Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования

«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

Кафедра «Финансовый менеджмент»

Финансовый менеджмент

ЧАСТЬ 1

для итоговой государственной аттестации выпускников Финуниверситета

специальность 080105.65 - «Финансы и кредит»

специализация «Финансовый менеджмент»

МОСКВА 2010

УДК 378(073)

ББК 74я73

Ф 77

Фонд оценочных средств для итоговой государственной аттестации выпускников. Для студентов по специальности 080105.65 «Финансы и кредит» специализации «Финансовый менеджмент». Часть 1 /Коллектив авторов под рук. профессора Е.И. Шохина -- М.: Финуниверситет, кафедра «Финансовый менеджмент», 2010. - 137 с.

Фонд оценочных средств предназначен для подготовки к сдаче итогового междисциплинарного экзамена и защите выпускных квалификационных (дипломных) работ студентами, обучающимися по специальности «Финансы и кредит» специализации «Финансовый менеджмент». Он состоит из 2-х частей: в первую часть включены программа экзамена, требования к подготовке выпускника, предъявляемые на итоговом междисциплинарном экзамене, задания, предлагаемые выпускнику на экзамене, и критерии их оценки, методические материалы, определяющие процедуру проведения экзамена. Здесь же приводится список литературы для подготовки к сдаче итогового междисциплинарного экзамена.

Во вторую часть фонда оценочных средств включены материалы регламентирующие ход написания и защиту выпускных квалификационных (дипломных) работ, перечень примерных тем дипломных работ, формы отзыва научных руководителей и внешней рецензии на выпускную квалификационную (дипломную) работу.

Компьютерный набор, вёрстка Симоненко О.В.

Формат 6090/16. Гарнитура Times New Roman

Усл. п.л. 8,4. Изд. № _______ - 2010. Тираж 50 экз.

Отпечатано в Финуниверситете

© Коллектив авторов

©Финуниверситет, 2010.

Комплекс требований к выпускнику

Требования к профессиональной подготовленности специалиста

Экономист по специальности «Финансы и кредит» должен быть подготовлен к профессиональной работе в государственных органах федерального, регионального и муниципального уровня; банках, биржах, финансовых и страховых компаниях, инвестиционных фондах, Министерстве финансов РФ, экономических службах предприятий и организаций всех форм собственности, на должностях, требующих высшего экономического образования, согласно квалификационному справочнику должностей руководителей, специалистов и других служащих, утвержденному постановлением Минтруда России от 21.08.98 г. № 37.

Специальность «Финансы и кредит» дает комплекс знаний в области: государственных и муниципальных финансов, банковского и страхового дела, денежного обращения, финансового менеджмента, рынка ценных бумаг, налогов и налогообложения. Специальность предполагает изучение: процессов формирования и исполнения бюджетов разных уровней; механизма управления государственным долгом; функционирования внебюджетных фондов; порядка планирования, учета и отчетности на предприятиях, в организациях, учреждениях; организации и управления денежными потоками предприятий, инвестиционной деятельности хозяйствующих субъектов; особенностей организации финансов предприятий и организаций; банковского и страхового дела.

Выпускник должен уметь решать задачи, соответствующие его квалификации, указанной в

Дипломированный специалист должен:

· иметь системное представление о структурах и тенденциях развития российской и мировой экономик;

· понимать многообразие экономических процессов в современном мире, их связь с другими процессами, происходившими в обществе;

· уметь использовать знания по теории финансов, денег, кредита в своей практической деятельности;

· знать основы организации денежно-кредитного регулирования, взаимосвязи между разными частями денежного оборота, денежного и торгового оборота, основы банковского и биржевого дела, основы организации налогообложения и страхования, государственных и муниципальных финансов;

· быть подготовленным к профессиональной деятельности в учреждениях финансовой и кредитной системы, включая внешнеэкономическую сферу, способным самостоятельно работать на должностях, требующих аналитического подхода в нестандартных ситуациях;

· уметь оценивать количественно и качественно предпринимательские риски;

· знать и уметь использовать принципы организации финансового обеспечения предпринимательской деятельности;

· владеть вопросами разработки долгосрочной и краткосрочной финансовой политики хозяйствующего субъекта, его инвестиционной стратегии;

· знать и уметь использовать на практике способы финансового оздоровления предприятия;

· быть подготовленными к проведению процедуры банкротства предприятия, предотвращению утраты и сокращению собственности;

· видеть перспективы развития финансово-кредитных отношений и перспективы своей профессиональной деятельности;

· быть конкурентоспособным, обладать знаниями со смежной специализации;

· уметь на научной основе организовать свой труд, владеть компьютерными методами сбора, хранения и обработки (редактирования) информации, применяемыми в сфере его профессиональной деятельности, использовать современные информационные технологии.

Программа по дисциплине «Экономическая теория»

Тема 1. Введение в экономическую теорию

рыночный капитал инвестиции финансы

История экономических учений

Формирование экономической теории как науки. Особенности экономических воззрений в традиционных обществах. Предыстория науки в античности и средневековье (Ксенофонт, Аристотель, Фома Аквинский). Подходы к определению предмета экономической науки. Отношение к собственности, труду, богатству, деньгам, ссудному проценту. Товар).

Систематизация экономических знаний. Первые теоретические системы. Меркантилизм как первая научная школа. Классическая политическая экономия. Раскол экономической науки в эпоху зрелого капитализма свободной конкуренции. К. Маркс и радикальная критика капитализма. Марксизм. Маржиналистская революция. Австрийская школа. Ведущие современные школы: кейнсианство, монетаризм, институционализм, неоинституционализм (Дж.М. Кейнс, М. Фридман, Т. Веблен., Р.Коуз, О.Уильямсон.

Государственное регулирование и спор о его границах, значение институциональной структуры экономики). Понятие о направлениях эволюции новейшей экономической мысли (дальнейшее развитие неоинституционализма, эволюционная экономика, эконофизика).

Вклад российских ученых в развитие мировой экономической мысли

Особенности развития экономической науки в России. Особенности русского меркантилизма и классической школы (А.Л. Ордин-Нащекин, И.Т. Посошков. Государственнические традиции).

Русский марксизм (Народники, Г.В. Плеханов, В.И. Ленин. Роль русской общины. Проблема развития капитализма в России. Теория империализма. Экономическая концепция социалистической революции). Прорыв на передовые рубежи мировой экономической науки. (Научный вклад М.И. Туган-Барановского в понимание экономических циклов, А.В. Чаянова в изучение крестьянского хозяйства и Н.Д. Кондратьева в понимание экономической динамики. Бюджет потребителя. Теория больших экономических циклов. Теория аграрного сектора). Разработка проблем планирования и прогнозирования (П.И. Попов, В.А. Базаров, В.В. Леонтьев). Традиции экономико-математической школы в России и СССР (В.К. Дмитриев, Е.Е. Слуцкий, Г.А. Фельдман, В.В.Новожилов, Л.В. Канторович. Межотраслевой баланс. Советская эконометрика). Современное состояние российской экономической науки.

Общая экономическая теория. Наука как способ познания мира. Экономическая теория в системе наук

Наука как теоретическое осмысление практики (идеальный образ реального мира, его модель). Общенаучные принципы строгости суждений, проверяемости результатов и повторяемости опытов (наблюдений). Принцип минимальной причины («Бритва Оккама»). Экономическая теория как общественная наука.

Особенности экономической теории:

1. Сложность объекта изучения;

2. Наблюдательный, а не опытный характер науки (ограниченность возможностей эксперимента в экономике, экономическая статистика как метод экономических наблюдений).

3. Роль исторического фактора в экономическом развитии.

4. Многофакторный характер экономических процессов, значение автокорреляции.

5. Позитивная и нормативная наука. Связь с интересами людей (в марксистской терминологии -- классовый, партийный характер).

6. Экономическая теория как неточная наука (растущая, но ограниченная роль математики в экономической науке, значение качественного анализа).

Экономическая теория и естественно-технические науки. Экономическая теория и общественные науки. Место экономической теории в системе экономических наук. Классификация экономических наук.

Методы экономической теории, экономические законы и категории

Последовательность научного познания: наблюдение -- обобщение -- выводы. Экономические наблюдения (эмпирический и статистический методы). Краткосрочный и долгосрочный периоды в экономическом анализе. Методы обобщения:

а) Абстрактно-логические методы (категориальный аппарат науки, методы анализа -- синтеза, индукции -- дедукции). Причинно-следственный метод. Метод научной абстракции. Моделирование экономических процессов. Метод сравнительной статики.

б) Экономико-математические методы как особая разновидность абстрактно-логических методов. Функциональный метод. Эконометрика.

в) Вклад марксизма в методологию экономической теории: Методы диалектического и исторического материализма, единство исторического и логического.

г) Принципы методологического индивидуализма и холизма.

Взаимосвязь наблюдательных (эмпирических) и абстрактно-логических методов, взаимное обогащение и проверка.

Экономические законы (А) как общие закономерности, установленные наукой, (Б) как закономерности объективного мира.

Применение теоретических методов экономистом-практиком. Особенности сбора и обработки экономической информации.

Предмет экономической теории.

Три фундаментальных проблемы экономики

Определения предмета экономической теории: классическое (наука о богатстве народов), марксистское (наука о производственных отношениях), современные.

Экономические блага и их классификации. Полные и частичные взаимодополняемость и взаимозамещение благ. Экономические интересы, цели и средства. Проблема выбора оптимального решения. Три фундаментальных проблемы экономики: «Что производить?», «Как производить?» и «Для кого производить?». Принципиальная важность ограниченности ресурсов. Экономические ограничения. Законы компенсации: граница (кривая) производственных возможностей («Что производить?»), изокванта, или кривая равного продукта («Как производить?»), кривая Лоренца («Для кого производить?»). Компромисс общества между эффективностью и равенством. Альтернативные издержки (издержки отвергнутых возможностей). Компромисс индивида между потреблением (доходом) и досугом. Парето-оптимум.

Проявления фундаментальных проблем экономики в деятельности предприятия, функции экономиста-практика.

Тема 2. Основные принципы функционирования рыночной экономики

Типы цивилизаций. Общие черты развитых экономик

Цивилизационный подход и марксистский (формационный) подход. Традиционные цивилизации. Социалистическая (плановая) цивилизация. Рыночная цивилизация. Чистый капитализм. Смешанная экономика как разновидность капиталистической. Переходные экономики традиционного и нового типа. Отличия перехода к рыночной цивилизации от традиционной и от социалистической цивилизаций.

Особенности современной Российской экономики. Уровень развития экономики и социальной сферы. Степень адаптации к рынку. Альтернативы развития и точка бифуркации.

Общие черты развитых экономик (социалистической, капиталистической, смешанной).

Специфические черты рыночной экономики

Отношения собственности. Механизмы функционирования экономики:

а) Свобода предпринимательства и свобода потребительского выбора. Суверенитет потребителя.

б) Приоритет личного интереса.

в) Конкуренция как противовес индивидуализму капиталистической экономики. Принцип “невидимой руки”. Уровень развития конкуренции в России.

г) Рынок и цены как механизм саморегуляции. Определение рынка. Необходимость адекватности ценовой информации, ее доступности и верной интерпретации для саморегуляции рынка. Экономические риски и неопределенность.

д) Рыночная направленность деятельности государства. Особая роль государства в России. Экономическая стратегия и экономическая политика.

Социальная структура общества. Социальное неравенство как неотъемлемая черта рыночной экономики. Социальная несправедливость как важная угроза стабильности. Регулирование степени социального неравенства. Социальные проблемы в России.

Субъекты экономики, факторы производства, кругооборот продукта и капитала

Общее понятие об экономических агентах (рыночных и нерыночных). Субъекты экономики: домашние хозяйства, предприятия (фирмы), государство. Три классических фактора производства: труд, земля (природные ресурсы), капитал. Фактор предпринимательская способность. Фактор технический прогресс и информация. Основные сферы экономической деятельности: производство, распределение, обмен и потребление. Схема кругооборота продукта и дохода (капитала) с учетом и без учета кредитно-финансовых потоков. Воспроизводство экономических основ существования домашних хозяйств и предприятий, государства. Воспроизводство и четыре основных его сферы. Основные типы рынков. Рынки факторов производства и готовых продуктов. Кредитно-финансовые рынки. Степень развития основных типов рынков в России.

Достоинства и недостатки рыночной системы

Достоинства рыночной системы: саморегуляция экономики (наличие обратных связей, поддержание гомеостаза, адаптивность), эффективное распределение ресурсов (самоликвидация излишков и дефицитов), экономическая свобода (двойственный аргумент - свобода субъекта, но и свобода общества от субъекта). Недостатки рыночной системы: неравномерность распределения дохода (двойственный аргумент: “минус”- экономическое неравенство, “плюс” - мотивация труда); элементы неэффективности, вызванные анархией производства; самоподрыв рыночных механизмов в условиях крупного производства (проявление несовершенства конкуренции в западной трактовке и предпосылка социалистической революции с марксисткой точки зрения). Достоинства и недостатки рыночной системы в современной России.

Тема 3. Деньги

Функции денег

Марксистское определение денег как всеобщего эквивалента. Западное определение денег через их функции.

Функции денег:

1. Средство обращения.

2. Мера стоимости.

3. Средство сбережения

Функции денег, дополнительно выделяемые марксистской теорией:

4. Средство платежа

5. Мировые деньги.

Краткая история денег

Марксистская теория исторической смены форм стоимости. Простая, полная, всеобщая и денежная форма стоимости. Выделение благородных металлов как исторически господствовавшей формы денег. Причины длительного господства золотых денег. Металлические денежные системы. Золотой стандарт и его крах. Роль золота в современной экономике. Неметаллические денежные системы. Бумажные и кредитные деньги прошлого. Прекращение обмена денег на золото в национальном и международном масштабе. Понятие о современной системе плавающих курсов. Вытеснение наличных денег из оборота. Электронные деньги и их кредитная природа. Причины повышенной роли налично-денежного оборота в России. Денежная система Российской Федерации.

Тема 4. Спрос, предложение и рыночное равновесие

Закон спроса, факторы спроса, кривая спроса и ее смещение

Потребности и платежеспособный спрос. Определение спроса. Величина спроса. Цена как решающий фактор, определяющий величину спроса. Закон спроса. Причины повышения спроса с падением цен (расширение круга потребителей, эффект дохода, эффект замещения). Индивидуальный и рыночный спрос. Кривая спроса. Факторы смещения кривой спроса: изменения потребительских вкусов (важный случай - изменение спроса в результате НТП), автономные изменения числа потребителей, уровень дохода (нормальные и аномальные товары), цены на другие товары (взаимозаменяемые товары, взаимодополняемые товары, независимые товары), потребительские ожидания изменений цен и доходов. График смещения кривой спроса. Эмпирические данные динамики спроса.

Закон предложения, факторы предложения, кривая предложения и ее смещение. Рыночное равновесие

Определение предложения. Величина предложения. Закон предложения. Причины повышения предложения с ростом цен (расширение круга производителей, рост загрузки мощностей, переключение мощностей). Кривая предложения. Факторы смещения кривой предложения: цены на ресурсы, технологии, налоги и дотации, цены на другие товары, ожидания производителей, автономные изменения численности продавцов.

Рыночное равновесие, его устойчивость. Равновесная цена и равновесный объем. Излишки производителя и потребителя. Равновесие по Вальрасу и Маршаллу. Паутинообразный ход приближения к точке равновесия. Неравновесные состояния рынка. Проблема неравновесия в России. Динамика равновесной цены во времени. Изменение точки равновесия при смещениях кривых спроса и предложения.

Эластичность как инструмент экономического анализа

Определение эластичности. Формулы эластичности. Графики эластичности, метод двойных логарифмических шкал. Диапазоны изменения эластичности и их экономическое значение. Смысловое использование знаков “+” и “-” при показателях эластичности. Проблема базы и формула центральной точки.

Эластичность спроса и предложения

Эластичный и неэластичный спрос, их значение для продавцов и покупателей. Связь эластичности спроса и объема валовой выручки. Факторы эластичности спроса: степень незаменимости, удельный вес в доходах и расходах, степень необходимости, фактор времени. Перекрестная эластичность. Эластичное и неэластичное предложение, их значение для продавцов и покупателей. Фактор времени как основной фактор эластичности предложения. Рыночные периоды: кратчайший, краткосрочный, долгосрочный. Эластичность предложения в разных рыночных периодах (графики).

Рыночное равновесие и государство

Государственное вмешательство в рыночное ценообразование и его формы. Государственный контроль за ценами, его позитивные и негативные последствия. Очереди, дефициты, черный рынок, их проявления в СССР и России. Налоги и субсидии как фактор, влияющий на рыночное равновесие. Эластичность и влияние государственных финансов на рыночное равновесие.

Общее понятие об основных теориях стоимости

Понятие о трудовой теории стоимости. Товар и его свойства. Две стороны товара. Меновая стоимость и потребительная стоимость, стоимость. Затраты общественно необходимого труда как основа величины стоимости. Трудовая теория стоимости и график предложения. Принцип обмена эквивалентов.

Тема 5. Потребительское поведение

Теория предельной полезности

Полезность благ и теория потребительского поведения. Полезность, психологические и экономические корни этого понятия. Кардинализм: предельная полезность благ и потребительское равновесие. Предельные величины в экономической теории. Предельная полезность. Закон убывающей предельной полезности, график.

Потребительские предпочтения

Ординализм: категории потребительских предпочтений. Кривые безразличия, бюджетная линия. Предельная норма замещения. Концепция рационального потребителя, максимизация общей полезности.

Равновесие потребителя

Статическое и динамическое равновесие потребителя. Кривые «доход-потребление» и «цена-потребление».

Тема 6. Издержки производства

Понятие экономических издержек. Внешние и внутренние издержки

Определение издержек. Внешние издержки. Внутренние, альтернативные издержки. Связь концепция альтернативных издержек с практикой предпринимательства и оценкой эффективности экономической деятельности. Определение прибыли. Нормальная прибыль как специальный случай внутренних издержек. Экономическая прибыль и бухгалтерская прибыль. Чистый денежный доход и внутренняя норма доходности.

Закон убывающей отдачи. Средняя и предельная производительность

Закон убывающей отдачи, причины его существования. Определение производительности фактора производства. Средняя и предельная производительность, их динамика с ростом объема использования фактора производства. Графики.

Краткосрочный период: валовые, постоянные и переменные издержки. Износ и амортизация

Различие размеров издержек в краткосрочный и долгосрочный период. понятие валовых издержек. Постоянные и переменные ресурсы. Постоянные издержки (TFC), их график. Компоненты постоянных издержек: аренда земли, выплата процентов по ссудам, минимальные расходы на содержание оборудования, оплата костяка персонала, расходы на НИОКР, часть амортизационных отчислений. Понятие амортизации и износа. Классификация видов износа (физический износ первого и второго рода, моральный износ первого и второго рода). Физический износ второго рода и моральный износ первого и второго рода как компоненты постоянных издержек. Норма амортизации, величина амортизационных отчислений. Возрастание значения постоянных издержек с ускорением технического прогресса. Проблема обновления основного капитала в России. Переменные издержки (TVC), их график. Компоненты переменных издержек: сырье, полуфабрикаты, энергия, основная часть заработной платы, физический износ первого рода. Три периода в динамике переменных издержек:

1. Замедленный рост при недогрузке мощностей.

2. Линейный рост в вблизи технологического оптимума.

3. Ускоренный рост при приближении к пределу загрузки мощностей.

Общие издержки (TC = TFC + TVC).

Краткосрочный период: средние и предельные издержки

Понятие средних издержек. Средние постоянные издержки, их график. Понижение средних постоянных издержек как мотив расширения производства. Средние переменные издержки, их график. Средние общие издержки, их график. Минимумы кривых средних переменных и средних общих издержек. Понятие предельных издержек, их график. Взаимосвязь предельных издержек со средними переменными и средними общими издержками.

Проблема издержек и российские предприятия. Высокая материалоемкость производства. Ускоренный рост сырьевых цен в период реформ. Издержки и курс рубля. Издержки и бартер, неплатежи. Издержки и налоги. Недогрузка мощностей и средние постоянные издержки. Способы снижения издержек в России.

Издержки производства в долгосрочный период. Экономия на масштабах производства

Формирование кривой средних долгосрочных издержек, ее график. Определение кривой долгосрочных издержек. Три периода в динамике долгосрочных издержек:

1) Экономия на масштабах производства.

2) Постоянная отдача.

3) Дезэкономия на масштабах производства.

Причины экономии на масштабах производства:

1) снижение части средних постоянных издержек;

2) технологические причины;

3) выгоды специализации (а.) труда, (б.) машин;

4) выгоды от совместного производства продуктов (экономия на размахе производства).

Причины дезэкономии на масштабах производства:

1) технологические трудности при превышении оптимума (транспортные расходы, узкие места в технологии и др.);

2) негибкость ультраспециализированного и ультрадиверсифици-рованного производства;

3) нехватка ресурса предпринимательская способность. Недооценка дезэкономии на масштабах производства в СССР, ее причины.

Оптимальный размер предприятия и структура отраслей

Минимальный эффективный (в марксистской терминологии -- оптимальный) размер предприятия. Кривая долгосрочных издержек и структура отраслевых рынков. Отрасли с господством мелких производителей. Отрасли с широким спектром оптимальных размеров предприятия. Отрасли с господством крупных предприятий, частный случай - естественные монополии.

Тема 7. Совершенная конкуренция

Особенности рынка совершенной конкуренции

Понятие конкуренции. Условия совершенной конкуренции:

1. Множество производителей.

2. Низкая рыночная доля и принятие цены.

3. Однородность продукции.

4. Совершенная информация.

5. Свободный вход на рынок и выход из него.

Абсолютно эластичный спрос на продукцию фирмы как критерий эластичности, график спроса. Средний, предельный и общий доход фирмы. Совпадение графиков спроса, цен, среднего и предельного дохода при совершенной конкуренции (D = P = AR = MR). Идеальный характер условий совершенной конкуренции. Методологическое и практическое значение теории совершенной конкуренции. Малый бизнес в России и совершенная конкуренция.

Принципиальные варианты поведения фирмы в краткосрочном периоде

Максимизация прибыли как цель деятельности фирмы. Варианты поведения фирмы в долгосрочном периоде. Критерий прибыльности. Ликвидация и банкротство неприбыльных предприятий. Санация предприятий. Проблема банкротств в России.

Три принципиальных варианта поведения фирмы в краткосрочном периоде:

1. Производство с целью максимизации прибыли (при P > ATС min).

2. Производство с целью минимизации убытков

(при ATC min > P > AVC min).

3. Прекращение производства (при P < AVC min).

Графики валовых издержек и валовых доходов, средних издержек и средних доходов. Критические точки. Их связь с размером постоянных (первая) и переменных (вторая) издержек. Задача снижения первой критической точки для повышения конкурентоспособности, ее особое значение применительно к ситуации в России (сильной недогрузке мощностей).

Правило равенства предельных издержек и предельных доходов

(MC = MR)

Сравнение предельных издержек и предельных доходов как способ поиска оптимального объема производства, его реальное использование в бухгалтерской практике. Необходимость увеличения производства при MR>MC, его снижения при MR<MC, и фиксации при MR=MC. Ограничения применения правила MC=MR. Правило Р=МС для совершенной конкуренции.

Кривая предложения и рыночное равновесие в конкурентной отрасли

Кривая предельных издержек как кривая предложения фирмы. Суммарное предложение нескольких фирм. Графики спроса и предложения для отрасли с совершенной конкуренцией. Точка равновесия, причины ее устойчивости.

Динамика прибыли и объема предложения в долгосрочный период. Совершенная конкуренция и эффективность экономики

Уровень прибыльности как регулятор объема используемых в отрасли ресурсов. Безубыточность (нулевая экономическая прибыль) фирмы в долгосрочном периоде в условиях совершенной конкуренции. Связь безубыточности с отсутствием барьеров в отрасли (приток новых фирм и снижении цен при наличии экономической прибыли, обратный процесс при наличии экономических убытков). Графики притока и оттока фирм в отрасль. Установление долгосрочного объема предложения фирмы на уровне, обеспечивающем минимальные издержки. Виды долгосрочных кривых предложения для отрасли.

Позитивные стороны совершенной конкуренции: минимальный уровень издержек, эффективное распределение ресурсов, отсутствие дефицитов и избытков, отсутствие сверхприбылей. Ограниченность позитивного влияния совершенной конкуренции на эффективность: оптимальна только для сложившейся структуры доходов в обществе, не помогает решению некоммерческих задач (окружающая среда и т.п.), не приспособлена к условиям научно-технического прогресса.

Тема 8. Монополистическая конкуренция

Три типа рынка несовершенной конкуренции. Общие черты несовершенной конкуренции

Предпосылки несовершенной конкуренции: значительная доля рынка у отдельных производителей, наличие барьеров проникновения в отрасль, неоднородность продуктов. Критерий несовершенной конкуренции (понижение кривой спроса и цен с ростом выпуска продукции). Наличие предела роста валового дохода, ускоренное сокращение предельного дохода с ростом выпуска продукции. Последствия несовершенной конкуренции: недопроизводство, завышение цен, экономические прибыли.

Структура рынка монополистической конкуренции.

Дифференциация продукта

Условия монополистической конкуренции: множество производителей, низкая рыночная доля, разнородность продукции, низкие барьеры (дифференциация продукта), несовершенная информация.

Дифференциация продукта как основной фактор ограничения конкуренции в условиях монополистической конкуренции. Сегментация рынка и получение квази-монополистической позиции мелким производителем. Возможность повышения цен. Факторы дифференциации продукта (качество, сервис, реклама). Действительная и кажущаяся дифференциация продукта. Ценовая и неценовая конкуренция. Преобладание неценовой конкуренции в современных условиях.

Дифференциация продукта как способ рыночной адаптации российской промышленности. Острая ценовая конкуренция в России как следствие слабой дифференциации продукта. Усиление международной конкурентоспособности российских товаров за счет дифференциации.

Поведение фирмы в краткосрочном и долгосрочном периоде

Краткосрочный период. Выбор оптимального объема производства в условиях монополистической конкуренции, график. Характерные черты положения фирмы: занижение объема производства, завышение цен в сравнении с совершенной конкуренцией. Относительно небольшая степень несовершенства рынка.

Долгосрочный период. Временный характер экономических прибылей в условиях монополистической конкуренции. Их исчезновение в результате копирования удачного дифференцированного продукта конкурентами. Последствия монополистической конкуренции. Теорема “избыточной мощности”. График долгосрочного равновесия для фирмы и отрасли. Динамический аспект проблемы: возможность постоянного получения экономических прибылей путем повторных дифференциаций продукта. Цикл жизни продукта.

Общеэкономическое значение рекламы

Реклама как способ выявления действительной и создания кажущейся дифференциации продукта. Две основные функции рекламы: информационная и побудительная. Механизм действия и основные принципы рекламы. Позитивные и негативные стороны влияния рекламы на экономику. Реклама в СССР и России. Нарушения прав потребителя в современной российской рекламе.

Тема 9. Олигополия

Структура олигополического рынка и ее описание в дуополистической модели

Распространенность олигополии. Олигополия как преобладающий тип рынка в России. Условия олигополии: малочисленность производителей, большая рыночная доля, разнородность или однородность продукции, высокие барьеры, несовершенная информация.

Крупные размеры предприятия как основной фактор ограничения конкуренции в условиях олигополии (финансовый барьер и барьер ограниченной емкости рынка). Дифференцированные и недифференцированные продукты при олигополии. Теория игр и упрощенные (дуополистические) модели олигополии. Модель Курно. Равновесие Курно. Важнейшие выводы из модели Курно:

Особое значение поведения любого из конкурентов для общего состояния дел в отрасли.

Олигополия завышает цены и занижает производство слабее, чем монополия, но сильнее, чем монополистическая конкуренция.

Олигополистическая сверхприбыль ниже монополистической.

Разновидности олигополии

Три основных разновидности олигополии:

Нескоординированная олигополия. Отсутствие сговора и общей цели у фирм-частниц. График выбора оптимального объема производства при нескоординированной олигополии. Особенности: ломанный характер кривой спроса, разрывы кривой предельного дохода. Потеря гибкости цен и блокирование механизмов саморегуляции рынка при нескоординированной олигополии (западная и марксистская интерпретация последствий).

Картели. Цель фирм-участниц - монополистическая прибыль. Типичное соглашение: квоты производства или раздел рынков, единые цены, общая политика по отношению поставщикам факторов производства (в первую очередь - профсоюзам). Картель как наиболее распространенная форма реальной монополизации рынка. Межвоенный период - “золотой век” картелей. Запрет картелей в большинстве стран. Синдикаты в Российской империи и картели в современной России.

Картелеподобная структура рынка. Цель фирм-участниц - равновесие Курно, максимизация олигополистической прибыли. Принцип предсказуемого поведения (лидерство в ценах, схема “издержки плюс”). Схема “издержки плюс” в СССР и России.

Проблема эффективности олигополического рынка. Роль крупных предприятий в экономике России

Неизбежность олигополизации в условиях крупного производства. Олигополизация и производительность (мировой и российский исторический опыт). Связь последствий олигополизации с разновидностью олигополии. Экономия на масштабах производства на уровне фирмы, особая роль квазипостоянных издержек. Теория инвестиций А. Чендлера. Инвестиции в три основные сферы: производство, сбытовую сеть, дееспособный менеджмент. Крупные предприятия как ядро экономики России. Сильные и слабые стороны крупных российских предприятий.

Тема 10. Монополия

Поведение фирмы-монополиста в краткосрочном и долгосрочном периоде

Основные черты монополии. Барьеры монополистической отрасли:

1. Преимущества крупного производства (вплоть до естественной монополии).

2. Легальные барьеры (монопольное владение источниками сырья, землей, правами на научно-технические достижения, санкционированные государством исключительные права).

Нечестная конкуренция.

Рыночное равновесие в условиях монополии. Последствия монополизации: резкое занижение производства, завышение цен, монопольные сверхприбыли, Х-неэффективность. Ценовая дискриминация и ее разновидности. Ценовая дискриминация в России. Долгосрочная кривая издержек на монополизированном рынке.

Принципы антимонопольной политики

Необходимость и сложность политики демонополизации. Невозможность преобразования монополизированной отрасли в отрасль совершенной конкуренции. Основная цель антимонопольной политики - ограничение монополистических злоупотреблений. Антимонопольная политика в отношении естественных монополий. Главный инструмент - регулирование цен. Два целевых уровня цен: максимально большого добровольно поддерживаемого уровня производства (Pрегулир.= MC = D) и нулевой экономической прибыли (Pрегулир.= D = ATC), их преимущества и недостатки. Реформирование структуры российских естественных монополий. Проблема приватизации и национализации естественных монополий в мире и России. Антимонопольная политика в отношении искусственных монополий. Понятие искусственной (предпринимательской) монополии. Признаки монополизации рынка. Степень концентрации и ее измерение (индекс Херфиндаля-Хиршмана). Степень концентрации российской промышленности. Переплетение с конкурентами. Два подхода к регулированию: поведенческий критерий применения санкций и структурный критерий применения санкций. Достоинства и недостатки обоих подходов. Антимонопольные меры по отношению к существующим и формируемым монополиям. Контроль захватов и слияний. Антикартельные меры.

Проблема монополизации российского рынка

Понятие о едином народнохозяйственном комплексе социалистической экономики. Единственные производители продукции в условиях плановой экономики: невозможность завышения цен, занижения объема производства, отсутствие сверхприбылей, значительная Х-неэффективность.

Трудности политики демонополизации:

1) неэффективность расчленения единых комплексов;

2) отсутствие инвестиций для создания новых конкурирующих производств;

3) двоякая роль импортной конкуренции (необходимость умеренной и опасность избыточной).

Монополизация и экономический кризис. Особенности антимонопольной политики в России. Стратегия «последовательных шагов».

Тема 11. Рынок труда и заработная плата

Общие проблемы спроса на экономические ресурсы

Субъекты рынков ресурсов. Спрос на ресурсы в социалистической и рыночной экономике. Вторичность спроса на ресурсы по отношению к спросу на готовую продукцию. Предельный продукт и предельный продукт в денежной форме. Графики предельного продукта в денежной форме для условий совершенной и несовершенной конкуренции. Правило равенства предельного продукта в денежной форме и предельных издержек на ресурс (MRP=MRC) как способ максимизации прибыли (минимизации убытков). Оптимальные пропорции использования разных ресурсов.

Фактор труда и его цена. Формы заработной платы

Заработная плата как цена фактора труд. Особая роль рынка труда (труд - универсальный фактор производства, зарплата - основной источник доходов населения). Структура занятости в мире и России. Номинальная и реальная заработная плата. Заработная плата и уровень квалификации. Уровень заработной платы в России. Дифференциация уровня заработной платы. Неконкурирующие группы. Повременная и сдельная заработная плата. Их сравнительные достоинства и недостатки. Сложные системы заработной платы. Системы заработной платы в СССР и России.

Марксистское понимание заработной платы и эксплуатации труда

Заработная плата как эквивалент стоимости рабочей силы. Величина заработной платы и ее компоненты (физическое воспроизводство рабочей силы, содержание семьи, образование и обучение, культурно-исторический фактор). Соотношение стоимости рабочей силы и стоимости, создаваемой рабочим. Прибавочная стоимость (прибыль) и эксплуатация труда капиталом.

Рынок труда в условиях совершенной конкуренции и монопсонии

Кривая предельного продукта в денежной форме как график спроса фирмы на труд. Соотношение спроса и предложения фактора труд в условиях совершенной конкуренции (для фирмы и для отрасли). Рыночное равновесие на рынке труда в условиях совершенной конкуренции. Отсутствие дефицита и избытка рабочей силы и их негативных последствий. Причины устойчивости точки равновесия. Совершенная конкуренция на рынке труда в России. Монопсония. Ускоренный рост предельных издержек на ресурс. Рыночное равновесие в условиях монопсонии (заниженность заработной платы и численности занятых, ломанная кривая спроса на труд), график. Монопсония в России: проблемы занятости в районах северных территорий, на градообразующих предприятиях и естественных монополиях.

Рынок труда в условиях господства профсоюзов и при взаимной монополии

Цели профсоюзов на рынке труда (повышение зарплаты, увеличение занятости) и их противоречие. Закрытые (цеховые) и открытые профсоюзы. Последствия господства профсоюзов на рынке труда (завышение заработной платы, занижение занятости, ломанный график предложения). Профсоюзная деятельность в условиях инфляции. Спираль «заработная плата - цены», причины ее возникновения. Взаимная монополия. График рыночного равновесия в условиях взаимной монополии. Последствия взаимной монополии. Профсоюзное движение и государственное регулирование рынка труда.

Рынок труда в России

Рынок труда в СССР. Его достоинства (полная занятость, уверенность в завтрашнем дне) и недостатки (заниженная заработная плата, дефицит рабочей силы, слабая мотивация труда). Профсоюзы и государство в советской системе. Рынок труда в современной России (заниженность заработной платы, избыточная занятость, опасность социального взрыва). Неформальная (теневая) занятость. Рабочее движение в эпоху реформ. Государственная служба занятости в России. Биржи труда.

Тема 12. Рынок капитала

Понятие о капитале и его структуре

Капитал как фактор производства. Определение капитала (маржиналистский и марксистский варианты, их общие черты и различия). Расширенное воспроизводство капитала. Проблема первоначального накопления капитала, перераспределительный и сберегательный механизмы. Первоначальное накопление и приватизация в России. Ваучерная и пост-ваучерная приватизация, ее ход, достижения и противоречия.

Капитал предприятия и его структура. Оборотный и основной капитал (фонды). Рынок оборотного капитала как типичный рынок ресурсов (положение при совершенной конкуренции, монопсонии, монополии, взаимной монополии). Оборотные средства. Проблема утраты собственных средств российскими предприятиями.

Дисконтирование

Понятие инвестиций. Инвестиционный проект в широком и узком толковании, его стадии. Фактор времени как основная причина модификации рынка основного капитала. Проблема современной стоимости доходов будущего года. Приведенная (дисконтированная) стоимость. Текущая дисконтированная стоимость (PDV), ее формула для одного года (PDV1 = TR1/1 + i) и для многолетнего инвестиционного проекта. Текущая дисконтированная стоимость бесконечного периода (PDV = TRconst /I). Чистая дисконтированная стоимость (NPV). Критерий экономической обоснованности инвестиционного проекта (NPV> 0). Вторичные критерии оценки проекта (внутренняя норма рентабельности - IRR, срок окупаемости - PP). Применение теории дисконтирования к производственным проектам, управлению собственностью, финансовым инвестициям. Корректировка инвестиционного проекта. Чистый денежный доход и внутренняя норма доходности.

Рынок основного капитала.

Переплетение ресурсных и денежных рынков капитала. Факторы спроса на инвестиционные ресурсы. График инвестиционного спроса. Кривая предложения инвестиционного капитала. Равновесие на рынке основного капитала. Источники инвестиционных ресурсов фирмы (самофинансирование, кредиты, эмиссия ценных бумаг). Уровень ставки процента по кредитам для конкретной фирмы. Капитализация фирмы. Выбор источника финансирования как функция менеджера. Стоимость привлечения капитала. Бюджетирование капитала. Оценка бизнеса. Виды стоимости предприятия и основные подходы к ее оценке. Проблема инвестиционной активности в России: государственная стратегия снижения ставки процента и ее шансы на успех. Негативная роль высоких ставок государственных займов.

Понятие о проценте как доходе фактора капитал

Узкое и широкое значение категории процент. Широкое понимание процента как платы за фактор капитал. Теории происхождения процента:

1. Марксистская концепция процента как части прибавочной стоимости. Капитал - собственность и капитал - функция. Рантье. Паразитизм ссудного капитала.

2. Теория чистой производительности капитала. Процент как результат инвестиций.

3. Теория предельной полезности. Процент как плата за воздержание. Предельная полезность современного и будущего блага.

Синтез теорий чистой производительности капитала и предельной полезности как основа современных теорий процента.

Тема 13. Рынок природных ресурсов

Земля как фактор производства. Виды природных ресурсов

Фактор земля в широком и узком понимании. Природные условия. Природные ресурсы, их классификация. Реальные и потенциальные ресурсы, возобновляемые и невозобновляемые.

Рынок невозобновляемых природных ресурсов

Ограниченность запасов и фактор времени. Проблема выбора между использованием и консервацией невозобновляемых ресурсов. Консервация ресурсов как инвестиционный проект, дисконтирование. Фактор риска. Долгосрочное равновесие на рынке невозобновляемых ресурсов.

Роль невозобновляемых ресурсов в современной российской экономике. Природные ресурсы России, масштабы экспорта невозобновляемых ресурсов. Сырьевой экспорт как амортизатор кризиса. Рост уязвимости экономики из-за сырьевой ориентации экспорта. Слабость экономических механизмов консервации ресурсов в России, причины этого явления. Необходимость государственного регулирования использования природных ресурсов.

Рынок возобновляемых природных ресурсов.

Земельная рента и ее виды

Аграрный сектор экономики, его историческое и современное значение, особенности. Субъекты аграрного рынка. Землевладелец и арендатор.

Экономическая рента как избыток над стоимостью вовлечения ресурса в производство, график. Земельная рента, абсолютная неэластичность предложения земли (график). Критика ренты - марксисты, Г.Джордж (экономически неоправданна, несправедливое обогащение землевладельца, увеличение издержек). Достоинства ренты (повышение эффективности землепользования). Дифференциальная рента I (по плодородию и местоположению). Связь размера ренты с безубыточностью использования худших земель. Дифференциальная рента II. Дифференциальная рента вне сельского хозяйства. Чистая (абсолютная) рента. Особенности присвоения разных видов рент. Связь сроков аренды и прогресса в сельском хозяйстве. Рента и арендная плата. Равновесие на рынке земли. Цена земли. (Рземли = PDVбеск. = TRconst / i).

Трудности развития сельского хозяйства в России. Основные субъекты аграрного рынка России. Бывшие колхозы и совхозы, фермерские хозяйства, приусадебные хозяйства. Проблема частной собственности на землю в России: шансы и риски для экономики.

Тема 14. Понятие о воспроизводстве. Система национальных счетов как отражение процесса воспроизводства

Народное хозяйство (национальная экономика) и его элементы. Цели его развития. Основные сферы экономической деятельности. Сущность общественного воспроизводства. Простое, расширенное и суженное воспроизводство. Схемы кругооборота продукта и дохода (капитала) с учетом и без учета кредитно-финансовых потоков. Воспроизводство экономических основ существования домашних хозяйств, предприятий и государства. Структурные условия национального воспроизводства в модели межотраслевого баланса В. Леонтьева (матрица «затраты -- выпуск»).

Основные макроэкономические показатели

Валовой внутренний продукт (ВВП) и валовой национальный доход (ВНД).

ВВП в сфере производства. Конечный и промежуточный продукт. Метод учета по добавленной стоимости. Структура производства ВВП в западных странах и в России. Первичный, вторичный и третичный секторы экономики. Экономика услуг. Информационная экономика.

ВВП в сфере распределения. Основные компоненты распределения и их соотношение.

Метод учета ВВП по доходам.

ВВП в сфере обмена и его структура.

Проблемы учета натурального производства и «теневой» экономики.

ВВП в сфере потребления.

Метод учета ВВП по расходам.

Принцип равенства размеров ВВП в сферах производства, распределения, обмена и потребления.

Номинальный и реальный ВВП. Понятие дефлятора ВВП. Фактический и потенциальный ВВП.

Система национального счетоводства как отражение кругооборота продукта и дохода

Система национальных счетов (СНС) как способ единообразного описания различных сторон макроэкономики. Принципы построения СНС.

Система взаимосвязанных макроэкономических показателей. ВВП как исходный показатель СНС. Чистый внутренний продукт. Национальный доход.

Личный доход -- показатель доходов физических лиц до уплаты налогов. Важнейшие государственные трансферты, их роль. Частные трансферты.

Личный располагаемый доход, или доход после уплаты налогов. Использование личного располагаемого дохода на потребление и сбережение. Конечное потребление. Валовые и чистые инвестиции.

Национальное богатство как показатель, дополняющий СНС. Национальное богатство в узком и широком смысле слова. Проблемы его исчисления.

Тема 15. Теория экономического равновесия

Предпосылки анализа макроэкономического равновесия

Методологические и исторические предпосылки анализа макроэкономического равновесия. Частичное и общее экономическое равновесие. Агрегированные показатели. Закон Сэя. Неоклассики как продолжатели теории Сэя. Действие механизмов саморегуляции рыночного хозяйства в условиях совершенной конкуренции и долгосрочном периоде. Кейнсианская и неокейнсианская критика автоматизма рыночной саморегуляции. Необходимость государственного регулирования рыночного хозяйства в условиях несовершенной конкуренции и краткосрочном периоде.

Макроэкономическое равновесие в модели AD -- AS

Совокупный спрос как сумма всех расходов на конечные товары и услуги, произведенные в национальной экономике. Кривая совокупного спроса.

Ценовые факторы (эффекты) совокупного спроса.

Неценовые факторы совокупного спроса.

Совокупное предложение как общее количество конечных товаров и услуг, произведенных в экономике в стоимостном выражении. Кейнсианская кривая совокупного предложения в краткосрочном периоде. Неоклассическая кривая совокупного предложения в долгосрочном периоде. Неоклассический синтез в модели AD -- AS.«Шоки» спроса и предложения.

Нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением в переходной экономике России.

Общая характеристика потребления, сбережения, инвестиций

Деление располагаемого дохода на потребление и сбережения: кейнсианский анализ. Субъективный фактор -- психологическая склонность к потреблению. Предельная и средняя склонность к потреблению. Функция потребления: содержательная сторона и графическая интерпретация.

Средняя и предельная склонность к сбережению. Функция сбережения: содержание и графическая интерпретация.

Взаимосвязь предельной склонности к потреблению и сбережению. Общие факторы, влияющие на потребление и сбережения. Соотношение потребления и сбережений в современной России.

Сущность инвестиций. Виды инвестиций.

Классический анализ инвестиций: зависимость планируемых инвестиций от величины реальной процентной ставки.

Кейнсианский анализ взаимозависимости инвестиций и национального дохода. Инвестиционный мультипликатор.

Макроэкономическое равновесие в моделях S -- I и

кейнсианский крест

Равновесие между инвестициями и сбережениями -- важнейшее условие макроэкономического равновесия. Модель S -- I. Парадокс бережливости. Инфляционный разрыв. Дефляционный разрыв.

Проблемы превращения сбережений в инвестиции в современной России.

Модель совокупных расходов и доходов или Кейнсианский крест. Метод изъятий (утечек) и инъекций.

Соотношение инъекций и изъятий и характер развития экономики.

Тема 16. Макроэкономическая нестабильность: циклы и кризисы, безработица, инфляция

Динамика ВВП

Основные составляющие динамики ВВП:

Линия тренда или долговременной тенденции изменения ВВП.

Сезонные колебания, их естественное и антропогенное происхождение.

Иррегулярные колебания.

Циклические колебания.

Экономические циклы и кризисы

Регулярные среднесрочные колебания. Краткая история циклов. Кризисы, их средняя и максимальная глубина. Периодичность кризисов и ее изменения. Фазы цикла в двухфазовой и четырехфазовой модели.

Обзор важнейших теорий цикла

Фундаментальность проблемы цикла как источник различий его трактовки разными школами:

Отрицание циклов и экстернальные теории цикла.

Интернальные (экономические) теории циклов. Денежные (неоклассики, монетаристы) и реальные (марксисты, кейнсианцы) объяснения причин кризисов.

Структурные кризисы, кризис трансформации в России

Региональные (страновые) и отраслевые кризисы. Общие черты структурных кризисов.

Кризис трансформации в России как структурный кризис особого рода. Три «шока трансформации»: распад СССР, шок «финансовой стабилизации», «шок» внешнеэкономической открытости. Необходимость структурной перестройки российской экономики.

Инфляция, ее виды и последствия

Определение инфляции. Уровень инфляции: «ползучая», «галопирующая», гиперинфляция. Инфляция спроса, типичные случаи проявления, график инфляции спроса. Преждевременная инфляция спроса. Инфляция предложения, причины возникновения.

...