Этапы развития биржи. Анализ макросреды торгового предприятия

Размещено на http://www.allbest.ru

Содержание

Задание 1. Понятие биржи, биржевого товара. Этапы развития биржи. Черты бирж, их классификация

1. Понятие биржи

2. Понятие и состав биржевого товара

3. Этапы развития биржи. Черты бирж, их классификация

Задание 2. Составить маркетинговый портрет макро- и микросреды предприятия

Задание 3. По выбранной предпринимательской идее провести конкурентный анализ в предполагаемом районе деятельности

Задание 4. Разработать конъюнктурный обзор закупочной деятельности торгового предприятия торговли

Задание 5. Составить краткосрочный прогноз спроса на ассортимент продовольственных товаров торгового предприятия для формирования обоснованного заказа на их поставку

Список использованной литературы

Задание 1. Понятие биржи, биржевого товара. Этапы развития биржи. Черты бирж, их классификация

1. Понятие биржи

Биржа (нидерл. beurs, нем. Bцrse, фр. bourse, итал. bуrsa, исп. bolsa, англ. exchange) -- юридическое лицо, обеспечивающее регулярное функционирование организованного рынка товаров, валют, ценных бумаг и производных финансовых инструментов.

Согласно федеральному закону от 21.11.2011 N 325-ФЗ «Об организованных торгах», биржей является организатор торговли, имеющий лицензию биржи. Биржей может являться только акционерное общество.

Фирменное наименование биржи должно содержать слово «биржа». Использование слова «биржа», производных от него слов и сочетаний с ним в своем фирменном наименовании и (или) в рекламе иными лицами не допускается, за исключением использования соответствующими организациями в своем наименовании и (или) в рекламе словосочетания «биржа труда», а также иных случаев, установленных федеральными законами.

Оказание услуг по проведению организованных торгов, на которых заключаются договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, осуществляется биржами. Биржа не вправе совмещать свою деятельность с брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по управлению ценными бумагами.

Организатор торговли - это лицо, оказывающее услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы.

Организатором торговли может являться только хозяйственное общество, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации. Лицо, не имеющее лицензии биржи или лицензии торговой системы, не вправе проводить организованные торги.

Минимальный размер собственных средств лица, оказывающего услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи, должен составлять не менее 100 миллионов рублей, лица, оказывающего услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии торговой системы, - не менее 50 миллионов рублей.

Состав собственных средств организатора торговли должен соответствовать требованиям, которые устанавливаются федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков с учетом видов деятельности, с которыми совмещается деятельность по проведению организованных торгов.

Организатор торговли не вправе заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью, деятельностью кредитных организаций, деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельностью по управлению акционерными инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, деятельностью специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, деятельностью акционерных инвестиционных фондов, деятельностью негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию; не вправе являться центральным контрагентом.

Организатор торговли обязан осуществлять контроль:

1) за соответствием участников торгов требованиям, установленным правилами организованных торгов, соблюдением участниками и иными лицами указанных правил;

2) за соответствием допущенных к организованным торгам товаров, ценных бумаг и их эмитентов (обязанных лиц) требованиям, установленным правилами организованных торгов;

3) за соблюдением эмитентом и иными лицами условий договоров, на основании которых ценные бумаги были допущены к организованным торгам;

4) за операциями, осуществляемыми на организованных торгах, в случаях, установленных федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков, в том числе в целях предотвращения, выявления и пресечения неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком.

В соответствии с Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», фондовой биржей признается организатор торговли на рынке ценных бумаг, отвечающий требованиям, установленным настоящей главой. Юридическое лицо может осуществлять деятельность фондовой биржи, если оно является некоммерческим партнерством или акционерным обществом.

Одному акционеру фондовой биржи и его аффилированным лицам не может принадлежать 20 процентов и более акций каждой категории (типа), а одному члену фондовой биржи некоммерческого партнерства не может принадлежать 20 процентов и более голосов на общем собрании членов такой биржи. Указанные выше ограничения не применяются к акционерам (членам) фондовой биржи, которые являются фондовыми биржами или валютными биржами, имеющими разрешение Банка России на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, а также к фондовым биржам, совмещающим свою деятельность с деятельностью валютной биржи.

Членами фондовой биржи, являющейся некоммерческим партнерством, могут быть только профессиональные участники рынка ценных бумаг. При этом порядок вступления в члены такой фондовой биржи, выхода и исключения из членов фондовой биржи определяется такой фондовой биржей самостоятельно на основании ее внутренних документов.

Юридическое лицо, осуществляющее деятельность фондовой биржи, не вправе совмещать указанную деятельность с иными видами деятельности, за исключением деятельности валютной биржи, товарной биржи (деятельности по организации биржевой торговли), клиринговой деятельности, связанной с осуществлением клиринга по операциям с ценными бумагами и инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов, деятельности по распространению информации, издательской деятельности, а также с осуществлением деятельности по сдаче имущества в аренду.

В случае совмещения юридическим лицом деятельности валютной биржи и/или товарной биржи (деятельности по организации биржевой торговли) и/или клиринговой деятельности с деятельностью фондовой биржи для осуществления каждого из указанных видов деятельности должно быть создано отдельное структурное подразделение.

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, руководителя контрольного подразделения (контролера) фондовой биржи, и другие работники фондовой биржи не могут быть работниками и/или участниками профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся участниками торгов на данной и/или иных фондовых биржах. Фондовые биржи, являющиеся некоммерческими партнерствами, могут быть преобразованы в акционерные общества.

Решение о таком преобразовании должно содержать: порядок и условия преобразования, в том числе порядок распределения акций создаваемого акционерного общества между членами фондовой биржи; указание об утверждении устава создаваемого акционерного общества с приложением устава; указание об утверждении передаточного акта с приложением передаточного акта; список членов совета директоров (наблюдательного совета) и список членов коллегиального исполнительного органа создаваемого акционерного общества в случае, если в соответствии с уставом имеется коллегиальный исполнительный орган и его избрание отнесено к компетенции общего собрания акционеров создаваемого акционерного общества; список членов ревизионной комиссии или указание о ревизоре создаваемого акционерного общества; указание о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа создаваемого акционерного общества.

На основании Закона РФ от 20.02.1992 N 2383-1 «О товарных биржах и биржевой торговле» под товарной биржей понимается организация с правами юридического лица, формирующая оптовый рынок путем организации и регулирования биржевой торговли, осуществляемой в форме гласных публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте и в определенное время по установленным ею правилам.

Товарная биржа может иметь филиалы и другие обособленные подразделения, учреждаемые в соответствии с законодательством. Товарная биржа вправе осуществлять деятельность, непосредственно связанную с организацией и регулированием биржевой торговли, она не может осуществлять торговую, торгово-посредническую и иную деятельность, непосредственно не связанную с организацией биржевой торговли. Данное ограничение не распространяется на юридическое и физическое лицо, являющееся членом биржи.

Федеральный закон от 26.03.1998 N 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» выделяет такой вид бирж, как биржи драгоценных металлов и драгоценных камней, предназначенные для совершения юридическими и физическими лицами сделок, связанных с обращением: стандартных и мерных слитков аффинированных драгоценных металлов; необработанных драгоценных камней, прошедших сортировку; обработанных драгоценных камней; самородков драгоценных металлов; изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, за исключением ювелирных и иных бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней; полуфабрикатов, содержащих драгоценные металлы; монет, содержащих драгоценные металлы. Порядок деятельности бирж драгоценных металлов и драгоценных камней устанавливается Правительством Российской Федерации.

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» даёт понятие валютные биржи - юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, одним из видов деятельности которых является организация биржевых торгов иностранной валютой в порядке и на условиях, которые установлены Центральным банком Российской Федерации.

В соответствии с Положением о порядке и условиях проведения торгов иностранной валютой за российские рубли на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж утв. Банком России 16.06.1999 N 77-П, существуют межбанковские валютные биржи - специализированные биржи, имеющие лицензии Банка России на организацию операций по купле-продаже иностранной валюты за рубли и проведение расчетов по заключенным на них сделкам.

2. Понятие и состав биржевого товара

Важнейшим элементом биржевой деятельности является определение биржевого товара. В период зарождения бирж им был перец. Это было обусловлено тем, что перец, как и большинство других пряностей, достаточно однороден, поэтому можно на основании одной пробы составить представление о всей политической партии груза. В законе РФ «О продуктных биржах и биржевой сбыту» отмечается, что биржевой продукт -- это «не изъятый из оборота продукт определенного рода и качества, в том числе стандартный договор и коносамент на указанный продукт, допущенный в установленном порядке биржей к биржевой сбыту» . Основные требования к биржевому товару сводятся к следующим:

- биржевой товар должен быть массовым, т.е. выпускаться в достаточно большом объеме, многими производителями и предназначаться для закупки большим числом потребителей;

- биржевым товаром может быть только продукция первичных -- добывающих отраслей, т.е. сырье или полуфабрикат;

- биржевой товар должен иметь четкие стандартные характеристики, т.е. иметь регламентированные условия по качеству, требованиям хранения, измерения и транспортировки;

- биржевой товар должен обладать полной заменяемостью, т.е. Продукт одной укрупненной группы должен быть идентичен по составу, свойствам, виду и качеству упаковки, маркировки, величине политической партии, размеру, весу (в частности, в США пшеница дифференцируется на три сорта: «мягкая красная», «твердая красная», «темная северная». В свою очередь, каждый сорт оценивается по трем (1, 2, 3) классам, поскольку имеет различные хлебопекарные свойства. На зерновой бирже торгуется как стандартная цена пшеницы второго класса. Если на бирже будет выставлена пшеница первого или третьего класса, то производится надбавка или уступка в цене с цены выставленной на торги продукции);

- механизм ценообразования на биржевой товар должен регулироваться только на основе складывающейся на рынке конъюнктуры, на основе учета конъюнктурообразующих факторов -- постоянных и переменных;

- биржевой товар должен иметь четкие границы, характеризующие его величину, выставленную на торги, т.е. Лот (лот регламентируется грузоподъемностью или объемом транспортных средств, как правило, железнодорожных вагонов; либо объемом и весом продукта. Поэтому фактический объем выставленной на торги продукции -- лот, должен быть кратным биржевой единице. Например, на товарной бирже «Чикаго Борд оф Трейд» (США), биржевая единица по пшенице составляет 5 тыс. бушелей (около 100 т), по крупному рогатому скоту -- 34 головы быков (40 тыс. фунтов или 18 т). На Лондонской бирже металлов биржевая единица купрума, цинка, свинца утверждена правилами этой биржи и составляет 25 т, для олова -- 5т, серебра -- 311 кг).

Согласно установленным правилам, исходя из понятия биржевого товара, каждая биржа вправе самостоятельно устанавливать состав товаров, которые будут являться объектом биржевого торга. Однако при этом учитываются те требования, которые предъявляются к биржевым товарам практикой биржевой коммерции. Объектом биржевой торговли в настоящее время являются примерно 70 видов товаров.

Биржевые сделки, заключенные на товарной бирже, классифицируются по разным признакам. Одним из них является наиболее часто встречаемый объект торга, который может быть представлен как в виде реального продукта, так и в качестве контракта, представляющего право на товар или на его заключение. В соответствии с сведениям признаком биржевые сделки принято делить на две группы:

- сделки с реальным продуктом;

- сделки без реального продукта.

Развитие биржевой сбыта начиналось именно со сделок с реальным продуктом, целью которых была действительная поставка реально существующего продукта. Эволюция биржевой торгово-промышленной деятельности выработала своеобразный биржевой механизм, позволяющий заключать сделки в отсутствие товара на продукт, который будет произведен в будущем и реальная поставка которого будет осуществляться не на биржевом, а на так называемом наличном (реальном) рынке.

К биржевым товарам относят товары, полностью или частично продаваемые через биржи. Как уже отмечено выше, объектами биржевой коммерции являются товары, обладающие такими свойствами, как однородность, взаимозаменимость, возможность установления стандарта качества. Кроме того, довольно долго считалось, что биржевыми не могут быть скоропортящиеся товары, но современная научно-техническая революция позволила ввести в биржевой оборот ряд видов скоропортящейся продукции.

Большое значение на формирование фондового рынка того или иного продукта оказывает практика ценообразования. Товары с невысокой степенью монополизации производства либо потребления имеют больше шансов надолго остаться предметом биржевой сбыта. В то же время возможно существование биржевой торгово-промышленной деятельности весьма высокомонополизированными товарами в том случае, если имеется устойчивая доля свободной торговой деятельности и немонопольные участники -- продавцы либо покупатели. Примером этого является рынок черного золота и нефтепродуктов.

В целом число товаров, продаваемых на товарных биржах, за XX в. существенно сократилось. В конце XIX в. Биржевых товаров насчитывалось более 200 наименований. Крупными группами биржевых товаров были в прошлом черные металлы, уголь и ряд других товаров, с которыми сегодня операции более не ведутся. К середине XX в. число биржевых товаров сократилось до полусотни и с тех пор по количеству оставалось примерно постоянным. В то же время число фьючерсных рынков неуклонно расширялось. Под фьючерсным рынком понимается рынок определенного качества какого-то продукта, поэтому по одному продукту могут существовать несколько рынков.

Номенклатура биржевых товаров традиционно состояла из двух основных групп -- продукция сельского хозяйства и промышленное сырье и полуфабрикаты.

В группу промышленного сырья и полуфабрикатов входят энергоносители (нефть, бензин, мазут, дизтопливо), Драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий) и цветные металлы (медь, алюминий, цинк, свинец, Ni, олово).

Число биржевых товаров группы сельского и лесного хозяйства неуклонно сокращавшееся в 80-е годы, в настоящее время вновь расширяется. В эту группу входят масличные (семена, шроты и масла), зерновые (пшеница, кукуруза, ячмень, рожь, овес), продукция животноводства (живой крупный рогатый скот и свиньи, мясо, окорока и др.), пищевкусовые товары (сахар, кофе, какао-бобы), товары текстильной группы (хлопок, шерсть, шелк, пряжа), натуральный каучук и пиломатериалы. Среди прочих товаров можно отметить картофель и замороженный концентрат апельсинового сока.

На структуру биржевых товаров воздействует ряд факторов, в том числе и такой, как научно-технический прогресс. Благодаря ему появилось множество заменителей некоторых биржевых товаров искусственного или синтетического происхождения. Конкурентная борьба между этими товарами способствует стабилизации цен, а значит, уменьшению биржевого оборота. Это хорошо видно на примере рынка шерсти, где объемы сделок в последние десятилетия сократились многократно, а на многих ведущих биржах торгово-промышленная деятельность ею вообще прекратилась.

В то же время научно-технический прогресс способствовал совершенствованию методов определения качества товаров с использованием для этих целей новейших технических средств. В итоге возможность достижения стабильного качества позволила расширить круг биржевых товаров за счет некоторых пиломатериалов, множества продовольственных товаров и драгоценных металлов, которые ранее были недоступны биржевой сбыту по стандартным контрактам.

На современных товарных биржах появилась новая группа объектов коммерции, не являющихся осязаемыми товарами и получивших общее название финансовых инструментов. Ведутся операции по сбыту индексами цен, банковским процентом, ипотечным кредитом, валютой, контрактами на фрахтование, на государственные ценные бумаги. Эти операции стали практиковаться на товарных биржах примерно с 70-х годов.

На развитие и рост финансовых фьючерсных рынков повлияли изменения в экономике мира в 70-е годы, когда начали колебаться зафиксированные обменные курсы между долларом США и западно-европейскими валютами. Валютные курсы плавали не только вследствие непостоянства денежных курсов, но и из-за колебаний курсов других финансовых средств, например, облигаций и казначейских билетов. Эта причина, а также внезапно увеличившийся государственный долг США и повлияли на относительно стабильные процентные ставки, что привело к установлению более колеблющихся, непостоянных ставок.

Ведущие биржи мира распространили фьючерсные контракты на финансовые средства, дав тем самым возможность финансовым институтам справиться с ценовыми рисками. Первые фьючерсные сделки на финансовые инструменты были заключены на залоговые сертификаты Правительственной национальной залоговой ассоциации (США) и на иностранную валюту в 70-е годы. Сертификаты были плодом совместных усилий Чикагской торговой биржи и бизнесменов, ведущих деятельность в области залогового бизнеса. Для разработки контрактов потребовалось несколько лет интенсивной работы, и коммерция этими контрактами началась в октябре 1975 г.

Торговая деятельность фьючерсными контрактами на финансовые инструменты постепенно расширялась и охватывала все больше видов различных финансовых средств, включая долгосрочные казначейские обязательства и казначейские билеты, фьючерсные контракты на акции, на облигации муниципалитета и фьючерсные контракты на свопы (покупка иностранной валюты в обмен на отечественную с последующим выкупом).

За последние 10 лет срочный рынок получил дальнейшее развитие, что говорит о важности выполняемых им в рыночной экономике функций. В то же время в определенных сферах развитие рынка сдерживалось законодательным регулированием. В частности, ограничивалась деятельность банков с продуктными и фондовыми производными инструментами в связи с опасениями из-за отсутствия эффективных способов хеджирования банковских рисков по операциям с этими инструментами.

3. Этапы развития биржи. Черты бирж, их классификация

В зависимости от торгуемых активов (инструментов) биржи подразделяются на:

товарные

фондовые

валютные

фьючерсные

опционные

Однако, всегда существовали и универсальные биржи -- биржи, совмещающие организацию торгов различными инструментами в рамках одной организационной структуры (зачастую в разных секциях).

Изучению особенностей работы бирж, их структуры, состава органов управления помогает их классификация, т.е. объединение в определенные группы, соответственно выбранному признаку классификации. (Под признаком классификации следует понимать характерные, отличительные особенности, присущие биржам, которые позволяют объединять их в определенные группы.)

Признаками классификации бирж являются:

вид биржевого товара;

принцип организации (роль государства в организации биржи);

правовое положение (статус биржи);

участники биржевых торгов;

состав товаров, являющихся объектом биржевого торга;

место и роль в международной торговле;

сфера деятельности;

преобладающий вид биржевых сделок.

1. В мировой практике в зависимости от вида биржевого товара принято выделять товарные (товарно-сырьевые), фондовые, валютные биржи. В России товарную биржу рассматривают как организацию с правами юридического лица, «формирующую оптовый рынок путем организации и регулирования биржевой торговли, осуществляемой в форме гласных публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте и в определенное время по установленным ею правилам».

Создание акционерных обществ, рост выпуска предприятиями акций, использование государством ценных бумаг для долгосрочного инвестирования и финансирования государственных программ и долга приводят к появлению интенсивно расширяющегося рынка ценных бумаг и вызывают необходимость регулирования их движения со стороны государства. По мере формирования рынка ценных бумаг возникает необходимость в учреждении специальных органов, в основные функции которых включают организацию торгов, контроль и регулирование оборота ценных бумаг и движения имущества и др. Такими органами являются фондовые биржи, существование которых обусловлено мировой практикой функционирования финансовых рынков.

Фондовые биржи заменяют громоздкую, затратную и неэффективную иерархическую, вертикальную систему отраслевого перераспределения финансовых ресурсов. Поэтому фондовая биржа представляет собой постоянно действующий регулируемый рынок ценных бумаг. Она создает возможности для мобилизации финансовых ресурсов и их использования при долгосрочном инвестировании, производства, государственных программ и долга.

В России фондовую биржу считают организатором торговли, являющимся некоммерческим партнерством, осуществляющим свою деятельность на основании лицензии фондовой биржи. В отличие от других стран в России торговлю ценными бумагами активно ведут как товарные, так и валютные биржи, в составе которых для этого создаются фондовые отделы. Согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» они признаются фондовыми биржами и к ним предъявляются те же требования, что и к фондовым биржам за исключением вопросов создания и организационно-правовой формы. За рубежом современные фондовые биржи превратились не только в органы, регулирующие национальные финансовые рынки стран, где они размещаются, но и в организации, определяющие формы, направления и характер развития международных хозяйственных связей.

Для организации и обслуживания рынка иностранной валюты создаются специальные валютные биржи, которые в силу своей специфики и роли на современном этапе наиболее жестко контролируются со стороны государства (в лице Банка России) в отличие от других видов бирж. Мировой опыт свидетельствует, что торговля валютой объединяется с торговлей ценными бумагами и проводится на фондовых биржах.

Основное количество бирж, возникших в России в 1990-1991 гг., пришлось на товарные и товарно-фондовые. Чисто фондовых и валютных бирж практически не было. Товарные биржи преобладают и в настоящее время.

2. По принципу организации (роли государства в создании бирж) за рубежом различают три вида бирж:

публично-правовые (государственные биржи);

частно-правовые (частные биржи);

мешанные биржи.

Биржи, носящие публично-правовой характер, контролируются государством и создаются на основе Закона о биржах. Членом такой биржи может стать любой предприниматель данного района, занесенный в торговый реестр и имеющий определенный размер оборота. Лица, не являющиеся членами биржи, также допускаются к совершению сделок согласно приобретаемым ими разовым билетам.

Такие биржи распространены в Европе (Франции, Бельгии, Голландии).

Биржи, имеющие частно-правовой характер, присущи Англии, США. На эти биржи открыт доступ только узкому кругу лиц, входящих в биржевую корпорацию. Число членов таких бирж ограничено. Биржи этого вида, как правило, являются паевыми обществами. Их уставный капитал делится на определенное количество паев (сертификатов). Каждый член биржи должен быть владельцем хотя бы одного пая (сертификата), который дает ему право заключать сделки в помещении биржи.

Смешанные биржи также характерны для континентальной Европы. Наибольшее распространение они получили среди фондовых бирж. Например, Венская фондовая биржа. Для таких бирж характерно то, что в руках государства находится часть акций биржи (если она создана в форме акционерного общества), что дает ему право направлять в органы управления представителей исполнительной власти и таким образом контролировать деятельность биржи.

Исторически биржи в России имели статус публично-правового института, находящегося под контролем или в непосредственном ведении специальных государственных органов управления. Такой статус российских бирж обусловливался неразвитостью торгово-посреднической деятельности в то время и недостатком крупных частных капиталов, способных обеспечить нормальное функционирование создаваемых бирж.

При организации бирж в России в 1990-1991 гг. была сделана попытка придать им статус частно-правового института, в деятельности которого велика роль самоорганизации и самоуправления биржевого сообщества. Биржи создавались не как государственные организации, занимающие определенное место в иерархии государственного управления по типу органов бывшего Госснаба, а как акционерные общества, хотя в первые годы своего существования они использовали государственную собственность. Российские биржи относят к частным в силу того, что они руководствуются наряду с официальным законодательством собственными правилами самоуправления, устанавливающими обязанность Биржевого совета (комитета) отчитываться только перед Общим собранием ее членов, которое признается высшим органом управления биржей.

3. Созданные биржи в основном регистрировались как акционерные общества или товарищества с ограниченной ответственностью.

На периферии биржи учреждались как товарищества (общества) с ограниченной ответственностью (Воркутинская товарная биржа. Алтайская товарная биржа, Приволжская товарно-сырьевая биржа, Кузбасская международная товарно-сырьевая биржа и т.д.), что объяснялось уровнем деловой и экономической культуры, традициями, а также отсутствием жесткой правовой основы, регламентирующей их создание и функционирование. Это предоставляло учредителям биржи большую свободу при подготовке необходимых документов, позволяло заложить такой механизм управления и распределения прибыли, который в наибольшей степени устраивал бы их. Учредителей привлекало и то, что биржа в форме товарищества могла быть зарегистрирована в местных органах власти. Отдельные биржи регистрировались как частные индивидуальные предприятия (например, биржа «Алиса»).

По мере развития биржевой торговли все более проявлялся некоммерческий характер бирж. Поэтому менялась их организационно-правовая форма. В настоящее время только валютные биржи остаются акционерными обществами, товарные биржи преимущественно избирают форму некоммерческой ассоциации, а фондовые - в законодательном порядке должны иметь форму некоммерческого партнерства.

4. По форме участия посетителей в торгах биржи могут быть закрытыми и открытыми.В торгах на закрытых биржах принимают участие ее члены, выполняющие роль биржевых посредников, поэтому доступ непосредственных покупателей и продавцов в биржевой зал закрыт. Современные биржи за рубежом в основном являются закрытыми, так как биржевая торговля связана с высокими рисками и требует высокого профессионализма.

В торгах на открытых биржах кроме постоянных членов и биржевых посредников могут принимать участие и посетители. При этом открытые биржи бывают двух типов:

- чисто («идеально») открытая биржа, на которой контрагентов не обязывают пользоваться услугами посредников. Их может и не быть, так как на таких биржах обеспечивается свободный доступ в биржевое кольцо продавцов и покупателей, т.е. она характеризуется прямыми связями производителей и потребителей (продавцов и покупателей);

- открытая биржа смешанного типа, на которой непосредственно с продавцами и покупателями сделки могут заключать две группы посредников:

а) брокеры, работающие от имени ц за счет клиента;

б) дилеры, осуществляющие операции на бирже от своего имени и за свой счет.

Степень открытости бирж непосредственно связана с ее торговой стратегией. Чаще всего открытость биржи используется в рекламных целях или для оживления торгов. К тому же открытость бирж можно объяснить неразвитостью биржевого механизма, позволяющего участвовать в торгах непрофессиональным участникам биржевого рынка.

Совершенствование биржевой торговли приводит к более закрытому характеру деятельности, ориентирует на рост профессионализма, формирование деловых связей на основе взаимного доверия между торгующими, для которого необходимы ограничение числа случайных посетителей и постоянная совместная работа на бирже. Кроме того, закрытый характер биржи соответствует ее концепции как организации (ассоциации) торгующих (посредников), создаваемой для обеспечения торговли и удовлетворения их интересов, а не для привлечения инвестиционного капитала. Поэтому для биржи, защищающей интересы торговли, закрытый характер более предпочтителен.

В настоящее время в России валютные и фондовые биржи являются закрытыми, а товарные могут быть как закрытыми, так и открытыми, хотя в соответствии с уставом большинство товарных бирж относится к закрытым.

5. По номенклатуре товаров, являющихся объектом биржевого торга, они подразделяются на универсальные (общего типа) и специализированные. Такое деление бирж преимущественно используется для классификации товарных бирж.

На универсальных биржах ведутся торги по широкому кругу разнообразных товаров.

Специализированные биржи имеют товарную специализацию или специализацию по группам товаров. Среди них выделяют биржи широкого профиля и узкоспециализированные.

При создании товарных бирж прослеживалась тенденция к их специализации, что было особенно характерно для бирж, создаваемых в местах наибольшей концентрации промышленного производства.

Суть специализации сводится к тому, что на биржи или в ее специализированные секции привлекаются непосредственные производители и потребители той или иной товарной группы. Так достигается высокая степень концентрации соответствующего товара на бирже и увеличивается биржевой торговый оборот.

Товарные биржи, возрождавшиеся в России, являлись преимущественно универсальными. Это объективно было связано с необходимостью максимальной концентрации товаров в условиях ограниченного рыночного объема товарных ресурсов. Однако по мере развития биржевой торговли потребовалась специализация товарных бирж. При этом она зависела от ряда факторов:

а) места возникновения биржи;

б) учредителей и членов биржи, а также взаимосвязей между ними.

В настоящее время из 84 зарегистрированных товарных бирж 11 специализируются на торговле продукцией агропромышленного комплекса, 9 - на торговле металлом.

Как показывает мировая практика, преимуществами специализированных бирж являются: снижение издержек торговли, ослабление диктата монополизированных производителей, выявление цены, на которую могут ориентироваться продавцы и покупатели (производители и потребители), квалифицированная отработка биржевого стандарта, а затем фьючерсного контракта на продукт специализации биржи.

6. В зависимости от места и роли бирж в мировой торговле, выполняемых функций и ориентации на рынок их принято делить на международные и национальные.

Международные биржи представляют собой особый вид постоянно действующего оптового рынка, охватывающего несколько государств, на котором совершаются сделки купли-продажи на определенные биржевые товары.

Международные биржи обслуживают конкретные мировые товарные и фондовые рынки. В работе таких бирж могут участвовать представители деловых кругов разных стран. Отличительными особенностями международных бирж являются обеспечение свободного перевода прибыли, получаемой по биржевым операциям, а также заключение спекулятивных (арбитражных) сделок, которые дают возможность получения прибыли на разнице котировальных цен на биржах разных стран. Страны, где расположены международные биржи, должны соблюдать соответствующий валютный, торговый и налоговый режимы, обеспечивающие их деятельность. Международные биржи подразделяются на товарные, фондовые и валютные.

Международные товарные биржи в основном сосредоточены в трех странах: Англии, США и Японии. К международным товарным биржам относят: в Англии - Лондонскую биржу ФОКС (Фьючерс энд Опшнс эксчейндж), Лондонскую биржу металлов и др.; в США - биржи, расположенные в Нью-Йорке и Чикаго; в Японии - биржи, совершающие сделки с товарами, обращающимися на мировом рынке. Международными товарными биржами считают и некоторые биржи, обслуживающие региональные рынки, на которых совершаются сделки по отдельным видам товаров, например, Виннипегская (США), Парижская, Сиднейская, Сянганская (Гонконгская) биржи.

К международным фондовым биржам относят Нью-Йоркскую, Лондонскую, Токийскую фондовые биржи.

Национальные биржи действуют в пределах одного отдельно взятого государства, учитывают особенности развития производства, обращения и потребления товаров, присущие данной стране. Валютный, налоговый и торговый режимы данного государства препятствуют проведению арбитражных сделок и участию в биржевой торговле лиц и фирм - нерезидентов страны местонахождения биржи.

Многие из бирж, действующих в России, называются международными (например, Московская международная фондовая). Думается, в настоящее время в нашей стране подобные учреждения считать международными нельзя, так как ни валютный, ни торговый и налоговый режимы, действующие сейчас в России, не обеспечивают свободного перемещения прибыли, получаемой в процессе биржевой торговли. А участие в торгах или даже в составе членов отдельных иностранных компаний не дает основания относить такие биржи к международным.

7. В зависимости от сферы деятельности биржи в нашей стране можно условно разделить на центральные (столичные)/межрегиональные и региональные (локальные). Российские биржи, их размещение и характер деятельности почти не ориентируются на региональные особенности товарных и фондовых рынков, экономическое районирование страны.

8. По характеру заключаемых биржевых сделок мировая практика выделяет следующие виды бирж:

- реального товара;

- фьючерсные;

- опционные;

- смешанные.

Биржа реального товара характерна для начального этапа биржевой торговли, ее отличительными чертами считают регулярность возобновления торга, приуроченность торговли к определенному месту и подчиненность установленным правилам, торговлю массовыми, однородными, сравниваемыми по качеству товарами. На биржах реального товара совершение сделок осуществляется при отсутствии товара как такового на основе его описательной характеристики. При этом имеют место встречные предложения покупателей и продавцов. Самой существенной чертой биржи реального товара являются обязательная поставка и получение товара после проведения торгов, т.е. фактическая смена собственника и перемещение проданного товара от продавца к покупателю.

В настоящее время за рубежом биржи реального товара сохранились лишь в некоторых странах и имеют незначительные обороты. Они представляют собой, как правило, одну из форм оптовой торговли товарами местного значения, рынки которых отличаются низкой концентрацией производства, сбыта и потребления или создаются в развивающихся странах в попытке защитить национальные интересы при экспорте важнейших для этих государств товаров. Считают, что в экономически развитых странах бирж реального товара почти не осталось, хотя во всех западноевропейских государствах до сих пор существуют товарные биржи, объединяющие торговцев, посредников, транспортные и перерабатывающие фирмы. Сегодня эти биржи занимаются в основном разработкой типовых контрактов, а также сбором информации о рынках реальных товаров.

Расширение биржевой торговли привело к созданию бирж нового типа -фьючерсных бирж. Их образование отражает превращение биржи из рынка реального товара в рынок прав на товар. Основными признаками фьючерсной торговли являются:

1. фиктивный характер сделок;

2. связь с рынком реального товара через страхование (хеджирование), а не через поставку товара;

3. заранее строго определенная и унифицированная, лишенная каких-либо индивидуальных особенностей, потребительная стоимость товара, согласованное количество которого отражается в биржевом контракте, который становится объектом торговли и представляет собой право на товар;

4. полная унификация условий поставки товара;

5. обезличенность сделки и заменимость ее контрагентов, обеспечиваемая Расчетной палатой биржи.

Фьючерсные биржи являются своеобразными финансовыми институтами, обслуживающими торговлю. Чаще всего они создаются в местах наибольшей концентрации денежных ресурсов, т.е. в ведущих финансовых центрах.

Без банковского кредитования, достаточной массы свободных денежных средств фьючерсная торговля невозможна. Превращение биржи из рынка товаров в рынок прав на товары, из рынка реального товара в рынок фиктивного капитала - это неотъемлемая часть процесса усиления финансового капитала.

Будучи специфическим финансовым институтом, обслуживающим потребности фондовых, валютных и товарных рынков, фьючерсная биржа представляет собой рынок цен соответствующих товаров и оказывает существенное влияние и на биржевые котировки, и на фактические цены конкретных сделок с реальным товаром (через хеджирование), и в конечном счете на конкурентоспособность фирм.

Фьючерсная биржа как финансовый институт дополняет и удешевляет банковское кредитование фирм на стадии реализации и последующего хранения товара.

Опционные биржи также играют большую роль в мировой экономике. Они используются для усиления страхования участников биржевой торговли, так как дают возможность покупателям опционов ограничить возможные убытки при заключении биржевых сделок.

Если фьючерсные биржи возникли уже давно (в США они активно работают с 1865 г.), то опционные биржи появились совсем недавно (в 80-х годах XX в.). Поэтому на многих биржах могут заключаться как фьючерсные, так и опционные сделки (Лондонская биржа ФОКС). Для российских бирж возможно заключение на одной бирже всех видов сделок: с реальным товаром, фьючерсных и опционных. Поэтому их можно отнести к смешанным биржам.

 

Задание 2. Составить маркетинговый портрет макро- и микросреды предприятия

1. В качестве объекта для исследования необходимо подобрать предприятие торговли и общественного питания из числа действующих.

2. На основании практических материалов деятельности предприятия проанализировать внутреннюю микросреду предприятия (наименование, месторасположение, товарный профиль, организационную структуру, характеристику товарного ассортимента).

3. Составить портрет внешней микросреды предприятия (конкуренты, поставщики, клиентура, маркетинговые посредники и контактные аудитории). макросреда торговый биржа закупочный

4. Провести анализ макросреды предприятия с использованием PEST-анализа (анализ политических, экономических, социальных и технических факторов). При выполнении задания рекомендуется пользоваться данными социально-экономической статистики, материалами сети Интернет.

Объект исследования - магазин «Диета».

Размещено на http://www.allbest.ru

Рис. 1 Организационная структура ЗАО «Диета-18»

Холдинг «Диета-18» был создан в 1993 году на базе магазина № 18, входившего в состав государственного предприятия «Лендиетторг», которое имело устойчивую репутацию как в Ленинграде, так и Москве. Коллектив магазина приватизировал предприятие и создал структуру, которая позволила обеспечить развитие других направлений деятельности компании.

В настоящее время холдинг «Диета» является владельцем сети широкопрофильных магазинов и мясоперерабатывающего производства. В распоряжении компании находятся хорошо оборудованные складские помещения, как охлаждающие, так и обычные, отвечающие всем необходимым санитарным нормам. Численность сотрудников предприятия составляет около 1500 человек.

Развитие оптовой торговли началось в 1994 году. На сегодняшний день оптовое подразделение компании является одним из крупнейших оптовых продавцов мяса и мясопродуктов на рынке Санкт-Петербурга.

«Диета-» сотрудничает с большинством крупных универсамов, магазинов, ресторанов и мясоперерабатывающих предприятий города, широко развита региональная сеть сбыта.

Наличие собственного автопарка, насчитывающего более 100 грузовых машин, оснащённые для перевозки мясопродуктов, позволяет обеспечить своевременную доставку товаров.

В начале 1999 года компания приобрела мясоперерабатывающее производство. После частичной модернизации оборудования было значительно улучшено качество выпускаемой продукции и расширен ассортимент.

Мясоперерабатывающее предприятие «Диетпродукт» выпускает более 300 наименований продукции: вареные колбасы, сосиски, сардельки, полукопченые и варено-копченые колбасы, деликатесную группу, охлажденные и замороженные полуфабрикаты. Комбинат оснащен европейским оборудованием ведущих производителей и постоянно пополняет и модернизирует производственные мощности.

Наличие собственной сырьевой базы и четкой структуры сбыта дают возможность производить продукцию, которая пользуется устойчивым спросом и позволяет поддерживать высокий конкурентный уровень.

Компания выпускает продукцию разных ценовых категорий. Наличие в портфеле предприятия ассортимента, различного по своей направленности, позволяет удовлетворять потребности разных классов населения, уделять внимание современным тенденциям и трендам, постоянно увеличивать покрытие рынка.

Наибольший интерес в торгово-промышленной группе представляет динамично развивающаяся сеть продовольственных магазинов, которые носят название «Диета-18»:

Магазин № 1 - ул. Садовая, дом 38

Магазин № 3 - пр. Стачек, дом 96

Магазин № 4 - ул. Софийская, дом 39

Магазин № 5 - ул. Большая Зеленина, дом 16

Магазин № 6 - Лиговский пр., дом 44 (универсам, мясной магазин)

Магазин № 7 - ул. Савушкина, дом 15

Магазин № 8 - ул. Народная, дом 8

Магазин № 10 - наб.р. Екатерингофки, дом 25

Магазин № 11 - Лиговский пр., дом 212

Кулинария ул.Гороховая., дом 45

Бистро «Семечки» ул.Гороховая., дом 36

«ПЫШКИ» ул.Гороховая., дом 36

Внутренняя маркетинговая среда предприятия.

Микросреда ЗАО «Диета» представлена силами, имеющими непосредственное отношение к самому предприятию и ее возможностям по обслуживанию клиентуры, т.е. поставщиками, маркетинговыми посредниками, клиентами, конкурентами и контактными аудиториями. Управляющие по маркетингу не могут замыкаться только на нуждах целевого рынка. Они должны принимать в расчет все факторы микросреды.

Поставщики - это деловые фирмы и отдельные лица, обеспечивающие предприятие ЗАО «Диета» товарами.

Компания широко известна среди западных экспортёров и имеет хорошую репутацию. Импорт осуществляется практически изо всех стран - производителей мяса и мясопродуктов. В основном это страны Европы, Северной и Южной Америки, а также Новой Зеландии и Австралии. Квалифицированные сотрудники обеспечивают высокое качество и полноту ассортимента закупаемых товаров, способных удовлетворить потребности любого покупателя.

Бесперебойность поставок обеспечивает постоянство ассортимента. «Диета-18» сотрудничает практически со всеми крупнейшими компаниями пищевой индустрии России, такими как пивоваренные компании «Балтика», «Вена», «Степан Разин», мясоперерабатывающие предприятия «Черкизово», «Парнас», кондитерская фабрика имени Н.К. Крупской, «Азарт», «Север», «Метрополь» и многими другими. Кроме того, в магазинах сети в большом ассортименте представлены продукты таких всемирно известных компаний как Valio, Danon, Coca - Cola, и др.

Сегодня в магазинах сети насчитывается около восьми тысяч наименований товаров.

Агентства по оказанию маркетинговых и консультационных услуг - фирмы маркетинговых исследований, рекламные агентства, организации средств рекламы и консультационные фирмы - помогают предприятию точнее нацеливать и продвигать ее товары на подходящие для них рынки, оказывают прочие консультационные услуги.

К числу кредитно-финансовых учреждений относятся банки, кредитные компании, страховые компании и прочие организации, помогающие фирме финансировать сделки или страховать себя от риска в связи с покупкой или продажей товаров: Альфа-банк (банковские услуги), Сбербанк (банковские услуги). Большинство компаний и клиентов не могут обойтись без помощи кредитно-финансовых учреждений при финансировании своих сделок. Серьезное влияние на эффективность маркетинговой деятельности предприятия могут оказать повышение стоимости кредита и/или сокращение возможностей кредитования.

Клиенты.

Магазины удобно расположены в разных районах Санкт-Петербурга и ориентированы на средние слои населения. В магазинах сети в широком ассортименте представлены все группы продовольственных товаров: мясная и рыбная, гастрономическая группа, молочная, кондитерская (включая диабетические товары), винно-водочная и овощная. Основной базовый принцип торговой стратегии - продажа товаров с гарантированным качеством, внедрение стандартов мирового качества в розничной торговле Санкт-Петербурга.

Во всех магазинах существуют отделы фирменной торговли собственного завода «Диетпродукт», которые предлагают покупателям большой ассортимент колбасной продукции, деликатесной группы и мясных полуфабрикатов. Уровень цен на предлагаемую продукцию рассчитан на разные слои населения.

Магазины сети посещают более 10 миллионов покупателей в год.

«Диета» развивается, ориентируясь на уровень ведущих мировых розничных сетей.

Все показатели деятельности компании отличаются стабильностью, что в условиях российской экономики является, несомненно, благоприятным фактором. Исходя из своих возможностей, фирма использует современные западные и российские технологии продаж, занимая одно из лидирующих мест в Санкт-Петербурге.

Анализ макросреды предприятия

Политика государства определяет такие макроэкономические показатели как налогообложение, стоимость потребительской корзины, уровень инфляции, доступность кредита, уровни текущих доходов населения, сбережений, уровень цен. Все эти факторы определяют маркетинговую деятельность фирмы.

Экономические факторы макросреды маркетинга (покупательная способность населения, процентная ставка по кредитам, уровень безработицы и др.) определяют покупательную способность населения, пропорции распределения доходов, зависящие от отраслевой структуры экономики.

Потребности в товарах и услугах также определяются социально- культурным уровнем населения макросреды: взгляды людей на самих себя; взаимодействие людей друг с другом в макросреде; отношения между людьми и организациями; взгляды людей на общество; отношение людей к природе; отношение людей к мирозданию; устойчивость базовых культурных ценностей; изменение с течением времени вторичных культурных ценностей; субкультуры.

Демографические факторы макросреды маркетинга (естественный прирост/убыль населения, половозрастная структура населения, миграция и др.) влияют на уровень спроса - чем больше население, тем большее количество покупок совершается. Все без исключения хотят кушать.

Технические факторы макросреды маркетинга (новый уровень техники, скорость инновации влияют на скорость амортизации и эффективность производства, на цену продукции). Новые технологии создают новые рынки и маркетинговые возможности. К тенденциям научно-технической среды относятся: ускорение научно-технического прогресса в макросреде маркетинга; развитие информационных технологий в макросреде маркетинга; создание единой информационной сети; увеличение бюджета на НИОКР, в макросреде маркетинга.

Таким образом, при формировании ассортимента магазинов ЗАО «Диета» учитываются следующие факторы: покупательский спрос, качество товара, производитель, упаковка, техническое оснащение, транспортные условия (способ доставки товара), наличие других розничных торговых магазинов в зоне деятельности данного магазина, учитывается взаимозаменяемость товаров.

Для данного предприятия характерна линейно-функциональная организационная структура с централизованным управлением деятельностью торгового предприятия. Особая роль в деятельности предприятия принадлежит отделу маркетинга и отделу управления сбытом.

Отдел маркетинга решает на предприятии такие важные задачи, как: разработка целей деятельности предприятия (стратегии); обеспечение предприятия ресурсами необходимыми для осуществления своей деятельности; разработка ассортиментной политики. Отдел управления сбытом отвечает за выбор и реализацию рыночного поведения; анализ достигнутых результатов и корректировка стратегических целей.

Маркетинговая микросреда предприятия представлена силами, имеющими непосредственное отношение к самой фирме и ее возможностям по обслуживанию клиентуры, т.е. поставщиками, маркетинговыми посредниками, клиентами, конкурентами и контактными аудиториями.

...