14. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года № 157 «Об утверждении Правил выдачи согласия на назначение (избрание) руководящих работников финансовых организаций» с послед. изм. на 26.10.2009г.

15. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года № 179«Об утверждении Правил создания, лицензирования, формирования минимального размера уставного и собственного капиталов стабилизационного банка».

16. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30.04.2007г. № 121 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками».

17. Постановление Правления Агентства республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27.03.2009г. №358 «Об утверждении Инструкции о пруденциальных для исламских банков, их нормативных значениях и методике расчетов».

18. Постановление Правления Агентства от 28 апреля 2008 года № 55 «Об утверждении Правил выдачи банками второго уровня банковских гарантий и поручительств».

19. Постановление Правления Агентства от 27 марта 2009 года № 68 «Об утверждении Правил осуществления операций по одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо полном размере перед физическими и (или) юридическими лицами другому (другим) банку (банкам)».

20. Постановление Правления Агентства от 28 августа 2009 года № 196 «Об утверждении минимального размера резервного капитала банков второго уровня».

21. Постановление Правления Агентства от 05.08.2009г. № 191 «Об утверждении Правил осуществления кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг».

22. Постановление Правления Агентства от 5.08.2009г. № 179 «Об утверждении Правил создания, лицензирования, формирования минимального размера уставного и собственного капиталов стабилизационного банка».

23. Постановление Правления Агентства от 28 ноября 2008 года № 200 «Об утверждении Правил применения мер раннего реагирования и методики определения факторов, влияющих на ухудшение финансового положения банка второго уровня, накопительного пенсионного фонда и (или) организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, страховой (перестраховочной) организации».

24. Постановление Правления Агентства от 05.08.2009г.№ 183 «Об утверждении Правил управления стабилизационным банком,заключения сделок, в отношении совершения которых установлены особые условия, и прекращения деятельности стабилизационного банка».

25. Постановление Правления Агентства от 25 декабря 2006 года № 296 «Об утверждении Правил классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций».

26. Антонов М.Т., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: Финансы, 2007. - 433 с.

27. Абдулгалимов А.М. Организационно-экономический механизм налогового регулирования доходов предприятия. Автореферат на соискание ученой степени кандидата экономический наук. Специальность: 08.00.05. - Махачкала, 1997.- 35 с.

28. Агеева О.А. Учетная политика предприятия как элемент налогового планирования / Налоговое планирование. - 2004. №3. - С.5.

29. Аудит / Под ред. В.И. Подольского. - М.: КноРус, 2008. - 744 с.

30. Бодрова Т.В., Силантьев Ю.В. налоговый учет и формирование учетной политики для целей налогообложения. - М.: Дашков и К, 2006. - 260 с.

31. Брызгалин А.В., Берник В.Р., Головкин А.Н. Налоговая оптимизация: принципы, методы, рекомендации, арбитражная практика / Под ред. А.В. Брызгалина. - Екатеринбург: Налоги и финансовое право, 2002. 285 с.

32. Бильчак В.С., Захаров В.Ф. Региональная экономика. - Калининград: Янтарный сказ, 1998.- 99 с.

33. Байкова М.В., Крупникова Д.Б. Эффекты кризиса: предвосхищая будущее // Форсайт. - 2009. - №4. - С.4-15.

34. Банковский портфель - 3. / Отв. ред. Коробов Ю.И., Рубин Ю.Б., Солдаткин В.И. - М.: СОМИНТЭК, 2005. - 386 с.

35. Банковское дело. / Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2007. - 476 с.

36. Вальравен. К.Д. Управление рисками в коммерческом банке. - М.: Институт экономического развития мирового банка, 2007. - 134 с.

37. Галанов В.А. Рынок ценных бумаг. - М. Финансы и статистика, 2006. - 448 с.

38. Джозеф Ф. Синки. Управление финансами в коммерческих банках. М.: Финансы и статистика, 2008. - 543 с.

39. Иванов В.В. Анализ надежности банка. - М.: Русская деловая литература, 2006. - 643 с.

40. Иванов В.В. Основы кризис - менеджмента в кредитной организации. - М.: Банк России, 2008. - 329 с.

41. Каренов Р.С. Инновационный менеджмент: учебное пособие. - Алматы: ?ылым, 1997. - 184 с.

42. Пустовалова Т.А. Залоги и его оценка в условиях кризиса // Корпоративные финансы. - 2009. - №2. - С.70-82.

43. Рахымбаев А.В. Менеджмент: учебник. - Алматы: ?ылым, 2007. - 149 с.

44. Сейткасимов Г.С. Банковский менеджмент: учебное пособие. - Астана: КазЭФиМТ: ИПЦ, 2008. - 223 с.

45. Федоров А.В. Анализ финансовых рынков и торговля финансовыми активами. - М.: Форекс, 2007. - 233 с.

46. Халитов Н.Н. Банковский менеджмент: учебное пособие. - Алматы: ?ылым, 2007. - 149 с.

47. Эприлл П. Финансовый менеджмент. - С-Пб: Питер. - 2006.- 608 с.

Приложения

Приложение А

Таблица А1 Филиал ДБ АО «Сбербанк России» в г. Костанае 12.01.2010 TARPDAT Транзакции по счетам ARP на дату ПРОВОДКИ с ARP карточки.

Приложение Б

Платежные системы, карты, услуги

ДБ АО "Сбербанк" предлагает Вам воспользоваться индивидуальными сейфовыми ячейками для надежного хранения ценностей и документов. Круглосуточная охрана, отсутствие каких-либо отчетов о предмете хранения, невозможность доступа к ячейке без ключа, находящегося у клиента, широкий выбор объемов сейфовых ячеек - все это делает банковский сейф особенно удобным.

Гарантии и преимущества сейфового хранения: Сейфовое хранилище Банка оснащено современными охранными системами, позволяющими обеспечить полную безопасность и конфиденциальность проводимых в нем действий;

Доступ в сейфовое хранилище открыт арендаторам сейфовых ячеек по предъявлении ими пропуска, ключа от сейфовой ячейки и документа, удостоверяющего личность. Ключи от сейфовых ячеек не имеют дубликатов;

Сейфовые ячейки могут быть предоставлены в аренду при совершении сделок с условиями;

Предусмотрена возможность пользования сейфом доверенными третьими лицами.

Аренда сейфов при сделках с недвижимостью

ДБ АО "Сбербанк" рад предложить Вам услуги по аренде индивидуальных сейфовых ячеек при сделках купли-продажи недвижимости с участием юридического лица и между двумя физическими лицами.

Расчеты по сделкам купли-продажи с использованием индивидуальной сейфовой ячейки позволят избежать возможного мошенничества при покупке или продаже дорогостоящего имущества, например, квартиры или дома.

Специалисты Банка помогут вам в выборе сейфовой ячейки, предоставят всю необходимую информацию, и, по вашему желанию, произведут пересчет денег и проверку подлинности валюты.

Дополнительная информация - по телефону (727)250-30-20.

Приложение В

Таблица В1 Бухгалтерский баланс ДБ АО «Сбербанк»

Приложение Г

Таблица Г1 Отчет о прибылях и убытках ДБ АО «Сбербанк»

Приложение Д

АНКЕТА ЗАЕМЩИКА ДБ АО «Сбербанк»

1. ЗАЕМЩИК

1.1. Данные о предприятии

1.2. Данные о руководстве

1.3. Среднесписочная численность работников (Указать сколько сотрудников работает на предприятии, в т.ч. и не оформленные официально, но которые получают заработную плату; для МСБ - расписать по должностям. Также указать, имеется ли проект по выплате заработной платы сотрудникам через платежные карты в каком-либо банке.)

1.4. История бизнеса (Указать с какого времени занимается бизнесом, как поэтапно осуществлялось развитие бизнеса, чем занимался до осуществления предпринимательской деятельности, есть ли компаньоны по бизнесу).

-Текущая деятельность (Указать вид деятельности, кол-во торговых точек, наличие производственных, складских помещений, указать аренда или собственность, сезонность бизнеса, наличие лицензий и т.д.)

2. РАЗМЕР УСТАВНОГО КАПИТАЛА

3. СТРУКТУРА УСТАВНОГО КАПИТАЛА

4. АКЦИОНЕРЫ/УЧАСТНИКИ ЗАЕМЩИКА (Юридические лица перечислить полностью, а также физические лица, владеющие 5% акций/долей и более)

5. АКЦИОНЕРЫ/УЧАСТНИКИ АКЦИОНЕРОВ, владеющие более 20% уставного капитала ЗАЕМЩИКА (юридические лица перечислить полностью, а также физические лица, владеющие 5% акций и более)

6. НАЛИЧИЕ ДОЧЕРНИХ (более 50% в уставном капитале) И ЗАВИСИМЫХ (более 20% в уставном капитале) ОБЩЕСТВ

7. УЧАСТИЕ В ДРУГИХ ОБЩЕСТВАХ (не менее 20% в уставном капитале) ИЛИ СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С ДРУГИМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

8. ФИЛИАЛЫ (ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА)

9. ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ ЧАСТЬЮ ХОЛДИНГА (если да, то описать структуру холдинга и функции в его составе)

По возможности предоставить схему холдинга, включающую наименование предприятий, функции и характер взаимоотношений.

10. СОСТАВ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА ИЛИ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ

11. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (в т.ч. лицензируемые с указанием наличия лицензий и срока действия)

12. НОМЕНКЛАТУРА ВЫПУСКАЕМОЙ ПРОДУКЦИИ И ОКАЗЫВАЕМЫХ УСЛУГ ЗА ПОСЛЕДНИЙ ОТЧЕТНЫЙ ГОД (при наличии резко выраженного фактора сезонности, убыточных направлений деятельности указать дополнительно).

Размещено на Allbest.ru