Институциональная экономика

Рассмотрим в качестве примера простейший вариант проблемы координации: разъезд на узкой дороге 2-х автомобилей (ситуация близка по их параметрам к моделям 1 и 4). Предполагается, что в данной местности лево- и правосторонние стандарты движения равноправны (или правила дорожного движения не всегда выполняются).

Автомобиль Б
Автомобиль А	Принять влево	Принять вправо
Принять влево	1; 1	0; 0
Принять вправо	0; 0	1; 1
Р	1 - Р

Автомобилю А движутся навстречу несколько автомобилей, с которыми ему нужно разъехаться. Если оба автомобиля принимают влево, выезжая на левую обочину по ходу движения, то они разъезжаются без проблем. То же самое происходит, если оба принимают вправо. Когда же один автомобиль принимает вправо, а другой - влево и наоборот, то разъехаться они не смогут.

Итак, автомобилисту А известен приблизительный процент автомобилистов Б, систематически принимающих влево (Р), и процент автомобилистов Б, принимающих вправо (1 - Р). Условие для того, чтобы стратегия "принять вправо" стала для автомобилиста А эволюционно стабильной, формулируется следующим образом: 0 * Р + 1 (1 - Р) > 1*Р + 0 (1 - Р), или 1 - Р > Р, т.е. Р < Ѕ.

Таким образом, при превышении доли автомобилистов во встречном потоке, принимающих вправо, уровня 50% эволюционно-стабильной стратегией становится "принять вправо" - сворачивать на правую обочину при каждом разъезде.

Эволюционно-стабильная стратегия - такая стратегия, при которой если ее использует большинство индивидов, то никакая альтернативная стратегия не может ее вытеснить посредством механизма естественного отбора, даже если последняя более эффективна по Парето.

В общем виде требования к эволюционно-стабильной стратегии записываются следующим образом:

Стратегия Y, используемая контрагентами с вероятностью Р, является эволюционно-стабильной для игрока тогда и только тогда, когда выполняются следующие условия:

EU (Y, P) > EU (P, P), т.е.

p*U (Y,Y) + (1 - p)*U (Y,P) > p*U (P,Y) + (1 - p)*U (P,P).

Из чего следует

U (Y,Y) > U (P,Y) или

U (Y,Y) = U (P,Y) и U (Y,P) > U (P,P),

где

U (Y,Y) - выигрыш игрока, при выборе стратегии Y, если контрагент выбирает стратегию Y;

U (P,Y) - выигрыш игрока при выборе стратегии Р, если контрагент выбирает стратегию Y;

U (Y,P) - выигрыш игрока при выборе стратегии Y, если контрагент выбирает стратегию Р;

U (P,P) - выигрыш игрока при выборе стратегии Р, если контрагент выбирает стратегию Р.

Главным результатом анализа повторяющихся игр является увеличение числа точек равновесия и решение на этой основе проблем координации, кооперации, совместимости, справедливости.

Таким образом, строить модели институтов с помощью теории игр возможно, т.к. теория игр выявляет ситуации взаимозависимости действий индивидов, в связи с чем есть проблемы координации и согласования действий. Институты призваны решить эти проблемы.

С позиции теории игр функция института состоит в создании предпосылок (структурных, когнитивных, организационных) для фиксации одного из исходов игры в качестве равновесного. Эта задача особенно актуальна, если равновесие по Нэшу отсутствует или оно не единственно. Достижение равновесия с помощью институтов подразумевает:

1) - увеличение числа точек равновесия через формирование смешанных и эволюционных стратегий;

- формирование репутации игрока, в которой фиксируется вся информация о его поведении в прошлом;

- задание "удовлетворительных" критериев выбора альтернатив (неполная рациональность, замена принципа оптимизации принципом удовлетворительности);

2) - выбор единственного равновесия из нескольких равновесных исходов с помощью соглашений и "фокальных точек";

- задание критерия выбора альтернатив на основе ценностей;

- изменение структуры предпочтений индивида.



Тема 4. Институт плана и рынка

1. Нормы, лежащие в основе плановой экономики.

2. Конституции рынка.

3. Права собственности, их структура.

4. Формы собственности в институциональной экономике.

1. Нормы определяют взаимоотношения индивидов, обеспечивают координацию их деятельности. В условиях плановой экономики лежат свои нормы (институты), в условиях рынка - свои.

Нормы, лежащие в основе плановой, командной экономики:

1). Хронический дефицит, т.е. нехватка экономических ресурсов.

Дефицит стабилизируется на определенном уровне и экономические агенты приспосабливаются к этому уровню. Т.е. речь идет о нормальном дефиците, т.е. нормальной длине очереди, нормальных запасах ресурсов и готовой продукции, нормальной напряженности плана.

2). Потребительская культура, т.е. идеал: квартира, машина, дача.

Главным ресурсом, используемым для достижения определенного уровня потребления, был не производительный труд, а доступ к редким (дефицитным) ресурсам тех, кто этот доступ имел: работников сферы торговли; профессиональных категорий, совершающих поездки за рубеж; работников бюрократического аппарата; работников железнодорожного и авиационного транспорта.

Увеличение потребления в условиях дефицита ограничивалось высокими психологическими издержками и стрессами: необходимость стоять в очереди, нервозность, суета, конфликтность.

3). Информация как дефицитный ресурс

Кроме информации о ценах, нужна информация о величине запасов, длине очереди, месте получения ресурса. За информацию нужно платить, существуют высокие издержки по ее получению.

4). Норма доверия - существует в двух формах:

-доверие к государству;

-доверие, ограниченное кругом хорошо знающих друг друга лиц (идем к знакомому врачу, парикмахеру).

Аналогичный процесс в поведении предприятий: у каждого устойчивый круг партнеров.

5). Соглашение о взаимном оказании услуг (ты мне - я - тебе) - такая норма лежит в основе любой бартерной сделки.

6). Норма легализма - добровольное подчинение закону.

Несмотря на кажущуюся подконтрольность государству, закон далеко не всесилен в рамках командной экономики. Законы подчинены интересам бюрократии, в первую очередь - партийной. Партийные решения обладали силой закона.

В плановой экономике экономический агент свободен только в выборе средств для достижения заданных ему извне целей. Цели заданы идеологией, а партийный аппарат служил преобразованию идеологических установок в конкретные административные и хозяйственные задачи, принимавшие форму плановых заданий.

Иными словами, действие экономических агентов в командной экономике ценностно-рационально.

2. Нормы (институты) рынка:

1). Сложный утилитаризм

- простой утилитаризм - стремление индивида максимизировать свою полезность вне связи со своей продуктивной деятельностью (получение ренты при сдаче недвижимости в аренду).

- сложный утилитаризм - максимизация индивидом своей полезности на основе продуктивной деятельности.

2). Целерациональное действие - связывается максимизация полезности с решением конкретных задач.

Целерациональное поведение предполагает использование индивидом предметов внешнего мира и людей в качестве "условий" и "средств" для достижения своей рационально поставленной и продуманной цели.

В условиях неполноты информации целерациональное поведение превращается в манипулирование со стороны индивида, обладающего большей информацией, другим индивидом, у которого информация отсутствует.

Подобное поведение называется оппортунизмом. Означает приспособление к условиям и преследование личного интереса с использованием коварства, обмана в явной или более тонкой форме.

3). Доверие - заключается в ожидании определенных действий окружающих, которые влияют на выбор индивида. Когда индивид должен начать действовать до того, как станут известными действия окружающих. Причем круг участников сделок не должен быть ограничен лично знакомыми людьми.

4). Эмпатия

Индивид ставит себя на место контрагента и пытается понять его ощущения, интересы и намерения.

Различается, с одной стороны, эмпатия, как желание понять ощущения другого на основе личной привязанности, симпатии, с другой стороны, эмпатия, как элемент целерационального действия.

Важна именно вторая сторона, факт зависимости индивида в достижении его собственных целей от позиций контрагентов. Например, в основе стратегии маркетинга товара или услуги лежит попытка производителя определить отношение к его продукции потенциального покупателя, попытка увидеть ее глазами покупателя.

5). Свобода - различается в позитивном и негативном смысле.

В позитивном смысле: деятельность человека тем свободнее, чем лучше он понимает и предсказывает действия окружающих, которые превращаются из препятствий достижению рационально поставленных целей в условия успеха.

В негативном смысле: независимость поведения индивида от намерений и желаний окружающих.

Расчет только на самого себя - именно такова основная норма поведения предпринимателей, полностью сделавших свой бизнес своими руками.

6). Легализм и уважение права собственности.

Легализм предполагает уважение законов, готовность добровольно подчиняться им. Доверие между участниками сделки поддерживается эффективной защитой прав сторон государством.

В то же время, наличие четко зафиксированных государством прав собственности облегчает взаимное понимание интересов и намерений сторонниками сделки, т.е. существование эмпатии между ними.

3. Права собственности - санкционированные поведенческие нормы. Права собственности - это совокупность властных прав, санкционированных поведенческих отношений, складывающихся между людьми по поводу использования ими экономических благ.

Права собственности являются одним из институтов, снижающих неопределенность во взаимоотношениях индивидов, и создают предпосылки для оптимального использования редких ресурсов.

Существующий сейчас набор прав собственности формировался в течение длительного времени. С точки зрения рыночных принципов взаимодействия между экономическими агентами особый интерес представляют две правовые традиции:

- общее право (Великобритания, США);

- гражданское право (романо-германское) - в континентальной Европе, России.

Различия:

1.В гражданском праве новые нормы принимаются на основе уже действующих законов: конституции, кодексов, декретов.

В общем праве центральную роль играют традиции и предыдущие решения судов по сходному вопросу.

Так легальное право собственности на землю закрепляется за ее фактическим пользователем через 12 - 20 лет, если за это время никто другой не предъявит более обоснованных претензий на собственность.

2.В гражданском праве действия судьи определены термином "подчинение закону".

Общее право предоставляет судье большую свободу действий. Судья должен ориентироваться на вынесение справедливого решения, и в его поиске он может обращаться и к существующим нормам, и к субъективным критериям справедливости.

3.В гражданском праве право собственности рассматривается как единое целое, неограниченное и неделимое, т.е. собственником какого-либо ресурса может быть лишь один человек. Он наделяется тремя основными правомочиями: -правом владения; -правом пользования; -правом распоряжения.

В странах гражданского права по-разному определяются основные правомочия. Во Франции - собственник пользуется и распоряжается вещами наиболее абсолютным образом. В Российском праве собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом.

В общем праве собственность рассматривается как сложный пучок правомочий, причем правомочия на один и тот же ресурс могут принадлежать разным людям. Имеет место закрепление за каждым правомочием четко определенного собственника, а не определение абсолютного собственника ресурса, т.е.у каждого правомочия есть свой исключительный собственник.

Правомочия собственника определенные в Англии юристом А.Оноре.

1). Право владения - заключается в физическом контроле над собственностью и в намерении осуществлять исключительный контроль, в том числе через агентов владельца.

2). Право пользования - личное использование вещи.

3). Право распоряжения или управления - решение как и кем вещь может быть использована.

4). Право присвоения или право на доход. Т.е. на благо, возникающее от предшествующего использования вещи или от разрешения другим лицам пользоваться ею.

5). Право на остаточную стоимость - право на отчуждение, потребление, изменение или уничтожение вещи.

6). Право на безопасность, гарантирует защиту от экспроприации.

7). Право на переход вещи по наследству или по завещанию.

8). Бессрочность - неограниченность обладания правомочиями во времени, если иное не оговорено.

9). Право на запрещение вредного использования - если это связано с возникновением негативных внешних эффектов.

10). Ответственность в виде взыскания - возможность отобрать вещь в уплату долга.

11). Остаточный характер - возврат переданных кому-либо правомочий по истечении срока передачи.

Собственником является тот, кому принадлежит комбинация, включающая одно или несколько правомочий (из первых пяти).

4.Содержание правомочий в гражданском и общем праве различно.

В гражданском праве допускается передача собственником своих правомочий другим лицам, например при договоре - аренде. Передавая права пользования и распоряжения арендатору. Он остается единственным собственником имущества и ожидает возврат правомочий по окончании срока аренды.

Так при продаже автомобиля по генеральной доверенности, лицо, получившее доверенность, получает все права собственника, вплоть до продажи транспортного средства, но не признается собственником. Доверитель имеет право в любое время отозвать доверенность, действие доверенности прекращается со смертью доверителя, признанием его недееспособным. Правовая защита лица, купившего автомобиль по генеральной доверенности очень слаба.

Такие же арендные отношения лежат в основе оперативного хозяйственного управления в России. Они приняли организационно-правовую форму унитарного предприятия, основанного на оперативном управлении (федерального казенного предприятия). Согласно Гражданскому кодексу РФ казенное предприятие осуществляет в пределах, установленных законом в соответствии с целями своей деятельности, заданиями собственника и назначением права владения, пользования и распоряжения имуществом.

Таким образом в гражданском праве собственник всегда один, и именно на страже его интересов стоит закон.

В общем праве у одной и той же вещи собственников может быть много.

5.Подход общего права к спецификации права собственности более гибок, что делает его особенно эффективным при заключении сложных сделок на рынке.

Например сложная конфигурация возникает при трастовом управлении собственностью, лизинге, франчайзинге и других современных формах организации коммерческой деятельности.

В рамках общего права траст - сложная система отношений, при которой учредитель траста наделяет своими правами управляющего, который должен управлять имуществом в пользу третьего лица - выгодоприобретателя. При этом считается, что каждый участник отношений траста в определенном объеме имеет правомочия собственника. Взаимоотношения учредителя и управляющего предполагают высокую степень доверия.

В гражданском праве нет прямого аналога трастовому управлению собственностью. Учредитель доверительного управления не перестает быть собственником. Поэтому важен вопрос о защите прав и интересов управляющего, особенно в случае прекращения договора по инициативе учредителя.

Поэтому практика доверительного управления денежными ресурсами, ценными бумагами, недвижимостью, другим имуществом не распространена в России.

4. С точки зрения институционализма существуют три основные формы собственности:

-частная;

-общая (коммунальная);

-государственная.

В условиях частной собственностью всей полнотой прав обладает отдельный человек.

В условиях государственной собственности решение принимается на основании установленных правил и процедур. Которыерегулируют интересы общества в целом.

В условиях общей (коммунальной) собственности все участники организации обладают общим правом использования блага (до его присвоения) и частным правом на использование после того, как удалось его получить во временное или постоянное владение. (Грибы, ягоды в лесу).

Поскольку при государственной собственности отдельный член общества владеет собственностью не непосредственно (как при частной), а непосредственно (через установленную в обществе систему правил и процедур), то и контроль за этой собственностью усложняется.

Ее как правило нельзя продать или передать другому лицу, трудно контролировать тех, кто ею непосредственно управляет (т.е. бюрократию).

Поэтому на практике отсутствует прямая связь между желаниями совладельцев государственной собственности и результатами ее реального использования.

Основной проблемой общей собственности является ее сверхъиспользование: каждый индивид стремится опередить другого в потреблении того, что достается ему бесплатно. Но поскольку так поступают все, благо, находящееся в общей собственности, быстро истощается.

Поэтому общая (коммунальная) собственность оказывается неустойчивой, нестабильной, и с течением времени превращается либо в частную, либо в государственную собственность.

Тема 5. Теорема Коуза и трансакционные издержки

1. Трансакционные издержки, понятие, подходы к изучению.

2. Классификация трансакционных издержек.

3. Теорема Коуза.

1.Трансакционные издержки - это издержки в сфере обмена, связянные с передачей прав собственности и защитой правомочий.

В неоклассической экономической теории рассматриваются только производственные издержки.

В рамках институциональной экономики существует три основных варианта объяснения возникновения трансакционных издержек:

- подход теории трансакционных издержек;

- подход теории общественного выбора;

- подход теории соглашений.

1).Теория трансакционных издержек определяет эти издержки прежде всего как информационные, т.е. превозносится роль информационных издержек.

Количество продавцов и покупателей на рынке, степень однородности товара, длительность присутствия на рынке. географические размеры рынка - могут быть неизвестны. Это факторы, определяющие величину информационных издержек. За информацию нужно платить. Информационные издержки определяются ценой информации, т.е. затратами на ее получение. (В неоклассической теории допускали, что продавцы и покупатели обладают всей полнотой информации о рынке.)

2).Теория общественного выбора связывает возникновение трансакционных издержек с проблемами согласования позиций индивидов по вопросу общественных благ, т.е. превозносит роль издержек согласования.

Обмен правомочиями всегда связан с издержками согласования, которые тем выше, чем больше число участников обмена правомочиями. (За правами владения, распоряжения, пользования и т.д. стоят разные агенты, у каждого свои интересы плюс посредники в оформлении этих прав: частные фирмы, госслужащие и т.д.)

Трансакционные издержки велики и при минимальном количестве участников обмена. ( Только один продавец диктует свои дополнительные условия покупателям.) При ограниченности круга потенциальных участников сделки растет их взаимная зависимость в принятии решения.

Предназначенные к обмену полномочия превращаются в специфический актив. Специфические активы - те. Которые имеют особую ценность при выполнении контракта. (Только один продавец - право продажи товара является специальным активом. Только одна однокомнатная квартира сдается в аренду. Право пользования этой недвижимостью - специальный актив.)

Учитывая, что в совершении сделки заинтересованы обе стороны, сторона, обладающая специфическим активом, получает возможность шантажировать другую сторону, ставить дополнительные условия, проявлять оппортунистическое поведение.

Трансакционные издержки относительно низки при небольшом количестве потенциальных участников сделки. Начинает действовать эффект личной репутации участников. Для ограничения оппортунизма участники сделки могут использовать социальные санкции:

- негативные (остракизм);

- позитивные ( поддержание хороших отношений, репутация).

3).Теория соглашений - превозносит роль неоднородности институциональной среды. Трансакционные издержки возникают из-за того, что рыночное соглашение никогда не существует в вакууме, а соприкасается с другими соглашениями: индустриальными, гражданскими, традиционными, общественного мнения, экологии и т.д.

Трансакционные издержки - это издержки согласования требований прямо противоположных норм. ( Рынок - цена товара; традиции - товара не должно быть (религия); экология - вредность для здоровья; союз потребителей - качество)

Когда несколько систем информации существует, возникает ассиметричность информации. Например один из контрагентов ориентируется на цены в качестве источника информации, другой - на репутацию продавца.

Ассимитричность информации и противоречивость норм, которые можно использовать при заключениисделки, позволяют продавцам преследовать собственные интересы в ущерб интересам партнеров.

Например, при заключении договора о страховании здоровья, индивид старается скрыть от страховщика информацию о скрытых пороках здоровья. Чтобы получить страховой полис по минимальной цене.

Таким образом, с точки зрения теории соглашений все трудности и издержки возникающие при заключении сделок, связаны с фактом постоянного соприкосновения различных соглашений. Мир с нулевыми трансакционными издержками отсутствует, потому что рынок всегда включен в более сложную нормативную систему.

2.Можно классифицировать трансакционные издержки по этапам

заключения сделки.

1).Издержки поиска информации - это затраты, связанные с поиском потенциальных покупателей или продавцов, получением информации о ситуации на рынке, а также потери, связанные с неполнотой получаемой информации (покупка по цене выше рыночной, продажа по цене ниже рыночной, покупка товаров - субститутов - трата денег, времени).

2).Издержки ведения переговоров - затраты на ведение переговоров об условиях сделки, выборе формы сделки (оплата телефонных переговоров, поездок и т.п.).

3).Издержки заключения контракта - затраты на юридическое оформление сделки, могут значительно увеличивать цену продаваемой вещи (растаможивание машин).

4).Издержки измерения - затраты на измерение качества товаров и услуг, по поводу которых совершается сделка.

Измерить качество бывает сложно и дорого: качество покупаемого автомобиля? Квалификацию нанимаемого работника? - тестирование, дополнительная информация о работнике…

Снижают эти затраты стандартизация выпускаемой продукции, гарантии фирмы, имидж фирмы ( бесплатный ремонт, обмен брака).

5).Издержки оппортунистического поведения - затраты на контроль за соблюдением условий сделки. Нечестные индивиды будут выполнять условия сделки по минимуму, или даже уклоняться от их выполнения.

Оппортунистическим называется поведение индивида, уклоняющегося от условий соблюдения контракта с целью получения прибыли за счет партнеров. Оно может принимать форму вымогательства, шантажа.

( Вы нанимаете на работу квалифицированного специалиста с определенной зарплатой. Он входит в курс дела, становится труднозаменимым и начинает требовать повышения зарплаты. Издержки на его замену, на поиск нового сотрудника могут оказаться для вас выше, чем увеличение ему зарплаты и он это понимает.)

6).Издержки спецификации и защиты прав собственности - затраты на содержание судов, арбитража, государственных органов,находящихся на страже правопорядка несет предприятие при нарушении его прав, для их восстановления при невыполнении контракта другой стороной, при плохой спецификации прав собственности.

7).Издержки защиты от третьих лиц - затраты на защиту от претензий третих лиц на часть получаемого дохода, полезного эффекта, в результате совершаемой сделки (государство, мафия и т.д.)

Таким образом, трансакционные издержки возникают до процесса обмена, в процессе обмена и после него. Углубление разделения труда и развитие специализации способствует росту трансакционных издержек.

Для оценки трансакционных издержек на макроуровне используется понятие "трансакционного сектора". Он включает оптовую и розничную торговлю, страхование, банковский сектор, операции с недвижимостью, затраты на аппарат управления в других странах, затраты государства на судебную и правоохранительную деятельность.

Оценка трансакционных издержек на микроуровне производится на основе теоремы Коуза, согласно которой определяются внешние эффекты (отрицательные и положительные) при заключении тех или иных контрактов.

3. Теорема Коуза: Если права собственности четко специфицированы и трансакционные издержки равны нулю, то конечный результат (структура производства) не зависит от изменения в распределении прав собственности (если отвлечься от эффекта дохода).

Иными словами, первоначальное распределение прав собственности совершенно не влияет на структуру производства, т.к. в конечном счете (в результате торга, переговоров) каждое из правомочий окажется в рукаху собственника, способного предложить за него наивысшую цену на основе наиболее эффективного использования данного правомочия.

Возможны различные варианты доказательства теоремы Коуза.

Пример доказательства:

Пастух прогоняет свое стадо через поле землевладельца и может потравить его посевы.

Увеличение стада на одну корову приведет к ожидаемым убыткам землевладельца = 1 ц зерна или 80 долл. (20 долл -затраты на производство зерна + 60 долл неполученной прибыли).

Если издержки увеличения стада на 1 коровы у пастуха равны 50 долл, то социальные издержки (потери общества) составят 130 долл (80 + 50), в то же время социальная выгода = 100 долл - цена выращенной коровы.

Социальные издержки > социальной выгоды, т.е. возникает негативный внешний эффект при увеличении поголовья скота.

Существуют два варианта распределения права на запрещение вредного использования (вредных действий):

1) Право запрещения прогона скота принадлежит земледельцу.

Земледелец запретит пастуху прогон стада, увеличенного на одну корову. Пастух готов предложить земледельцу 50 долл за разрешение прогона. А именно, цена продажи коровы минус затраты на ее выращивание (100 - 50 = 50).

Земледелец согласится получить не меньше, чем 60 долл (недополученная прибыль при потере 1 ц зерна). Торг не состоится. Структура производства останется прежней (земледелец будет иметь прежние посевы, пастух не будет увеличивать свое стадо).

2)Право прогона скота имеет пастух.

Он согласится от выращивания дополнительной коровы за любую сумму, превышающую 50 долл (приносимая дополнительной коровой прибыль).

Земледелец будет готов заплатить любую сумму до 60 долл (прибыль с 1 ц зерна, находящегося под угрозой).

Предмет торга есть, стороны договариваются на сумму в интервале ( 50 - 60 долл). В результате договора опять структура производства останется прежней.

Таким образом, в первом случае никакого перераспределения дохода не произойдет. Во-втором - перераспределение дохода от 50 до 60 долл в пользу пастуха. Появляется эффект дохода: первоначальное перераспределение прав собственности влияет не на структуру производства, а на относительное благосостояние участников взаимодействия.

Экспериментальные исследования показали, что теорема Коуза верна для ограниченного числа участников сделки (2-3-х).

Теорема Коуза помогает выработать правильнуюстратегию в борьбес загрязнением окружающей среды.

Эффективная политика в области контроля за загрязнением окружающей среды - это такая политика, которая позволяет сбалансировать предельные общественные выгоды контроля с предельными общественными издержками, необходимыми для его проведения в жизнь.

Пересечение кривой предельных общественных выгод с кривой предельных общественных издержек позволяет определить эффективный для данного общества уровень вредных выбросов. По мере снижения процента загрязняющих выбросов предельные социальные затраты резко возрастают.

Существуют три основные пути сокращения вредных выбросов:

- установление норм или стандартов по вредным выбросам;

- введение платы за выбросы;

- продажа временных разрешений на выбросы.

1) Стандарты по вредным выбросам - это установленные законом пределы концентрации вредных веществ в промышленных отходах, принятые во многих странах. Недостатки этого пути:

-разрешается в определенных пределах бесплатно сбрасывать вредные вещества;

-при установлении единых для страны норм не учитываются разная степень остроты экологических проблем в разных регионах. Поэтоиу затраты, связанные с достижением единого уровня загрязнения в отдельных районах могут быть очень большими, приводят к значительным потерям отдельных фирм и общества в целом.

-стандарты не стимулируют производителей к снижению существующего уровня загрязнения.

2) Плата за выбросы - это прлата, взимаемая с фирмы за каждую единицу загрязняющих окружающую среду выбросов.

Эта система способствует сокращению общего объема вредных выбросов (Германия). Однако полной уверенности в том, что стандарты загрязнения не будут нарушены, при такой системе нет.

3) Продажа прав на загрязнение природной среды.

Государство определяет объем вредных выбросов, допустимый в данной области и продает его в форме лицензий с аукциона.

Предположим оно желает сократить объем вредных выбросов с 1500 до 1000 кг, тогда государство продает лицензий не 1500 а 1000шт, каждая из которых дает право на выброс 1 кг Поскольку предложение лицензий абсолютно не эластично, цена на одну лицензию на право сброса 1 кг загрязняющего вещества повышается.

Общество зеленых может изъять часть лицензий из обращения выкупив их. В этом случае цена одной лицензии еще больше повысится, т.е. этот способ является гибким средством в борьбе за улучшение экологической ситуации.

Тема 6. Внелегальная экономика

1. Цена подчинения закону.

2. Структура внелегальной экономики.

3. Цена внелегальности.

4. Последствия существования внелегальной экономики.

1. Обмен правомочиями, закрепленными законом, сопровождается высокими трансакционными издержками. Это мешает установлению оптимальной структуры собственности. Поэтому экономические агенты пытаются специфицировать права собственности и организовать обмен ими без участия государства, т.е. внелегально, если государство не может в ходе первоначальной спецификации прав собственности наделить ею потенциально наиболее эффективных собственников.

Таким образом имеет место существование легальной и внелегальной систем прав собственности.

Основной причиной функционирования внелегальной экономики являются высокие трансакционные издержки, связанные с действием в рамках закона. Используя классификацию трансакционныхиздержек можно выделить высокие издержки по заключению контракта, издержки спецификации и защиты прав собственности и издержки от защиты от третьих лиц.

Э. де Сото объединяет эти издержки в один термин "цена подчинения закону", которая включает:

- издержки доступа к закону - затраты на регистрацию юридического лица, на получение лицензий, открытие счета в банке, получение юридического адреса и др.;

- издержки продолжения деятельности в рамках закона, связанные с выплатой налогов, подчинение закону в области трудовых отношений, требующим соблюдать минимум заработной платы, социальные гарантии, длительность рабочего дня, выплату судебных издержек при решении конфликтов в рамках легальной судебной системы.

Цена подчинения закону включает в себя не только денежные затраты, но и затраты времени на выполнение процедур. Например, процедура получения разрешения на строительство жилого дома в Лиме занимает 4 года 1 месяц, получение разрешения на организацию мелкого рынка - 17 лет, получение разрешения на открытие небольшого магазина - 43 дня. Затраты времени на регистрацию юридического лица, например, в Эквадоре составляют от 60 до 240 дней.

Именно высокая цена подчинения закону приводит к низкому проценту использования норм закона.

2. Внелегальную (теневую) экономику можно определить как сферу, в которой экономическая деятельность осуществляется вне рамок закона, т.е. сделки совершаются без использования закона, правовых норм и формальных правил хозяйственной жизни.т

Структура внелегальной экономики может быть представлена следующими тремя элементами:

1) неофициальной экономикой - это легальные виды экономической деятельности, в рамках которой имеет место нефиксируемое с целью минимизации издержек производство товаров и услуг;

2) фиктивной экономикой - это экономика приписок, спекулятивных сделок, взяточничества и мошенничества, связанных с получением и передачей денег;

3) криминальной экономикой - это экономическая деятельность, связанная с прямым нарушением закона (УК и ГК) и посягательством на легальные права собственности.

Актуальной является проблема измерения размеров внелегальной экономики. Для этого используются следующие подходы:

1.Монетарный метод - по динамике движения денежной массы можно судить о разиерах внелегальной экономики.

2.Метод балансов доходов и расходов, при котором декларируемые доходы сравниваются с суммой расходов , реально потребленными товарами и услугами.

3.Анализ занятости - свидетельствует о том, что высокий уровень незарегистрируемой безработицы говорит о больших возможностях занятости этой части населения во внелегальном секторе.

4.Метод технологических коэффициентов - применим для получения данных об объеме реального выпуска на основе затрат и технологических коэффициентов.

5.Опросы домашних хозяйств и руководителей предприятий - позволяют получить экспертные оценки величины внелегального сектора.

6.Социологический метод - анализ особых норм, по которым совершаются внелегальные сделки, и их распространенность в обществе, частота их применения при заключении сделок.

3. Существует прямая зависимость между высокой ценой подчинения закону и значительными размерами внелегальной экономики. Но сделки во внелегальном режиме также сопряжены с издержками.

Таким образом, возникает такое понятие как "цена внелегальности", которая складывается из следующих элементов:

- издержки, связанные с трансфертом доходов;

- издержки, связанные с уклонением от налогов и начислений на заработную плату;

- издержки, связанные с отсутствием легально зафиксированных прав собственности;

- издержки, связанные с невозможностью использовать контрактную систему;

- издержки, связанные с исключительно двухсторонним характером внелегальной сделки;

- издержки доступа к внелегальным процедурам разрешения конфликтов.

4. Существование внелегального рынка оказывает на экономическую систему в целом как позитивные, так и негативные последствия. К позитивным последствиям следует отнести:

- стабилизирующую роль внелегальной экономики, так в периоды спадов внелегальный рынок позволяет сохранить занятость;

- существование внелегального сектора позволяет реализовать предпринимательский потенциал, который невостребован из-за высоких издержек доступа на легальный рынок.

Негативные последствия параллельного существования легального и внелегального секторов экономики:

- из-за невыгодности технического перевооружения во внелегальном секторе тормозится технический прогресс и в целом снижается производительность труда;

- сокращается объем инвестиций;

- увеличивается налоговое бремя на экономических субъектов в легальном секторе;

- делаются неэффективными меры про проведению последовательной макроэкономической политики.

Наибольшая опасность от внелегальной экономики заключается в формировании норм поведения, отличающихся от конституции рынка.

Таким образом, внелегальный рынок представляет собой институциональную систему, обладающую следующими основными элементами (на примере мафии Юга Италии):

1. Норма чести.

Использую термины теории соглашений, норму чести надо отнести к традиционному соглашению, речь идет о репутации семьи. Главное средство защиты и подтверждения чести - "завистническое соперничество", в котором есть только один победитель. Поэтому конкурентные преимущества предприятий, связанных с мафией, возникают на основе образования локальных монополий и ограничения конкуренции, а не в результате ее. Функционирующий по правилам мафии рынок удаляется от ситуации совершенной конкуренции.

2. Норма доверия.

Норма доверия носит традиционный характер, т.к. локализована в рамках семьи. Без существования доверия внутри семьи понятие чести ее семьи утрачивает смысл. Семья представляет совокупность семейно - родственных связей - клиентских связей. Для описания экономической деятельности мафии часто используют понятие "сети", организуемые на основе семей мафии. Такие сети гибки и легко адаптируются к изменяющимся условиям, используя высокий потенциал доверия между "своими".

Таким образом, между "своими" устанавливаются отношения доверия, между "своими" и "чужими" возникает завистническое соперничество, а доверие уступает место вражде и насилию.

3. Норма секретности.

В логику двойного стандарта поведения вписывается норма секретности. Она заключается в полной закрытости отношений с внешним миром, особенно с государством. Обратной стороной этой нормы является полная открытость и требование говорить только правду членам семьи.

Таким образом, решение о выборе экономическим субъектом институциональной среды для своего бизнеса, легальной или внелегальной, зависит именно от сравнения трансакционных издержек, возникающих при совершении сделок в первом и во втором случае.

Иначе говоря, норма легализма в очередной раз получает рациональное обоснование: индивид подчиняется закону не только плд воздействием абсолютного императива (хорошо все, что законно), сколько из-за ожидаемых выгод от соблюдения законов.

Только при условии, если государство способно содействовать, через снижение трансакционных издержек в легальном секторе экономики, реализации интересов индивида, у последнего есть стимул к добровольному подчинению закону.

Тема 7. Изменение институтов во времени: эволюция и революция

1. Три вида институциональных рамок и интеграция сделок в семейно - родственные структуры.

2. Эволюционный вариант развития институтов.

3. Зависимость от предшествующей траектории развития и инертность институционального развития на основе теории идеологии.

4. Затруднительность институциональных инноваций на основе теории общественного выбора. Распространенность нормы как препятствие к ее изменению на основе теории игр.

5. Революционный вариант развития институтов. Импорт институтов и смена траектории институционального развития.

6. Конгруэнтность институтов. Два сценария институционального развития.

1.С точки зрения анализа внелегальной экономики можно уточнить определение института.

Первоначально институт определялся в качестве рамок, структурирующих взаимодействие медду людьми в различных сферах их деятельности.

Существует три вида институциональных рамок: формальные, неформальные и выбираемые спонтанно.

Поэтому институт - это совокупность формальных, фиксируемых в праве, и неформальных, фиксируемых в обычном праве - традиции, обычаи, табу -, рамок, структурирующих взаимодействия индивидов в экономической, политической, социальной сферах.

От институциональных рамок зависит величина трансакционных издержек при заключении сделки.

В неформальных рамках взаимодействий индивиды экономят на цене подчинения закону. Издержки поиска информации минимальны в силу ограниченности потенциальных партнеров. Ведение переговоров и процесс согласования интересов облегчается по причине наличия общих ценностей, пережитого совместно опыта. Издержки измерения могут отсутствовать из-за репутации партнеров, когда не надо специфицировать качество товара или услуги, по поводу которых заключается сделка. Гарантией против возникновения оппортунизма, а, следовательно, предпосылкой снижения издержек мониторинга и предупреждения оппортунизма является угроза потери репутации и применения социальных санкций.

При таких условиях совершение сделки в неформальных рамках приближает ее к идеалу с нулевыми трансакционными издержками. Сфера действия социальных механизмов ограничена или территориально, или кругом лиц. Поэтому, как только сделки выходят за рамки социальной группы или круга лично знакомых людей, трансакционные издержки увеличиваются, и их несет чужой участник обмена.

Если, например, торговля перерастает локальный масштаб и неформальные рамки неспособны обеспечить ее развитие, далее возможен первый вариант включения наиболее выгодных партнеров в рамки семейно - родственных и социальных структур.

В недостаточно развитой институциональной среде выгоды от вертикальной интеграции (например, в структуру семьи) очень велики. Например, развивая бизнес в новом регионе, торговец стремится создать гарантии против оппортунизма нового партнера через семейные узы.

2. Второй вариант развития институтов заключается в легализации неформальных рамок, т.е. придании нормам, лежащим в их основе, силы закона и превращении этих рамок в формальные. Такой сценарий принято называть эволюционным или генетическим. Это означает, что новые формальные институты возникают не на пустом месте, а в результате трансформации существующих неформальных рамок, т.е. неформальные рамки легализуются в формальные.

Примером эволюционного варианта институционального развития является институт торгового арбитража.

Потребность арбитража подтверждается тем, что кроме бартерныхсделок все другие экономические сделки не исключают обмана.

Арбитраж зародился еще при проведении средневековых ярмарок, когда в качестве арбитра приглашали другого торговца, известного обеим сторонам справедливостью и непредвзятостью. С развитием торговли между различными ярмарками стали возникать конфликты между торговыми сообществами и решение арбитра благоволило к "своему" торговцу, нежели к "чужому".

Поэтому оптимальное решение заключалось в фиксировании в писанном праве правил, распространявших справедливые процедуры разрешения конфликтов "своих" и "чужих".

Торговцы Западной Европы разработали еще до формирования национальных государств собственный частный легальный кодекс, обеспечивающий потребности развития торговли. В дальнейшем государство признало кодекс и контроль над его выполнением был возложен на государственный правоохранительный аппарат.

3. Определение институтов, данное Т. Вебленом гласит: "Институты - это привычный образ мышления людей, который имеет тенденцию продлевать свое существование неопределенно долго".

Этот инерционный характер эволюции получил название зависимости от предшествующей траектории развития, или эффекта исторической обусловленности развития. В этом случае история значима,т.е. прежние институциональные рамки ограничивают варианты выборав настоящем и в будующем.

Такимобразом, простой легализации неформальной нормы недостаточно, чтобы она эффективно заработала в масштабах всего общества. Так, неформальная норма "свой своему поневоле друг" должна избавиться от своей дуальной природы, предлагающей два стандарта поведения, в зависимости от принадлежности контракта к "своим" или "чужим". Именно с данным разделением контрактов связано господство таких норм как "простой утилитаризм" и "оппортунизм", т.к. связь между получаемой полезностью и собственной продуктивной деятельностью индивида отсутствует в условиях, когда на другого можно переложить издержки и затраты.

Дуальный характер нормы не изменится при замене социальных санкций, лежащих в основе нормы на легальные, т.к. социальные санкции не действуют за пределами джанной группы или круга лично знакомых людей.

Изменения должны кроме санкций затронуть и другие атрибуты нормы - расширение круга лиц, на которые распространяются нормы, до масштабов всего общества и цель.

Таким образом, существуют факторы, препятятвующие интерпретации неформальных норм для их распространения в рамках общества в целом. Эти факторы могут быть рассмотрены с точки зрения трех различных теорий: теории идеологии; теории общественного выбора; теории игр.

Теория идеологии является отраслью новой экономической истории.

Под идеологией понимается способ восприятияежедневно возникающих проблем, который позволяет минимизировать количество информации, требуемой для их решения (позитивное определение), и суждение о справедливости или легитимности институциональных рамок, в которых действует индивид (нормативное определение).

Первое определение связано с интерпретативной функцией идеологии, заключающейся в интерпретации внешней среды и поведения участников взаимодействия.

С помощью идеологии индивид определяет круг факторов, учитываемых при принятии решения, когда его поведение не полностью рационально (например ценностно-рационально). Кроме этого, одинаковое восприятие проблемы участниками взаимодействия на основе общихидеологических убеждений облегчает коммуникацию и обмен информацией, позволяет действовать на основе нормы интерпретативной рациональности.

Второе определение связывает с идеологией нормативное суждение о том, на основе каких базовых ценностей и норм должно строиться взаимодействие.

Зависимость институтов от предшествующей траектории развития обусловлена интерпретативной функцией институтов. Индивиды изменяют идеологию, если практический опыт не поддается интерпретации на основе прежней идеологии. Но изменение практического опыта не сразу меняет идеологию.

Преобразования идеологии происходят, если в ней самой есть элементы, ответственные за текущую корректировку. С этой точки зрения идеологии бывают двух типов - ориентированные на инверсию, и на медиацию нового опыта.

В условиях первого типа идеологии противопоставление нового опыта сложившимся механизмам интерпретации принимает форму отказа либо от восприятия нового опыта, либо от его интерпретации, от идеологии вообще.

Идеология второго типа способна интегрировать новый опыт через постоянную коррекцию идеологии, т.е. происходит синтез нового опыта и прежнего мировоззрения.

4.Видоизменяя обычное определение общественного блага, можно сказать, что норма (и институты в более широком смысле) - это такое благо, которое используется для организации взаимодействия совместно всеми экономическими агентами, вне зависимости от того, принимают ли они участие в процессе корректировки норм и их интерпретации с точки зрения нового опыта.

Следовательно, для нормы характерны три свойства, которые связаны с ролью, которую нормы играют в обеспечении координации деятельности.

1.Свойство неизбирательности в потреблении: использование нормы одним человеком не уменьшает ее доступности для остальных. Наоборот, чем доступнее норма, тем легче скоорденировать на ее основе деятельность в различных сферах.

2.Свойство неисключаемости в потреблении: ни одному человеку не может быть запрещено использование нормы, даже, если он не участвует (или не участвовал) в ее создании или корректировке.

3.Свойство неисчерпаемости в потреблении: использование нормыодним индивидом не уменьшает полезного эффекта от использования этой же нормы другим индивидом. Наоборот, чем шире распространена норма, тем больше полезный эффект то ее применения.

Характеристика норм как общественного блага предполагает, что интерпретация и корректировка норм затруднена ввиду существования проблемы безбилетника: все заинтересованы в создании эффективной легальной системы, но никто не готов терпеть издержки.

Теория игр обращает внимание натакое препятствие как распространенность неформальных норм в обществе в процессе модификации неформальных норм в легальные.

В этом подходе используется понятие эволюционно - стабильной стратегии к анализу институциональных изменений. Ведь если неформальная норма "ты - мне, я - тебе" распространена в обществе, то попытка закрепить в обществе законом более универсальные нормы, регулирующие заключение типового договора, вовсе не обязательно приведет к поголовному использованию новых норм при заключении сделок, даже если они потенциально эффективнее старых норм.

Т.е. если большинство потенциальных партнеров используют для совершения сделок неформальные нормы, индивиду экономически не целесообразно предлагать легально оформить более эффективный типовой договор.

Таким образом, эволюционные изменения способствуют развитию норм лишь по аналогии, исключая их радикальную корректировку и интерпретацию в соответствии с изменившимися условиями и потребностями людей. Фактически одна и та же норма может воспроизводиться бесконечно, в разных ситуациях и в разных формах, как легальной, так и внелегальной. Проблемы не возникают, если норма изначально эффективна в обеспечении взаимодействий и универсальна.

5.Третий, революционный путь институционального развития состоит в изменении формальных рамок и ориентации на уже известные образцы. В данном случае от тупиковой траектории институционального развития можно отойти с помощью импорта формальных институтов, доказавших свою эффективность в обеспечении взаимодействий. Т.е. существующие неформальные институты принимаются в расчет в последнюю очередь, а преобразования в обществе направлены прежде всего на достижение определенного результата. В отличие от генетических изменений, сопровождающих эволюцию институтов, революционные изменения можно назвать онтологическими - желаемая ситуация проецируется на общество, другое отличие от эволюционных преобразований - это наличие политической воли для осуществления революционного варианта развития. Реализация революционного пути возможна при главенствующей роли государства независимо от формы этого вмешательства.

Революционные изменения касаются в первую очередь формальных рамок, которые не могут быть изменены прямым воздействием, а только лишь как реакция на новые формальные рамки.

Изменения формальных рамок ориентированы на следующие образцы:

- институты могут строиться в соответствии с некой идеальной моделью - перенос из теоретической модели на практику;

- институты могут воспроизводить образцы, существовавшие в истории данной страны, но исчезнувшие в процессе исторической эволюции общества;

- формальные институты могут строиться по образцам, существующим в других странах.

Важной является постановка вопроса об эффективности институционального импорта, а именно: приводит ли он к смене траектории институционального развития?

С одной стороны, известен опыт послевоенного развития ряда стран (Япония, Германия, Италия), в которых роль союзнических войск способствовала смене траектории институционального развития.

С другой стороны, именно универсализация европейской модели государства обусловила рост локальных и региональных конфликтов в странах третьего мира.

Общий вывод заключается в том, что импорт институтов оказывает влияние на институциональное и экономическое развитие, но это влияние может принимать как положительные, так и отрицательные формы. Отсюда возникает проблема выявления факторов, на основе которых можно предсказать результат.

6.Основными факторами, обеспечивающими успех импорта институтов яаляются степень и характер конгруэнтности госплдствующих в стране- импортере неформальных и формальных норм, на основе которых функционирует импортируемый институт.

Наличие между нормами конгруэнтности позволяет получить их конвергенцию - сближение тренда, траектории институционального развития.

...