Формирование и развитие системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в регионе

Размещено на http://www.allbest.ru//

10

Размещено на http://www.allbest.ru//

Специальность 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика)

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени доктора экономических наук

Формирование и развитие системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в регионе

Бардасова Элеонора Вячеславовна

Казань - 2009

Работа выполнена на кафедре менеджмента НОУ ВПО «Академия управления «ТИСБИ»

Научный консультант: доктор экономических наук, профессор

Чуб Борис Андреевич

доктор экономических наук, профессор

Семенов Георгий Виссарионович

Официальные оппоненты:доктор экономических наук, профессор

Дмитриев Михаил Николаевич

доктор экономических наук, профессор

Загидуллина Гульсина Мансуровна

доктор экономических наук, профессор

Санжина Ольга Петровна

Ведущая организация:ГОУ ВПО «Саратовский государственный социально-экономический университет»

Защита состоится «30» апреля 2009 года в 10.00 часов на заседании диссертационного совета ДМ 521.015.01 при НОУ ВПО «Академия управления «ТИСБИ» по адресу: 420012, г.Казань, ул. Муштари, 13, малый актовый зал.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке НОУ ВПО «Академия управления «ТИСБИ».

Сведения о защите и автореферат диссертации размещены на официальном сайте ВАК Министерства образования и науки РФ vak.ed.gov.ru

Автореферат разослан «28» марта 2009 года.

Ученый секретарь

диссертационного совета,

кандидат экономических наук, доцент Н.А.Петрухина

I. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Современный этап развития российской экономики характеризуется завершением глубинной трансформации ключевых институтов, возникновением предпосылок социально ориентированного устойчивого развития, формированием резервов, необходимых для предупреждения диспропорций в бюджетно-финансовой и денежно-кредитной сферах в условиях обострения кризисных явлений в мировой экономической системе. В то же время представление о переходном характере российской экономики остается актуальным, что находит подтверждение в сохранении отраслевых, структурных и воспроизводственных диспропорций, в высоком уровне износа основных производственных и непроизводственных фондов, в недостаточной конкурентоспособности отечественных товаров и услуг, что, в свою очередь, отражается в низких значениях комплексных показателей уровня жизни населения, неотъемлемым элементом которых выступает состояние жилищно-строительного комплекса. Разработка стратегии развития региона невозможна без уверенности предпринимательского сообщества в перспективах сохранения контроля над имеющимися активами, без создания механизмов, обеспечивающих выполнение государством социальных обязательств, что предполагает его активную роль в формировании действенной институциональной среды в реальном и финансовом секторах экономики, в обосновании и реализации эффективной социально-экономической политики на макро- и мезоуровнях.

Усиление процессов децентрализации в рамках современного этапа глобализации мирового хозяйства находит отражение в активизации роли федеральных и региональных органов власти в разработке и реализации мероприятий, направленных на повышение эффективности использования потенциала субъектов хозяйствования, учитывающих особенности территориального размещения и использования факторов производства. Проведение региональной экономической политики предполагает конструктивное решение проблемы согласования интересов субъектов, вовлеченных в процесс ее реализации, что позволит в Приволжском федеральном округе обеспечить темпы роста ВРП относительно уровня 2007 г. - 117% в 2010 г., 157% в 2015 г., 210-230% в 2020 г. См.: Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации до 2020 г.

Усиление тенденции регионализации в российской экономике создает стимулы к формированию новой парадигмы экономической политики на мезоуровне, направленной на эффективное использование потенциала региональных образований. Регион как субъект экономических отношений представляет собой относительно самостоятельную подсистему, обладающую собственным ресурсным и экономическим пространством, что позволяет разработать и реализовать самостоятельную программу развития инвестиционно-строительного комплекса (ИСК). В то же время функционирование региональной экономики как неотъемлемой части национальной экономической системы связано с участием в формировании единого экономического пространства, в реализации федеральных целевых программ.

Доля непосредственно строительства в ВВП России в настоящее время составляет 7,3 %, в отрасли занято 8 млн. работников По данным Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации.. Результатом реализации федеральной целевой программы «Жилище», Программы жилищного строительства в рамках социальной ипотеки в Республике Татарстан и Целевой программы «Обеспечение жильем молодых семей в Республике Татарстан на 2006-2007 гг.» стало ускорение темпов роста жилищного строительства, увеличение площади жилых помещений, приходящейся на одного жителя Российской Федерации и Республики Татарстан. В то же время обострение кризисных явлений в мировом хозяйстве нашло отражение в росте процентных ставок по кредитам, что привело к увеличению объемов незавершенного строительства и создало угрозу банкротства строительных компаний. Все это доказывает, что проблема обеспечения жильем может быть решена в рамках реализации региональных жилищных программ, осуществляемых на принципах частно-государственного партнерства.

В современных экономических условиях стратегическое управление строительно-инвестиционным комплексом является составной частью эффективной региональной экономической политики, встроенным стабилизатором регионального развития. Вышеизложенное позволяет сделать вывод, что разработка задач, представленных в исследовании, является актуальной проблемой, обладает новизной и практической значимостью.

Степень изученности проблемы. Проблемам формирования и развития региональных экономических систем посвятили свои исследования многие отечественные и зарубежные авторы. Особую научную значимость представляют работы: Э.Альтмана, Л.В.Донцовой, Д.С.Дробышева, Д.А.Ендовицкого, О.В.Зайцевой, А.Г.Зуба, А.П.Ковалева, Э.М.Короткова, М.А.Лаврова, П.Лиса, М.В.Плешаковой, Р.С.Сайфуллина, Д.Тоффлера и др.

Исследованием механизма функционирования отдельных отраслей в процессе их модернизации в условиях социально-экономической трансформации и развития системы государственного регулирования региональной экономики занимались такие авторы, как: Л.И.Абалкин, Г.А.Агранат, П.И.Бурак, С.Д.Валентей, А.И.Вольский, М.Я.Гохберг, А.Г.Гранберг, А.А.Джаримов, B.C.Золотарев, В.В.Ивантер, В.Г.Игнатов, А.Е.Карлик, Н.П.Кетова, Н.Д.Кондратьев, В.Н.Лаженцев, В.Н.Лексин, Г.П.Лузин, Д.С.Львов, Н.Н.Некрасов, О.С.Пчелинцев, И.А.Садчиков, А.Г.Столбов, Е.Г.Чистяков, Б.А.Чуб, И.Н.Шапкин, A.M.Швецов, В.А.Шульга, Б.М.Штульберг, а также И.Ансофф, С.Брю, Э.Долан, К.Кемпбелл, Л.Клейн, К.Обер-Криг и др.

Системное представление о теоретических и практических проблемах формирования экономической политики на федеральном, региональном и местном уровнях и механизмах ее реализации сложилось на основе анализа работ Е.Ф.Балацкого, Н.Г.Багаутдиновой, Л.С.Бляхмана, Ю.Б.Винслава, А.Д.Некипелова, Д.А.Рубвальтера, С.С.Сулакшина и др.

Исследование закономерностей функционирования отдельных предприятий в условиях городской агломерации осуществлялось на основе теории использования пространства и теории размещения производства, освещенных в работах А.Вебера, П.Жоржа, У.Изарда, Р.Кантильона, В.Кристаллера, Г.Лаппо, А.Лёша, В.Лунхардта, И.Маергойза, М.Межевича, П.Мерлена, И. фон Тюнена и др.

Значительное развитие получил региональный аспект экономической политики, реализуемый в виде соответствующих концепций, законов, программ и стратегий развития. Среди зарубежных исследователей выделяются: М.Бест, Г.Шмален, Р.Макконнелл и др. При этом присутствует значительное различие в их взглядах на экономическую политику от ее пассивной характеристики, встречающейся в либеральной теории рынков до активной - в кейнсианской теории.

В ходе исследования использованы работы отечественных и зарубежных авторов, посвященные проблемам формирования и функционирования рынка жилья и государственной жилищной политики - О.Э.Бессонова, Т.Кингсли, Г.Поляковского, Р.Страйк, В.Ю.Субботина, В.И.Ресина, Ю.А.Яковлева и др.

Ряд авторов - В.А.Курявцев, Е.В.Кудрявцева, Н.Б.Косарева, М.Равиц, С.Н.Максимов, М.П.Логинов, С.Н.Печатникова, А.Н.Ларионова и др. - посвятили свои работы изучению различных схем ипотечного кредитования и системе рефинансирования долгосрочных кредитов, как неотъемлемых элементов инфраструктуры рынка недвижимости, вопросам их организации и практического применения. Особенности отдельных аспектов развития ипотеки в России нашли отражение в трудах В.М.Агапкина, В.Д.Веремейкина, И.В.Жигунова, В.С.Козейкина, С.С.Колобова, В.И.Лимаренко, В.В.Меркулова, Л.Н.Макаревича, В.Минца, В.В.Смирнова, А.Н.Ужегова, С.В.Федоровой, М.А.Федотовой, Н.А.Щербаковой и др.

Как в зарубежной, так и в отечественной литературе недвижимость исследуется, прежде всего, с позиций прикладных экономических наук. В ходе проведенного исследования были использованы работы зарубежных и отечественных авторов, в которых рассматривается проблема оценки недвижимости - Ч.Амерсона, Дж.Аллавэя, Б.Бойса, Г.Гаррисона, В.Гэлати, И.Джонсона, Р.Кайла, Д.Купера, А.Ринга, Н.Ордуэя, Д.Фридмена, Г.Харрисона, У.Шепкела, Н.Артеменкова, В.Рутгайзера, А.В.Черняка, Е.И.Тарасевича, Л.А.Сивковой и др.

В создание концептуальных основ управления жилищным строительством значительный вклад внесли В.Б.Гутин, М.К.Данилушкин, Е.М.Дарьин, И.А.Рахман, А.С.Роботов, В.М.Серов, Г.И.Шимлов и др. Вопросам теории и методологии управления жилищным строительством посвящены работы зарубежных ученых, среди которых - как Р.Арнот, X.Браун, У.Бригеман, Р.Грисон, У.Грисби, Г.Инграм, Д.Каин, Т.Кинг, Е.Милис, Р.М ут, Е.Олсен, У.Фарб, Д.Файлан и др.

Вместе с тем степень проработки обозначенного круга проблем в части стратегического управления жилищно-строительным комплексом на региональном уровне в настоящее время не в полной мере соответствует требованиям российских условий хозяйствования, особенно в вопросах, касающихся адаптации зарубежной практики и учета российского менталитета. Многие теоретические и методические вопросы оценки эффективности стратегического управления жилищно-строительным комплексом на региональном уровне остаются малоизученными, а ряд положений носит дискуссионный характер. Существование неразработанных вопросов создания и реализации стратегии развития жилищно-строительным комплексом на региональном уровне, механизма реализации и контроля разработанных стратегических решений предопределили выбор объекта, предмета, целей и задач данного исследования.

Цель и задачи диссертации. Цель диссертации состоит в разработке и научном обосновании теоретических и методологических основ, методических подходов и практических рекомендаций, обеспечивающих эффективное формирование и функционирование системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения на региональном уровне в условиях современной российской экономики.

Реализация цели исследования предопределяет постановку и решение следующих основных задач:

- расширить представление о сущности регионального инвестиционно-жилищного комплекса непроизводственного назначения;

- уточнить содержание и принципы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в региональной экономической системе;

- исследовать источники и особенности циклического характера развития инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения в региональной экономической системе;

- расширить представление о сущности регионального и макрорегионального рынков жилищной недвижимости;

- уточнить роль ипотечного рынка в развитии инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения в регионе;

- выявить влияние системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в мезоэкономической системе на динамику показателей ее развития;

- разработать методику оценки эффективности системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в регионе;

- изучить особенности потребительского поведения на рынке жилья;

- проанализировать направления и показатели оптимизации системы макропланирования регионального инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения;

- разработать модель выбора и обоснования методов регионального регулирования инвестиционной деятельности в строительстве жилого фонда с учетом потребительских предпочтений;

- определить содержание и принципы разработки программы инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения в регионе;

- разработать предложения, направленные на повышение эффективности функционирования инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения в регионе.

Объектом исследования является региональный инвестиционно-строительный комплекс непроизводственного назначения.

Предметом исследования является совокупность организационно-управленческих отношений, возникающих в ходе разработки и реализации системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения на региональном уровне в условиях современной российской экономики.

Теоретической и методологической основой диссертационного исследования стали концепции и гипотезы, обоснованные и представленные в современной экономической литературе, посвященные принципам стратегического управления, а также практические результаты внедрения программ социально-экономического развития Российской Федерации и ее регионов. Исследование базируется на использовании методов и принципов системного управления, логического моделирования финансовых ресурсов и их элементов, а также статистических, программно-целевых методов. Постановка и доказательство рабочих гипотез выполнялись на основе методов классифицирования, кластерного анализа и синтеза, экстремальных группировок, структурно-функционального моделирования, балльно-индексных оценок, экономико-математического моделирования.

При разработке основных вопросов экономического прогноза в системе стратегического управления осуществлен системный подход к исследуемой проблеме, что позволило обеспечить комплексность исследования и выявить основные пути рационализации и повышения эффективности управления на мезоуровне.

Информационной базой исследования послужили материалы федеральных и региональных статистических органов, Министерства регионального развития РФ, Ассоциации Строителей России, Ассоциации ипотечных компаний, Фонда содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства (ЖКХ), Министерства строительства, архитектуры и ЖКХ Республики Татарстан (РТ), Государственного жилищного фонда при Президенте РТ, ОАО «Ипотечное агентство РТ», международных и отечественных общественных организаций, монографии и статьи по всему комплексу проблем, данные бухгалтерской отчетности ряда российских производителей, публикации в периодической печати, материалы периодической печати и сети Интернет, а также результаты проведенных автором маркетинговых исследований рынка жилья. В ходе подготовки диссертации были использованы результаты прикладных исследований по оценке эффективности систем управления территориально-производственными комплексами, проведенные с участием автора.

Нормативно-правовую базу представляют законодательные акты и подзаконные документы по вопросам регулирования территориально-производственными комплексами в Российской Федерации и ее регионах, федеральная целевая программа «Жилище» на 2002-2010 гг., целевая комплексная подпрограмма «Устойчивое развитие строительного комплекса РТ на 2006-2008 гг.» и др.

Содержание диссертационного исследования соответствует пункту 5. Региональная экономика: 5.3. Территориальная организация национальной экономики; формирование, функционирование и развитие территориально-производственных комплексов, промышленных узлов и других форм территориально-организованных экономических систем; 5.15. Региональная социально-экономическая политика; анализ особенностей и эффективности экономической политики на различных уровнях территориальной организации (национальном, в крупных экономических районах, субъектах Федерации, муниципальном) Паспорта ВАК России специальности 08.00.05 - «Экономика и управление народным хозяйством».

Научная новизна результатов исследования состоит в разработке нового научного направления в рамках региональной социально-экономической политики, представленного системой методологических принципов и практических предложений по формированию и внедрению принципов стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения на мезоуровне в условиях современной российской экономики, что конкретизируется в следующих положениях:

1. Представлена расширенная трактовка категории «региональный инвестиционно-строительный комплекс непроизводственного назначения» как единой территориально-локализованной системы социально-экономических, организационно-экономических и технико-экономических отношений, субъектами которой выступают федеральные и региональные органы государственной власти и местного самоуправления, экономические агенты реального и финансового секторов экономики, домохозяйства, реализующие свои интересы путем привлечения, аккумуляции и преобразования сбережений в инвестиционные ресурсы и в основные фонды непроизводственного назначения в регионе.

2. Уточнена сущность стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в региональной экономической системе как совокупности принципов организации, планирования, стимулирования, координации, контроля взaимocвязaнныx пpoцeccoв (aнaлиз cpeды (внeшнeй и внyтpeннeй), oпpeдeлeние миccии и цeлeй, aнaлиз, выбop и peaлизaция cтpaтeгии, oцeнка и кoнтpoль ее выпoлнeния), что позволяет opиeнтиpовать пpoизвoдcтвeннyю дeятeльнocть предприятий нa зaпpocы пoтpeбитeлeй, ocyщecтвлять cвoeвpeмeнныe измeнeния на микроуровне в соответствии с изменениями институциональной cpeды и дoбивaтьcя кoнкypeнтныx пpeимyщecтв, cпocoбcтвyющих дocтижeнию субъектами хозяйствования cвoиx цeлeй в дoлгocpoчнoй пepcпeктивe.

3. Определен циклический характер развития инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения в региональной экономической системе, доказано, что особенностью среднесрочных циклов, являющихся результатом нарушения сбалансированности воспроизводственного процесса, выступает изменение объема совокупных расходов вследствие действия внешних факторов, что обусловливает асинхронность динамики социально-экономических индикаторов развития данного сектора экономических отношений и национальной экономической системы в целом.

4. Представлена расширенная трактовка сущности регионального и макрорегионального рынков жилищной недвижимости как территориально-локализованной системы прав собственности, обеспечивающей с использованием рыночных и квазирыночных регуляторов аллокацию специфических капиталоемких товаров, особенностью которых является возможность использования в качестве инвестиционного объекта, что позволяет разрешить противоречия интересов домохозяйств, предпринимательских структур и государства, принимающих институциональные решения относительно сбережений и инвестиций.

5. Уточнена сущность ипотечного рынка как связующего элемента рынка недвижимости непроизводственного назначения и финансового рынка, функционирование которого обеспечивает превращение сбережений в инвестиции в реальный сектор экономики; выделены три уровня реализации трансакций на ипотечном рынке: заемщик - кредитор; кредитор - первичный инвестор; первичный инвестор - вторичный инвестор; обоснованы тенденции развития ипотечного рынка в условиях кризиса и снижения совокупных расходов: переход от частных инвестиций к государственным источникам залогового кредитования при одновременном повышении роли государственного регулирования рынка ипотечных ценных бумаг, усиление роли профессиональных участников данного рынка в проектах эмиссии ипотечных продуктов, использование секьютиризации как стратегии рефинансирования жилищных ипотечных кредитов.

6. Установлено, что стратегическое управление инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в региональной экономической системе, соответствующее стратегии долгосрочного социально-экономического развития государства и адаптированное к региональной экономике в соответствии с его отраслевым составом и уровнем развития, обеспечивает расширенное воспроизводство ресурсов в отраслях специализации региона (базовых отраслях), характеризующихся высокой долей в ВРП, значительным удельным весом продукции на региональном и национальном рынках, что позволяет получить мультипликационный эффект в сопряженных отраслях, который выражается в устойчивом росте экономических и социальных показателей развития региональной экономической системы, становится фактором повышения ее инвестиционного рейтинга и инструментом антикризисного регулирования.

7. Разработана методика оценки эффективности системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в регионе, основанная на использовании прироста валового регионального продукта (ВРП) в качестве результирующего показателя мультипликационного эффекта автономных жилищных инвестиций как составляющей валовых инвестиционных расходов и расходов на комплементарные товары к основным фондам непроизводственного назначения.

8. Уточнена структура потребительских предпочтений на региональном рынке жилой недвижимости, выявлена степень влияния неценовых факторов (возраст семьи (период, прошедший с момента создания семьи до настоящего времени), количество детей, средний возраст трудоспособных членов семьи, наличие родственников других поколений, половозрастной состав семьи (удельный вес представителей одного пола), количество членов семьи, степень ветхости жилого фонда, плотность заселения, тип жилья) на объем сбережений и расходов домохозяйств.

9. Разработан механизм оптимизации системы макропланирования регионального инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения, основанный на выполнении цикла малых итераций (составлении и согласовании планов хозяйствующих субъектов инвестиционно-строительной деятельности и государства).

10. Предложена модель выбора и обоснования методов регионального регулирования инвестиционной деятельности в сфере строительстве жилого фонда, предназначенного для различных групп населения, которая основана на применении следующих показателей: стоимость возводимого жилья; период действия эффекта от реализации мероприятий по отдельному методу управления; наличие и объем положительных экстерналий регулирующих мер; наличие и объем социальных потребностей, удовлетворяемых с использованием конкретного метода; источники финансирования инвестиций.

11. Определено содержание региональной программы развития инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения, которая трактуется как система взаимосвязанных целей и задач его развития, поставленных с учетом личных и производительных потребностей, а также основных методов их реализации в определенный срок, что позволило раскрыть взаимосвязь процедуры формирования регионального бюджета и показателей эффективности функционирования данного комплекса.

12. Разработан комплекс методических и практических рекомендаций, направленных на повышение эффективности мер регионального регулирующего воздействия на инвестиционно-строительный комплекс непроизводственного назначения: формирование благоприятного инвестиционного климата для привлечения инвестиций в регион; адаптация к региональным условиям моделей организации системы жилищного ипотечного кредитования (модели депозитного института, модели ипотечной компании, смешанной модели); проведение оценки стоимости недвижимости как объекта налогообложения и пополнения бюджетов всех уровней; развитие государственно-частного партнерства; развитие региональных институтов рынка жилищной недвижимости.

Теоретическая и практическая значимость работы. В исследовании получили дальнейшее углубление и развитие существующие в современной экономической науке теоретические и методологические основы решения проблемы формирования и функционирования системы стратегического управления территориально-производственными комплексами в региональной экономической системе. Представленные в диссертации теоретические выводы, методические подходы и практические предложения направлены на совершенствование методов решения проблемы управления эффективностью формирования и реализации производственного потенциала инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения на стадиях его формирования и реализации применительно к региональному и макрорегиональному рынкам с целью обеспечения его конкурентоспособности.

Предложенная автором диссертации концепция формирования и реализации системы стратегического управления территориально-производственным комплексом в мезоэкономической системе является методической основой для выработки практических мер по формированию и развитию потенциала инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения Республики Татарстан и Российской Федерации.

Предложенные разработки и рекомендации автора могут быть использованы в образовательной деятельности вузов, специализирующихся в области подготовки и переподготовки менеджеров высшего и среднего звеньев при чтении в куров «Региональная экономика», «Менеджмент», «Стратегический менеджмент», «Экономика предприятия», отдельных спецкурсов по проблемам конкуренции.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационной работы изложены, обсуждены и получили одобрение на международных, всероссийских, региональных, республиканских, межвузовских научно-практических и научно-методических конференциях в 1998-2007 гг. По теме диссертационного исследования опубликовано 27 печатных работ общим объемом 35,5 п.л., в том числе две монографии («Особенности управления жилищным строительством субъекта Российской федерации», М., 2004; «Проблемы управления инвестиционной деятельностью в сфере жилищного строительства субъекта РФ», М., 2006), а также 9 статей в журналах, рекомендованных ВАК России для опубликования материалов по кандидатским и докторским диссертациям.

Основные теоретико-методологические положения используются в деятельности Государственного жилищного фонда при Президенте РТ в ходе анализа состояния и прогнозирования экономических процессов на рынке жилищной недвижимости, в процессе планирования состава строительных объектов. Разработанные практические рекомендации внедрены и используются в работе ЗАО АКБ «Кара Алтын» в качестве основы формирования и реализации кредитной стратегии. Рекомендации, сформулированные автором, используются в ходе решения проблем обеспечения ресурсами, ценообразования и реализации НИОКР ЗАО «СтандартСтрой». Результаты работы внесли вклад в формирование системы управления развитием инвестиционно-строительным комплексом республики, поскольку вошли в целевую комплексную подпрограмму «Устойчивое развитие строительного комплекса Республики Татарстан на 2006-2008 гг.», Программу развития и размещения производительных сил РТ на основе кластерного подхода на период до 2030 г. и др., что подтверждено справками о внедрении.

Структура работы определена на основе цели и задач, поставленных в диссертации. Работа состоит из введения, пяти глав, содержащих 20 параграфов, заключения, библиографического списка использованной литературы, включающего 277 наименований, приложений, таблично-графического материала.

Во введении обосновывается актуальность темы диссертации, раскрывается степень разработанности проблемы в отечественной и зарубежной экономической литературе, определены цель и задачи, объект и предмет исследования, теоретико-методологическая основа диссертационной работы, ее информационная база, представлена научная новизна и практическая значимость, апробация результатов исследования и его структура.

В первой главе «Теоретико-методологические основы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в региональной экономической системе» представлены результаты комплексного исследования содержания и особенностей системы регулирования территориально-производственным комплексом на уровне региона.

Во второй главе «Механизм функционирования системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в региональной экономической системе» анализируются субъекты и объекты социально-экономических отношений, возникающих в инвестиционно-строительном комплексе региона, а также факторы, определяющие их динамику.

В третьей главе «Методические основы формирования системы стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в региональной экономической системе» предложена методика организации процессно-ориентированного управления территориально-производственным комплексом в регионе.

В четвертой главе «Механизм финансирования инвестиций в жилищно-строительный комплекс региональной экономической системы» представлены факторы инвестиционной активности в исследуемом секторе экономики и источники их стимулирования.

В пятой главе «Направления повышения эффективности функционирования инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения в региональной экономической системе» представлены формы и методы взаимодействия государственных и рыночных регуляторов процессов в рамках территориально-производственного комплекса, предложен алгоритм оценки результативности предложенных рекомендаций.

В заключении сформулированы основные выводы и результаты диссертационной работы.

II. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ, ВЫНОСИМЫЕ НА ЗАЩИТУ

стратегический управление строительство инвестиционный

1. Представлена расширенная трактовка категории «региональный инвестиционно-строительный комплекс непроизводственного назначения».

Региональный инвестиционно-строительный комплекс (ИСК) непроизводственного назначения трактуется как единая территориально-локализованная система социально-экономических, организационно-экономических и технико-экономических отношений, субъектами которой выступают федеральные и региональные органы государственной власти и местного самоуправления, экономические агенты реального и финансового секторов экономики, домохозяйства, реализующие свои интересы путем привлечения, аккумуляции и преобразования сбережений в инвестиционные ресурсы и в основные фонды непроизводственного назначения в регионе. Системообразующим элементом регионального ИСК непроизводственного назначения выступает строительный комплекс как совокупность субъектов хозяйствования и властных институтов (федеральных и региональных), осуществляющих инвестиционную деятельность в форме капитальных вложений, а также реализацию государственной политики в жилищной сфере. Территориальные границы ИСК детерминированы экономически целесообразным радиусом перевозки наиболее тяжелых строительных материалов и конструкций. В качестве географического центра комплекса целесообразно принимать узлы сосредоточенного строительства, которые, как правило, совпадают с регионообразующими центрами - муниципальными образованиями. Нецелесообразность перевозки исходных материалов и конструкций на большие расстояния ограничивают акты купли-продажи между строительными организациями локальными территориями, что обусловливает территориальную закрепленность результатов функционирования строительного комплекса и предопределяет его территориально-локализованный характер, а также необходимость разработки комплекса мер регионального воздействия на механизм функционирования и направления развития.

ИСК выполняет в региональной экономической системе ряд функций: обеспечение расширенного воспроизводства основных фондов при эффективном использовании инвестиций; вовлечение в производство природных ресурсов; развитие градостроительства; преобразование окружающей среды; создание материально-вещной среды жизнедеятельности территориальных общностей и общества в целом. Особенностью строительной индустрии является повсеместное распространение сырьевой базы, необходимой для производства основных строительных материалов, что предопределило организацию производства строительных материалов в рамках компетенции органов местного самоуправления.

В развитии жилищного строительства в Российской Федерации выделяются следующие этапы: до 1998 г. - падение объемов ввода жилья вследствие продолжительного экономического спада; 1999-2001 гг. период относительной стабилизации; 2002-2008 гг. - период относительного устойчивого роста. В регионах России темпы роста объемов жилищного строительства существенно различаются. Так, наибольшие темпы роста в 2007 г. по сравнению с 1998 г. наблюдались в Северо-Западном федеральном округе (242,6%), в Сибирском федеральном округе (233,9%), Уральском федеральном округе (217,4%), Центральном федеральном округе (197,8%). Несколько ниже среднероссийских (195,2%) темпы роста объемов жилищного строительства в Южном федеральном округе (190,2%) и существенно ниже в Приволжском (159,9%) и Дальневосточном (148,7%) федеральных округах.

2. Уточнена сущность стратегического управления инвестиционно-строительным комплексом непроизводственного назначения в региональной экономической системе.

Стратегическое управление ИСК непроизводственного назначения в региональной экономической системе - это комплекс мер государственного регулирования экономических процессов, которые предпринимаются для оказания воздействия на деятельность хозяйствующих субъектов, направленной на приобретение факторов производства, организацию производства, распределение и реализацию товаров и услуг на всех фазах жизненного цикла предприятия и жизненного цикла его продукции (элементов основных фондов непроизводственного назначения) в целях стимулирования жилищного строительства, обеспечения поступательной динамики социальных индикаторов и устойчивого экономического развития региона.

Стратегия ИСК непроизводственной сферы должна состоять из трех равнозначных элементов: инфраструктурной, ценовой и социальной. При этом под инфраструктурной стратегией понимается политика жилищного строительства, при которой приобретение потребителями квартир продиктовано не только полезностью с точки зрения обретения жилья, но и обретением дополнительной полезности за счет наличия в ближнем радиусе проживания качественных инфраструктурных объектов (детских садов, школ, больниц, магазинов, дорог и др.), а также вследствие улучшения эргономических характеристик среды обитания. В настоящее время строительные компании ведут застройку точечно исходя из принципа минимизации издержек приобретения (аренды) земельного участка, что не предполагает расширения инфраструктуры, приводит к перегрузке имеющихся инфраструктурных объектов и значительному ухудшению эргономических характеристик.

Под управлением жилищным строительством понимают систему мер воздействия на субъектов хозяйствования в сфере строительства, использующих факторы производства для обеспечения своевременного ввода в действие новых жилых зданий, и изготовление строительного продукта соответствующего количества и надлежащего качества или систему регламентации прав, обязанностей, мер ответственности и последовательности действий управляющей системы, призванной обеспечить функционирование объекта управления по заданным параметрам. Под ценовой стратегией подразумевается не только дифференциация цены в зависимости от времени оплаты (этот элемент применяется всеми действующими ИСК: цена квадратного метра жилья ниже при условии его приобретения на начальных стадиях строительства), но и предложение различных вариантов в увязке с финансовой стратегией. Необходимость погашения неких постоянных обязательств делает целесообразной реализацию части строящегося жилого фонда в рассрочку с целью получения в каждый момент времени определенного притока денежной наличности вместо получения ее в стохастическом дискретном режиме. Под социальной стратегией подразумевается необходимость реализации проекта «Доступное жилье» в рамках комплекса. Для решения данной задачи часть инвестиционных средств должна выделяться на формирование предложения доступного жилого фонда по аналогии с кредитованием покупки, осуществляемым предприятиями некоторых отраслей реального сектора экономики (например, автомобилестроительными компаниями). В результате будет обеспечен стабильный спрос на продукцию ИСК, что позволит расширить объем реализации.

Стратегический анализ внешней и внутренней среды ИСК в регионе осуществляется с использованием метода SWOT-анализа. SWOT-анализ ИСК РТ представлен в таблице 1.

Таблица 1

SWOT-анализ инвестиционно-строительного комплекса РТ

3. Определен циклический характер развития инвестиционно-строительного комплекса непроизводственного назначения в региональной экономической системе.

Цикличность ИСК непроизводственного назначения находит отражение в динамике спроса и предложения. Спрос на жилую недвижимость определяется как функция потребности некоего числа граждан, которые нуждаются в жилье, предложение недвижимости - функция существующих площадей, земельных участков, предназначенных под строительство. Взаимодействие между спросом и предложением раскрывается в уровне заполняемости (или, наоборот, вакансий), который имеет высокую корреляцию с уровнем цены жилой недвижимости и ставки банковского процента.

Цикличность ИСК непроизводственного назначения характеризуются следующими особенностями: циклы по типам недвижимости не совпадают; рост и снижение предложения запаздывают на определенный лаг от роста и снижения спроса, т.е. экстремумы любого цикла могут быть определены, когда рост предложения и спроса двигаются в противоположных направлениях; каждое муниципальное образование и регион имеют свои собственные циклы недвижимости, которые уникальны по продолжительности и величине изменения и зависят от внутренней динамики локального рынка; существуют точки коррекции рынков недвижимости (короткий подъем - короткое падение), которые заставляют инвесторов колебаться и ждать более ясных сигналов относительно рыночных изменений; повышение ставок вакансий приводит к снижению арендных ставок. Оценки с циклическими предположениями могут кардинально изменить оценку целесообразности инвестиций, а циклическая модель оценки целесообразности инвестиций позволяет объективно определить доходность инвестиций в отличие от оценки рыночной ценности по одной точке во времени.

Рынок недвижимости непроизводственного назначения выступает передаточным механизмом кризисных явлений и, одновременно, источником временного лага между прохождением отдельных фаз экономического цикла реальным и финансовым секторами экономики. Циклы рынка недвижимости могут быть двух типов: физический цикл, отражающий только спрос, предложение и заполняемость площадей на местном рынке, которая влияет на рост цены жилой недвижимости; финансовый цикл, характеризующий движение капитала в недвижимое имущество для существующих объектов недвижимости и для нового строительства, влияющего на цены на недвижимость. Наличие временного лага между физическими и финансовыми циклами является причиной несовпадения рыночной заполняемости объектов недвижимости и движениями арендных ставок и цен на недвижимость; длительные периоды строительства могут привести к появлению чрезмерного предложения.

Особенность рынка недвижимости заключается в том, что экономическое развитие равно увеличению спроса и является источником увеличения доходов от недвижимого имущества. Это подразумевает, что инвесторы для сбалансированного экономического роста могут сфокусировать свои инвестиции на объектах недвижимости с большим потенциалом. Потенциальная частота смены циклов несет определенные опасности для инвесторов, но также дает возможность получения высоких доходов. Игроки, имеющие доступ к информации макроэкономического уровня и сведениям о спросе и предложении, могут с высокой долей вероятности предсказать движение рынка и получить доходы за счет участников, не способных определить рыночные флуктуации.

4. Представлена расширенная трактовка сущности регионального и макрорегионального рынков жилищной недвижимости.

Рынок жилищной недвижимости определяется как совокупность экономических отношений по поводу обращения специфического капиталоемкого товара, особенностью которого является возможность использования последнего в качестве инвестиционного объекта, что, в свою очередь, делает возможным реализацию операций, характерных в общей массе для данного вида имущества - траст, ипотека, лизинг и др. Специфика объекта рыночных отношений - жилищной недвижимости - предопределяет низкую эластичность спроса и предложения по цене; тесную зависимость от общеэкономической конъюнктуры; влияние сопутствующих затрат (имущественных налогов и затрат на обеспечение функционального состояния объектов недвижимости); высокую степень эластичности спроса на недвижимость от дохода субъектов рыночных отношений, что требует от государства проведения активной социальной политики, направленной на повышения совокупного спроса и ее составляющей - потребительских расходов домохозяйств.

Рынок жилищной недвижимости может быть сегментирован по ряду критериев: по использованию; по географическому фактору; по типу прав собственности; по цене; по инвестиционной мотивации (по цели использования). Рынки жилой недвижимости являются несовершенными рынками, характеризуются высокой степенью неопределенности, асимметричности информации и часто находятся в неравновесном состоянии. Асимметрия информации и риски девелопмента отражают сложность оценки эффективности инвестиционных и финансовых решений. При этом противоречия интересов субъектов регионального рынка приводят к непроизводительному перераспределению инвестиционных ресурсов и сбережений, что может вызвать превышение суммарных выгод над издержками от перераспределения прав собственности и нарушению рыночного равновесия.

Недвижимость является объектом, по поводу которого возникают отношения собственности. Собственником жилищной недвижимости может стать любое физическое и юридическое лицо, однако отношения собственности на объекты недвижимости различаются не только по субъектам, но и по значимости самих объектов. В российском гражданском законодательстве имеет место приоритет интересов собственника здания (сооружения) над интересами собственника земельного участка.

Становление рынка жилищной недвижимости в России происходило под влиянием процессов приватизации, что привело к нерациональному распределению этой недвижимости с учетом экономических интересов покупателей. Рынок жилищной недвижимости характеризуется свободным движением объектов недвижимости (объектов инвестиций и денег), связывающем путем обмена строительные организации, эксплуатирующие организации и потребителей жилья, а также органы власти субъекта Федерации в качестве субъекта рынка, предлагающего гарантии, через сектор финансовых ресурсов, сектор долей и обязательств и сектор гарантий (рис.1).

Размещено на http://www.allbest.ru//

10

Размещено на http://www.allbest.ru//

Рис. 1. Кругооборот продуктов и доходов на жилищном рынке

5. Уточнена сущность ипотечного рынка как связующего элемента рынка недвижимости непроизводственного назначения и финансового рынка, функционирование которого обеспечивает превращение сбережений в инвестиции в реальный сектор экономики.

Ипотечное жилищное кредитование рассматривается как система, выполняющая определенные социально-экономические функции в экономической политике государства. В работе рассматриваются различные модели ипотечного кредитования, существующие в мировой практике: модели, замкнутой в рамках первичного рынка закладных; модели, где основной приток кредитных ресурсов поступает со специально организованного для этой цели вторичного рынка ценных бумаг, обеспеченных закладными на недвижимость; модели, основанной на ссудно-сберегательном принципе функционирования. Первая модель в силу относительной простоты организации получила широкое распространение во многих странах мира и, особенно, в государствах с несформировавшейся рыночной инфраструктурой. Вторая модель предполагает наличие развитой структуры ипотечного рынка при определенном содействии государства и при его контроле за эмиссией ценных бумаг, обращающихся на вторичном рынке. Перспективы реализации третьей модели определяются наличием активной роли государства, включая систему предоставления участникам ипотечного рынка государственных гарантий и обеспечения страховых рисков. На первичном рынке ипотечных капиталов осуществляется продажа первых ипотечных кредитов. На вторичном рынке продаются первичные закладные с целью получения средств для предоставления другого кредита. Взаимосвязь и взаимообусловленность выделенных сегментов выражается в конечной задаче ипотечного рынка, состоящей в рефинансировании ресурсов для новых кредитов.

Недостатком региональных программ ипотечного кредитования в условиях экономического кризиса выступают недостаточность объемов бюджетного финансирования, неразвитость институтов частно-государственного партнерства, неразвитость рынка финансовых услуг, повышение ставки рефинансирования и недоступность кредитов и др. В связи с этим представляется необходимым использование механизма секьютиризации (рефинансирования) ипотечных кредитов, который предполагает использование беспроцентных ссуд из регионального бюджета для наименее обеспеченной группы населения для приобретения социального жилья, а для наиболее обеспеченной группы - инвестиционного налогового кредита. Для внедрения механизма секьютиризации ипотечных кредитов предлагается заключить дополнительные соглашения в рамках межбюджетного финансирования, которое позволит часть поступлений от федеральных налогов аккумулировать в региональном бюджете. Основным условием использования указанной схемы в качестве базового фактора развития системы рефинансирования должна стать приоритетность требований по коммерческому ипотечному кредиту перед беспроцентной ссудой в случае дефолта заемщика. Это позволит обеспечить надежность создаваемых ипотечных ценных бумаг в ходе секьюритизации ипотечных кредитов и отказаться от гарантий органов государственной власти. Таким образом, достигаются две цели: привлечение ресурсов по ставкам, близким к ставкам по государственным долговым ценным бумагам, а также фиксированный размер государственных потерь в случае системного кризиса и массового дефолта заемщиков. Потери ограничатся размером предоставленных ссуд, а при дефолте возможно предъявление требований на всю сумму долга, что может превышать означенные в схеме секьютиризации потери в 5 раз (в зависимости от серьезности кризиса и количества дефолтов по ипотечным кредитам - от 0% до 100%). Гибкость предложенной системы заключается в возможности использования максимального количества инструментов рефинансирования, что позволяет интегрировать ее в единую систему рефинансирования ипотечного жилищного кредитования и в механизм функционирования финансового рынка.