Анализ кредитоспособности юридических лиц на основе модели кредитного скоринга на примере ОАО "Банк Международный"
Раскрытие экономической сущности анализа кредитоспособности, изучение его цели и методов. Проведение всестороннего финансового анализа заемщиков и оценки заемщиков на основе скоринговой модели банка, с выявлением наиболее значимых показателей модели.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 19.05.2015 |
| Размер файла | 787,4 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
46 713
47 428
44 863
44 196
Запасы
246 908
264 965
248 315
202 853
215 407
НДС по приобретенным ценностям
0
0
0
0
0
Дебиторская задолженность (до 12 месяцев)
258 420
185 837
209 217
177 567
213 182
Краткосрочные финансовые вложения
115
7 615
7 615
8 900
28 900
Денежные средства
858
6 292
7 716
3 419
7 954
Прочие оборотные активы
700
896
825
340
116
Всего оборотные активы
507 000
465 605
473 689
393 079
465 559
Займы и кредиты долгосрочные
87 000
41 500
10 000
0
0
Всего долгосрочные обязательства
87 000
41 500
10 000
0
0
Займы и кредиты краткосрочные
49 867
45 500
77 000
31 300
66 400
Кредиторская задолженность
84 970
88 457
93 075
80 481
112 326
Всего краткосрочные обязательства
134 836
133 957
170 075
111 781
178 726
Выручка от реализации (нарастающим итогом)
1 739 058
2 294 532
463 113
890 111
1 381 058
Среднемесячная выручка от реализации
193 228
191 211
154 371
148 352
153 450
Себестоимость проданных товаров
1 361 221
1 783 201
338 215
640 246
992 815
Прибыль от продаж
36 637
41 855
7 071
14 907
32 017
Прочие доходы
12 250
17 050
2 881
5 294
6 510
Прочие расходы
14 235
16 855
1 865
9 017
19 605
Проценты к уплате
19 879
22 915
2 508
4 151
5 196
Чистая прибыль/убыток
11 789
15 241
4 430
5 579
11 062
Выручка за квартал
564 001
555 474
463 113
426 998
490 947
Среднемесячная выручка за квартал
188 000
185 158
154 371
142 332
163 649
Прибыль за квартал
-24 967
3 452
4 430
1 149
5 483
Структура активов
|
Структура активов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Внеоборотные активы |
8,8% |
9,1% |
9,1% |
10,2% |
8,7% |
|
|
Запасы |
44,4% |
51,7% |
47,7% |
46,3% |
42,3% |
|
|
Дебиторская задолженность |
46,5% |
36,3% |
40,1% |
40,5% |
41,8% |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
0,02% |
1,5% |
1,4% |
2,0% |
5,7% |
|
|
Денежные средства |
0,2% |
1,2% |
1,5% |
0,8% |
1,6% |
Структура пассивов
|
Структура пассивов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Собственный капитал |
60,1% |
65,8% |
65,4% |
74,5% |
64,9% |
|
|
Долгосрочные кредиты и займы |
15,7% |
8,1% |
1,9% |
0,0% |
0,0% |
|
|
Краткосрочные кредиты и займы |
9,0% |
8,9% |
14,8% |
7,1% |
13,0% |
|
|
Кредиторская задолженность |
15,3% |
17,3% |
17,9% |
18,4% |
22,0% |
Приложение 28
Значимые показатели ООО «ДСК № 5» Агрегированный баланс (в тыс. руб.)
|
Показатель |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Валюта баланса |
1 460 955 |
1 437 360 |
1 598 457 |
1 639 815 |
1 453 892 |
|
|
Капитал и резервы |
500 126 |
494 059 |
481 175 |
470 192 |
501 510 |
|
|
в том числе нераспределенная прибыль/убыток |
465 782 |
459 715 |
446 831 |
435 848 |
467 166 |
|
|
Внеоборотные активы |
291 866 |
287 161 |
252 514 |
293 542 |
258 598 |
|
|
Запасы |
304 598 |
391 289 |
508 271 |
559 084 |
527 272 |
|
|
НДС по приобретенным ценностям |
147 |
164 |
4 494 |
5 743 |
147 |
|
|
Дебиторская задолженность (до 12 месяцев) |
840 275 |
746 243 |
820 897 |
770 967 |
652 692 |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Денежные средства |
12 839 |
139 |
110 |
2 067 |
10 772 |
|
|
Прочие оборотные активы |
11 229 |
12 364 |
12 171 |
8 412 |
4 411 |
|
|
Всего оборотные активы |
1 169 088 |
1 150 199 |
1 345 943 |
1 346 273 |
1 195 294 |
|
|
Займы и кредиты долгосрочные |
231 244 |
231 244 |
331 229 |
331 244 |
331 229 |
|
|
Всего долгосрочные обязательства |
231 244 |
231 244 |
331 229 |
331 244 |
331 229 |
|
|
Займы и кредиты краткосрочные |
62 347 |
108 552 |
112 511 |
137 750 |
141 505 |
|
|
Кредиторская задолженность |
667 238 |
603 505 |
673 542 |
700 629 |
479 648 |
|
|
Всего краткосрочные обязательства |
729 585 |
712 057 |
786 053 |
838 379 |
621 153 |
|
|
Выручка от реализации (нарастающим итогом) |
1 163 454 |
127 779 |
269 241 |
468 331 |
773 789 |
|
|
Среднемесячная выручка от реализации |
96 955 |
42 593 |
44 874 |
52 037 |
64 482 |
|
|
Себестоимость проданных товаров |
1 037 841 |
106 006 |
223 604 |
401 881 |
646 376 |
|
|
Прибыль от продаж |
60 528 |
3 012 |
5 537 |
6 389 |
49 473 |
|
|
Прочие доходы |
453 341 |
68 |
30 048 |
42 331 |
42 128 |
|
|
Прочие расходы |
463 151 |
1 872 |
54 279 |
69 242 |
51 614 |
|
|
Проценты к уплате |
28 205 |
6 943 |
0 |
1 043 |
36 228 |
|
|
Чистая прибыль/убыток |
18 197 |
-6 067 |
-18 951 |
-22 675 |
1 384 |
|
|
Выручка за квартал |
450 592 |
127 779 |
141 462 |
199 090 |
305 458 |
|
|
Среднемесячная выручка за квартал |
150 197 |
42 593 |
47 154 |
66 363 |
101 819 |
|
|
Прибыль за квартал |
1 681 |
-6 067 |
-12 884 |
-3 724 |
24 059 |
Структура активов
|
Структура активов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Внеоборотные активы |
19,98% |
19,98% |
15,80% |
18% |
18% |
|
|
Запасы |
20,85% |
27,22% |
31,80% |
34% |
36% |
|
|
Дебиторская задолженность |
57,52% |
51,92% |
51,36% |
47% |
45% |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
0,00% |
0,00% |
0,00% |
0,00% |
0% |
|
|
Денежные средства |
0,88% |
0,01% |
0,01% |
0,01% |
1% |
Структура пассивов
|
Структура пассивов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Собственный капитал |
34,23% |
34,37% |
30,10% |
29% |
34% |
|
|
Долгосрочные кредиты и займы |
15,83% |
16,09% |
20,72% |
20% |
23% |
|
|
Краткосрочные кредиты и займы |
4,27% |
7,55% |
7,04% |
8% |
10% |
|
|
Кредиторская задолженность |
45,67% |
41,99% |
42,14% |
43% |
33% |
Приложение 29
Значимые показатели ООО «Иллунг» Агрегированный баланс (в тыс. руб.)
|
Показатель |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Валюта баланса |
833 520 |
818 188 |
913 733 |
976 971 |
976 971 |
|
|
Капитал и резервы |
156 471 |
156 589 |
156 520 |
157 046 |
157 046 |
|
|
в том числе нераспределенная прибыль/убыток |
156 461 |
156 579 |
156 510 |
157 036 |
157 036 |
|
|
Внеоборотные активы |
222 637 |
221 579 |
221 542 |
219 984 |
219 984 |
|
|
Запасы |
9 555 |
9 562 |
9 555 |
9 556 |
9 556 |
|
|
НДС по приобретенным ценностям |
5 740 |
3 991 |
1 959 |
1 857 |
1 857 |
|
|
Дебиторская задолженность (до 12 месяцев) |
132 533 |
136 195 |
167 088 |
178 456 |
178 456 |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
462 856 |
441 835 |
507 175 |
566 935 |
566 935 |
|
|
Денежные средства |
181 |
4 843 |
6 200 |
158 |
158 |
|
|
Прочие оборотные активы |
19 |
183 |
214 |
26 |
26 |
|
|
Всего оборотные активы |
610 883 |
596 609 |
692 190 |
756 987 |
756 987 |
|
|
Займы и кредиты долгосрочные |
487 809 |
475 979 |
608 000 |
665 000 |
665 000 |
|
|
Всего долгосрочные обязательства |
487 809 |
475 979 |
608 000 |
665 000 |
665 000 |
|
|
Займы и кредиты краткосрочные |
106 899 |
90 683 |
61 428 |
71 009 |
71 009 |
|
|
Кредиторская задолженность |
82 341 |
94 937 |
87 785 |
83 907 |
83 907 |
|
|
Всего краткосрочные обязательства |
189 240 |
185 620 |
149 213 |
154 925 |
154 925 |
|
|
Выручка от реализации (нарастающим итогом) |
322 143 |
15 797 |
136 904 |
201 992 |
201 992 |
|
|
Среднемесячная выручка от реализации |
26 845 |
5 266 |
22 817 |
22 444 |
22 444 |
|
|
Себестоимость проданных товаров |
-308 860 |
-13 542 |
-127 845 |
-185 936 |
-185 936 |
|
|
Прибыль от продаж |
8 329 |
1 242 |
7 256 |
13 411 |
13 411 |
|
|
Прочие доходы |
916 265 |
69 595 |
457 703 |
632 582 |
632 582 |
|
|
Прочие расходы |
-849 260 |
-52 402 |
-427 490 |
-583 600 |
-583 600 |
|
|
Проценты к уплате |
-71 911 |
-17 802 |
-36 604 |
-61 068 |
-61 068 |
|
|
Чистая прибыль/убыток |
187 |
118 |
49 |
575 |
575 |
|
|
Выручка за квартал |
10 517 |
15 797 |
121 107 |
65 088 |
65 088 |
|
|
Среднемесячная выручка за квартал |
3 506 |
5 266 |
40 369 |
21 696 |
21 696 |
|
|
Прибыль за квартал |
10 572 |
118 |
-69 |
526 |
526 |
Структура активов
|
Структура активов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Внеоборотные активы |
27% |
27% |
24% |
23% |
23% |
|
|
Запасы |
1% |
1% |
1% |
1% |
1% |
|
|
Дебиторская задолженность |
16% |
17% |
18% |
58% |
58% |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
56% |
54% |
56% |
0% |
0% |
|
|
Денежные средства |
0% |
1% |
1% |
23% |
23% |
Структура пассивов
|
Структура пассивов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Собственный капитал |
19% |
19% |
17% |
16% |
16% |
|
|
Долгосрочные кредиты и займы |
59% |
58% |
67% |
68% |
68% |
|
|
Краткосрочные кредиты и займы |
13% |
11% |
7% |
7% |
7% |
|
|
Кредиторская задолженность |
10% |
12% |
10% |
9% |
9% |
Приложение 30
Значимые показатели ЗАО «ПолеКом» Агрегированный баланс (в тыс. руб.)
|
Показатель |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Валюта баланса |
44 736 |
35 682 |
36 121 |
40 558 |
34 474 |
|
|
Капитал и резервы |
3 309 |
3 919 |
4 511 |
4 507 |
6 815 |
|
|
в том числе нераспределенная прибыль/убыток |
1 307 |
1 918 |
2 509 |
2 506 |
4 814 |
|
|
Внеоборотные активы |
8 089 |
7 477 |
6 883 |
6 428 |
5 954 |
|
|
Запасы |
12 617 |
12 743 |
11 522 |
16 597 |
1 302 |
|
|
НДС по приобретенным ценностям |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Дебиторская задолженность (до 12 месяцев) |
22 787 |
14 540 |
16 950 |
17 458 |
15 455 |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Денежные средства |
1 228 |
907 |
758 |
53 |
28 |
|
|
Прочие оборотные активы |
15 |
15 |
8 |
23 |
9 |
|
|
Всего оборотные активы |
36 647 |
28 205 |
29 238 |
34 130 |
28 520 |
|
|
Займы и кредиты долгосрочные |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Всего долгосрочные обязательства |
274 |
276 |
293 |
291 |
324 |
|
|
Займы и кредиты краткосрочные |
18 211 |
19 590 |
17 102 |
14 764 |
9 185 |
|
|
Кредиторская задолженность |
22 921 |
11 877 |
14 195 |
20 975 |
18 129 |
|
|
Всего краткосрочные обязательства |
41 153 |
31 487 |
31 317 |
35 760 |
27 335 |
|
|
Выручка от реализации (нарастающим итогом) |
134 648 |
23 576 |
49 431 |
71 596 |
122 097 |
|
|
Среднемесячная выручка от реализации |
11 221 |
7 859 |
8 239 |
7 955 |
10 175 |
|
|
Себестоимость проданных товаров |
123 580 |
20 097 |
42 496 |
62 472 |
107 334 |
|
|
Прибыль от продаж |
-649 |
828 |
2 033 |
1 962 |
5 019 |
|
|
Прочие доходы |
9 999 |
5 427 |
10 139 |
13 606 |
975 |
|
|
Прочие расходы |
7 268 |
4 928 |
9 502 |
12 482 |
943 |
|
|
Проценты к уплате |
2 049 |
541 |
1 000 |
1 417 |
-1 751 |
|
|
Чистая прибыль/убыток |
2 |
610 |
1 200 |
1 199 |
2 615 |
|
|
Выручка за квартал |
42 386 |
23 576 |
25 855 |
22 165 |
50 501 |
|
|
Среднемесячная выручка за квартал |
14 129 |
7 859 |
8 618 |
7 388 |
16 834 |
|
|
Прибыль за квартал |
1 426 |
610 |
590 |
-1 |
1 416 |
Структура активов
|
Структура активов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Внеоборотные активы |
18% |
21% |
19% |
16% |
17% |
|
|
Запасы |
28% |
36% |
32% |
41% |
4% |
|
|
Дебиторская задолженность |
51% |
41% |
47% |
43% |
45% |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
0% |
0% |
0% |
0% |
0% |
|
|
Денежные средства |
3% |
3% |
2% |
0,01% |
0% |
Структура пассивов
|
Структура пассивов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Собственный капитал |
7% |
11% |
12% |
11% |
20% |
|
|
Долгосрочные кредиты и займы |
0,01% |
0,01% |
0,01% |
0,01% |
0,01% |
|
|
Краткосрочные кредиты и займы |
41% |
55% |
47% |
36% |
27% |
|
|
Кредиторская задолженность |
51% |
33% |
39% |
52% |
53% |
Приложение 31
Значимые показатели ООО «Прионежская горная компания» Агрегированный баланс (в тыс. руб.)
|
Показатель |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Валюта баланса |
749 935 |
778 886 |
760 000 |
1 065 803 |
1 065 803 |
|
|
Капитал и резервы |
-88 989 |
-86 204 |
-84 711 |
49 832 |
49 832 |
|
|
в том числе нераспределенная прибыль/убыток |
-88 999 |
-86 214 |
-84 721 |
49 812 |
49 812 |
|
|
Внеоборотные активы |
399 572 |
419 392 |
412 964 |
649 618 |
649 618 |
|
|
Запасы |
140 135 |
126 884 |
107 992 |
68 589 |
68 589 |
|
|
НДС по приобретенным ценностям |
1 897 |
4 868 |
4 549 |
37 040 |
37 040 |
|
|
Дебиторская задолженность (до 12 месяцев) |
154 822 |
167 742 |
94 237 |
151 229 |
151 229 |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
629 |
629 |
81 279 |
76 279 |
76 279 |
|
|
Денежные средства |
2 881 |
2 019 |
879 |
11 205 |
11 205 |
|
|
Прочие оборотные активы |
49 780 |
57 351 |
58 100 |
71 843 |
71 843 |
|
|
Всего оборотные активы |
350 363 |
359 494 |
347 036 |
416 185 |
416 185 |
|
|
Займы и кредиты долгосрочные |
463 713 |
466 066 |
529 830 |
450 623 |
450 623 |
|
|
Всего долгосрочные обязательства |
463 713 |
466 144 |
529 830 |
452 426 |
452 426 |
|
|
Займы и кредиты краткосрочные |
60 129 |
65 916 |
72 880 |
79 811 |
79 811 |
|
|
Кредиторская задолженность |
313 600 |
331 070 |
238 559 |
480 393 |
480 393 |
|
|
Всего краткосрочные обязательства |
375 211 |
398 946 |
314 881 |
563 544 |
563 544 |
|
|
Выручка от реализации (нарастающим итогом) |
1 050 054 |
239 064 |
624 865 |
1 018 601 |
1 018 601 |
|
|
Среднемесячная выручка от реализации |
87 505 |
79 688 |
104 144 |
113 177 |
113 177 |
|
|
Себестоимость проданных товаров |
359 594 |
88 858 |
205 546 |
272 408 |
272 408 |
|
|
Прибыль от продаж |
72 658 |
-18 113 |
13 525 |
145 555 |
145 555 |
|
|
Прочие доходы |
105 386 |
28 225 |
34 174 |
66 211 |
66 211 |
|
|
Прочие расходы |
140 454 |
780 |
25 497 |
40 587 |
40 587 |
|
|
Проценты к уплате |
34 962 |
8 071 |
17 827 |
28 132 |
28 132 |
|
|
Чистая прибыль/убыток |
2 523 |
2 785 |
4 278 |
138 811 |
138 811 |
|
|
Выручка за квартал |
339 567 |
239 064 |
385 801 |
393 736 |
393 736 |
|
|
Среднемесячная выручка за квартал |
113 189 |
79 688 |
128 600 |
131 245 |
131 245 |
|
|
Прибыль за квартал |
2 763 |
2 785 |
1 493 |
134 533 |
134 533 |
Структура активов
|
Структура активов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Внеоборотные активы |
53% |
54% |
54% |
61% |
61% |
|
|
Запасы |
19% |
16% |
14% |
6% |
6% |
|
|
Дебиторская задолженность |
21% |
22% |
12% |
14% |
14% |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
0,01% |
0,01% |
11% |
7% |
7% |
|
|
Денежные средства |
0,01% |
0,01% |
8% |
1% |
1% |
Структура пассивов
|
Структура пассивов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Собственный капитал |
0,01% |
0,01% |
0,01% |
5% |
5% |
|
|
Долгосрочные кредиты и займы |
55% |
55% |
63% |
42% |
42% |
|
|
Краткосрочные кредиты и займы |
7% |
6% |
8% |
7% |
7% |
|
|
Кредиторская задолженность |
37% |
39% |
28% |
45% |
45% |
Приложение 32
Значимые показатели ЗАО «РУАН» Агрегированный баланс (в тыс. руб.)
|
Показатель |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Валюта баланса |
546 924 |
694 928 |
760 812 |
876 834 |
821 915 |
|
|
Капитал и резервы |
51 396 |
51 876 |
52 245 |
52 530 |
53 812 |
|
|
в том числе нераспределенная прибыль/убыток |
51 386 |
51 864 |
52 235 |
52 520 |
53 802 |
|
|
Внеоборотные активы |
7 012 |
5 736 |
5 431 |
5 126 |
7 609 |
|
|
Запасы |
401 654 |
412 514 |
417 412 |
433 040 |
501 675 |
|
|
НДС по приобретенным ценностям |
106 |
0 |
0 |
0 |
11 946 |
|
|
Дебиторская задолженность (до 12 месяцев) |
108 848 |
211 315 |
229 293 |
273 927 |
166 261 |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
22 860 |
59 896 |
106 240 |
158 801 |
131 245 |
|
|
Денежные средства |
5 537 |
3 777 |
1 009 |
4 193 |
2 483 |
|
|
Прочие оборотные активы |
907 |
1 690 |
1 427 |
1 747 |
697 |
|
|
Всего оборотные активы |
539 912 |
689 192 |
755 381 |
871 708 |
814 306 |
|
|
Займы и кредиты долгосрочные |
0 |
0 |
50 000 |
150 000 |
141 000 |
|
|
Всего долгосрочные обязательства |
0 |
0 |
50 000 |
150 000 |
141 000 |
|
|
Займы и кредиты краткосрочные |
9 900 |
9 323 |
9 204 |
9 004 |
8 908 |
|
|
Кредиторская задолженность |
485 628 |
633 729 |
649 363 |
665 300 |
618 194 |
|
|
Всего краткосрочные обязательства |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Выручка от реализации (нарастающим итогом) |
495 528 |
643 052 |
658 567 |
674 304 |
627 102 |
|
|
Среднемесячная выручка от реализации |
655 323 |
255 507 |
426 816 |
557 168 |
720 945 |
|
|
Себестоимость проданных товаров |
54 610 |
85 169 |
71 136 |
61 908 |
60 079 |
|
|
Прибыль от продаж |
650 698 |
255 146 |
426 396 |
556 310 |
716 255 |
|
|
Прочие доходы |
4 150 |
311 |
305 |
673 |
4 386 |
|
|
Прочие расходы |
261 821 |
1 283 |
1 303 |
5 450 |
5 726 |
|
|
Проценты к уплате |
263 386 |
1 375 |
1 625 |
5 972 |
6 741 |
|
|
Чистая прибыль/убыток |
18 |
0 |
245 |
2 335 |
6 624 |
|
|
Выручка за квартал |
2 502 |
478 |
849 |
1 134 |
2 578 |
|
|
Среднемесячная выручка за квартал |
317 574 |
255 507 |
171 309 |
130 352 |
163 777 |
|
|
Прибыль за квартал |
105 858 |
85 169 |
57 103 |
43 451 |
54 592 |
Структура активов
|
Структура активов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Внеоборотные активы |
1% |
1% |
1% |
1% |
1% |
|
|
Запасы |
73% |
59% |
55% |
49% |
61% |
|
|
Дебиторская задолженность |
20% |
30% |
30% |
31% |
20% |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
4% |
9% |
14% |
18% |
16% |
|
|
Денежные средства |
1% |
1% |
0,1% |
0,5% |
0% |
Структура пассивов
|
Структура пассивов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Собственный капитал |
9% |
7% |
7% |
6% |
7% |
|
|
Долгосрочные кредиты и займы |
0% |
0% |
7% |
17% |
17% |
|
|
Краткосрочные кредиты и займы |
1,8% |
1,3% |
1,2% |
1,0% |
1% |
|
|
Кредиторская задолженность |
89% |
91% |
85% |
76% |
75% |
Приложение 33
Значимые показатели ООО «Транспортная компания» «Стелл» Агрегированный баланс (в тыс. руб.)
|
Показатель |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Валюта баланса |
95 461 |
91 528 |
114 831 |
108 489 |
98 665 |
|
|
Капитал и резервы |
66 386 |
65 491 |
75 961 |
73 189 |
69 153 |
|
|
в том числе нераспределенная прибыль/убыток |
66 336 |
65 491 |
75 911 |
73 139 |
69 103 |
|
|
Внеоборотные активы |
67 911 |
64 040 |
59 330 |
74 121 |
69 187 |
|
|
Запасы |
5 044 |
5 438 |
7 263 |
8 311 |
6 013 |
|
|
НДС по приобретенным ценностям |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Дебиторская задолженность (до 12 месяцев) |
21 958 |
21 858 |
46 439 |
26 055 |
22 966 |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Денежные средства |
548 |
193 |
1 799 |
2 |
263 |
|
|
Прочие оборотные активы |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Всего оборотные активы |
27 550 |
27 489 |
55 501 |
34 368 |
29 242 |
|
|
Займы и кредиты долгосрочные |
27 000 |
22 500 |
36 000 |
29 808 |
22 500 |
|
|
Всего долгосрочные обязательства |
27 000 |
22 500 |
36 000 |
29 808 |
22 500 |
|
|
Займы и кредиты краткосрочные |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Кредиторская задолженность |
2 075 |
3 487 |
2 870 |
5 492 |
7 012 |
|
|
Всего краткосрочные обязательства |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Выручка от реализации (нарастающим итогом) |
2 075 |
3 487 |
2 870 |
5 492 |
7 012 |
|
|
Среднемесячная выручка от реализации |
71 075 |
16 183 |
36 578 |
52 840 |
68 482 |
|
|
Себестоимость проданных товаров |
5 923 |
5 394 |
6 096 |
5 871 |
5 707 |
|
|
Прибыль от продаж |
55 486 |
16 514 |
21 734 |
48 316 |
58 960 |
|
|
Прочие доходы |
15 407 |
-374 |
14 708 |
4 294 |
9 186 |
|
|
Прочие расходы |
6 280 |
0 |
0 |
6 450 |
6 328 |
|
|
Проценты к уплате |
8 253 |
8 |
161 |
9 097 |
9 475 |
|
|
Чистая прибыль/убыток |
1 854 |
765 |
1 402 |
2 669 |
3 559 |
|
|
Выручка за квартал |
10 854 |
-1 147 |
13 145 |
-1 022 |
2 480 |
|
|
Среднемесячная выручка за квартал |
24 851 |
16 183 |
20 395 |
16 262 |
15 642 |
|
|
Прибыль за квартал |
8 284 |
5 394 |
6 798 |
5 421 |
5 214 |
Структура активов
|
Структура активов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Внеоборотные активы |
71% |
70% |
52% |
68% |
70% |
|
|
Запасы |
5% |
6% |
6% |
8% |
6% |
|
|
Дебиторская задолженность |
23% |
24% |
40% |
24% |
23% |
|
|
Краткосрочные финансовые вложения |
0% |
0% |
0% |
0% |
0% |
|
|
Денежные средства |
1% |
0% |
2% |
0% |
0% |
Структура пассивов
|
Структура пассивов: |
01.01.2012 |
01.04.2012 |
01.07.2012 |
01.10.2012 |
01.01.2013 |
|
|
Собственный капитал |
70% |
72% |
66% |
67% |
70% |
|
|
Долгосрочные кредиты и займы |
28% |
25% |
31% |
27% |
23% |
|
|
Краткосрочные кредиты и займы |
0% |
0% |
0% |
0% |
0% |
|
|
Кредиторская задолженность |
2% |
4% |
2% |
5% |
7% |
Приложение 34
Основные финансовые коэффициенты компаний на 4 квартал 2013 года
|
Основные финансовые коэффициенты компаний на 01.01.2013 |
||||||||||||||
|
№ |
Наим-е коэф-та/ комп. |
Чистые активы, тыс.руб. |
Коэф. тек. ликв. |
Коэф.фин. нез-сти |
Коэф. соот-я СК и ЗС |
Обор-сть запасов |
Обор-сть ДЗ, дней |
Обор-сть КЗ, дней |
Рент-сть продаж |
Рент-сть деят-сти |
Ден. покр., мес. |
Покр.%-в |
Фин. поло-ние |
|
|
Торговые компании |
||||||||||||||
|
1 |
ООО "АБМ Трейд" |
20 841 |
1,89 |
0,47 |
0,89 |
4 |
42 |
7 |
2,00% |
-0,40% |
2,1 |
-0,17 |
Ср. |
|
|
2 |
ООО "АВРО" |
-... |
Подобные документы
Трактовка понятия, методы и модели оценки кредитоспособности заемщиков. Заключение о возможности выдачи кредита банком на примере ОАО "АКБ Стелла-Банк". Оценка кредитоспособности организаций-заемщиков. Расчет показателей ликвидности и платежеспособности.
дипломная работа [1,6 M], добавлен 07.02.2015Нормативно-законодательное регулирование и экономическая сущность кредитоспособности заемщиков. Оценка кредитоспособности на основе делового риска. Расчет оценки качества заемщиков юридических и физических лиц. Совершенствование скоринговой оценки.
дипломная работа [190,8 K], добавлен 16.04.2011Определение понятия, изучение целей и раскрытие задач кредитного скоринга как инструмента оценки кредитоспособности физических лиц, его перспективы в России. Построение скоринговой модели оценки кредитоспособности клиентов на примере ООО "ХКФ Банк".
курсовая работа [401,2 K], добавлен 07.08.2013Понятие кредитоспособности цели и задачи оценки кредитоспособности. Методы оценки кредитоспособности заемщика. Модели диагностики банкротства. Анализ и пути совершенствования оценки кредитоспособности предприятия-заемщика на примере ОАО "Покровский хлеб".
курсовая работа [2,3 M], добавлен 14.06.2015Сущность кредитоспособности и ее значение. Информационная база и этапы оценки кредитоспособности. Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков коммерческого банка на основе финансовых коэффициентов, денежного потока и показателей делового риска.
контрольная работа [25,2 K], добавлен 10.11.2015Оценка кредитоспособности на основе системы финансовых коэффициентов. Анализ делового риска. Показатели кредитоспособности, используемые зарубежными коммерческими банками. Анализ показателей оценки финансового положения заемщика ОАО "Донхлеббанк".
курсовая работа [62,8 K], добавлен 21.10.2011Понятие и назначение процесса определения кредитоспособности заемщика банка, порядок, критерии и способы ее оценки, общие подходы к реализации и анализу. Характеристика деятельности Национального банка "Траст", анализ кредитоспособности юридических лиц.
курсовая работа [167,0 K], добавлен 25.01.2010Методы оценки кредитоспособности юридических и физических лиц. Скоринговая (бальная) оценка кредитоспособности и андеррайтинг. Организация процесса оценки кредитоспособности заёмщиков - физических лиц - Сбербанком России на примере ипотечного кредита.
дипломная работа [1,2 M], добавлен 25.02.2015Понятие, сущность, критерии и методы оценки кредитоспособности корпоративных заемщиков. Система предоставления банковских кредитов юридическим лицам. Анализ методики оценки кредитоспособности юридических лиц. Условия кредитования, утверждаемые банком.
курсовая работа [84,8 K], добавлен 13.11.2013Понятие скоринга - математико-статистической модели, которую конкретный банк использует для выявления вероятности возврата кредита заемщиком в установленный срок. Скоринговая модель оценки бизнеса. Методики и способы оценки платежеспособности заемщиков.
презентация [1,6 M], добавлен 19.06.2019Нормативно-правовые аспекты оценки кредитоспособности в РФ. Сравнительная оценка методик оценки кредитоспособности банковских заемщиков. Организация работы по управлению кредитным риском. Оценка кредитоспособности юридического лица. Методы снижения риска.
дипломная работа [2,2 M], добавлен 25.06.2013Критерии оценки кредитоспособности банковского клиента. Процедура оценки кредитоспособности, ее анализ на основе баланса организации. Анализ денежных потоков на примере предприятия ОАО "Автосервис". Проблемы анализа кредитоспособности и пути их решения.
курсовая работа [90,9 K], добавлен 21.06.2011Критерии и способы оценки кредитоспособности клиента банка. Цели анализа кредитоспособности. Показатели при проведении оценки кредитоспособности заявителя на примере ОАО "АСБ Беларусбанк". Анализ кредитного риска при организации кредитного процесса.
курсовая работа [54,7 K], добавлен 20.03.2014Кредитная политика как основной инструмент достижения стратегических целей коммерческого банка. Сравнительная характеристика мирового и российского опыта в оценке кредитоспособности заемщиков. Основные принципы скоринговой системы, ее недостатки.
дипломная работа [980,5 K], добавлен 05.01.2011Оценка и риски кредитоспособности физического лица. Показатели кредитоспособности, используемые зарубежными коммерческими банками. Анализ кредитного портфеля банка. Недостатки и преимущества скоринговой системы оценки на примере банка "Возрождение".
дипломная работа [969,4 K], добавлен 15.07.2015Функции и задачи отдела анализа и оценки кредитных проектов. Отчетность, используемая для анализа и оценки финансового состояния заемщиков. Объективные и субъективные факторы, на которые необходимо обратить внимание при оценке кредитоспособности клиента.
курсовая работа [93,0 K], добавлен 04.04.2014Понятие кредитных операций коммерческого банка, их организация. Методики оценки кредитоспособности заемщиков. Общая финансово-экономическая характеристика деятельности ЗАО "ДКИБ". Эффективность использования обязательств банка. Модель Спрингейта.
дипломная работа [474,1 K], добавлен 04.05.2014Понятие и виды кредитов. Методы кредитования физических и юридических лиц. Анализ методов кредитования банка АКБ Сбербанк. Методы оценки кредитоспособности заемщиков банка. Основные пути совершенствования методов оценки кредитоспособности и кредитования.
курсовая работа [262,8 K], добавлен 26.09.2010Понятие кредитоспособности и специфика ее определения. Характеристика эффективных методик оценки качества потенциальных заемщиков, применяемых коммерческими банками в процессе кредитного анализа. Содержание кредитной заявки и значение кредитной истории.
курсовая работа [60,5 K], добавлен 08.11.2010Понятие банка и банковской деятельности. Методика оценки финансового состояния банка. Краткая характеристика деятельности ОТП Банка. Совершенствование стандарта оценки кредитоспособности организаций, предприятий малого бизнеса и индивидуальных заемщиков.
дипломная работа [739,7 K], добавлен 22.09.2015
