Пенсионное страхование жизни
Сущность и классификация добровольного пенсионного страхования жизни. Система управления рисками, профит-тестирование продуктов. Разработка модели целесообразности внедрения продуктов пенсионного страхования жизни и анализ чувствительности модели.
Рубрика | Строительство и архитектура |
Вид | дипломная работа |
Язык | русский |
Дата добавления | 21.06.2016 |
Размер файла | 1,1 M |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
891443740
926136018
962180040
999628681
1038536934
Купон по облигациям: активы
926136018
962180040
999628681
1038536934
1078961916
Выплаты, рента
79200000
85023535
85023535
91530944
85120427
Выплаты выкупной суммы, расторжения
-
-
-
-
-
Выплаты по риску смерть в накопительный период
9000000
8910000
8820900
8732691
8645364
Расходы на поддержку полиса
772200
806867
841975
897148
973714
Объем необходимого капитала за год i
3251262
1358846
1474880
1600059
1735346
Стоимость капитала
-
-
-
-
-
Купон по облигациям: резервы
79200000
81499970
84671843
87967324
92476373
Прибыль, модель
40040520
37903801
36437139
41392793
45671965
Прибыль, Обычный профит-тест
40040520
34380235
36085447
37829173
40696967
Очень важно отметить, что в нормальных условиях совокупная стоимость активов по продукту на начало каждого периода практически равна значению резервов на начало периода:
Рисунок 7. Страховые резервы и совокупные активы по продукту
Такое «наложение» графиков связано с тем, что значение полученной прибыли за предыдущий период вычитается из пула совокупных активов следующего периода. На рисунке №8 представлена прибыль по продукту за первые 20 лет его действия.
Рисунок 8. Прибыль по страховому продукту
В нормальных условиях прибыль по модели активов и прибыль по модели стандартного профит-тестирования очень близки по значениям, также, как и NPV:
Таблица №8
NPV, модель |
406 479 074 руб. |
|
NPV профит-тест |
373 655 572 руб. |
Рассмотрим случай, при котором появляется необходимость привлечения капитала - при увеличении ставки гарантированной доходности для клиента до 6%. В этом случае график совокупных активов и страховых резервов на начало каждого периода будет выглядеть следующим образом:
Рисунок 9. Страховые резервы и совокупные активы по продукту
В начале первого года действия договора страховой резерв равен нулю, но в начале второго года «жизни» продукта уровень страховых резервов становится значительно выше суммы нетто-премий по договорам с учетом полученного за первый год инвестиционного дохода. Поэтому для соответствия значений активов и резервов привлекается заемный/собственный капитал в размере 147,5 млн. рублей. Рассмотрим различия в размере ожидаемой прибыли по продукту:
Рисунок 10. Прибыль по страховому продукту
Прибыль по модели активов и прибыль по модели стандартного профит-тестирования очень близки по значениям, также, как и NPV:
Таблица №9
NPV, модель |
252 278 552 руб. |
IRR |
26,40% |
|
NPV, стандартный профит-тест |
254 331 087 руб. |
IRR |
26,38% |
Снижение гарантированной ставки доходности для клиента всего на 1 % (до 4-х процентов) приводит к следующим показателям прибыли:
Рисунок 11. Прибыль по страховому продукту
NPV, модель |
516 484 794 руб. |
|
NPV профит-тест |
427 090 747 руб. |
Увеличение гарантированной ставки доходности для клиента до 7-ми процентов приводит к следующим показателям прибыли:
Рисунок 12. Прибыль по страховому продукту
Таблица №10
NPV, модель |
136 228 780 руб. |
IRR |
13,34% |
|
NPV, стандартный профит-тест |
101 505 905 руб. |
IRR |
12,20% |
Чувствительность прибыльности продукта от гарантированной ставки доходности представлена в таблице №11:
Таблица №11
Гарантированная ставка доходности |
NPV, модель активов |
NPV, профит-тест |
IRR, модель активов |
IRR, профит-тест |
Потребность в капитале? |
|
1% |
804 915 426р. |
580 210 104р. |
- |
- |
Нет |
|
2% |
722 964 698р. |
539 665 746р. |
- |
- |
Нет |
|
3% |
630 472 698р. |
492 369 883р. |
- |
- |
Нет |
|
4% |
516 484 794 р. |
427 090 747 р. |
- |
- |
Нет |
|
5% (базовая) |
406 479 074р. |
373 655 572р. |
- |
- |
Нет |
|
6% |
252 278 552 р. |
254 331 087 р. |
26,40% |
26,38% |
147 561 438 руб |
|
7% |
136 228 780 р. |
101 505 905 р. |
13,34% |
12,20% |
381 432 100 руб. |
|
8% |
-211 181 876р. |
- 163 697 792р. |
3,95% |
5,79% |
677 272 010 руб. |
Процентное изменение NPV продукта при изменении ставок гарантированной доходности представлено в таблице №12:
Таблица №12
Гарантированная ставка доходности |
Изменение NPV, модель активов |
Изменение NPV, профит-тест |
|
1% |
98% |
55% |
|
2% |
78% |
44% |
|
3% |
55% |
32% |
|
4% |
27% |
14% |
|
5% (базовая) |
0% |
0% |
|
6% |
-38% |
-32% |
|
7% |
-66% |
-73% |
|
8% |
-152% |
-144% |
Такие расхождения показателя NPV вызваны чувствительностью объема страховых резервов к ставке гарантированной доходности. Данный эффект частично нивелируется заменой показателя «страховые резервы» на «совокупные активы», в расчете прибыли по продукту. Поэтому при уменьшении гарантированной ставки модель активов показывает лучший результат по NPV, чем модель резервов.
Рассмотрим шоки основных риск-факторов в модели:
1. Постепенное снижение ставки процента:
Снижение рыночной ставки доходности противоположным образом влияет на результаты модели активов и модели профит-тестирования. Ежегодное снижение рыночной процентной ставки на 10% на протяжении 20 лет приводит к следующим результатам:
Рисунок 13. Прибыль по страховому продукту
Таблица №13
NPV, модель |
360 833 310 |
|
NPV профит-тест |
-4 252 591 |
Стандартная профит-модель показывает убытки, начиная с 7 года «жизни продукта». Модель активов учитывает положительную переоценку облигаций (DV01), а также фиксированную ставку доходности по облигациям до момента их погашения. В таблице №14 представлена чувствительность NPV к динамике ставок доходности.
Таблица №14
Ежегодный прирост ставки доходности |
Влияние на NPV, модель активов |
Влияние на NPV, стандартный профит-тест |
Изменение NPV, модель активов |
Изменение NPV, профит-тест |
|
-10% |
360 833 309,81р. |
-4 252 590,54р. |
-11% |
-101% |
|
-5% |
384 147 530,87р. |
143 547 562,02р. |
-5% |
-62% |
|
-1% |
408 773 876,02р. |
319 269 048,27р. |
1% |
-15% |
|
0% |
406 479 074,10р. |
373 655 572,50р. |
0% |
0% |
|
+1% |
398 917 181,15р. |
433 218 514,08р. |
-2% |
16% |
|
+5% |
331 793 212,99р. |
734 624 898,55р. |
-18% |
97% |
|
+10% |
107 279 580,94р. |
1 310 079 723,53р. |
-74% |
251% |
Рассмотрим чувствительность модели к изменению с входящих данных о смертности и расторжениях договоров страхования.
Предположения о смертности застрахованных лиц:
Таблица №15
Изменение уровня смертности для каждого возраста, % |
Влияние на NPV, модель активов |
Влияние на NPV, стандартный профит-тест |
Изменение NPV, модель активов |
Изменение NPV, профит-тест |
|
-100% |
349 904 352р. |
369 465 847р. |
-14% |
-1% |
|
-50% |
365 590 080р. |
372492671р. |
-10% |
0% |
|
0% |
406 479 074р. |
373 655 572,5р. |
0% |
0% |
|
+50% |
422 267 644р. |
373 886 745,2р. |
4% |
0% |
|
+100% |
478 643 802р. |
377 515 889р. |
18% |
1% |
|
+200% |
598 913 734р. |
380477569,2р. |
47% |
2% |
Предположения об уровне расторжений страховых полисов:
Таблица №16
Изменение уровня смертности для каждого возраста, % |
Влияние на NPV, модель активов |
Влияние на NPV, стандартный профит-тест |
Изменение NPV, модель активов |
Изменение NPV, профит-тест |
|
-100% |
381 976 516р. |
375 378 971р. |
-6% |
0,5% |
|
-50% |
381 463 409,4р. |
373 726870,5р. |
-6% |
0,0% |
|
-25% |
394 399 141р. |
373 761 748р. |
-3% |
0,0% |
|
0% |
406479074,1р. |
373 655 572,5р. |
0% |
0% |
|
100% |
403074370,5р. |
368218655,4р. |
-1% |
-1% |
|
200% |
436394883,9р. |
364 741 328,6р. |
7% |
-2% |
|
300% |
463847628,7р. |
359 935 816,4р. |
14% |
-4% |
Исходя из показателей, представленных в таблицах выше можно сделать вывод, что модель определения прибыли по пенсионному продукту показывает большую чувствительность к изменению входящих данных (по уровню смертности и расторжений), чем модель определения прибыли, по значениям страховых резервов. Дело в том, что значение объема страховых резервов на начало и на конец периода непосредственно зависят от смертности и расторжений. При определении прибыли по стандартной методологии профит-тестирования входящие совокупные активы на начало периода до корректировки на полученную в прошлом году прибыль, напротив, не учитывают уровень смертности и расторжений. Чем выше уровень смертности застрахованных лиц и расторжений договоров страхования - тем ниже становится уровень страховых резервов на начало и конец периода, а значит, и разность между ними не увеличивается так быстро, как в случае разности активов и резервов на конец периода. При этом, отрицательные денежные потоки по продукту в обеих моделях корректируются на суммы выплаченных выкупных сумм и сумм полученных страховых премий при смерти застрахованных лиц. Поэтому, модель активов оказалась более чувствительной к изменению этих параметров.
Ставка рыночной доходности, напротив, имеет гораздо большее влияние на активы, чем на страховые резервы, вследствие их рыночной переоценки от периода к периоду при изменении ставки процента, а также возможности реинвестирования полученных купонов по облигациям в случае, если они не входят в прибыль страховой компании на конец предыдущего года.
Полученные результаты при определенной адаптации применимы и к продуктам негосударственных пенсионных фондов, так как акционированные негосударственные пенсионные фонды стали очень схожи со страховыми компаниями, осуществляющими монопродукт - пенсионное страхование жизни.
Модель также можно использовать и для более короткого горизонта планирования, в котором можно учесть стохастические процессы при формировании кривой доходности, к примеру, один месяц. При принятии предпосылки о нормальности распределения логарифмических изменений доходности, а также без учета купонного дохода, применительно к модельному портфелю активов в покрытие страховых резервов, Монте-Карло модель геометрического броуновского движения с 1000 итераций, построенная на основе 730 наблюдений показателя доходности к погашению облигаций модельного портфеля, показывает следующие возможные ставки доходности на периоде в 30 дней:
Рисунок 14. Моделирование ставок доходности портфеля активов
Результат первых пяти итераций модели представлен в таблице №17
Таблица №17
День |
Доходность, % |
Доходность, % |
Доходность, % |
Доходность, % |
Доходность, % |
|
0 |
10,750 |
10,750 |
10,750 |
10,750 |
10,750 |
|
1 |
10,738 |
10,741 |
10,765 |
10,746 |
10,749 |
|
2 |
10,733 |
10,735 |
10,754 |
10,747 |
10,750 |
|
3 |
10,722 |
10,746 |
10,766 |
10,757 |
10,747 |
|
4 |
10,717 |
10,733 |
10,753 |
10,767 |
10,764 |
|
5 |
10,709 |
10,730 |
10,741 |
10,777 |
10,774 |
|
6 |
10,716 |
10,736 |
10,739 |
10,794 |
10,759 |
|
7 |
10,722 |
10,728 |
10,727 |
10,791 |
10,771 |
|
8 |
10,729 |
10,717 |
10,722 |
10,789 |
10,780 |
|
9 |
10,718 |
10,709 |
10,735 |
10,803 |
10,793 |
|
10 |
10,718 |
10,710 |
10,738 |
10,798 |
10,791 |
|
11 |
10,720 |
10,727 |
10,751 |
10,791 |
10,790 |
|
12 |
10,714 |
10,744 |
10,755 |
10,800 |
10,804 |
|
13 |
10,712 |
10,761 |
10,742 |
10,817 |
10,807 |
|
14 |
10,725 |
10,757 |
10,733 |
10,818 |
10,822 |
|
15 |
10,713 |
10,747 |
10,750 |
10,828 |
10,814 |
|
16 |
10,715 |
10,741 |
10,746 |
10,823 |
10,816 |
|
17 |
10,724 |
10,743 |
10,753 |
10,823 |
10,808 |
|
18 |
10,719 |
10,737 |
10,764 |
10,810 |
10,819 |
|
19 |
10,726 |
10,732 |
10,762 |
10,816 |
10,837 |
|
20 |
10,722 |
10,749 |
10,756 |
10,810 |
10,848 |
|
21 |
10,729 |
10,748 |
10,759 |
10,798 |
10,849 |
|
22 |
10,747 |
10,752 |
10,768 |
10,804 |
10,837 |
|
23 |
10,733 |
10,739 |
10,784 |
10,813 |
10,827 |
|
24 |
10,722 |
10,749 |
10,791 |
10,815 |
10,842 |
|
25 |
10,725 |
10,743 |
10,798 |
10,802 |
10,841 |
|
26 |
10,737 |
10,754 |
10,793 |
10,798 |
10,835 |
|
27 |
10,747 |
10,759 |
10,781 |
10,813 |
10,833 |
|
28 |
10,737 |
10,756 |
10,792 |
10,815 |
10,841 |
|
29 |
10,729 |
10,743 |
10,800 |
10,801 |
10,845 |
|
30 |
10,717 |
10,732 |
10,792 |
10,800 |
10,836 |
При этом максимальная переоценка портфеля в «худшем» модельном случае (увеличение ставки на 0,43 п.п. в течении 30 дней) составит -3,8% от рыночной стоимости, а в «лучшем» (снижении ставки доходности на 0,14 п.п) составит 1,19% положительной рыночной переоценки портфеля.
К сожалению, результаты данной модели неприменимы к описанной выше модели активов для определения прибыли, однако, ее доработка в части учета ежемесячного изменения активов и страховых резервов, а также купонного расписания, может решить эту проблему, позволяя проводить точный анализ чувствительности прибыли по продукту от входящих данных.
Заключение
Пенсионная система России на текущем этапе развития неспособна обеспечить должный уровень жизни пенсионеров страны. Интеграция страховых компаний в эту систему на законодательном уровне способна решить проблему путем повышения ее эффективности в условиях возросшей конкуренции финансовых институтов. Создание законопроекта «О деятельности финансовых институтов по формированию и реализации пенсионных программ в Российской Федерации» наравне с предоставлением работодателям и рядовым гражданам страны возможности получения налоговых вычетов говорит о том, что правительство страны уже предпринимает первые шаги к такой интеграции. Для реализации пенсионных продуктов страховые компании должны очень трепетно подходить к вопросу финансовой устойчивости продукта и возможных неблагоприятных факторов, которые могут на нее повлиять. Уже на этапе разработки продукта должны быть учтены все параметры, от которых зависит его дальнейшее функционирование. В первую очередь - это модель определения ожидаемой прибыли по продукту.
В работе было проведено исследование продуктов пенсионного страхования жизни, была выполнена цель исследования - изучено текущее законодательство страны в сфере страхования жизни, возможных будущих его изменений, проведен анализ продуктов страхования жизни и рассмотрены основные риски, с которыми сталкиваются страховые компании. В практической части работы была разработана и продемонстрирована модель определения прибыли по продукту, учитывающая возможные колебания активной стороны баланса и проведено сравнение с моделью, построенной на основе стандартной методики проведения профит-тестирования. Также были определены значения риск-факторов рыночного и страхового риска, при которых продукт становится нерентабельным в российских условиях.
В ходе проведения анализа чувствительности моделей определения прибыли было выявлено, что модель с использованием активной части баланса и модель с использованием пассивной части баланса показали различную чувствительность к изменению входящих параметров - рыночной ставки доходности, уровня смертности и уровня расторжений. Изменение ставок доходности модели отразили диаметрально противоположным образом. Модель с использованием в расчете совокупных активов показывает худший результат при ежегодном увеличении доходности. Модель с использованием страховых резервов на начало периода - при ежегодном снижении ставок. Это объясняется их рыночной переоценкой от периода к периоду при изменении ставки процента, а также возможностью реинвестирования полученных купонов по облигациям в случае, если они не входят в прибыль страховой компании на конец предыдущего года. При ежегодном снижении ставки на 10% модель с использованием пассивной части баланса показывает отрицательный NPV на горизонте в 20 лет. При ежегодном увеличении доходности на 10% модель активов показывает низкое положительное значение NPV, однако прибыль компании начиная с 12 года жизни продукта становится отрицательной, что также не позволяет говорить о его финансовой устойчивости в таких условиях.
Что касается уровней расторжений и смертности - модель резервов оказалась гораздо менее чувствительной к изменению данных показателей. Дело в том, что значение объема страховых резервов на начало и на конец периода непосредственно зависят от смертности и расторжений. При определении прибыли по стандартной методологии профит-тестирования входящие совокупные активы на начало периода до корректировки на полученную в прошлом году прибыль, напротив, не учитывают уровень смертности и расторжений. Чем выше уровень смертности застрахованных лиц и расторжений договоров страхования - тем ниже становится уровень страховых резервов на начало и конец периода, а значит, и разность между ними не увеличивается так быстро, как в случае разности активов и резервов на конец периода. Ни одна из моделей не показала фатальных изменений NPV продукта от изменения уровня смертности и расторжений за первые 20, даже в случае полного отсутствия смертности, или расторжений.
Полученные результаты при определенной адаптации применимы и к продуктам негосударственных пенсионных фондов, так как акционированные негосударственные пенсионные фонды стали очень схожи со страховыми компаниями, осуществляющими монопродукт - пенсионное страхование жизни.
Представленная в работе модель определения прибыли может применяться при разработке страхового продукта при определении его целесообразности. Отсутствие в модели дополнительных расходов страховой компании в расчете делает ее положительный результат по NPV необходимым, но не достаточным условием экономической целесообразности продукта. Очень важную роль в успешности и прибыльности продукта будет также играть такие факторы, как маркетинговая часть, размер капитала страховой компании и т.д. В качестве развития модели для ее применения к оценке рисков продукта на более короткий срок можно указать ее доработку для определения ежемесячных данных по объему страховых резервов и использование стохастической модели для определения уровня процентных ставок.
Список литературы
1. Антропов В. В., 2007, «Экономические модели социальной защиты населения в государствах ЕС». - 46 с;
2. Артемова В. Н., Балашенко С. А., Барков А. В. и др. Основы права: Учебник., 2008;
3. Белотелова Н. П., Финансы - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2010. - 606 с;
4. Григоренко И.В., Шкарупа Е.А. АНАЛИЗ ПОТЕНЦИАЛА РАЗВИТИЯ РЫНКА СТРАХОВАНИЯ ЖИЗНИ НАСЕЛЕНИЯ: ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ // Фундаментальные исследования. - 2016. - № 3-1. - С. 14-19
5. Законопроект «О деятельности финансовых институтов по формированию и реализации пенсионных программ в Российской Федерации»;
6. Лельчук А., «Пенсионное страхование или обеспечение?», 2010;
7. Лельчук А., Страхование жизни, М.: 2010, 453 стр;
8. Лельчук А., «Моделирование в страховании жизни»,
http://www.actuary-al.ru/info/n1109051.pdf;
9. Лобанов А., Чугунов А. Тенденции развития риск-менеджмента: мировой опыт// Рынок ценных бумаг. 1999. № 18. С. 60.
10. Официальный сайт Ассоциации страховщиков жизни,
www.aszh.ru;
11. Официальный сайт компании Swiss Re,
http://media.swissre.com/documents/sigma4_2015_en.pdf;
12. Официальный сайт Министерства Финансов Российской Федерации, http://www.minfin.ru/ru/;
13. Официальный сайт национального рейтингового агентства «Эксперт РА»,
http:/ /raexpert.ru/researches/insurance/life_insurance_1p2015/part1;
14. Официальный сайт Пенсионного Фонда Российской Федерации, http://www.pfrf.ru/;
15. Официальный сайт ООО СК «Сбербанк страхование жизни», http://www.sberbank-insurance.ru
16. «Российский статистический ежегодник 2013», http://www.gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat_main/rosstat/ru/statistics/publications/catalog/doc_1135087342078;
17. Статья №255 «Расходы на оплату труда работодателя» Налогового Кодекса Российской Федерации;
18. Статья №219 «Социальные налоговые вычеты» Налогового Кодекса Российской Федерации;
19. Статья 39, глава 2 Конституции Российской Федерации;
20. «Стратегия развития рынка страхования на период до 2020 года», Всероссийский Союз Страховщиков, 2012;
21. Страховое дело: Учебник. В 2 т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). - т.2: Виды страхования / под ред. Т.А. Федоровой. - М.: Экономистъ, 2004. - 606 с;
22. Федеральный закон от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах";
23. Федеральный закон от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 28.12.2013) "Об организации страхового дела в Российской Федерации";
24. Федеральный закон от 15.12.2001 № 166-ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации»;
25. Шкиренко Г.А. «Расходы на содержание ребенка и семейный бюджет», 2009;
26. Шмакова И.В., Тишинский Н.А. Реформирование пенсионного обеспечения в РФ // Финансы, 2005, №3;
27. “Life insurance in Russia, September 2012”, Life Insurance Industry Profile
28. “Product Design for Life Insurance and Annuities”, Susan Contant, 2012;
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Основные допущения аналитической модели, геометрические размеры оболочки. Сравнение аналитического и компьютерного расчёта строительных конструкций методом конечных элементов. Результаты SCAD при малых разбиениях. Определение чувствительности по нагрузке.
контрольная работа [968,3 K], добавлен 19.04.2016Описание объекта как охраняемой территории национального парка "Русский север". Разработка аграрного экопоселения и воссоздание усадебного уклада жизни с учетом современных технологий; архитектурное, градостроительное и инженерное решение проекта.
дипломная работа [5,2 M], добавлен 10.10.2015Краткий очерк жизни и творчества выдающегося архитектора современности Нормана Фостера. Сущность и специфика идеологии Фостера, особенности его понимания искусства и своего стиля. Использование Фостером современных технологий и материалов, предпочтения.
реферат [20,3 K], добавлен 05.09.2010Рассмотрение основных стилей архитектуры: романский, готика, барокко, рококо, классицизм, модернизм и постройки эпохи Возрождения. Архитектура (зодчество) как система зданий и сооружений, формирующих пространственную среду для жизни и деятельности людей.
презентация [357,8 K], добавлен 10.03.2014История разделения Кореи на северную и южную части. Особенности их экономики, политического строя, образа жизни населения. Анализ архитектурных особенностей, сформировавшихся в ходе становления государств на примере облика столиц Пхеньяна и Сеула.
реферат [3,1 M], добавлен 04.12.2015Разработка здания административного назначения, представляющего собой двухэтажное здание с пристройкой хозяйственного назначения для размещения специалистов территориального филиала отделения Фонда социального страхования численностью 22 человека.
дипломная работа [137,3 K], добавлен 27.02.2012Структура территории района. Анализ качества жизни населения. Коммунальные услуги, показатели по строительству жилья. Экономический и кадровый потенциал. Цели, задачи и направления территориального планирования города. Этапы градостроительного развития.
дипломная работа [360,9 K], добавлен 15.11.2014История и основные этапы развития Красной площади, ее место и значение в общественно-политической жизни государства. Исследование видов площади из различных ракурсов: Баклемишевская (Москворецкая), Никольская и Спасская башня, Воскресенские ворота.
презентация [774,3 K], добавлен 26.02.2012Краткий очерк жизни, этапы личностного и творческого становления великого итальянского архитектора А. Гауди. Анализ его работ, самые известные постройки: дворец Гуэля в Барселоне, эль Каприччо, дом Висенс, Мила, Бальо, парк Гуэля, храм Святого Семейства.
презентация [919,0 K], добавлен 17.06.2015Сущность и роль хонакох в градостроительстве и жизни народа Средней Азии. Голубые мавзолеи Шахи-зинды. Художественная культура и архитектурные памятники монгольского периода. Краткая история города Карши. Эволюция архитектурного декора в ХIII-XIV веках.
контрольная работа [1,5 M], добавлен 27.04.2015Ландшафтно-экологический анализ исследуемой территории. Разработка образца по укреплению пространственно-видового каркаса города и функционально-планировочной модели. Проведение исследования функциональной формы и элементов реконструкции набережной.
дипломная работа [3,7 M], добавлен 10.07.2017Анализ статуса архитектора. Антропоморфная размерность в архитектуре. Линейное коммуникативное пространство. Трехмерное пространство воспроизводства жизни и культуры. Московское градостроительство. Проявление природных факторов в архитектуре (солнце).
контрольная работа [30,5 K], добавлен 25.12.2010Краткая биографическая справка из жизни Тадао Андо. Стиль архитектора, христианские церкви. Архитектура и ландшафт на Ранчо Тома Форда. Жилой комплекс Андо на Рокко. Музей Сhichu art museum, анализ архитектурных форм строений. Объем, свет и композиция.
доклад [2,8 M], добавлен 26.04.2014Изучение жизни и творческой деятельности Андрея Никифоровича Воронихина - русского архитектора и живописца, представитель классицизма, одного из основоположников русского ампира. Краткий обзор и характеристика основных работ выдающегося зодчего.
презентация [1,1 M], добавлен 27.01.2013Типы расселения и планировочные особенности сельских поселений, предпосылки возникновения архитектурно-планировочных традиций на территории русского Севера, влияющие факторы. Разработка социокультурной типологии. Типы и базовые модели поселений.
дипломная работа [7,6 M], добавлен 21.08.2015История распространения и внедрения в производство технологии управления бытовыми приборами по проводам бытовой электросети. Примеры построения системы "умный дом", особенности строительства. Домашняя управляющая система "Master's Control System".
реферат [5,1 M], добавлен 05.12.2014Краткая биографическая справка из жизни Людвига Мис ван дер Роэ, начало творчества. Павильон Германии на международной выставке в Барселоне. Вилла Тугендхат, Иллинойский технологический институт, стеклянный дом. Национальная галерея в Западном Берлине.
презентация [6,1 M], добавлен 19.02.2013Особенности архитектуры Владимиро-Суздальской Руси. Исключительное значение Софийского собора в общественно-политической жизни новгородского средневековья. История основания Троицкого монастыря и роль Преподобного Сергия Радонежского. Архитектура Пскова.
реферат [1,0 M], добавлен 06.03.2009Рекомендации по проектированию детских домов семейного типа. Природно-климатические и топографические особенности территории. История изменения градостроительной среды данного места и значимость в социально-культурной жизни населённого пункта на сегодня.
реферат [4,3 M], добавлен 03.05.2015Храмовая архитектура XVI в. Особенности храмовой архитектуры XVII в. С конца XV столетия в развитии русского зодчества, как и в истории культуры вообще, определился новый этап, обусловленный крупными переменами, которые произошли в жизни русских земель.
реферат [33,9 K], добавлен 06.04.2004