Криптовалюты в международном банковском праве
Правовая природа криптовалют. Законодательное регулирование и правовые риски их использования. Деньги и денежные суррогаты. Сравнительный анализ правового регулирования криптовалют в различных юрисдикциях, перспективы унификации правового регулирования.
| Рубрика | Государство и право |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 28.08.2020 |
| Размер файла | 106,3 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
§3. Унификация в Европейском союзе
Европейский союз (далее - ЕС) как одна из основных надправительственных организаций мира также столкнулась с проблемой необходимости унификации регулирования криптовалют. Страны ЕС, на данный момент, по-разному относятся к платежными токенам: некоторые (например, ранее детально рассмотренная Германия, а также Швейцария, Мальта) активно адаптируют внутреннее законодательство к особенностям нового института, другие ждут инициативы, что называется, «сверху».
Как уже было отмечено в данном исследовании, ЦЕБ и другие организации и органы ЕС определяют криптовалюты как виртуальные валюты, разновидность цифровых активов. Согласно исследованию Prof. Dr. Robby HOUBEN & Alexander SNYERS. Crypto-assets. Key developments, regulatory concerns and responses [Electronic resource] // European parliament. URL: https://www.europarl.europa.eu/RegData/etudes/STUD/2020/648779/IPOL_STU(2020)648779_EN.pdf Accessed on 2 May 2020., проведенному Европарламентом криптовалюты могут использованы в качестве как платежного средства, так и инвестиционного инструмента. Так как указанное исследование составлено в 2020 году, оно учитывает всю имеющуюся доктринальную и нормативную базу: поднимается вопрос различия токенов и криптовалют, описываются законные и незаконные способы их использования, а также упоминаются стейблкоины.
Так как криптовалюты динамично развиваются, их законодательное регулирование также должно претерпевать изменения, считают консультанты Европарламента. Предлагается разработать новое определение для виртуальных валют взамен того, которое было предложено FAFT и используется в качестве основного. Дефиниция должна охватывать все потенциальные возможности указанного института, а не ограничиваться упоминанием использования виртуальных валют как платежного средства. Включение в это понятие токенов других видов позволит распространять на них соответствующее регулирование, а также поможет избежать проблем, связанных с изменчивой природой криптовалют. Кроме того, возможно распространение уже имеющихся обязательств по соблюдению AML и другого законодательства на всех участников оборота криптовалют (на компании, обменивающие криптовалюты на фиатные деньги, на торговые площадки и на организации, оказывающие финансовые услуги). Также сделан акцент на необходимость тщательного наблюдения за ситуацией для того, чтобы ее можно было предсказывать и действовать на опережение.
В фокус-плане Европейской организации по ценным бумагам и рынкам (The European Securities and Markets Authority) (далее - ESMA) на 2020 год отмечено, что разработка единого регулирования криптовалют в ЕС является ключевой целью организации ESMA. 2020 Annual Work Programme [Electronic resource] // European Securities and Markets Authority. URL: https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/esma20-95-1132_2020_annual_work_programme.pdf. Accessed on 2 May 2020.. Скорее всего, планируется введение уже знакомых нам мер - обязанности финансовых организаций, участвующих в обороте криптовалют, проводить due diligence, собирать и хранить информацию о лицах, совершающих транзакции и быть готовыми сотрудничать с органами публичной власти в случае необходимости.
Отдельно стоит рассмотреть унификацию AML законодательства в рамках ЕС. Отмывание денег - это внешне правомерное владение, пользование и распоряжение денежными средствами, полученными противоправным путем. Согласно ст. 1 AMLD4 (Четвертой директивы против отмывания денег) оно может выражаться в одном из следующих действий:
a) в передаче или преобразовании имущества лицом, знающим, что такое имущество было получено противоправным путем;
b) в сокрытии источника, откуда получено имущество, при условии, что лицо знает, что имущество было получено противоправным путем;
c) во владении и пользовании имуществом, заведомо полученным противоправным путем;
d) в участии, подстрекательстве, содействии или консультировании по поводу одного из действий, указанных в предыдущих пунктах Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 [Electronic source] // Eur-lex [Electronic resource] // EUR-lex. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32015L0849. Accessed on 2 May 2020..
Термин «отмывание» вполне буквален - имущество, полученное «грязным» путем, пытаются представить, как «чистое». Четвертая AML директива содержит нормы, помогающие бороться с отмыванием денег, однако ее положения не распространялись на криптовалютные транзакции и биржи в связи с тем, что они не были включены в сферу действия AMLD4. Существует вполне обоснованное мнение о том, что биткоин и другие валюты на базе блокчейна используются для финансирования разного рода противоправных действий. Мы полагаем, что это связано, в первую очередь, с пробелом в регулировании - во многих государствах криптовалюты никак не затрагиваются существующим законодательством и остаются в «серой» зоне - непонятно, какими нормами охватывается их существование, поэтому в случае явных фактических нарушений невозможно применить никакие санкции.
AMLD5 Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 [Electronic source] // Eur-lex [Electronic resource] // EUR-lex. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32018L0843. Accessed on 2 May 2020. - директива, выпущенная Европейским парламентом в 2018 году. Этот документ изменил подход к криптовалютам в европейских странах. Его положения привносят ясность в регулирование криптовалют и противостоят рискам, связанным с их использованием. Новая Директива содержит положения, касающиеся двух типов деятельности с криптовалютой: обмен криптовалют на «настоящие» деньги и хранение секретных ключей от криптокошельков. Теперь обе категории участников оборота фактически приравнены к финансовым организациям. На них ложится обязанность по принятию мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая due diligence, отслеживание операций и своевременное информирование о подозрительных транзакциях. Риски, связанные с виртуальными валютами, должны быть оценены финансовыми организациями самостоятельно, они же обязаны предпринять все необходимые меры по их минимизации.
Таким образом, в Европейском союзе разработка унифицированного подхода к регулированию криптовалют находится в активной стадии прямо сейчас. Опираясь на уже существующие достижения других стран и международных организаций, ЕС, по нашему мнению, сможет создать наиболее полноценную модель регулирования виртуальных активов (включая криптовалюты), учитывающую все их особенности и грани. Об одном можно сказать с уверенностью на данный момент: ограничения выпуска и оборота платежных токенов введены не будут. Основной целью органов ЕС является минимизация рисков, связанных с их использованием.
Подводя итог главе в целом, отметим, что налицо стремление государств и международных организаций разработать и унифицировать, в первую очередь, нормы, нацеленные на противодействие рискам, связанным с оборотом криптовалют. Организации, осуществляющие криптовалютные транзакции или обмен платежных токенов на фиатные деньги, должны быть зарегистрированы как финансовые организации. Для них устанавливаются дополнительные стандарты с целью обеспечения безопасности и прозрачности транзакций, а также возможности защищать интересы пользователей - покупателей и инвесторов.
Заключение
Подводя итог данному исследованию, стоит отметить, что регулирование криптовалют является принципиально отличной от привычных задачей для любого законодателя, потому что нет никакой возможности воздействовать непосредственно на систему блокчейн. Анонимность всех участников выпуска оборота криптовалют (в его первоначальном виде) не позволяет идентифицировать правонарушителей и, как следствие, привлекать их к ответственности. Также новизна существа криптовалют в совокупности со спецификой некоторых правовых воззрений порождает множество вопросов относительно правовой природы платежных токенов. Кроме того, не все авторы корректно понимают терминологию, свойственную рассуждениям о криптовалютах, что также приводит к неправильной юридической трактовке данного явления.
Позиций относительно природы криптовалют множество, и каждая из них имеет в себе долю правды. Однако в целях правового регулирования необходимо выбрать одну из существующих точек зрения, наиболее отвечающую именно целям регулирования и оборота как такового. В этом смысле видится очень правильным переосмысление уже ранее существовавшего (правда вне рамок права) института виртуальных валют и включение в это понятие криптовалют. В качестве виртуальных валют криптовалюты определяют Европейская банковская организация, FAFT, Всемирный банк и другие ведущие организации в сфере финансов и предотвращения рисков. Разработанная ими дефиниция виртуальных валют сравнительно точно описывает их суть, исключая, при этом, конфликт с законными платежными средствами в разных странах. Наблюдается тенденция к отнесению виртуальных валют одновременно к нескольким уже существующим институтам, например, и к имуществу, и к денежным средствам. Это объясняется многосторонней сущностью криптовалют, позволяющей им быть использованными в разных качествах. В целом, международное право стремится сегодня не только урегулировать уже имеющиеся операции с криптовалютой, но и предвидеть перспективы развития использования платежных токенов. Определение виртуальных валют постоянно переосмысляется, законодательные акты изменяются в соответствии с потребностями оборота с целью максимально минимизировать возможные риски.
В российском правовом регулировании мы видим желание законодателя как можно четче разделить национальную валюту и криптовалюты путем отнесения последних к имуществу. Примечательно, что большинство отечественных ученых также придерживается этого подхода к природе рассматриваемого института. Эта позиция полна вполне понятных опасений, связанных с рисками использования криптовалют - технология позволяет безнаказанно и бесконтрольно совершать или способствовать совершению противоправных деяний, в частности, отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов. Высокая волатильность биткоина делает его инвестиционным инструментом, однако подобного рода вложения, опять же, сопряжены с рисками, от которых отечественный законодатель старается оградить граждан.
Однако однозначное отнесение криптовалют к имуществу означает игнорирование его первостепенного предназначения - быть средством оплаты товаров и услуг - и, в конечном счете, сложности в регулировании, связанные с необходимостью интерпретировать действия сторон как обмен имуществом в то время, как существо правоотношения было совсем иным. Подход, разрабатываемый в данный момент российским законодателем, не дает правоприменителям механизмы и правовые инструменты, благодаря которым выпуск и обмен криптовалют мог бы стать безопасным.
Более целесообразно, на наш взгляд, ориентироваться на подход США в этом вопросе. Американское законодательство обновляется и корректируется наиболее своевременно, фактически, США являются тем государством, которое задает направление и тон законодательного регулирования данного института. Конечно, нельзя говорить о том, что американский подход решает все проблемы и нивелирует все риски, однако он является наиболее разработанным на данный момент. Он учитывает все «природы» криптовалют и делает каждую из них легитимной и относительно безопасной. Также большой потенциал есть, по нашему мнению, у законодательства, которое разрабатывается в ЕС, потому как разработчики используют все имеющиеся на данный момент знания и примеры регулирования для создания оптимального варианта, который сможет позволить пользователям криптовалют пользоваться их выгодами.
Большое значение необходимости следования задаваемым за рубежом направлениям в регулировании данного вопроса придает также то, что криптовалюты существуют в сети «Интернет», а значит, вне государственных границ. Развитие унифицированного международного регулирования приобретает особую важность в этих условиях.
Список литературы и источников
Литература
1. Арендт Х. Vita activa, или О деятельной жизни. - СПб: Алетейя, 2000. - 437 c.
2. Архипов И.В. Объекты гражданских прав и объекты защиты // Вопросы российского и международного права. 2017. № 5А. С. 110-120.
3. Егорова М.А. Место криптовалюты в системе объектов гражданских прав [Электронный ресурс] // СПС «Гарант» (дата обращения: 08.05.2020 г.).
4. Ёлохова И.В., Ахметова М.И., Крутова А.В., Тетенова А.В. Подходы к определению правового статуса криптовалют в ведущих странах мира [Электронный ресурс] // Киберленинка.ру. - Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/podhody-k-opredeleniyu-pravovogo-statusa-kriptovalyut-v-veduschih-stranah-mira (дата обращения: 27.04.2020 г.)
5. Институции Гая 2.13 [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru/edu/student/download_books/book/gai_institutionum_commentarii_quattuor/ (дата обращения: 25.04.2020 г.).
6. Кристиан фон Бар. Для чего нужно понятие земельного участка (Grundstьck) и что это такое? О сложностях установления содержания понятия «вещь» в европейском вещном праве // Вестник гражданского права. 2018. №5. С. 113-138.
7. Кучеров И.И. Законные платежные средства: теоретико-правовое исследование: монография [Электронный ресурс] // СПС «Гарант» (дата обращения: 03.05.2020 г.).
8. Лапач В.А. Система объектов гражданских прав: теория и судебная практика [Электронный ресурс] // allpravo.ru. - Режим доступа: http://www.allpravo.ru/library/doc99p/instrum2232/ (дата обращения: 24.04.2020 г.).
9. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://civil.consultant.ru/elib/books/13/ (дата обращения: 25.04.2020 г.).
10. Мейер Д.И. Русское гражданское право [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://civil.consultant.ru/elib/books/45/ (дата обращения: 24.04.2020 г.).
11. Михеева И.Е. Виртуальные валюты в Японии и меры по предотвращению недобросовестного поведения // Юрист. 2019. № 7. С. 29-35.
12. Российское гражданское право: Учебник: В 2 т. Т. I: Общая часть. Вещное право. Наследственное право. Интеллектуальные права. Личные неимущественные права / Отв. ред. Е.А. Суханов. - 2-е изд., стереотип. - М.: Статут, 2011. - 958 с.
13. Саженов А.В. Криптовалюты как новый вид бестелесных вещей [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 15.04.2020 г.).
14. Савельев А.И. Криптовалюты в системе объектов гражданских прав // Закон. № 8. 2017. С. 136-153.
15. Скловский К.И, Костко В.С. О понятии вещи. Деньги. Недвижимость // Вестник экономического правосудия Российской Федерации. 2018. №7. С. 115-144.
16. Толкачев А.Ю., Жужжалов М.Б. Криптовалюта как имущество - анализ текущего правового статуса // Вестник экономического правосудия Российской Федерации. 2018. № 9. С. 91 - 135.
17. Хайек Ф. Частные деньги [Электронный ресурс] // Электронная библиотека RoyalLib. - Режим доступа: https://royallib.com/read/hayek_fridrih/chastnie_dengi.html#153707 (дата обращения: 25.04.2020 г.).
18. Цифровое право: учебник / А. Дюфло, Л. В. Андреева, В. В. Блажеев и др.; под общ. ред. В. В. Блажеева, М. А. Егоровой [Электронный ресурс] // СПС «Гарант» (дата обращения: 15.04.2020 г.).
19. Christian Rueckert. Cryptocurrencies and fundamental rights [Electronic resource] // Oxford Academic. URL: https://proxylibrary.hse.ru:2120/10.1093/cybsec/tyz004. Accessed on 26 Apr. 2020.
20. Harwick C. Cryptocurrency and the Problem of Intermediation // The Independent Review, Vol. 20. № 4. 2016. Pp. 569-588
21. Heck Ph. Grundriss des Schuldrechts. Tubingen, 1929. - 472 S.
22. Heiko Kubaile, Hendrick Kuhl. Die Besteuerung von Kryptowдhrungen in Deutschland [Electronic source] // KPMG Deutschland. - URL: https://assets.kpmg/content/dam/kpmg/ch/pdf/ch-d-wirtschaft.PDF. Accessed 28 Apr. 2020.
23. Satoshi Nakamoto. Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System [Electronic resource] // Bitcoin.org. URL: https://bitcoin.org/bitcoin.pdf. Accessed 14 Apr. 2020.
24. Sayuri Umeda. Regulation of Cryptocurrency: Japan [Electronic source] // Library of Congress. - URL: https://www.loc.gov/law/help/cryptocurrency/japan.php. Accessed 29 Apr. 2020.
25. Tanvi Ratna. Blockchain Regulation in the United States: Evaluating the overall approach to virtual asset regulation [Electronic resource] // JSTOR. URL: https://www.jstor.org/stable/resrep19980.9. Accessed on 30 Apr. 2020.
Источники
26. Вышкоин [Электронный ресурс] // Официальный сайт НИУ ВШЭ. - Режим доступа: https://vishcoin.hse.ru/ (дата обращения: 20.04.2020 г.).
27. Гузнов А. Директор юрдепартамента ЦБ: Мы против институтов для организации выпуска криптовалюты в России [Электронный ресурс] // Интерфакс. - Режим доступа: https://www.interfax.ru/interview/699260 (дата обращения: 27.04.2020 г.).
28. Криптовалюта в России: законодательные перспективы цифрового товара [Электронный ресурс] // Журнал «ПЛАС». - Режим доступа: https://www.plusworld.ru/journal/section_1817/plus-5-2017/kriptovalyuta-v-rossii-zakonodatelnye-perspektivy-tsifrovogo-tovara/ (дата обращения: 20.04.2020 г.).
29. Курс биткоина в 2020 году [Электронный ресурс] // Coinpost.ru. - Режим доступа: https://coinpost.ru/f/price-bitcoin/#loc-9 (дата обращения: 22.04.2020 г.).
30. Система быстрых платежей [Электронный ресурс] // СПБ. Система быстрых платежей. - Режим доступа: https://sbp.nspk.ru (дата обращения: 27.04.2020 г.).
31. Addressing the regulatory, supervisory and oversight challenges raised by “global stablecoin” arrangements. Consultative document [Electronic resource] // Financial Stability Board. URL: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/P140420-1.pdf. Accessed on 1 May 2020.
32. Bitcoin developer glossary [Electronic resource] // Bitcoin.org. URL: https://bitcoin.org/en/glossary/block-chain. Accessed 14 Apr. 2020.
33. ESMA. 2020 Annual Work Programme [Electronic resource] // European Securities and Markets Authority. URL: https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/esma20-95-1132_2020_annual_work_programme.pdf. Accessed on 2 May 2020.
34. FAFT Recommendations 2012 [Electronic resource] // FAFT official website. URL: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/fatf-recommendations.html. Accessed on 1 May 2020.
35. FAFT Report «Virtual Currencies. Key Definitions and Potential AML/CFT Risks» [Electronic resource] // FAFT official website. URL: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Virtual-currency-key-definitions-and-potential-aml-cft-risks.pdf. Accessed on 25 Apr. 2020.
36. Framework for «Investment Contract» Analysis of Digital Assets [Electronic source] // U.S. Securities and Exchange Commission. URL: https://www.sec.gov/files/dlt-framework.pdf. Accessed on 30 Apr. 2020.
37. G20 Osaka Leaders' Declaration [Electronic resource] // Ministry of Foreign Affairs of Japan. URL: https://www.mofa.go.jp/policy/economy/g20_summit/osaka19/en/documents/final_g20_osaka_leaders_declaration.html. Accessed on 1 May 2020.
38. G20 Press Release on Global Stablecoins [Electronic resource] // Bank of Japan. URL: https://www.boj.or.jp/en/announcements/release_2019/data/rel191021e1.pdf. Accessed on 1 May 2020.
39. Guidance of Department of Treasury of Financial Crimes Enforcement Network of March 18, 2013 (FIN-2013-G001) [Electronic source] // U.S. Financial Crimes Enforcement Network. URL: https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FIN-2013-G001.pdf. Accessed on 30 Apr. 2020.
40. Guidelines for enquiries regarding the regulatory framework for initial coin offerings (ICOs) published on 16 February 2018 [Electronic resource] // Finma. URL: https://www.finma.ch/en/authorisation/fintech/ (дата обращения: 25.04.2020 г.).
41. Issues, Risks and Regulatory Considerations Relating to Crypto-Asset Trading Platforms. Consultation Report [Electronic resource] // International Organization of Securities Commissions. URL: https://www.iosco.org/library/pubdocs/pdf/IOSCOPD627.pdf. Accessed on 1 May 2020.
42. Jonathan Stempel. Bitcoin is money, U.S. judge says in case tied to JPMorgan hack [Electronic source] // Reuters. URL: https://www.reuters.com/article/us-jpmorgan-cyber-bitcoin-idUSKCN11P2DE. Accessed on 30 Apr. 2020.
43. Merkblatt: Hinweise zum Tatbestand des Kryptoverwahrgeschдfts [Electronic resource] // Bundesanstalt fьr Finanzdienstleistungsaufsicht. URL: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Merkblatt/mb_200302_kryptoverwahrgeschaeft.html. Accessed 28 Apr. 2020.
44. Notice 2014-21 [Electronic source] // IRS. - URL: https://www.irs.gov/pub/irs-drop/n-14-21.pdf. Accessed on 30 Apr. 2020.
45. Prof. Dr. Robby HOUBEN & Alexander SNYERS. Crypto-assets. Key developments, regulatory concerns and responses [Electronic resource] // European parliament. URL: https://www.europarl.europa.eu/RegData/etudes/STUD/2020/648779/IPOL_STU(2020)648779_EN.pdf Accessed on 2 May 2020.
46. Statement on crypto-assets [Electronic resource] // Bank for International Settlements. URL: https://www.bis.org/publ/bcbs_nl21.htm. Accessed on 1 May 2020.
47. The Global Findex Database 2017 Measuring Financial Inclusion and the Fintech Revolution. [Electronic resource] // Global Findex official website. URL: https://globalfindex.worldbank.org/sites/globalfindex/files/chapters/2017%20Findex%20full%20report_chapter2.pdf. Accessed 26 Apr. 2020.
48. To G20 Finance Ministers and Central Bank Governors [Electronic resource] // Financial Stability Board. URL: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/P180318.pdf. Accessed on 1 May 2020.
49. «Virtual Currency Schemes of October, 2012« [Electronic resource] // European Central Bank official website. URL: https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/virtualcurrencyschemes201210en.pdf. Accessed on 25 Apr. 2020.
50. «Virtual Currency Schemes - a further analysis» of February, 2015 [Electronic resource] // European Central Bank official website. URL: https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/virtualcurrencyschemesen.pdf. Accessed on 25 Apr. 2020.
51. Virtuelle Wдhrungen/Virtual Currency (VC) [Electronic resource] // Bundesanstalt fьr Finanzdienstleistungsaufsicht. URL: https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/FinTech/VirtualCurrency/virtual_currency_node.html. Accessed 28 Apr. 2020.
Нормативные акты
52. Институции Гая 2.13 [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru/edu/student/download_books/book/gai_institutionum_commentarii_quattuor/ (дата обращения: 25.04.2020 г.).
53. Законопроект № 419059-7 «О цифровых финансовых активах» [Электронный ресурс] // Система обеспечения законодательной власти. - Режим доступа: https://sozd.duma.gov.ru/bill/419059-7 (дата обращения: 20.04.2020 г.).
54. Законопроект № 424632-7 «О внесении изменений в части первую, вторую и статью 1124 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации» [Электронный ресурс] // Система обеспечения законодательной деятельности. - Режим доступа: https://sozd.duma.gov.ru/bill/424632-7 (дата обращения: 27.04.2020 г.).
55. Информация ЦБ РФ от 27.01.2014 г. «Об использовании при совершении сделок «виртуальных валют», в частности, Биткойн» [Электронный ресурс] // Сайт Банка России. - Режим доступа: https://www.cbr.ru/press/PR/?file=27012014_1825052.htm (дата обращения: 27.04.2020 г.).
56. Информация ЦБ РФ от 04.09.2017 г. «Об использовании частных «виртуальных валют» (криптовалют)» [Электронный ресурс] // Сайт Банка России. - Режим доступа: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=04092017_183512if2017-09-04T18_31_05.htm (дата обращения: 27.04.2020 г.).
57. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.04.2020) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 12.04.2020) [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/. (дата обращения: 25.04.2020 г.).
58. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 27.12.2019) "О национальной платежной системе" [Электронный ресурс]// СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/. (дата обращения: 25.04.2020 г.).
59. Allgemeines bьrgerliches Gesetzbuch fьr die gesammten deutschen Erblдnder der Oesterreichischen Monarchie [Electronic resource] // URL: https://www.ris.bka.gv.at/GeltendeFassung.wxe?Abfrage=Bundesnormen&Gesetzesnummer=10001622 (дата обращения: 24.04.2020 г.).
60. Commodity Exchange Act [Electronic source] // House Office of the Legislative Counsel. URL: https://legcounsel.house.gov/Comps/Commodity%20Exchange%20Act.pdf. Accessed on 30 Apr. 2020.
61. Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 [Electronic source] // Eur-lex [Electronic resource] // EUR-lex. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32015L0849. Accessed on 2 May 2020.
62. Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 [Electronic source] // Eur-lex [Electronic resource] // EUR-lex. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32018L0843. Accessed on 2 May 2020.
63. Gesetz ьber das Kreditwesen (Kreditwesengesetz - KWG) [Electronic resource] // Gesetze in Internet. URL: https://www.gesetze-im-internet.de/kredwg/__1.html. Accessed 28 Apr. 2020.
64. Gesetz zur Umsetzung der A?nderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwa?scherichtlinie [Electronic resource] // Bundesrat. URL: https://www.bundesrat.de/SharedDocs/drucksachen/2019/0501-0600/598-19.pdf?__blob=publicationFile&v=1. Accessed on 9 May 2020.
65. Payment Services Act, Act No. 59 of 2009 [Electronic source] // Japanese Law Traslation. URL: http://www.japaneselawtranslation.go.jp/law/detail/?id=3078&vm=02&re=02. Accessed 29 Apr. 2020.
66. Securities Act of 1933 [Electronic resource] // House Office of the Legislative Counsel. URL: https://legcounsel.house.gov/Comps/Securities%20Act%20Of%201933.pdf. Accessed on 30 Apr. 2020.
Судебная практика
67. Решение Арбитражного Суда г. Москвы от 29 ноября 2019 г. по делу No А40-164942/19-27-1380 [Электронный ресурс] // Картотека арбитражных дел. - Режим доступа: https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/db741b81-cf91-4880-99b3-140e4b4e15c1/7c50a9ca-1cca-4455-9458-df327c0cc2ce/A40-164942-2019_20191129_Reshenija_i_postanovlenija.pdf?isAddStamp=True (дата обращения: 20.04.2020 г.).
68. Commodity Futures Trading Commission v. McDonnell [Electronic source] // Castext. URL: https://casetext.com/case/commodity-futures-trading-commn-v-mcdonnell. Accessed on 30 Apr. 2020.
69. Order: Coinflip, Inc., d/b/a Derivabit [Electronic source] // U.S. Commodity Futures Trading Commission. URL: https://www.cftc.gov/sites/default/files/idc/groups/public/@lrenforcementactions/documents/legalpleading/enfcoinfliprorder09172015.pdf. Accessed on 30 Apr. 2020.
70. SEC v. Howey Co., 328 U.S. 293 (1946) [Electronic source] // U.S. Supreme Court. URL: https://supreme.justia.com/cases/federal/us/328/293/. Accessed on 30 Apr. 2020.
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Коллизионный метод регулирования в международном частном праве, его место в системе права и история развития. Разработка и формулирование коллизионных норм, которые дают ответ на вопрос о применимом праве. Особенности унификации правового регулирования.
реферат [25,2 K], добавлен 25.09.2014Правовое положение ТНК в международном частном праве. Понятие и правовая природа ТНК. Особенности правового положения ТНК в науке международного частного права. Проблемы правового регулирования деятельности транснациональных корпораций. Кодексы поведения.
курсовая работа [53,2 K], добавлен 29.09.2008Место правового регулирования услуг связи в системе Российского законодательства. Регулирование лицензирования почтовых услуг связи. Правовая природа приостановления оказания услуг связи. Проблемы правового регулирования сети Интернет и лицензирования.
дипломная работа [61,2 K], добавлен 04.03.2010Анализ существующих в юриспруденции подходов к определению правового регулирования. Изучение соотношения понятия правового регулирования с понятиями регулирования права, действия права и правового воздействия. Классификация норм административного права.
контрольная работа [30,9 K], добавлен 15.08.2012Понятие и критерии правового регулирования и правового воздействия, факторы обеспечения их эффективности. Анализ влияния национального правового менталитета современной России на эффективность механизма правового регулирования и правового воздействия.
курсовая работа [56,8 K], добавлен 17.06.2017Понятие, содержание и методы правового регулирования. Стадии правового регулирования (правотворчество, правореализация). Пределы правового регулирования. Акты реализации юридических прав и обязанностей. Структура механизма правового регулирования.
курсовая работа [35,0 K], добавлен 17.09.2012Понятие правовго регулирования. Механизм правового регулирования. Применение права. Правовой режим. Механизм правового регулирования и его предмет. Типы и модели правового регулирования. Модели построения правового материала.
курсовая работа [39,2 K], добавлен 10.03.2003Анализ правового положения трудовых отношений в международном частном праве. Трудовые права иностранцев и российских граждан за рубежом. Порядок правового регулирования несчастных случаев на производстве. Коллизионные вопросы в области трудовых отношений.
курсовая работа [66,2 K], добавлен 29.09.2014Характеристика сущности наказания в уголовном праве. Анализ признаков, исторических аспектов и тенденций правового регулирования института наказания в уголовном праве России. Изучение основных свойств системы наказания, ее структуры и видов наказания.
дипломная работа [128,9 K], добавлен 12.02.2010Понятие и особенности правового регулирования. Признаки процесса правового регулирования и его характеристика, факторы, влияющие на ход и содержание процесса. Иерархическая структурированность процесса, регулирование на общегосударственном уровне.
реферат [13,8 K], добавлен 18.08.2011Сущность механизма правового регулирования общественных отношений, его элементы и содержание. Правовые методы, способы, типы и режимы правового регулирования. Общие признаки реализации правовых стимулов и ограничений. Акты официального толкования.
курсовая работа [38,6 K], добавлен 21.10.2015Правовое регулирование как разновидность социальных отношений. Понятие правового регулирования. Механизм взаимоотношений правового регулирования с религией, обычаями и моралью. Содержание правового регулирование, его основные методы, способы и виды.
курсовая работа [47,8 K], добавлен 10.01.2014Раскрытие сущности и комплексное исследование механизма правового регулирования. Общая характеристика основных элементов механизма правового регулирования. Определение понятия принципов права и оценка их значения в механизме правового регулирования.
курсовая работа [34,4 K], добавлен 28.08.2011Комплексное рассмотрение вопросов о нормативной и ненормативной системах правового регулирования. Общественные отношения, возникающие при реализации функций механизма правового регулирования. Понятие социального и психологического принципа действия права.
курсовая работа [38,8 K], добавлен 10.11.2014Понятие и структура предмета административноправового регулирования. Понятие и виды методов административно-правового регулирования. Предмет и метод правового регулирования как основания деления права на отрасли и институты.
курсовая работа [47,2 K], добавлен 10.01.2004Правовая характеристика рекламной деятельности по законодательству Российской Федерации, ее историческое развитие. Правовая природа и виды рекламы. Система источников правового регулирования рекламной деятельности. Договорные отношения в сфере рекламы.
дипломная работа [124,6 K], добавлен 30.07.2012Понятие и предмет правового регулирования, его виды. Особенности диспозитивного, императивного, поощрительного и рекомендательного методов регулирования общественных отношений. Сущность механизма правового регулирования, пути повышения его эффективности.
курсовая работа [46,8 K], добавлен 16.10.2010Понятие правового регулирования труда отдельных категорий работников. Специфика правового регулирования труда работника, обусловленная его личностью. Гарантии работникам в связи с выполнением воинских обязанностей. Лица, работающие по совместительству.
курсовая работа [57,6 K], добавлен 15.10.2017Понятие единства и дифференциации правового регулирования труда. Особенности регулирования труда работника, обусловленных особенностями его личности и общего правового положения. Специфика регулирования труда работников с учетом условий их работы.
дипломная работа [58,3 K], добавлен 18.08.2017Понятие, содержание, методы правового регулирования. Система правовых норм. Изучение правовых явлений. История правовой жизни общества. Структура механизма и критерии эффективности правового регулирования. Нормативно-правовой акт, акты реализации права.
курсовая работа [24,0 K], добавлен 06.09.2008
