертв мошенников; у них высокоразвито чувство превосходства, позволяющего действовать уверенно по отношению к людям, которые, по мнению мошенника, стоят в интеллектуальном отношении намного ниже и поэтому позволяют себя обманывать См.: Жариков Е. Мошенничество в бизнесе // Управление персоналом. - 2000. - № 3. - С. 40..

Диссертант приходит к выводу о специфическом содержании умысла лица, совершающего мошенничество в исследуемой сфере. Во всех изученных уголовных делах по мошенничеству с недвижимостью в жилищной сфере было доказано судом, что виновный действовал с прямым, четко определенным, заранее обдуманным умыслом. Это в полной мере соответствует разъяснению Пленума Верховного Суда РФ, согласно которому содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 51 от 27 декабря 2007 г. "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате".. Об этом же в одном из своих определений указал Конституционный суд РФ Привлечение к уголовной ответственности за мошенничество, совершенное под прикрытием правомерной гражданско-правовой сделки, возможно лишь в случае, если будет доказано, что, заключая такую сделку, лицо действовало умышленно, преследуя цель хищения имущества или приобретения права на чужое имущество (Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 29 января 2009 г. № 61-О-О). .

По итогам исследования диссертантом была сформулирована и предложена следующая система признаков субъективной стороны состава преступления, квалифицируемого, как мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере: осознание виновным совершаемых противоправных действий, наказуемых уголовным законом и направленных на завладение правом собственности на чужую жилую недвижимость, и предвидение причинение существенного вреда собственнику жилой недвижимости, подкрепленное осознанием виновным использования специальных юридических и финансовых знаний, навыков риэлтерской деятельности (интеллектуальный момент прямого умысла); желание виновного незаконно завладеть чужой жилой недвижимостью и тем самым причинить существенный ущерб собственнику (волевой момент прямого умысла); корыстная цель, которая предполагает стремления изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание других лиц.

Наряду с указанными обязательными признаками, специфика субъективной стороны состоит в: применении виновным интеллектуальных усилий на предмет введения в заблуждение потерпевшего либо заведомое использование его доверия для получения чужого имущества и завладения им;

В третьем параграфе рассматривается специфика общественных отношений, складывающихся по поводу недвижимости в жилищной сфере, как особого объекта уголовно-правовой охраны.

Установлено, что собственность, и как одна из ее форм - собственность на недвижимое жилое имущество, занимает второе по значимости место в числе объектов уголовно-правовой охраны. В данной связи логичным является потребность в высокой эффективности охранительных норм в рассматриваемой области. Анализ социологических опросов и материалов уголовных дел позволили сделать вывод о криминологической обусловленности уголовной ответственности за мошенничество в целом и в жилищной сфере в частности. Данные преступления достаточно распространены, отличаются высокой степенью общественной опасности, причиняют существенный вред, особенно в сфере жилой недвижимости, учитывая ее стоимость и социальную ценность.

Подробный анализ отношений по поводу недвижимости в жилищной сфере, входящих в предмет уголовно-правового регулирования, позволил диссертанту разработать и предложить их классификацию по основанию возникновения:

1) правоотношения, возникающие в связи с созданием объектов жилой недвижимости: в связи со строительством новых объектов жилой недвижимости; в связи с переводом зданий, строений сооружений из категории нежилой недвижимости в категорию жилой недвижимости;

2) правоотношения, возникающие в связи с использованием объектов жилой недвижимости по их целевому назначению;

3) правоотношения, возникающие в связи с реализацией всех видов вещных прав в отношении объектов жилой недвижимости: в связи с куплей-продажей и совершением иных сделок; безвозмездным пользованием жилой недвижимостью; при реализации иных прав владения, пользования и распоряжения жилой недвижимостью, предусмотренных действующим законодательством.

Диссертантом определены и предлагаются следующие специфические признаки правоотношений, складывающихся по поводу создания, оборота и использования недвижимости в жилищной сфере, как объекта уголовно-правовой охраны от противоправных и общественно опасных посягательств:

- особое положение правоотношений по поводу собственности на жилую недвижимость, как отношений в области базового вещного права. Этим обуславливается важность механизма уголовно-правового регулирования общественных отношений в данной области;

- волевой характер правоотношений в области оборота жилой недвижимости. Данный характер проявляется, во-первых, в том, что пределы возможного правомерного поведения субъектов правоотношений в данной области устанавливаются волей законодателя;

- комплексность правоотношений в области создания, оборота и использования объектов жилой недвижимости. Идеальная модель правоотношения состоит из субъекта правоотношения, объекта правоотношения, субъективных юридических прав и субъективных юридических обязанностей по поводу правоотношения. Так как анализируемый вид общественных отношений урегулирован различными отраслями права (в том числе конституционным, гражданским, земельным, семейным, градостроительным), мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере нарушает целый ряд норм права различной отраслевой принадлежности.

Диссертант отмечает специфику предмета преступления - недвижимости в жилищной сфере. В большей степени следует ориентироваться в понятии данного предмета преступления на определение жилой недвижимости, данное в гражданском и жилищном отраслях законодательства, т.к. в большей степени все незаконные действия совершаются под видом сделок или при заключении договоров. В работе предлагается определение жилой недвижимости, как предмета преступления исследуемого вида мошенничества. Определяя стоимость имущества, похищенного в результате мошенничества, в том числе и в жилищной сфере, следует исходить из его фактической стоимости на момент совершения преступления. При отсутствии сведений о цене похищенного имущества его стоимость может быть установлена на основании заключения экспертов Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 51 от 27 декабря 2007 г. "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" // сайт Верховного Суда - vsrf.ru.

Кроме того, учитывая особый статус предмета преступления, специфику мошенничества в данной сфере, диссертант предлагает включить в УК РФ самостоятельную норму об ответственности за мошенничество в жилищной сфере в следующей редакции:

Ст.159№ Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере.

1. Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере, то есть незаконное завладение путем обмана или злоупотребления доверием правом собственности на чужое жилое помещение,

- наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору либо в крупном размере,

- наказывается штрафом в размере до миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового

3. То же деяние, совершенное лицом с использованием своего служебного положения либо организованной группой, либо в особо крупном размере,

- наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет и с ограничением свободы на срок от трех до четырех лет или без такового, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до десяти лет либо без такового.

Примечание. Под жилым недвижимым имуществом в статьях настоящего Кодекса понимаются здания, строения, сооружения или их части, признанные в установленном порядке жилыми помещениями, принадлежащие физическим и юридическим лицам, прошедшие государственную регистрацию в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Данное предложение поддерживают 74% опрошенных респондентов.

В связи с таким предложением диссертант высказывает несогласие с позицией Верховного Суда РФ о дополнении ч.4 ст.159 УК таким квалифицирующим признаком, как совершение мошенничества, "повлекшего лишение права гражданина на жилое помещение" Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 6 г. Москва 5 апреля 2012 г. "О внесении в Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации проекта федерального закона "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и иные законодательные акты Российской Федерации" - сайт Верховного Суда РФ -vsrf.ru. В данном случае происходит недооценка статуса недвижимости в жилищной сфере, как имущества, обладающего значимостью особого рода в силу норм Конституции РФ, Гражданского и Жилищного кодексов РФ. Более того, Верховный суд не учитывает дифференциации стоимости данного имущества, предлагая всех привлекать без учета такого важного признака (как показывает сегодняшняя ситуация, стоимость различается по регионам). В то же время Верховный Суд РФ предлагает включить в УК РФ несколько новых статей об ответственности за мошенничество в различных сферах экономической деятельности. Хотя многие специалисты высказываются отрицательно по поводу включения дополнительных, так называемых специальных статей об ответственности за мошенничество в сфере экономической деятельности. Нельзя согласиться и с предложением других ученых о включении в УК РФ специальной нормы, предусматривающей ответственность за неправомерное завладение чужим недвижимым имуществом без признаков хищения Арзуманов С.Ю. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, совершаемых на рынке жилой недвижимости. Автореферат дисс… канд…. юрид…наук. М.,2006. с.23-24.. Такая норма, во-первых, игнорирует особый статус недвижимости в жилищной сфере. Во-вторых, хищение на самом деле происходит, но с определенной спецификой, которая предполагает завладение правом собственности на чужое недвижимое имущество в жилищной сфере.

В четвертом параграфе анализируются особенности ответственности за мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере по законодательству Российской Федерации и зарубежных стран.

Необходимость сравнительно-правового исследования уголовно-правовых систем различных стран объясняется возможностью перенять положительный опыт и использовать удачные правовые приемы при совершенствовании национального законодательства.

Историческое развитие и широкое распространение мошеннических обманов в настоящее время в зарубежных странах привело к многообразию законодательного закрепления норм о мошенничестве. Это характерно для уголовного законодательства Германии, Франции, Италии, США. Однако, следует отметить, что в странах дальнего и ближнего зарубежья нет специальных норм об ответственности за мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере. Как представляется диссертанту, такое положение вещей вряд ли правильно. На это указывает статистика такого рода преступлений во многих странах и появление новых схем мошеннических действий, направленных на завладение недвижимостью в жилищной сфере. Так, можно сказать о мошенничестве в сфере ипотечного кредитования в США, о высоком уровне мошенничества с жилой недвижимостью в Болгарии, Черногории, Хорватии, Турции и других европейских странах с развивающейся экономикой, а также в странах СНГ. Законодательство стран СНГ в этой части в целом соотносится с соответствующими нормами УК РФ, что свидетельствует необходимости модернизации уголовного законодательства на всём постсоветском пространстве.

Вторая глава - "Способы совершения мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере и проблемы квалификации" состоит из четырех параграфов и посвящена комплексному анализу способов мошенничества в области жилой недвижимости и проблем квалификации данных преступлений.

В первом параграфе анализируются специфика и механизмы совершения мошеннических действий в области купли-продажи жилой недвижимости и при совершении иных сделок, предусматривающих переход право собственности на жилое помещение.

Проведя анализ разных точек зрения по содержанию понятия "способ совершения мошенничества", диссертант присоединяется к мнению тех специалистов, которые под способом совершения мошенничества понимают определенную последовательность и образ действий, проявляющихся в приемах, методах, совокупности средств, используемых для совершения преступления подобного типа.

Выявлено, что при совершении мошенничества на первичном и вторичном рынке жилья правонарушители используют "полноструктурный" способ совершения преступления, то есть включающий подготовку, совершение и сокрытие преступного деяния.

Можно констатировать высокое качество планирования мошенниками преступных действий и прогнозирования их последствий. При подготовке совершения преступления мошенники осуществляют четкий и логически обоснованный "подбор" жилого помещения для его последующего хищения. Преступники осуществляют, равно, предварительное наблюдение за потерпевшими, налаживание связи с работниками паспортных столов, БТИ, ЖЭУ; производят приискание подставных лиц, приобретают подлинные либо изготавливают соответствующие поддельные документы.

Изучение уголовных дел показало, что наибольшее число данного вида мошенничества совершается при срочной покупке недвижимости (16%). Реальная стоимость объекта жилой недвижимости в этом случае понижается в предложении мошенника на 20%, что конечно многими расценивается как выгодное приобретение. При этом специалисты отмечают, что 6% фактов мошенничества совершается и при купле-продаже жилплощади у владельцев на вторичном рынке или в доме-новостройке kvartiranto.ru›archives/93.

Диссертантом сделан вывод, что подобные деяния сопряжены со следующими способами сокрытия признаков мошенничества: изготовление фиктивных документов; ускоренный сбыт (продажа) похищенных дома или квартиры; уничтожение информации и (или) ее носителей; удаление потерпевшего от места совершения преступления.

В целом такие действия следует квалифицировать по совокупности преступлений (наряду с мошенничеством действия виновного содержат состав подделки документов, в некоторых случаях состав неправомерного доступа к компьютерной информации, должностных преступлений, злоупотребления полномочиями нотариусами и др.). Почти 10 % таких преступлений совершаются в совокупности с преступлениями против личности (в том числе убийства, причинение телесных повреждений, истязание) Так, в декабре 2009 года в Улан-Удэ суд приговорил к длительным срокам заключения восьмерых местных жителей, среди которых была директор агентства недвижимости, которые в составе банды убивали граждан с целью завладения их квартирами. Преступники убили 6 женщин и завладели тремя квартирами /Gazeta.ru. - 2009..

Если виновный подделал документы на квартиру на свое имя и продал ее, но еще до регистрации был задержан, то его действия должны признаваться оконченным мошенничеством в отношении собственника и покушение на мошенничество в отношении добросовестного приобретателя. Если виновный имеет цель придания правомерного вида имуществу, полученному преступным путем (легализовать сделку по продаже недвижимости в жилищной сфере), то его действия дополнительно квалифицируются по ст.174№ УК. Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ. Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 51 от 27 декабря 2007 г. "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" // сайт Верховного Суда - vsrf.ru.

Диссертант предлагает именно мошенничество данного вида квалифицировать по предлагаемой новой норме, так как речь идет об особом объекте уголовно-правовой охраны и для момента окончания данного преступления необходима государственная регистрация права собственности на жилое помещение.

В работе обращается внимание на ситуации правовой незащищенности добросовестного приобретателя, связанные также с отсутствием правовой возможности возврата выплаченных денежных средств, что в итоге обуславливает получение виновными лицами неосновательного обогащения. Данная проблема имеет особую актуальность в современных условиях, в связи с чем возникает необходимость в более жестком контроле и надзоре за процессом регистрации права на жилое недвижимое имущество и сделок с ним Например, в Чикаго (США) домовладельцы, которые хотят продать жилье, должны будут предоставить отпечаток своего правого пальца. Это делается для "профилактики" мошенничества на рынке недвижимости города. // Prian.ru. nedvizport.ru/.../18230-v-chikago . В этой части необходимо расширять сферу страхования рисков, связанных со сделками по купле-продаже жилой недвижимости. Это касается не только тех потерпевших, которые утратили право на жилую недвижимость в результате мошенничества, но и добросовестных приобретателей, которые ничем себя не скомпрометировали при покупке похищенного жилого помещения, и которые должны, по нашему мнению, также признаваться потерпевшими. Автор полагает, что нормы УК РФ о конфискации имущества не являются эффективным средством противодействия хищениям, в том числе и в жилищной сфере, т.к. не предусматривают возможность конфискации имущества у виновного в совершении подобных преступлений (возвращается только имущество, похищенное у собственника или иного правомерного обладателя). Поэтому было бы правильнее вернуться к конфискации, как дополнительному наказанию за корыстно-насильственные преступления. С такими предложениями согласно 64 % опрошенных респондентов.