Государственный бюджет выполняет следующие функции:

перераспределение части национального дохода;

государственное регулирование и стимулирование экономики;

финансовое обеспечение социальной политики;

стимулирование НТП;

контроль над образованием и использованием централизованного фонда денежных средств.

Государственный бюджет представляет собой структуру доходов и расходов. Превышение доходов над расходами составляет бюджетный профицит, а превышение расходов над доходами -- бюджетный дефицит.

Рассмотрим основные статьи расходов и доходов государственного бюджета России.

Статьи расходов госбюджета:

содержание органов государственной власти и управления;

содержание правоохранительных органов;

финансирование социально-культурного развития и науки;

национальная оборона;

внешнеэкономическая деятельность;

обслуживание государственного долга;

финансовая помощь бюджетам других уровней;

иные расходы.

Статьи доходов госбюджета:

налоговые доходы (налог на прибыль, налог на доходы физических лиц, НДС, акцизы, налог на внешнюю деятельность и др.);

неналоговые доходы (поступления от внешнеэкономической деятельности, продажи государственного имущества, государственные займы).

Специфическим элементом централизованных финансов выступает государственный кредит (займ), представляющий собой мобилизацию государством временно свободных средств населения и юридических лиц и их использование для финансирования экономических и социальных программ Размер государственного займа включается в сумму государственного долга страны. Различают внутренний долг -- это долг государства своему населению и внешний долг -- долг иностранным государствам, организациям и физическим лицам.

Финансовая политика представляет собой мероприятия государства по мобилизации финансовых ресурсов, их распределению и использованию на основе законодательства страны. Направления финансовой политики зависят от экономического состояния народного хозяйства страны. Финансовая политика складывается из двух взаимосвязанных направлений деятельности государства:

1) бюджетной политики (в области регулирования бюджета);

2) фискальной политики (в области налогов и государственных расходов).

Бюджетная политика -- это мероприятия государства по управлению доходами и расходами бюджета, а также бюджетным дефицитом. В экономике известны следующие концепции бюджетной политики государства.

Основу первой концепции составляет ежегодно сбалансированный бюджет. Основу второй концепции бюджетной политики составляет бюджет, сбалансированный в ходе экономического цикла, а не ежегодно, т. е. государство осуществляет антициклическое регулирование и одновременно стремится сбалансировать бюджет. Третья концепция бюджетной политики базируется на обеспечении сбалансированности экономики, а не бюджета. Российская бюджетная политика длительное время базировалась на первой концепции: требование бездефицитности госбюджета было обязательным. В настоящее время руководство страны в большей степени ориентируется на положения второй концепции -- сбалансирование бюджета в ходе экономического цикла.

Фискальная политика -- это политика государственных расходов и налогов, т. е. система регулирования, связанная с правительственными расходами и налогами. Правительственные расходы и налоги являются инструментами фискальной политики. Основными рычагами фискальной политики государства являются изменения:

налоговых ставок;

базы налогообложения;

видов налогов;

их количества;

размеров государственных расходов или их направлений.

В экономической теории представители кейнсианской школы и сторонники теории «экономики и предложения» по-разному рассматривают методы проведения фискальной политики государства.

Согласно кейнсианской теории существуют два направления фискальной политики, являющиеся традиционными.

Первое направление -- дискреционная политика, которая проводится по усмотрению правительства и на основе принимаемых им решений. Это сознательное регулирование государством уровня налогов и государственных расходов с целью воздействия на реальный объем ВВП, занятость и инфляцию. Государственные расходы оказывают на совокупный спрос влияние, подобное инвестициям, и так же, как инвестиции, обладают мультипликационным эффектом. Мультипликатор государственных расходов показывает, как изменяется объем ВВП в результате изменения государственных расходов:

MG= Y/G;

где MG- мультипликатор государственных расходов, Y- объем ВВП, G - государственные расходы

Налоги также оказывают воздействие на рост ВВП. Увеличение налоговых ставок приводит к сокращению потребительских доходов, а, следовательно, и расходов. Совокупный спрос уменьшается, и объем реального ВВП также уменьшается. Изменение налогов, подобно инвестициям и государственным расходам, приводит к мультипликационному эффекту. Налоговый мультипликатор -- коэффициент, показывающий, зо сколько раз изменяется ВВП под влиянием изменения налогов.

Mт = Y/Т;

где Mт - мультипликатор налогов, Т - налоги, Y- объем ВВП.

Налоговый мультипликатор меньше мультипликатора инвестиций и государственных расходов, так как при сокращении налогов увеличивается не только потребление, но и сбережения. А каждая единица прироста государственных расходов и инвестиций оказывает прямое воздействие на величину ВВП.

Дискреционная фискальная политика, как и финансовая вообще, используется для регулирования стабилизации экономики в двух основных направлениях: преодоление спада (стимулирующая) и сдерживание подъема (сдерживающая) Вторым направлением фискальной политики является политика встроенных стабилизаторов, т. е. тех механизмов, которые работают в режиме саморегулирования. Сюда относятся прогрессивная система налогообложения (чем больше доход, тем больше ставка налога); система государственных трансфертов (система пособий к безработице, социальные выплаты, программы по поддержке малоимущих слоев населения и т. д.). По мере роста объема ВВП наблюдается пропорциональный прирост налоговых поступлений, что снижает покупательную способность населения и экономический рс-:_ сдерживается. В случае падения национального производства налоговые поступления уменьшаются. Это увеличивает покупательская способность населения, совокупный спрос увеличивается и спад экономики сдерживается. Трансфертные же платежи во время экономического подъема сокращаются, а в период спада возрастают. Встроенные стабилизаторы только уменьшают колебания цикла, но не м гут их полностью устранить. Эта проблема решается уже с помогло t дискреционной политики.

В отличие от кейнсианцев, сторонники теории «экономики предложения» считают, что уменьшение налоговых ставок приводит к увеличению совокупного предложения. Уменьшение налогов способствует росту доходов населения и доходов предпринимателей, а значит, расширению производства, что в конечном счете приводит к увеличению поступлений в бюджет. Эта зависимость получила название «эффект Лаффера». Кривая Лаффера показывает зависимость между динамикой налоговых ставок и доходами бюджета государства (рис. 17.1). При увеличении ставки налога до определенных пределов (50%) доход государства увеличивается, а затем начинает уменьшаться (снижается деловая активность, часть предпринимателей уходит в «теневую экономику»). При 100%-ном налогообложении доход государства равен нулю. Причем при налогах, например, в 20% и 80% доходы в бюджет одинаковы. Конечно же, в краткосрочном периоде снижение налогов обязательно приведет к уменьшению налоговых поступлений в бюджет, но в долгосрочном периоде налоговые поступления в бюджет увеличиваются в результате экономического роста, т. е. методы проведения фискальной политики, предлагаемые сторонниками теории «экономики предложения», рассчитаны на долговременный эффект.

Налоги -- это обязательные платежи в бюджет, которые осуществляют юридические и физические лица. К основным элементам налоговой системы относятся:

§ объект налога -- имущество или доход, подлежащие обложению;

§ субъект налога -- налогоплательщик, т. е. физическое или юридическое лицо;

§ источник налога -- доход, из которого выплачивается налог;ставка налога -- величина налога с единицы объекта налога;

§ налоговая льгота -- полное или частичное освобождение плательщика от налога.

Налоги классифицируются по нескольким признакам:

1. По способу платежа различают прямые и косвенные налоги. Прямые налоги уплачиваются непосредственно субъектами налога и прямо пропорциональны платежеспособности. К прямым налогам относятся налог на доходизических лиц, налог на операции с ценными бумагами, земельный налог и др. Косвенные налоги взимаются через надбавку к пене и являются налогами на потребителей. К косвенным налогам относятся: акцизы, налог на добавленную стоимость, таможенные пошлины, лицензионные платежи.

2. Налоги по их использованию подразделяются на общие и специальные (целевые). Общие налоги поступают в бюджет государства для финансирования общегосударственных мероприятий, например, налог на доходы физических лиц или налог на прибыль. Специальные налоги имеют строго определенное назначение, например, налог на воспроизводство минерально-сырьевой базы, лесной налог.

3. В зависимости от того, в распоряжение какого органа поступают налоговые средства, различают федеральные налоги, региональные налоги и местные налоги.

Налоги могут взиматься следующими способами:

Кадастровый. Кадастр -- таблица, справочник. Здесь объект налога разделен на группы по определенному признаку. Перечень этих групп и их признаки заносятся в специальные справочники -- кадастры. Для каждой группы установлена своя ставка налога. Данный метод характеризуется тем, что величина налога не зависит от доходности объекта. Например, транспортный налог взимается по установленной ставке исходя из мощности двигателя транспортного средства, независимо от того, эксплуатируется оно или нет.

На основе декларации. Декларация -- это документ, в котором плательщик налога приводит расчет дохода и налога с него. Выплата налога производится после получения дохода (например, налог на прибыль).

У источника дохода. Этот налог вносится лицом, которое выплачивает доход, т. е. налогообложение производится до получения дохода. Например, налог на доходы физических лиц: предприятие вычитает из заработной платы работника сумму налога и перечисляет его в бюджет. Остальная сумма выплачивается работнику

Роль налогов выражается в их функциях. Различают следующие функции налогов: фискальную-- аккумуляция денежных средств в бюджет, регулирующую, перераспределительную.

А. Смит сформулировал основополагающие принципы налогообложения, которые могут использоваться в любой экономической системе:

подданные государства должны участвовать в содержании правительства соответственно получаемому ими доходу;

сумма налога, которую обязан уплатить отдельный субъект налога, должна быть точно определена;

каждый налог должен взиматься в то время и тем способом как это удобно плательщику;

каждый налог должен быть задуман и разработан таким образом, чтобы заработная плата чиновников не поглотила значительную долю тех средств, которые поступают от данного налога.

Составной частью финансового рынка является рынок ценных бумаг, или фондовый рынок. Он представляет собой совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками. Основной задачей рынка ценных бумаг является «перелив» сбережений в инвестиции по цене, устраивающей покупателя и продавца. С экономической точки зрения ценную бумагу можно представить как форму существования капитала, которая облегчает его перераспределение и может обращаться на рынке, принося доход двух видов: инвестиционный (дивиденд или процент) и курсовой (полученный в результате покупки ценной бумаги по одной цене и перепродажи ее по другой, более высокой цене). Процедура выпуска ценных бумаг называется эмиссией, а лица, выпускающие ценные бумаги, -- эмитентами. Эмитентами могут быть юридические лица или органы исполнительной власти либо органы местного самоуправления. Под выпуском ценных бумаг понимается совокупность ценных бумаг одного эмитента, имеющих одинаковые условия эмиссии и обеспечивающих одинаковый объем прав владельцам. Владельцы ценных бумаг называются инвесторами.

В экономической теории при рассмотрении структуры рынка ценных бумаг выделяют следующие

критерии:

1. В зависимости от сферы функционирования рынок ценных бумаг бывает:

международный;

национальный;

региональный.

2. В зависимости от способа обращения ценных бумаг различают следующие рынки ценных бумаг:

организованный (биржевой);

неорганизованный («уличный» рынок, или торговля «с прилавка»).

3. По отношению к эмиссии различают:

первичный рынок ценных бумаг, т. е. приобретение ценных бумаг их первыми владельцами. Важнейшая черта первичного рынка -- это полное раскрытие информации для инвесторов. На первичном рынке ценные бумаги продаются по номинальной или аукционной цене;

вторичный рынок ценных бумаг, где происходит перепродажа ценных бумаг их первыми владельцами. Важнейшая черта вторичного рынка -- его ликвидность, которая определяется как отношение объема сделок по ценным бумагам к объему предложения ценных бумаг. На вторичном рынке ценные бумаги продаются по рыночному курсу.

4. По сегментам рынок ценных бумаг в России подразделяется на:

государственные ценные бумаги, выпущенные федеральными органами власти и субъектами Федерации.

муниципальные ценные бемаги, выпущенные органами местного самоуправления.

корпоративные ценные бумаги, выпускаемые предприятиями и банками. К ним относятся акции, облигации и векселя.

различные суррогатные ценные бумаги (варранты). Они являются неэмиссионными ценными бумагами и требуют ликвидного залогового обеспечения, т. е. под залог ликвидных товарных запасов компании могут привлекать средства с рынка капиталов.

Эффективное функционирование рынка ценных бумаг невозможно без его инфраструктуры, обеспечивающей полный комплекс услуг по заключению сделок с ценными бумагами, проведению расчетов и учету прав на них и т. д.

К инфраструктуре рынка ценных бумаг относятся:

правовое и нормативное обеспечение оборота ценных бумаг.

органы государственного регулирования и надзора (Минфин России, Банк России, Федеральная служба по финн. рынкам), а также органы рыночного надзора;

система расчетов и учет прав на ценные бумаги, включающая регистрационную, депозитарную и расчетно-клиринговую деятельность;

организации профессиональных участников рынка ценных 6умаг -- биржи и торговые системы, которые организуют проведение регулярных торгов ценными бумагами (в России -- фондовая биржа «РТС», ММВБ и др.), дилеры и брокеры;

информационное обеспечение рынка ценных бумаг.

Ценные бумаги классифицируются по многим признакам: по эмитентам (государственные, муниципальные и корпоративные), по срокам обращения (краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные), по способу получения доходов (с фиксированным и нефиксированным доходом), по характеру операций, стоящих за выпуском ценных бумаг (фондовые, коммерческие и товарные) и т. д. Мы рассмотрим классификацию ценных бумаг в зависимости от прав, предоставляемых данной ценной бумагой. По этому критерию все ценные бумаги можно разделить на следующие виды:

свидетельства о собственности;

свидетельства о займе;

контракты на будущие сделки (производные ценные бумаги, или деривативы).

К свидетельствам о собственности относятся акции. Акция -- это ценная бумага, удостоверяющая долевое участие в капитале предприятия, действующего в форме акционерного общества. Она дает право на получение части его прибыли в виде дивидендов, а также право голоса на общем собрании акционеров (кроме привилегированных акций).

Свидетельства о займе, или долговые ценные бумаги, -- это облигации, векселя, депозитные(сберегательные) сертификаты.

Облигация -- ценная бумага, владельцу которой принадлежит право получать заранее установленный доход в виде фиксированной процентной ставки. При этом гарантируется возмещение номинальной стоимости облигации в указанный в ней срок. Облигации продаются, покупаются и закладываются на фондовом рынке. Вексель -- ценная бумага, удостоверяющая обязательство векселедателя уплатить по наступлении срока определенную сумму денег владельцу векселя. Вексель -- ценная бумага установленной законом формы, содержащая безусловное абстрактное денежное обязательство.

Биржа в переводе с фр. означает «кошелек» (хотя в экономической литературе есть и другие трактовки этого понятия). Биржевой фондовый рынок -- это организованный рынок ценных бумаг, так как торговля на нем всегда ведется по правилам, установленным биржей, и только между биржевыми посредниками, которые тщательно отбираются среди других участников рынка.

Классическая фондовая биржа -- это аукцион, где торговля ведется посредством обмена устными инструкциями между представителями брокерских фирм.

Биржи представляют собой бесприбыльные ассоциации, однако они являются безубыточными и самоокупаемыми. Основными статьями доходов являются:

§ налог на сделку, взимаемый и с продавца, и с покупателя;

§ плата компаний за включение их акций в лист;

§ ежегодные взносы компаний за поддержание листинга (процедура включения ЦБ в котировочный список биржи) на должном уровне;

§ вступительные взносы новых членов и т.п.

Полученный доход биржа использует для возмещения издержек, выплаты премий своим работникам и т. д.

13. « Экономический рост и его эффективность»

В широком смысле слова экономический рост означает поступательное, прогрессивное разхвитие производственных сил общества, способность экономики производить из года в год все больше товаров и услуг, необходимых для удовлетворения постоянно растущих потребностей.

Графически экономический рост можно представить двумя способами.

1. Как постоянный сдвиг вправо кривой производственных возможностей (рис. ___, а), где ИТ и ПТ -- инвестиционные и потребительские товары соответственно. Если экономика находится на границе производственных возможностей, то это означает, что экономические ресурсы используются полностью и эффективно. При экономическом росте, когда увеличивается экономический потенциал страны, можно выпустить больше как потребительских, так и инвестиционных товаров.

2. Как сдвиг вправо кривой совокупного предложения AS (рис._____, б). Это приводит к увеличению реального объема производства с У0 до У, и уменьшению уровня цен с Р0 до Р1.

Экономический рост измеряется как в натуральных показателях -- штуках, тоннах, метрах (физический рост), так и в стоимостных. К основным стоимостным показателям относятся:

· темп прироста реального объема производства (X):

Х = (Y1-Y0) /Y0*100%

где Y1 - реальный объем ВВП текущего года; Y0 - реальный объем ВВП предшествующего года;

· темп прироста реального объема производства на душу населения (Х1):

Х1=(Z1-Z0)/Z0*100%,

где Z1 и Z0 - реальный ВВП на душу населения в текущем и предшествующем годах соответственно, причем

Z1=Y1/N, а Z0= Y0/N,

где N- численность населения.

Использование любого из этих двух способов предполагает «очищение» показателей экономического роста от инфляции, поэтому мы и говорим о темпах прироста реального ВВП. Первый показатель используется для характеристики экономического и оборонного потенциала страны, а второй -- для анализа уровня жизни и динамики благосостояния населения.

История национальных экономик знает два основных типа экономического роста:

1. Экстенсивный. Он предполагает увеличение объема производства материальных благ и услуг за счет использования большего количества факторов производства -- работников, земли, сырья, оборудования, т. е. за счет количественных параметров. При этом технологическая база производства остается неизменной. Так, для получения большего количества зерна используется больше пахотных земель и зерноуборочных комбайнов, для увеличения выпуска продукции на предприятии -- большее количество работников и т. д.

2. Интенсивный. Он связан с ростом эффективности производства и предполагает увеличение объемов выпуска продукции за счет применения более совершенных факторов производства, т. е. улучшения качественных характеристик производства. Это проявляется в использовании достижений научно-технического прогресса, повышении квалификации работников, применении более экономичных ресурсов, за счет чего повышается качество выпускаемой продукции, растет производительность труда и ресурсосбережение.

Многие источники экстенсивного роста в современных условиях крайне ограничены либо из-за их естественной невозобновляемости, либо потому, что представляют собой уникальную природную ценность. Чем ближе пределы использования экстенсивных факторов, тем выше цена экстенсивного типа экономического роста. Цена же интенсивного роста снижается. Цена экономического роста выражается такой категорией, как уровень эффективности производства, который определяется отношением результата к затратам. Цена экономического роста снижается, если в каждом новом цикле воспроизводства результаты растут в большей степени, чем затраты. Показателем эффективности использования трудовых ресурсов служит производительность труда. Производительность труда свидетельствует о том, какое количество продукции (в денежном выражении) производится одним работником. Обратным показателем производительности труда является трудоемкость, показывающая, какое количество трудовых затрат приходится на единицу созданного продукта. Показателем эффективности использования основного капитала служит фондоотдача. Фондоотдача показывает, какое количество созданного продукта (также в денежном выражении) производится с помощью одной единицы используемых производственных фондов. Обратным показателем фондоотдачи является фондоемкость, показывающая, какая часть стоимости основного капитала приходится на единицу созданного продукта. Показателем эффективности использования материально-сырьевых ресурсов служит материалоотдача. Она рассчитывается как отношение стоимости созданного продукта в стране к затратам соответствующего ресурса. Обратный показатель материалоотдачи -- материалоемкость, показывающая, сколько материально-сырьевых ресурсов (в денежном выражении) используется при производстве единицы продукта. При интенсивном типе экономического роста такие показатели, как производительность труда, фондоотдача, материалоотдача увеличиваются, в то время как показатели трудоемкости, фондоемкости и материалоемкости -- уменьшаются

Поскольку экономический рост непосредственно зависит от совокупного спроса и предложения, а также от распределения продукции, то естественно, что факторами экономического роста являются одновременно спрос, предложение и распределение. К факторам совокупного спроса относятся возрастающие потребности населения, прежде всего под воздействием развития производства.

К факторам совокупного предложения относятся:

количество и качество природных ресурсов,

природно-климатические условия;

количество трудоспособного населения и уровень его квалификации;

уровень развития науки и техники, масштабы их применения в народном хозяйстве, т. е. научно-технический прогресс (НТП);

наличие капиталов.

Наконец, к факторам распределения относятся:

эффективность распределения трудовых ресурсов по отраслям экономики, территории страны;

эффективность размещения финансовых учреждений по промышленным центрам;

размещение высших и средних учебных заведений по территории страны;

близость предприятий перерабатывающей промышленности к источникам сырья и т. д.

Для анализа экономического роста используется производственная функция:

Y=f (K,L,T),

где Y -- объем ВВП, К -- капитал, L -- затраты труда, Г -- земля.

Самая простая производственная функция (функция Кобба--Дугласа) исследует два фактора, воздействующие на прирост национального продукта: труд и капитал. Американский экономист П. Дуглас и математик X. Кобб на основе статистических данных о производстве пшеницы в США в 20-х гг. XX в. пришли к выводу, что при 1%-ном приросте затрат труда выпуск продукции увеличивается в 3 раза больше по сравнению с 1%-ным приростом капитала, т. е. важнейшим из факторов экономического роста является количество трудоспособного населения и уровень его квалификации. Таким образом, повышение эффективности использования труда приносит намного большую отдачу, чем привлечение дополнительного капитала. В связи с этим появились теории человеческого капитала, а также человеческих отношений, социального партнерства и т. д., цель которых -- обеспечение более высокой отдачи от использования человеческого фактора.

Экономический рост в значительной степени зависит от производительности труда и количества отработанных часов. Так, ВВП можно рассчитать как произведение:

ВВП = ПТ * Ч,

где ПТ -- средняя почасовая выработка на одного занятого; Ч -- количество отработанных' часов.

Производительность труда зависит от научно-технического прогресса, инвестиций, экономии от масштаба производства, образования и переподготовки работников, распределения ресурсов и т. д. Без накопления знаний и повышения квалификации работников невозможно внедрение достижений научно-технического прогресса -- другого важнейшего фактора экономического роста.

Цикличность -- это всеобщая форма движения, которая отражает его неравномерность, смену эволюционных и революционных форм прогресса. К характерным чертам цикличности относятся:

движение не по кругу, а по спирали, т. е. цикличность -- это форма прогрессивного развития;

каждый цикл имеет свои фазы и длительность;

циклы неповторимы, т. е. каждый цикл, каждая фаза не имеет аналогов в историческом развитии;

все циклы в природе и обществе взаимосвязаны: даже цикличность солнечных пятен оказывает воздействие на здоровье людей и урожай.

Экономическая теория цикличности исходит из того, что экономика находится в состоянии постоянного отклонения от состояния равновесия. Специфика экономических циклов заключается в том, что существует несколько типов циклов (в зависимости от отклонения от того или иного вида равновесия). Содержание экономического цикла характеризуют его основные фазы: кризис, депрессия, оживление, подъем. Исходной фазой экономического цикла является кризис -- исключительно тяжелое для экономики и всей страны состояние. Во время кризиса отмечается перепроизводство товаров, уменьшаются или совсем прекращаются заказы на новое строительство, происходит массовое банкротство фирм практически во всех отраслях народного хозяйства. В связи с уменьшением загрузки производственных мощностей увеличивается безработица, одновременно падает заработная плата. Поскольку предприниматели оказываются без наличных средств, то спрос на последние возрастает, соответственно растет и банковский процент. Возникает паника на биржах. Увеличивается количество банкротств фирм, банков. В этом проявляется одна сторона кризиса -- разрушительная. Через некоторое время запасы товаров на складах уменьшаются. Начинается переход к следующей фазе экономического цикла -- депрессии. С ростом покупок товаров спад производства постепенно проходит, затем и вовсе прекращается. Начинает расти масса свободного денежного капитала, падает норма банковского процента. Вслед за депрессией наступает следующая фаза цикла -- оживление. Рост производства достигает предкризисного уровня. С увеличением спроса на товары растет производство, а так как банковский процент снижается, расширяются возможности получения кредита. Предприниматели опять могут вкладывать деньги в производство. Расширяются действующие предприятия, сооружаются новые, нанимается дополнительная рабочая сила. Постепенно стадия оживления переходит в заключительную фазу цикла -- подъем, который характеризуется тем, что экономические показатели превышают предкризисный уровень. Предприниматели берут кредиты во все больших размерах, расширяют выпуск товаров. Растут прибыль и заработная плата фирм, что ведет к расширению спроса. Безработица еще больше сокращается. Подъем достигает своей высшей точки. Товаров выпущено столько, что рынок не в состоянии их поглотить, т. е. в ходе подъема появляются и нарастают диспропорции в экономике. И национальное хозяйство вновь оказывается в пучине кризиса. Через некоторое время все повторяется: за кризисом следует депрессия, за ней -- оживление и подъем. И, наконец, снова кризис. Циклическое развитие производства продолжается. Теперь мы можем сказать, что другой стороной кризиса является оздоровительная сторона. Она выражается в движении экономики к новому, равновесному состоянию, техническом и технологическом обновлении производства, снижении издержек, повышении рентабельности производства.

В настоящее время экономические циклы имеют свои особенности:

сокращается длительность циклов;

относительно уменьшается глубина кризисов;

кризисы стали более частыми и с 90-х гг. XX в. менее синхронными в большинстве развитых стран;

фазы оживления и подъема отличаются неустойчивостью;

некоторые фазы могут выпадать;

неотъемлемым элементом цикла стала инфляция.

Современная модель экономического цикла представлена только двумя фазами -- восходящей, характеризующей подъем производства, и нисходящей, которая свидетельствует о сокращении производства.

Каковы же причины цикличности? По этому поводу до сих пор продолжаются споры. Так, Дж. М. Кейнс причину кризисов видел в избытке сбережений населения и недостатке инвестиций в производство. М. Туган-Барановский в качестве причины называл превышение средств производства над производством предметов потребления. К. Маркс важнейшей причиной кризисов считал противоречие между производством и потреблением, при этом он обращал внимание на то, что существует не одна какая-либо причина кризисов, а их совокупность. Так, он говорил, что материальной основой цикличности является физическое и моральное старение основного капитала, а его периодическое обновление задает временной параметр экономического цикла. И, действительно, мы видели, что фаза оживления совпадает с заменой устаревших средств производства. Можно сказать, что основой циклического развития национального хозяйства является цикличность научно-технического прогресса, когда предприниматели, находясь в постоянной конкурентной борьбе, осуществляют научно-технические разработки в целях освоения новой продукции и снижения уровня средних издержек. С появлением технических нововведений происходит как обновление основного капитала, так и изменение стереотипа массового потребления: рождается новое, более привлекательное представление о качестве жизни. Это в свою очередь является стимулом для развития производства, создания новых отраслей промышленности и радикальных изменений в производительных силах общества

Антициклическая политика -- использование инструментов государственного регулирования для противодействия колебаниям экономической конъюнктуры, сглаживания верхней и нижней точек экономического цикла. Антициклическая политика используется для регулирования стабилизации экономики в двух основных направлениях: преодоление спада и сдерживание подъема. Так, в период кризиса проводится стимулирующая политика, а в период подъема, «перегрева» экономики -- сдерживающая. Антициклическая политика государства является составной частью его финансовой и денежно-кредитной политики.

В экономике выделяют следующие типы экономических циклов:

краткосрочные (от нескольких дней до одного месяца и полугода). Они связаны с краткосрочными отраслевыми колебаниями запасов, продаж, процента и т. д.;

сезонные. Они характерны для сельскохозяйственного производства, гостиничного и туристского бизнеса;

«малые циклы», или циклы Дж. Китчина. Их продолжительность составляет 3--4 года и они связаны с неравномерностью воспроизводства оборотного капитала и колебаниями денежного обращения;

циклы средней продолжительности (промышленные циклы) К. Маркса или К. Жуглара продолжительностью 8--12 лет. Они связаны с необходимостью обновления основного капитала;

циклы Кузнеца продолжительностью 15--20 лет, характерные для строительства;

длинные волны Н. Кондратьева. Их продолжительность 40-- 60 лет, и связаны они с наступлением нового технологического способа производства, появлением технических нововведений. Николай принесла ему мировую известность. С конца XVIII в. НД. Кондратьевым было зафиксировано три длинных волны (исследования проводились в Англии, Франции и США), а 1973 г. считается началом новой длинной волны. Названия стадиям К-волны дал И. Шумпетер: процветание, спад, депрессия, подъем. Физическое проявление той или иной К-волны заключается в том, что во время ее повышающейся части кризисы средней продолжительности менее значительны и более редки, чем во время понижающейся части.

Теория цикличности, и, в частности, длинных волн дает огромный прогностический материал и может указать направления практической деятельности. Экономическую цикличность необходимо рассматривать как определенную закономерность и принцип функционирования рыночной системы в целом.

14. «Мировая экономика»

Национальные экономики в настоящее время все более широко вовлекаются в международные экономические отношения и становятся открытыми макроэкономическими системами, поэтому сегодня нельзя исследовать экономику отдельной страны, не учитывая общемировые экономические процессы. Объективной основой межгосударственных экономических отношений является международное разделение труда -специализация отдельных стран в рамках мировой экономики на производстве определенных видов продукции и услуг. Эта специализация обусловливает необходимость обмена результатами деятельности между различными странами. В экономической литературе выделяют три типа международного разделения труда.

Общее -- разделение труда по сферам производства (добывающая и обрабатывающая промышленность, сельское хозяйство и т. д.) и, как следствие, деление стран на сырьевые, аграрные и индустриальные.

Частное -- специализация стран на определенных отраслях производства (например, машиностроение, легкая, пищевая промышленность и т. д.). Частное международное разделение труда означает широкое развитие межотраслевого обмена.

Единичное -- специализация стран на изготовлении отдельных агрегатов, машин, деталей, узлов или технологических стадиях процесса производства. Например, при строительстве международной космической станции отдельные узлы и агрегаты разрабатывались Россией, другие -- США, третьи -- Францией и т. д. Сегодня практически невозможно определить национальную принадлежность готового изделия: например, телевизор японского производства состоит из деталей, изготовленных в странах Азии, а собирают его в Японии, Великобритании, Испании и других странах мира. Единичное международное разделение труда означает развитие внутриотраслевой специализации и соответствует высокоразвитым производительным силам. В сторону его развития в настоящее время как раз и переместился центр тяжести внешнеэкономических связей.

К причинам развития международного разделения труда можно отнести следующие:

природно-климатические различия, связанные с обеспеченностью страны полезными ископаемыми, пахотными землями и т. д.;

географическое положение страны, характеризуемое прежде всего ее удаленностью от основных транспортных путей и рынков сбыта;

различия в численности населения и занимаемой территории;

особенности исторического развития (сложившиеся производственные и внешнеэкономические традиции). Так, признанными мировыми лидерами считаются: в производстве часов -- Швейцария, тканей -- Великобритания, изделий из стекла -- Италия, чая -- Индия, Китай и Цейлон, кофе -- Бразилия и т. д.;

уровень экономического и научно-технического развития стран.

В настоящее время происходит относительное снижение роли двух первых факторов в связи с созданием новых транспортных средств и особенно -- информационных коммуникаций

В результате углубления международного разделения труда произошло формирование устойчивых производственно-экономических связей между отдельными странами, т. е. процесс, получивший название интернационализации экономики, проявляющийся в росте взаимозависимости национальных экономик, в выходе воспроизводственного процесса за рамки национальных границ, во все большем участии стран в международном разделении труда. Несмотря на то, что экономические и политические связи между странами возникли с появлением национальных государств, формирование устойчивых экономических связей (т. е. процесс интернационализации экономики) стало возможным только с переходом к крупному машинному производству. Дополнительный импульс развитию интернационализации экономики придает научно-технический прогресс. В настоящее время даже экономически развитые страны не могут осуществлять эффективное развитие всех отраслей материального производства, науки и техники. Для успешного решения многих проблем современности (например, освоение космоса) требуются значительные материальные затраты и высококвалифицированные научные кадры, что возможно только в результате объединения усилий нескольких стран. Большое влияние на развитие процесса интернационализации экономики оказывают и глобальные проблемы современности -- экологическая, сырьевая, топливно-энергетическая, угроза ядерной катастрофы и т. д. Их решение тоже невозможно без объединения усилий ряда стран. В настоящее время интернационализация экономики проявляется прежде всего в деятельности транснациональных корпораций и транснациональных банков (ТНК и ТНБ), в международной экономической и валютной интеграции. Современный этап интернационализации экономики характеризуется глобализацией, имеющей объективную материальную основу, заложенную научно-технической революцией и интернационализацией, т. е. глобализация является закономерным явлением. В результате процесса глобализации национально-государственная форма организации жизни людей трансформируется в новую форму.

Итак, к началу XX в. сложилось мировое хозяйство, или, как его теперь чаще называют, мировая экономика, процесс развития которой продолжается и в наши дни. Мировая экономика представляет собой совокупность национальных экономик отношений) друг с другом. Согласно официальной версии ООН в мировой экономике выделяют три группы стран:

развитые страны с рыночной экономикой, в которых проживает «золотой миллиард» человечества. Сюда входят примерно 25 наиболее развитых в промышленном отношении стран Северной Америки, Западной Европы и Азиатско-Тихоокеанского региона;

развивающиеся страны с рыночной экономикой. В эту группу входят более 100 государств, общими чертами которых являются многоукладность экономики, отсталость развития промышленности, сельского хозяйства, социальной инфраструктуры, периферийное положение и зависимость в системе мировой экономики;

страны с переходной экономикой. К ним относят бывшие социалистические страны Европы, страны СНГ, постепенно растворяющиеся в двух предыдущих группах стран.

Таким образом, мировая экономика представляет собой единый мировой хозяйственный механизм, в состав которого входят национальные хозяйства. В настоящее время мировая экономика претерпела большие изменения. Если раньше обрабатывающая промышленность размещалась в основном в развитых странах, а отсталые страны развивались в качестве аграрно-сырьевых придатков, то сейчас практически все страны производят готовые изделия. Однако же, развитые страны специализируются на экспорте наукоемких товаров (преобладание затрат на научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы) и техноемких изделий (микроэлектроника, например), а отсталые -- на экспорте ресурсо-, трудо- и капиталоемких товаров, изготовление которых часто загрязняет окружающую среду. К субъектам мировой экономики относятся государства и их народы, международные экономические организации, а также юридические и физические лица.Сферой устойчивых товарно-денежных отношений между странами является мировой рынок.

К числу важнейших форм международных экономических отношений можно отнести следующие:

1. Торговля товарами. Обментрадиционными товарами существует тысячелетия. Термин «торговля» первоначально подразумевал именно такой обмен. Международная торговля товарами представляет собой совокупность внешней торговли всех стран мира. Она делится на торговлю сырьевыми товарами, машинами и оборудованием, а также потребительскими товарами.

2. Торговля услугами. Это торговля «невидимыми» товарами, не имеющими вещественной формы. Сюда относятся:

обмен научно-техническими знаниями. В качестве товара здесь выступают продукты интеллектуального труда в форме патентов, товарных знаков, технических знаний и опыта, именуемых «ноу-хау» («знаю как»), технических услуг (инжиниринг) и т. д.;

международный туризм;

арендные операции;

информационные и рекламные услуги;

посреднические и другие виды услуг.

Вывоз капитала -- движение, или миграция, капитала через национальные границы.

Международная миграция рабочей силы, означающая перемещение, переселение трудоспособного населения по причинам экономического характера Экономическая интеграция, означающая создание единого интернационального хозяйства на базе переплетения экономик отдельных государств. Примером экономической интеграции может служить Европейский Союз (ЕС).

Международные валютные отношения. С их помощью осуществляются все остальные формы международных экономических отношений.

Платежный баланс -- это систематизированная запись итогов всех экономических сделок между резидентами данной страны и остальным миром в течение определенного периода, как правило, одного года.

Платежный баланс составляется по принципу двойного счета, т. е. любая международная сделка автоматически учитывается в платежном балансе дважды: 1) как кредит (отражает отток ценностей из страны и приток валюты в страну); 2) как дебет (отражает расход валюты в обмен на приобретаемые ценности).

Платежный баланс в соответствии со стандартной классификацией, разработанной Международным валютным фондом (МВФ), включает два основных счета:

счет текущих операций. Подразделами этого счета являются внешнеторговый баланс, баланс услуг и баланс факторных доходов. В последнем учитываются доходы от иностранных инвестиций. Итоговый баланс в первом разделе -- баланс по текущим операциям;

счет операций с капиталом и финансовыми инструментами. Здесь отражается движение капитала и финансовых инструментов, в частности, учитываются прямые и портфельные инвестиции. Итогом этого раздела платежного баланса является баланс официальных расчетов.

Международная валютная система является одним из важнейших элементов механизма действия всей мировой экономики.

Валюта -- это денежная единица страны, участвующей во внешнеэкономических связях. Валютные отношения представляют собой совокупность экономических отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Субъектами валютных отношений могут быть:

отдельные государства;

предприятия, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность;

банки и другие организации;

физические лица.

Валютные отношения возникают и развиваются на основе углубления международного разделения труда, развития процессов интернационализации и глобализации. Государственно-правовая форма организации международных валютных отношений представляет собой международную валютную систему, т. е. форму организации валютных отношений, которая закрепляется межгосударственными договоренностями. Цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран, называется валютным курсом. В его основе лежит покупательная способность национальной и иностранной денежных единиц, т. е. способность денежных единиц обмениваться на определенное количество товаров и услуг. Вместе с тем на валютный курс оказывают влияние и другие факторы:

*экономические (состояние платежного баланса страны, уровень инфляции и процентных ставок и т. д.);

*неэкономические, например, политическая стабильность в стране, наличие военных конфликтов и др.

Различают следующие режимы валютного курса:

фиксированный, т. е. соотношение курса валют жестко устанавливается государством;

плавающий, который формируется под воздействием спроса и предложения, но регулируется государством при помощи валютной интервенции, изменения процентных ставок, введения или отмены валютных ограничений и т. д

Более чем за 100 лет своего существования валютная система претерпела большие изменения. В эволюции международной валютной системы выделяют:

золотой стандарт;

Бреттон-Вудскую валютную систему;

Ямайскую валютную систему.

Исторически первой возникла международная валютная система, в которой роль денег выполняли благородные металлы -- золото и серебро, а в последствии -- только золото.

Бреттон-Вудская валютная система юридически была оформлена в 1944 г. на Бреттон-Вудской конференции в США и представляла собой золотодевизный, а по существу -- золотодолларовый стандарт. Основными чертами Бреттон-Вудской валютной системы являются:

сохранение функции мировых денег за золотом (оно продолжало быть средством окончательных расчетов между странами и всеобщим воплощением общественного богатства);

одновременно с золотом в качестве международных платежных средств использовались «ключевые» валюты -- доллар США и в более ограниченных размерах -- английский фунт стерлингов;

национальные валюты обращались свободно на основе фиксированного режима валютного курса, выраженного в долларах;

рыночные курсы валют могли отклоняться от фиксированных долларовых паритетов этих валют на плюс-минус 1%, т. е. все валюты жестко приравнивались к доллару;

межгосударственное валютное регулирование должно было осуществляться через Международный валютный фонд (МВФ).

Был создан также Международный банк реконструкции и развития (МБРР), который предоставлял долгосрочные кредиты странам-членам МВФ.

Эта система, как мы видим, ставила доллар США в привилегированное положение и отражала сложившуюся расстановку сил после Второй мировой войны. В целом в 50--60-е гг. XX в. Бреттон-Вудская система функционировала успешно, способствовала расширению международной торговли, а также росту промышленного производства. В 70-е гг. прошлого столетия в связи с ослаблением позиций США на внешнем рынке в результате сокращения золотых запасов страны и в связи с усилением экономических позиций других стран указанная система была нарушена. Так, в 1971 г. был прекращен обмен долларов на золото, отменена официальная долларовая цена золота, а также введены плавающие режимы валютных курсов. Это означало формальный и практический отход от принципов Бреттон-Вудской системы.

Ямайская валютная система была оформлена соглашением стран-членов МВФ в 1976 г. в городе Кингстоне на Ямайке. Ямайские соглашения вступили в силу в 1978 г. В них были зафиксированы те изменения в международной валютной системе, которые произошли в первой половине 70-х гг. XX в. Перечислим основные черты Ямайской валютной системы.

Официально была зафиксирована демонетизация золота, т. е. золото стало обычным товаром и перестало выполнять функцию мировых денег (вместе с тем за ним сохранилась роль резервного актива благодаря его реальной ценности).

Доллар США формально приравнивался к другим ведущим свободно конвертируемым валютам, что однако практически не поколебало его главенствующего положения.

В качестве международного платежного средства были объявлены специальные права заимствования (СДР) [Special Drawing Rights (SDR)], которые должны были стать основой валютных паритетов (на практике СДР так и не стал основным международным платежным средством).

Был узаконен плавающий режим валютного курса.

МВФ получил полномочия осуществлять более жесткий надзор за валютной политикой стран -- его членов (Россия вступила члены МВФ в 1992 г.).

Ямайские валютные соглашения не ликвидировали всех противоречий, что проявилось в несовершенстве плавающих валютных курсов, а также в финансовых и валютных кризисах в Мексике, государствах Юго-Восточной Азии, России, Бразилии и других странах.

В процессе международной экономической интеграции страны Западной Европы в 1979 г. объявили о создании региональной валютной системы -- Европейской валютной системы (ЕВС). С 1979 г. по 1999 г. в качестве европейской валютной единицы использовался ЭКЮ, курс которой рассчитывался на основе валютной корзины (набора) 10 западноевропейских валют. Валютная корзина формируется исходя из удельного веса каждой страны в ВНД ЕС и с учетом торговли внутри него, а также вклада каждой страны в механизмы краткосрочной валютной поддержки. 1 января 1999 г. взамен ЭКЮ в 11 странах -- участницах ЕС была введена единая валюта -- евро. С 1 января 2002 г. она была запущена в оборот в виде банкнот и монет и стала использоваться уже 12 странами (в 2001 г. в ЕВС вступила Греция). С 1 июля 2002 г. все национальные денежные знаки государств «зоны евро» прекратили свое хождение в качестве средства платежа. В настоящее время котировку курса евро к доллару и к валютам стран, не входящим в ЕВС, осуществляет Европейский центральный банк, штаб-квартира которого находится во Франкфурте-на-Майне

Размещено на Allbest.ru

...