Розвиток банківської системи України в умовах глобалізації

Ключові слова: банківська система, фінансова глобалізація, іноземний капітал, ринок корпоративного контролю, інноваційні банківські технології та фінансові інструменти, банківський нагляд та регулювання.

Чуб Е.А. Развитие банковской системы Украины в условиях глобализации. - Рукопись.

Диссертация на соискание ученой степени доктора экономических наук по специальности 08.00.08 - Деньги финансы и кредит. - ГВУЗ «Киевский национальный экономический университет имени Вадима Гетьмана», Киев, 2010.

Диссертация посвящена обоснованию приоритетных направлений трансформации банковской системы Украины в условиях глобализации, изучены практических рекомендаций по перестройке и повышения эффективности деятельности банковской системы Украины в глобальной среде.

Определены приоритетные направления трансформации банковской системы Украины в глобальных условиях, в частности на макроуровне - изменение денежно-кредитной политики в направлении перехода к режиму таргетирования инфляции, широкое внедрение политики транспарентности, разработка механизмов предотвращения и преодоления кризисных явлений в банковской деятельности; адаптация и гармонизация банковского законодательства Украины и Европейского Союза, усовершенствование банковского регулирования и надзора в контексте реализации принципов соглашения «Базель-II», на микроуровне - активизация операций слияния, приобретения и поглощения банков, внедрение инновационных финансовых инструментов и механизмов финансирования в деятельность деловых банков (таких как секьюритизация, IPO) , активное развитие глобальных банковских технологий (Интернет-банкинг), совершенствование систем управления банком - корпоративное управление, процессный подход, риск-менеджмент.

Структурированная интеграционные процессы в финансовой сфере, в частности определены три уровня проявления - мегауровень, макроуровень и микроуровень и определены теоретические концепции влияния глобализации на банковскую деятельность, которые разделены на две качественно различные группы - экономические и юридические. Проведено комплексное исследование влияния иностранного капитала на банковскую систему Украины, предложена периодизация развития банковской системы Украины по признаку интенсивности вхождения иностранного капитала, в результате которого выделены четыре этапа, определены точки структурного перелома в развитии отечественной банковской системы. Исследованы и структурированы банковские кризисы по признаку интенсивности и продолжительности в глобальной среде, а также определены причины возникновения банковских кризисов. Разработана и практически реализована нормативно-индексная модель оценки влияния иностранного капитала на эффективность банковской деятельности. Исследованы позитивные и негативные последствия вхождения иностранного капитала в банковскую систему Украины.

На основе использования научного инструментария экономической теории, философии и финансовой науки обоснованы новые научные подходы к раскрытию сущности экономической категории рынка корпоративного контроля. Сформулировано определение рынка корпоративного контроля как совокупности экономических отношений, которые регулируют перераспределение прав собственности через реализацию операций слияния, присоединения или поглощения, товаром на рынке выступают права контроля над банком. Определена сущность, мотивы реализации операций M&A, проведена их структуризация. Исследованы источники формирования стоимости банка в процессе реорганизации, также предложен к использованию методический инструментарий определения стоимости банка у операциях M&A.

Структурировано функции инвестиционного банка на рынке корпоративного контроля. Рассмотрены операции первичного публичного размещения ценных бумаг как альтернативный источник привлечения ресурсов банками, методы управления рисками в процессе выхода банка на рынок корпоративного контроля. Исследованы механизмы секьюритизации активов как инновационной техники финансирования операций M&A и снижения рисков. Проанализировано и доказано необходимость внедрения в банках корпоративного управления, процесного подхода, глобальных информационно -коммуникационных технологий.

Рассмотрены направления трансформации банковской деятельности на макроуровне под влиянием глобализации и определены приоритеты, а именно - адаптация и гармонизация банковского права к праву ЕС, переход к режиму инфляционного таргетирования, повышение траспарентности деятельности как центрального так и деловых банков. Исследованы методы регулирования банковской деятельности на международном уровне. Проанализированы направления реформирования банковского надзора под влиянием «Базель-ІІ».

Ключевые слова: банковская система, финансовая глобализация, иностранный капитал, рынок корпоративного контроля, инновационные банковские технологии и финансовые инструменты, банковский надзор и регулирование.

Chub O.O. The developing of the Banking system of Ukraine in the context of globalization. - Manuscript.

The dissertation for gaining scientific degree of the Doctor of economic sciences on the specialty 08.00.08 - Money finance and credit. - SHEE “Vadym Hetman Kyiv National Economics University”, Kyiv, 2010.

In the dissertation the theoretical and methodological foundations of the developing of the banking system of Ukraine in terms of financial integration have been grounded and practical recommendations have been worked out aimed at improving the competitiveness of domestic banks in the global environment. The directions of the transformation of banking in Ukraine at the level of the central banks and the business processes affected by the deepening financial globalization have been determined. The process of entry of foreign capital into the domestic banking market has been explored and the estimation of its impact on performance has been done. The features of the market for corporate control in the banking sector have been analyzed. The complex of measures aimed at intensifying the implementation of innovative banking technologies, tools and management practices in the activities of domestic banks has been proposed. Some proposals on the harmonization of banking law of Ukraine and the EU, improving of monetary policy, corporate governance, policy transparency, banking regulation and supervision have been justified.

Key words: banking system, financial globalization, foreign capital, the market for corporate control, the innovative banking technologies and financial instruments, bank supervision and regulation.

Размещено на Allbest.ru