Кредиты и займы физических и юридических лиц

оригинал

13

Н

Разрешения органов опеки и попечительства на сделку купли-продажи (при наличии несовершеннолетних детей в семье продавца или иных недееспособных (ограниченно дееспособных) лиц, зарегистрированных по адресу передаваемой в залог квартиры)

копия*

14

Н

Справка из налогового органа об уплате налога на имущество в случае, если Квартира была получена продавцом в собственность на основании договора дарения или свидетельства о праве на наследство

Оригинал

15

О

Нотариально удостоверенное согласие супруга (супруги) продавца Квартиры (при наличии супруга (и)) на продажу Жилого помещения и/или копия нотариально удостоверенного Брачного договора (при наличии), устанавливающего раздельный режим собственности на продаваемое Жилое помещение.

Оригинал/копия*

16

17

18

О

О

О

Согласие супруги заёмщика на покупку квартиры («… даю согласие на покупку квартиры, по адресу:… за кредитные средства и передачу ее в залог»), нотариально заверенное

Справка об отсутствии планов на снос и реконструкцию (если дому более 20 лет)

Иные документы по запросу банка-партнера

копия*

Кредитующая организация для решения вопроса о предоставлении ипотечного кредита (займа) имеет право запросить, кроме вышеперечисленных, иные документы по предмету ипотеки.

Примечание 1: Продавец квартиры - юридическое лицо, помимо обязательных документов по сделке купли-продажи жилья, предоставляет в кредитующую организацию следующие документы*:

· Учредительные документы;

· Свидетельство о присвоении ОГРН;

· Действительную выписку из ЕГРЮЛ;

· Свидетельство о присвоении ИНН;

· Приказ о назначении на должность на генерального директора

· Документ, подтверждающий полномочия представителя продавца по совершению сделки;

· Решение о совершении крупной сделки/сделки с заинтересованностью

О - документы, обязательные к представлению;

Н - документы, которые предоставляются при наличии;

* - в кредитующую организацию предоставляются: копия и оригинал (для сверки и заверения копии сотрудником кредитующей организации), либо нотариально заверенные копии.



Приложение 9

Заявление-анкета заемщика

Юридического лица

Принятие Банком данного Заявления и Документов к рассмотрению о возможности предоставления кредита, а также возможные расходы Заемщика на оформление необходимых для получения Кредита документов, не является обязательством Банка предоставить кредит.

Недостоверность предоставленной информации дает Банку право отказать в кредитовании.

1. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТА
Заявленная сумма кредита	Валюта кредита (рубли, доллары США, евро)	Заявленный срок (мес.)
Назначение кредита

2. СВЕДЕНИЯ об организации ЗАЕМЩИКЕ

Заемщик
1. Наименование (полностью)
2. ИНН
4. Дата и место регистрации:
5. Регистрационный номер:
6. ОГРН
7. Дата и место регистрации:
8. Регистрационный номер:
9. Юридический адрес:
11. Фактический адрес:
12. Телефоны/факс (вкл. код города):
13. Адрес электронной почты:
14. Среднесписочная численность сотрудников за прошедший год:
15. Сумма отчислений в бюджет и внебюджетные фонды за текущий год (на дату заполнения анкеты):
Офис (другие служебные или складские помещения) по адресу:
	? коммерческий найм	? собственность
	? аренда	? собственность третьих лиц
16. Основной вид деятельности:
17. Лицензионный вид деятельности:
Основные данные о руководстве (руководитель, заместитель, главный бухгалтер)
ДОЛЖНОСТЬ, Ф.И.О.	Дата и место рождения	№№ паспорта, кем и когда выдан	Домашний адрес и телефон (мобильный)
Основные данные об учредителях (юридические лица)
Наименование организации	ИНН	№ свидетельства, дата и место выдачи	Юридический адрес и телефоны, факс, (мобильный)
Основные данные об учредителях (физические лица)
Ф.И.О.	Дата и место рождения	№№ паспорта, кем и когда выдан, к/п	Домашний адрес и телефон (мобильный)

3. СВЕДЕНИЯ ОБО ВСЕХ ОТКРЫТЫХ (в том числе и неработающих) СЧЕТАХ

Наименование банка	Дата открытия счета	Вид счета, валюта	Среднемесячные обороты за последние 3 месяца

4. Опыт в получении кредитов (за последние 3 года)

Кредитор (банк/организация)	Дата получения	Дата возврата (по договору)	Дата возврата (фактич.)	Сумма, валюта (на момент получения)	Остаток ссудной задолженности на текущую дату
Заемщик
1. Депозиты в банках “до востребования”
Наименование банка	Сумма
2. Срочные депозиты в банках
Наименование банка Ставка % Срок мес.	Сумма
Наименование банка Ставка % Срок мес.	Сумма
Всего денежных средств:
в российских рублях
в иностранной валюте
3. Ликвидные ценные бумаги
Эмитент, наименование ценных бумаг	Оценка текущей стоимости
4. Векселя
Эмитент, наименование ценных бумаг	Оценка текущей стоимости
5. Автотранспорт
Марка Год выпуска	Текущая стоимость (по Вашей оценке)
6. Прочие ликвидные активы (кроме недвижимости)
Наименование	Текущая стоимость (по Вашей оценке)

Укажите источники доходов, которые Вы предполагаете использовать для погашения кредита.

6. ТЕКУЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ЗАЕМЩИКА

Заемщик
Кредиты в банках
Наименование банка Сумма кредита Остаток долга Ежемесячный платеж
Дата погашения
Другие обязательства перед третьими лицами (поручительства по кредитам, займы у друзей и/или работодателей)
Кредитор Сумма кредита Остаток долга Ежемесячный платеж Дата погашения

7. ТЕКУЩИЕ ЕЖЕМЕСЯЧНЫЕ РАСХОДЫ ЗАЕМЩИКА

7.1. Расходы, относящиеся к обязательным ежемесячным платежам:

Заемщик
Содержание персонала
Налоговые платежи
Накладные расходы
Аренда
5. Прочее
Всего ежемесячных расходов

7.2. Другие расходы (указать ежемесячные, квартальные, годовые, разовые)

Заемщик
Имущество
Содержание автотранспорта
Расходы за пользование мобильным телефоном
Плата за образование сотрудников
Содержание, обслуживание, страховка другого движимого и недвижимого имущества
Дополнительная медицинская страховка
Прочие расходы (наименование/сумма)
Всего расходов



8. НЕДВИЖИМОЕ ИМУЩЕСТВО В СОБСТВЕННОСТИ ЗАЕМЩИКА

ОБЩЕЕ ОПИСАНИЕ (тип собственности, адрес) Впишите: «П» - если недвижимость будет продана «А» - если сдается или будет сдаваться в аренду	Текущая рыночная стоимость (по Вашей оценке)	Арендный доход (в месяц)	Сумма расходов (в месяц)	Чистый доход (в месяц)
Итого

9. ПРЕДОСТАВЛЯЕМОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТА

9.1. Залог имущества Заемщика
ОБЩЕЕ ОПИСАНИЕ (товары, автотранспорт, марка, модель, тип собственности, адрес)	Текущая рыночная стоимость (по Вашей оценке)
ИТОГО
9.2. Залог имущества другого юридического/физического лица
Наименование юр.лица/ФИО физ.лица
ОБЩЕЕ ОПИСАНИЕ (товары, автотранспорт, марка, модель, тип собственности, адрес)	Текущая рыночная стоимость (по Вашей оценке)
ИТОГО
9.3. Поручительство юридического/физического лица
9.4. банковская гарантия
Наименование (полностью), ИНН

10. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СВЕДЕНИЯ О ЗАЕМЩИКЕ

	Заемщик да*/нет
Изменялось ли наименование?
Объявляли ли Вы когда-либо о своем банкротстве (несостоятельности)?
Существуют ли в отношении Вас решения суда, которые Вы не выполнили?
Участвуете ли Вы в настоящее время в судебном процессе в качестве истца, ответчика или третьего лица?
Были ли Вы когда-либо приговорены решением суда к наказанию?
Имеются ли у Вас какие-либо текущие обязательства (долговые, по договорам поручительства, пр.), в том числе просроченные?
Имеется ли у Вас задолженность по налоговым платежам?
Используете ли Вы (хотя бы частично) заемные средства для выплаты первоначального взноса?
Предпринимаете ли Вы в настоящее время шаги для получения кредитов (займов) у других банков или финансовых учреждений или намерены ли Вы получить такие займы в будущем

* Примечание: при положительном ответе на вопросы, указанные в настоящем разделе, приведите пояснения в Листе дополнений (раздел 11).

Заемщик согласен/не согласен (нужное подчеркнуть) на предоставление Банком-Кредитором всей имеющейся информации в настоящей АНКЕТЕ и предоставленным документам в Бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр Бюро кредитных историй.

Приложение 10

Перечень документов,

необходимых для получения кредита ЮЛ/ИП:

1. Заявление-анкета на кредит (бланк Банка заполняется полностью без пропусков. В случае отсутствия информации ставится «НЕТ». Каждая страница заверяется печатью и подписью руководителя);

2. Ходатайство на выдачу кредита (на бланке заемщика)

Ходатайство пишется на имя Председателя Правления Банка. Ходатайство должно содержать просьбу о кредитовании, а также следующие сведения:

- объем и сроки кредитования;

- направление (цель) использования средств;

- предлагаемое обеспечение (залог, поручительство, гарантия);

- источники возврата заемных средств;

3. Юридические документы (копии, заверенные организацией):

- Учредительный договор

- Устав;

- документы, подтверждающие полномочия должностных лиц организации-заемщика на подписание банковских документов (копия приказа, доверенность на лиц, имеющих право первой подписи на проведение этих операций; приказ о назначении главного бухгалтера и выписка из Протокола собрания об избрании (назначении) руководителя;

- протокол собрания учредителей (решение Совета директоров или Наблюдательного Совета) об одобрении сделки по заключению кредитного договора с АКБ МОСОБЛБАНК ОАО и предоставлении в залог имущества (по форме Банка);

- копии паспортов руководителя и главного бухгалтера;

- правоустанавливающие документы, свидетельствующие о фактическом местонахождении организации (договора аренды, субаренды, купли-продажи, свидетельства, подтверждающие право собственности на помещение и т.д.)

- выписка из ЕГРЮЛ (выданная не ранее чем за 1 месяц на момент подачи документов) / Выписка из ЕГРИП датой не ранее 1 месяца со дня предоставления в банк, заверенная нотариально или органом, выдавшим документ (для ИП).

4. Свидетельства (копии заверены организацией):

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

свидетельство о государственной регистрации;

информационное письмо Госкомстата;

свидетельства о внесении всех изменений в учредительные документы;

5. Технико-экономическое обоснование (по форме Банка):

- полное наименование проекта (сделки) и цель мероприятия;

- описание деятельности компании;

- расчет рентабельности сделки;

- предполагаемые исполнители и соисполнители;

- договоры на поставку товарно-материальных ценностей (работ, услуг);

- договоры на реализацию товаров (работ, услуг);

- требуемые заемные средства и срок их возврата;

- график и направления использования заемных средств;

- план доходов и расходов (с разбивкой по статьям) на период кредитования с ежемесячной разбивкой;

- полная информация - за счет каких средств планируется погашение кредита и процентов за его пользование;

6. Документы, характеризующие инфраструктуру деятельности:

- договоры аренды производственных, складских, торговых и офисных помещений или документы, подтверждающие право собственности на помещения;

- договоры, подтверждающие хоз.деятельность организации (договоры покупки, поставки, подряда и др.)

- копии лицензий на осуществление лицензируемой деятельности;

- копии необходимых лицензий и квот на осуществление экспорта.

7. Документы по обеспечению возврата кредита

Перечень предлагаемого обеспечения;

При оформлении залога недвижимости необходимы документы (копии, заверенные нотариально):

- свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество

- документ - основание, указанный в свидетельстве о праве собственности;

- выписка БТИ (не старше 1 года) либо кадастровый паспорт помещения;

- выписка из ЕГРП об отсутствии обременений (не старше 1 мес.);

- Кадастровый паспорт земельного участка(при передаче в залог земельного участка);

- доверенность на представителя (при необходимости);

независимая оценка закладываемого имущества, в компаниях, рекомендованных Банком;

Страхование в одной из Страховых Компаний (по рекомендации Банка) в пользу АКБ МОСОБЛБАНК ОАО при необходимости.

8. Документы, характеризующие финансовое состояние клиента:

выписки со счетов (рублевых и валютных), заверенные в банке - исполнителе, за последние шесть месяцев;

обороты по счетам (рублевых и валютных), заверенные в банке- исполнителе, за последние шесть месяцев;

справка о наличии/отсутствии ссудной задолженности из всех банков, в которых открыты счета;

справка о кредитной истории в другом банке;

справка об отсутствии картотеки и задолженности перед бюджетом из всех банков, в которых открыты счета;

Справка из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами;

Справка из налоговых органов об открытых/закрытых счетах в банках;

- копии квартальных Балансов и Отчетов о прибылях и убытках Заемщика с приложениями (с отметкой налоговой инспекции, заверенные главным бухгалтером) за 4 последних отчетных периода, в том числе на последнюю отчетную дату расшифровки следующих балансовых статей:

- основные средства;

- товары;

- производственные запасы;

- дебиторская задолженность (с указанием срока возникновения и срока погашения задолженности);

- готовая продукция;

- кредиторская задолженность (с указанием срока возникновения и срока погашения задолженности);

- долгосрочные финансовые вложения (по срокам);

- незавершенное строительство.

- краткосрочные финансовые вложения (по срокам);

сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность заемщика.

Примечание:

Банк оставляет за собой право (в случае необходимости) запросить иные дополнительные документы для уточнения предоставленной информации.



Приложение 11

Перечень документов, необходимых для предоставления банковской гарантии.

1. Заявление-анкета на кредит (бланк Банка заполняется полностью без пропусков. В случае отсутствия информации ставится «НЕТ». Каждая страница заверяется печатью и подписью руководителя);

2. Ходатайство на имя Председателя Правления Банка с указанием типа гарантии, срока, договора (иного документа) под запрашиваемую гарантию;

3. Юридические документы (копии заверены организацией)

- Учредительный договор

- Устав;

- документы, подтверждающие полномочия должностных лиц организации-заемщика на подписание банковских документов (копия приказа, доверенность на лиц, имеющих право первой подписи на проведение этих операций; приказ о назначении главного бухгалтера и выписка из Протокола собрания об избрании (назначении) руководителя;

- протокол собрания учредителей (решение Совета директоров или Наблюдательного Совета) об одобрении сделки по заключению договора банковской гарантии с АКБ МОСОБЛБАНК ОАО;

- копии паспортов руководителя и главного бухгалтера;

- правоустанавливающие документы свидетельствующие о фактическом местонахождении организации (договора аренды, субаренды, купли-продажи, свидетельства подтверждающие право собственности на помещение и т.д.)

- выписка из ЕГРЮЛ (выданная не ранее чем за 1 месяц на момент подачи документов)

4. Свидетельства (копии, заверенные организацией)

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

свидетельство о государственной регистрации;

информационное письмо Госкомстата;

свидетельства о внесении всех изменений в учредительные документы

5. Документы, характеризующие инфраструктуру деятельности

- договоры аренды производственных, складских, торговых и офисных помещений или документы, подтверждающие право собственности на помещения;

- копии лицензий на осуществление лицензируемой деятельности;

- копии необходимых лицензий и квот на осуществление экспорта.

6. Документы, характеризующие финансовое состояние клиента

выписки (заверенные) со счетов (рублевых и валютных), открытых в других банках, за последние три месяца;

справки о наличии или отсутствии ссудной задолженности из других банков;

справки о кредитной истории в другом банке;

справки об отсутствии картотеки и задолженности перед бюджетом из других банков;

справки об отсутствии задолженности перед бюджетом по уплате налогов;

копии квартальных Балансов и Отчетов о прибылях и убытках Заемщика с приложениями (с отметкой налоговой инспекции, заверенные главным бухгалтером) за 4 последних отчетных периода, в том числе на последнюю отчетную дату расшифровки следующих балансовых статей:

- основные средства;

- товары;

- производственные запасы;

- дебиторская задолженность (с указанием срока возникновения и срока погашения задолженности);

- готовая продукция;

- кредиторская задолженность (с указанием срока возникновения и срока погашения задолженности);

- долгосрочные финансовые вложения (по срокам); - незавершенное строительство.

- краткосрочные финансовые вложения (по срокам);

сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность заемщика.

7. Документы (договоры) под запрашиваемую гарантию.

Примечание: Банк оставляет за собой право (в случае необходимости) запросить иные дополнительные документы для уточнения предоставленной информации.



Приложение 12

Заявление-анкета поручителя

Юридического лица

Принятие Банком данного Заявления и Документов к рассмотрению о возможности предоставления кредита, а также возможные расходы Заемщика на оформление необходимых для получения Кредита документов, не является обязательством Банка предоставить кредит.

Недостоверность предоставленной информации дает Банку право отказать в кредитовании.

1. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТА
Заявленная сумма кредита	Валюта кредита (рубли, доллары США, евро)	Заявленный срок (мес.)
Назначение кредита
2. СВЕДЕНИЯ об организации ПОРУЧИТЕЛЕ
Поручитель
1. Наименование (полностью)
2. ИНН
4. Дата и место регистрации:
5. Регистрационный номер:
6. ОГРН
7. Дата и место регистрации:
8. Регистрационный номер:
9. Юридический адрес:
11. Фактический адрес:
12. Телефоны/факс (вкл. код города):
Офис (другие служебные или складские помещения) по адресу:
	? коммерческий найм	? собственность
	? аренда	? собственность третьих лиц
13. Основной вид деятельности:
14. Лицензионный вид деятельности:
Основные данные о руководстве (руководитель, заместитель, главный бухгалтер)
ДОЛЖНОСТЬ, Ф.И.О.	Дата и место рождения	№№ паспорта, кем и когда выдан	Домашний адрес и телефон (мобильный)
Основные данные об учредителях юридические лица
Наименование организации	ИНН	№ свидетельства, дата и место выдачи	Юридический адрес и телефоны, факс, (мобильный)

Размещено на Allbest.ru

...