Размещено на http://www.allbest.ru/

Министерство образования и науки РФ

ФГБОУ

Челябинский государственный университет

Факультет заочного и дистанционного обучения

Учебное пособие

Институциональная экономика

Л.И. Макарова

Челябинск 2012

Макарова Л.И.

Институциональная экономика: Учебное пособие. Челяб. гос. ун-т. Челябинск, 2012.

Учебное пособие по курсу институциональной экономики даёт представление о предмете и методах институциональной экономической теории, предпосылках её возникновения и особенностях функционирования современной экономики с учётом институциональных факторов.

Предназначено для студентов направления «Экономика», обучающихся с использованием дистанционных образовательных технологий.

Рецензенты: кафедра банковского дела ЮУрГУ;

Е.И. Бухаров, кандидат экономических наук, доцент кафедры финансов и бухгалтерского учёта ЮУПИ

ФГБОУ «Челябинский государственный университет», 2012

Л.И. Макарова, 2012

Оглавление

Предисловие

Тема 1. Введение в институциональный анализ

1.1 Определение института

1.2 Предшественники институционализма: неоклассическая экономическая теория

1.3 Институциональная экономика

Тема 2. Значение институтов для развития экономики

2.1 Функции институтов. Соотношение формальных и неформальных институтов

2.2 Сравнительная характеристика неформальных институтов рыночной и командно-административной системы

2.3 Институциональная среда и институциональные матрицы

2.4 Взаимодействие индивида и институциональной среды. Институциональные соглашения

Тема 3. Теория прав собственности

3.1 Общая характеристика прав собственности

3.2 Альтернативные режимы собственности

3.3 Практическое значение теории прав собственности (на примере теоремы Коуза)

3.4 Теории возникновения и развития прав собственности

Тема 4. Контрактный подход к исследованию институтов

4.1 Определение контракта

4.2 Типы контрактов

4.3 Проблема оппортунистического поведения

4.4 Теории контрактов

Тема 5. Трансакционные издержки

5.1 Понятие и виды трансакций

5.2 Общая характеристика трансакционных издержек

5.3 Количественная оценка трансакционных издержек

Тема 6. Институциональная теория фирмы

6.1 Способы координации хозяйственной деятельности

6.2 Неоклассический подход к анализу фирмы

6.3 Институциональный подход к анализу фирмы

6.4 Различные организационные формы фирм

6.5 Типология фирм в институциональной теории

Тема 7. Институциональная теория государства

7.1 Теории происхождение государства

7.2 Сущность и функции государства

7.3 Типы государств

7.4 Государство в переходной экономике

7.5 Эффективность государственного регулирования экономики

Тема 8. Институциональные аспекты теневой экономики

8.1 Сущность и причины теневизации экономики

8.2 Трансакционные издержки ведения нелегального и легального бизнеса

8.3 Масштабы распространения и последствия функционирования теневой экономики

Тема 9. Институциональные изменения

9.1 Стабильность институтов и институциональная динамика

9.2 Теория реформ

9.3 Стратегии реформ

9.4 Основные издержки и ошибки институциональной трансформации

Глоссарий

Библиографический список

Предисловие

Предлагаемый текст лекций по истории институциональной экономической мысли предназначен для студентов, обучающихся по направлению «Экономика».

Материалы лекций содержат темы и вопросы, дающие общее представление о зарождении, развитии, основных направлениях институциональной экономической мысли. Весь лекционный материал разбит на девять тем.

Первая тема содержит различные подходы к определению института, рассматривается институт в трактовке Д. Норта. Анализируется неоклассическая экономическая теория, предшествующая возникновению институционализма, приводится её критика, раскрываются причины распространения институционализма, который в своём развитии проходит этапы: традиционный институционализм, новая институциональная экономическая теория.

Во второй главе анализируются базовые функции институтов, даётся характеристика основных видов институтов, проводится сравнительная характеристика неформальных институтов рыночной и командно-административной социально-экономической системы. Значительное внимание уделяется определению институциональной среды и институциональных матриц. Также данная глава раскрывает суть институциональных соглашений, их виды и способы соотношения соглашений.

Третья глава посвящена общей характеристике теории прав собственности. В этой связи даётся определение спецификации прав собственности, рассматриваются альтернативные режимы собственности, анализируются наиболее известные теории возникновения и развития прав собственности. Также особое внимание уделяется решению проблемы внешних эффектов и способам их минимизации.

В четвёртой главе рассматриваются контрактные отношения, даётся определение контракта, типов контрактов. Даётся подробная характеристика оппортунистического поведения и его видов.

Понятие и виды трансакций раскрываются в пятой главе. Здесь же характеризуются трансакционные издержки, их суть и наиболее распространённые классификационные подходы. Раскрывается вопрос о количественном измерении трансакционных издержек.

В шестой - анализ основных способов координации хозяйственной деятельности (рынка и иерархии), форм организации совместной деятельности людей (общины, корпорации и ассоциации). Приводится сравнительная характеристика двух подходов к анализу фирмы: неоклассического и институционального. Также рассматриваются различные организационно-правовые формы хозяйственной деятельности людей с точки зрения взаимодействия принципала (собственника) и агента (управляющего): приводится типология фирм с позиций институционального анализа.

Неоинституциональной теории государства посвящена седьмая глава. В этой главе определяется сущность, функции, основные типы государств, анализируется специфическая роль государства в переходный период, поднимается вопрос об эффективности государственного регулирования экономики.

В рамках восьмой главы раскрываются сущность и причины теневизации экономики, сравниваются трансакционные издержки ведения нелегального и легального бизнеса, определяются способы измерения, масштабы и последствия функционирования теневой экономики.

Заключительная, девятая глава содержит материал по теории реформ - наиболее молодого раздела институциональной экономики. Приводится общая характеристика теории реформ, анализируются причины стабильности институтов и их динамики, возможные стратегии реформ, ошибки и издержки институциональной трансформации.

В соответствии со своим назначением текст лекций помимо самих лекций содержит контрольные вопросы и задания, глоссарий, библиографический список. Всё это необходимо студентам для самостоятельного изучения истории институциональной экономической мысли и проверки полученных знаний.

Тема 1. Введение в институциональный анализ

1.1 Определение института

Возникновение институтов как совокупности норм связано с тем, что люди живут не изолированно друг от друга, а взаимодействуют между собой. Эти взаимодействия между людьми предполагают определённые алгоритмы, схемы поведения.

Отметим большое разнообразие определений института.

1. Нормативный подход. Институт - навязанное извне правило, которое регламентирует поведение человека. Здесь институт является внешним ограничителем выбора человека. Причём ограничитель может быть зафиксирован как в писаном, так и в неписаном праве. В первом случае речь идёт о формальных институтах, во втором - о неформальных. Формальные институты возникают, как правило, на базе уже существующих неформальных норм. Наиболее известный пример формального института - законодательные акты государственной власти. Пример неформального института - традиция здороваться со знакомыми людьми.

Нарушение формальных норм имеет для нарушителя негативные последствия - административное или уголовное наказание. Нарушение неформальных норм приводит к общественному осуждению.

2. Этический подход. Институт - внутренняя (нравственная) позиция человека. Если по какой-либо причине человек совершает поступок, противоречащий его этической позиции, он испытывает психологический дискомфорт.

3. Эволюционный подход. Институт - продукт отбора определённых норм в процессе исторического развития. В результате этого отбора побеждают те нормы делового поведения или рутины, следование которым обеспечивает лучшее функционирование хозяйствующего субъекта.

4. Игровой подход. Институты - правила игры, которую один индивид ведёт с другими индивидами. Игровой подход основан на некоторых упрощениях:

- поведение каждого игрока носит максимизирующий характер;

- индивид может выбрать только один вариант поведения;

- играют два игрока и т.д.

5. Контрактный подход. Институт - многостороннее соглашение между членами общества.

Сравнительная характеристика различных подходов к определению института представлена в табл. 1.1.

Таблица 1.1. Определение института: различные подходы

Подход	Определение института
Нормативный	Внешняя регламентирующая норма
Этический	Внутренняя этическая норма
Эволюционный	Рутина - норма делового поведения
Игровой	Правила игры хозяйствующих субъектов
Контрактный	Общественный договор

Неоинституциональная экономическая теория использует определение, которое принадлежит Дугласу Норту, получившему в 1993 году Нобелевскую премию за исследования в области новой экономической истории.

Институты - это правила игры в обществе, или созданные человеком ограничительные рамки, которые организуют взаимоотношения между людьми (политические, экономические и социальные).

Они включают

- неформальные ограничения (санкции, табу, обычаи, традиции и нормы поведения) и

- формальные правила (конституции, законы, права собственности), а также механизмы, обеспечивающие их выполнение.

Институты следует отличать от организаций. Если институты это правила игры, то организации это игроки, объединённые для какой-либо цели.

К. Менар определил суть организации следующим образом: «организация это экономическая единица координации, обладающая доступными определению границами и функционирующая более или менее непрерывно для достижения определенной цели или совокупности целей, разделяемых членами-участниками».

Для организации характерны:

1) совокупность участников;

2) согласие или несогласие, подразумеваемое или открыто выраженное относительно целей и средств организации (контракты, увольнения, забастовки);

3) формальная координация, определяющая структуру с учетом сложности (иерархии) ее правил и процедур (формализации) и степени централизации принятия решений.

Более кратко организацию можно определить как группу людей, объединенных стремлением сообща достичь какой-либо цели, «выиграть игру». Организации могут быть политическими (политические партии, городская дума), экономическими (фирмы, кооперативы, профсоюзы), общественными (клубы, спортивные ассоциации) и образовательными (школы, университеты).

Характеризуя взаимодействие институтов и организаций, следует сказать, что существующая институциональная структура оказывает решающее воздействие на то, какие организации возникают в обществе и на то, как эти организации развиваются. В то же время, организации влияют на процесс изменения институциональных ограничений в обществе.

1.2 Предшественники институционализма: неоклассическая экономическая теория

Неоклассическая экономическая теория возникла в 1870-е годы. Её основоположниками считают австрийского исследователя Карла Менгера (1840?1921), англичанина Уильяма Стенли Джевонса (18351882) , французского экономиста Леона Вальраса (18341910).

Неоклассическая теория исследует поведение так называемого экономического человека (потребителя, предпринимателя, наёмного работника), который стремится максимизировать доход и минимизировать затраты (ведёт себя рационально). Основными категориями анализа являются предельные величины. Предельная величина - есть приращение величины экономического показателя, обусловленное ее увеличением на единицу фактора, от которого зависит показатель. В качестве примера можно привести известные из курса микроэкономики показатели предельной полезности, предельного дохода, предельных издержек и пр.

Для анализа неоклассической теории обратимся к схеме, предложенной Имре Лакатосем. Согласно данной схеме любая теория включает два компонента: «жёсткое ядро» и «защитную оболочку». Утверждения, составляющие «жёсткое ядро», должны остаться неизменными в ходе любых уточнений. Это аксиоматика научной теории. Напротив, утверждения, образующие «защитную оболочку», подвергаются корректировкам.

«Жёсткое ядро» неоклассической теории предполагает характеристику экономических агентов, которые ведут себя

- совершенно рационально;

- являются индивидуалистами - руководствуются в своём поведении эгоистическим интересом;

- имеют стабильные предпочтения.

Остановимся на перечисленных трёх признаках более подробно.

Совершенная рациональность: сталкиваясь с ограниченностью ресурсов, индивид способен распределить их так, чтобы достичь максимального удовлетворения своих потребностей. Схематично рациональное поведение экономического субъекта представлено на рис. 1.1.

Рис. 1.1. Модель рационального выбора

Подобное рациональное поведение, направленное на извлечение максимальной полезности, называется естественным поведением. Естественное поведение противопоставлялось поведению условному, стесненному различными феодальными регламентами. Фактически это была идея свободы. Естественное поведение представляло поведение индивида самого по себе. Позднее Эйген фон Бем-Баверк предложил начинать экономические исследования с Робинзона Крузо, который оказался на необитаемом острове в полном одиночестве, не скованный никакими условностями. Это и было естественное поведение, не ограниченное ничем.

Индивидуализм: индивид с его частными интересами является базовой единицей экономического анализа. Роль индивидуализма, эгоистического интереса в рыночной экономике хорошо передаёт известная цитата Адама Смита: «Не от благожелательности мясника, пивовара или булочника ожидаем мы получить свой обед, а от соблюдения ими своих собственных интересов. Мы обращаемся не к их гуманности, а к их эгоизму, и никогда не говорим им о наших нуждах, а об их выгодах».

Предпочтения индивидов стабильны: большинство сделок на рынке являются сделками повторяющимися. Поэтому у каждого индивида есть устойчивость критерии выбора - он не меняет их каждый раз при выходе на рынок.

«Защитная оболочка» неоклассической теории предполагает характеристику окружающей индивида среды, которая отличается

- совершенной информацией,

- отсутствием издержек взаимодействия,

- полной спецификацией прав собственности.

Охарактеризуем перечисленные признаки подробнее.

Совершенная информация. Данная характеристика среды, в которой действует экономический агент, означает, что отсутствуют затраты времени и ресурсов на сбор информации, на заключение сделки. Информация обеспечивается бесплатно рынком за счёт функционирования механизма цен.

Издержки взаимодействия отсутствуют. Впервые в экономическую теорию понятие издержек взаимодействия между экономическими агентами ввёл Рональд Коуз американский экономист, Лауреат Нобелевской премии по экономике 1991 года «за открытие и прояснение точного смысла трансакционных издержек и прав собственности в институциональной структуре и функционировании экономики». Представители неоклассической теории считали, что при производстве продукции важно учитывать лишь трансформационные издержки: издержки на сырьё, рабочую силу и т.п. И не учитывали трансакционные издержки - издержки взаимодействия между людьми.

Полная спецификация прав собственности: на каждый объект рыночной торговли права собственности чётко определены. Неоклассики не обращали внимания на проблему спецификации (защиты) прав собственности. В действительности в экономике может возникнуть реальная ситуация, когда не совсем ясно, кто является субъектом собственности, что является объектом собственности и каким образом объект собственности переходит из одних рук в другие.

Подводя итог общей характеристике неоклассической экономической теории, можно воспользоваться следующей схемой (рис. 1.2).

Дав общую характеристику неоклассической экономической теории, обратимся далее к критике данного подхода к анализу экономических явлений и выяснению причин распространения институциональной экономической теории.

Прежде всего, неоклассическая теория базируется на нереалистичных предпосылках и ограничениях, и использует модели, далёкие от реальной экономики. Рональд Коуз называл такое положение дел в неоклассике «экономикой классной доски».

Далее, экономическая наука, обращаясь к институтам, расширяет свои познавательные возможности.

Рис. 1.2. «Жёсткое ядро» и «защитная оболочка» неоклассики

И наконец, в прошлом веке произошли события, которые нельзя объяснить с помощью неоклассических построений. К примеру, трансформационные процессы, произошедшие в нашей стране в 90-е годы невозможно исследовать, не прибегая к анализу институтов.

1.3 Институциональная экономика

Институциональная экономика - направление в экономической теории, согласно которому центральную роль в экономической жизни играют институты.

Институциональная экономическая теория расширяет микроэкономический анализ, вовлекая в него факторы, которые не учитываются классической микроэкономической теорией. К таковым относятся:

- факторы неполноты информации,

- недостаточной спецификации прав собственности,

- факторы неопределенности (ожидания),

- факторы коллективных действий в ситуации коллективного выбора, которые отличаются от действий в ситуации индивидуального выбора, рассматриваемых традиционной микроэкономикой.

Принято считать, что институциональная экономическая мысль продолжила традиции немецкой исторической школы. Отличительная особенность исторической школы - большое внимание к психологическим, религиозным, нравственным факторам экономического развития. Так, основатель немецкой исторической школы Фридрих Лист (1789-1846) производительные силы общества ставил в зависимость не только от материальных факторов, но также от нравственных качеств людей, активности политических учреждений, законодательной базы. Особое внимание он придавал национальному единству как фактору экономического развития.

Историческая школа отказалась от необходимости формулировать универсальные экономические законы, которые описывают функционирование хозяйства в условиях различных социально-экономических отношений. Среди экономистов одними из первых о значении нематериальных факторов в развитии экономики заговорили представители исторической школы.

Обратимся к более подробной характеристике двух этапов развития институциональной экономической мысли:

I этап - традиционный институционализм;

II этап - новая институциональная экономическая теория.

Традиционный институционализм

Традиционный институционализм как экономическое течение возник на рубеже ХIХ- ХХ веков.

Основателем институционализма является американский экономист и социолог Торстейн Веблен. Идеи институционализма он изложил в «Теории праздного класса». В своих работах Т. Веблен критиковал принцип рационализма, считал, что в рыночной экономике потребители подвергаются всевозможным видам общественного и психологического давления, вынуждающих их принимать неразумные решения. Такое поведение получило название «эффект (парадокс) Веблена».

В работах Т. Веблена подробно исследуются обычаи, привычки людей, мотивы выбора тех или иных действий. Анализируется влияние их влияние на социально-экономическое развитие.

Основоположник американского институционализма критикует базовое положение неоклассической теории из её «жёсткого ядра» о совершенно рациональном поведении экономических субъектов: «Люди в массовом порядке не носят совершенно добротных костюмов, которые они купили два года назад… они идут и покупают еще один костюм, так как в этом сезоне почему-то моден костюм с широкими лацканами. Где же здесь рациональное поведение? Люди среднего достатка при более разумном поведении... могли бы построить дом, а они живут в наемной квартире. Ведь это нерациональное экономическое поведение».

Ученик Т. Веблена Уэсли Клэр Митчелл (18741948) продолжил предпринятую Т. Вебленом критику модели рационально мыслящего экономического человека, преследующего свой рациональный интерес («блаженный калькулятор» И. Бентама). Он использовал статистический анализ для доказательства положений институционализма, исследовал природу экономических циклов.



Интерес к экономической динами объясняется, в том числе, тем обстоятельством, что У. Митчелл с 1920 г. возглавил Национальное бюро экономических исследований, использовавшее сбор и обработку статистических данных для прогнозирования экономических колебаний. Результататы своих эмпирических исследований Митчелл опубликовал в книге «Деловые циклы» (1927). В годы «Нового курса» президента Ф. Рузвельта Уэсли Митчелл активно поддерживает идею государственного регулирования экономики, а именно использование государственных расходов в качестве антициклического инструмента, создание системы страхования от безработицы. Также он издаёт сборник статей «Отсталость в искусстве тратить деньги» (1937), в котором развивает сформулированную Т. Вебленом проблему «демонстративного потребления». У. Митчелл стремится показать, что искусство «делания денег» в современной цивилизации значительно опередило умение их рационально расходовать.

Другой представитель традиционного институционализма Джон Ричард Коммонс (18621945). Его базовый труд - «Институциональная экономическая теория» (1934). ученый вводит категории «коллективных действий» и «трансакций» (сделок). Коллективные действия контролируют действия отдельных индивидов, примиряя противоречивые интересы. Они предполагают определенные правовые рамки. Дж. Р. Коммонс прослеживает роль акционерных обществ, профсоюзов и политических партий в установлении согласованных действий индивидов. Он также выделяет три основных вида трансакций: торговые, управленческие и рационирующие. Каждая трансакция включает в себя переговоры, принятие обязательств и выполнение обязательств. Кроме того, Дж. Коммонс ввел в экономический анализ категорию «группы давления» (к таким группам он относил рабочих и предпринимателей, покупателей и продавцов, фермеров и крестьян, кредиторов и заемщиков и т. п.).

Таким образом, отличительная особенность научного наследия Джона Коммонса - значительное внимание анализу взаимодействий, которые складываются между различными экономическими субъектами. Последняя его работа так и называется «Экономика коллективных действий».

В целом представителей традиционного институционализма объединяет то, что они критикуют «жёсткое ядро» неоклассики: совершенную рациональность, индивидуализм и стабильность предпочтений экономических субъектов. Рассмотрим данное положение более подробно.

Совершенная рациональность основана на проведении затратных расчётов. Однако в реальной жизни способности человека ограничены. Кроме того, принцип рациональности может не соответствовать принятым в данном обществе традициям.

Например, у североамериканских индейцев Аляски до 1950-х гг. сохранялся обычай, согласно которому индеец, достигший максимального благосостояния (жизнь у него полная чаша: 5 собак, 3 чума, 3 жены, 2 ружья), собирает всю округу и дает потлач. Это значит, что он продает все, чем владеет, на вырученные деньги ставит своим соплеменникам угощение, жен раздает ближайшим друзьям, чум сжигает, собак съедает и остается гол, как сокол. Если же ему необычайно повезло, то он на протяжении своей жизни дает два потлача, и слава о нем остается в веках. Подобное поведение нельзя назвать рациональным.

Другой пример нерационального поведения не из общинной, а из самой что ни на есть современной жизни. Вторая половина XIX в., США. В это время там происходит формирование и быстрое развитие капитализма. И до 25 % накопленного капитала тратится нерационально - на престижное потребление.

Анализируя в «Теории праздного класса» поведение потребителей, Т. Веблен отмечал, что люди начинают тратить огромные деньги на совершенно бессмысленные вещи, следуя определенному примеру, какой-то моде. «Они поступают нерационально. Люди в массовом порядке не носят совершенно добротных костюмов, которые они купили два года назад. Вместо того, чтобы вкладывать деньги в какие-то securities, funds, они идут и покупают еще один костюм, так как в этом сезоне почему-то моден костюм с широкими лацканами. Где же здесь рациональное поведение? Люди среднего достатка при более разумном поведении, если бы они не делали глупостей в течение своей жизни, могли бы построить дом, а они живут в наемной квартире. Зачем они так делают? Ведь это нерациональное экономическое поведение»!

Т. Веблен считал, что в рыночной экономике потребители подвергаются всевозможным видам общественного и психологического давления. И потому принимают неразумные решения. Именно благодаря Веблену в экономическую теорию вошло понятие «престижное или показное потребление», получившее название «эффект (парадокс) Веблена».

Таким образом, в отличие от неоклассиков представители традиционного институционализма считали основным признаком поведения человека неполную рациональность.

Индивидуализм: человек, принимая решения, далеко не всегда руководствуется своими эгоистическими интересами. В принципе, методологический индивидуализм отрицается историей. Существует огромная литература, неопровержимо доказывающая, что большинство людей на протяжении истории очень часто заботилось не о своих собственных интересах, а о процветании своего города, благосостоянии своего государства.

Предпочтения индивидов стабильны: ценности индивидов со временем претерпевают изменения, порой существенные.

Методы, которыми пользуются представители традиционного институциионализма в процессе познания экономики, также имеют свои особенности.

1. Методологический холизм (целостность), в котором исходным пунктом анализа становятся не индивиды, а институты, т.е. характеристики индивидов выводятся из характеристик институтов, а не наоборот.

2. Междисциплинарный подход к рассмотрению экономических процессов с привлечением данных социологии, психологии, политологии, права, этнографии и других наук.

Схематично междисциплинарый характер институциональной экономики можно изобразить следующим образом (рис. 1.3):

Рис. 1.3. Междисциплинарный подход в институциональной экономике

3. Эволюционный принцип в анализе экономических явлений, изучение их в развитии (в отличие от статичности господствующей теории).

4. Акцентирование внимания на действиях коллективов (прежде всего, профсоюзов и государства) по защите интересов индивидов.

5. Использование в основном индуктивного метода, стремление идти от частных случаев к обобщениям, в результате чего институты анализировались без общей теории, в противоположность этому неоклассика была теорией без институтов.

6. Применение эмпирического метода исследования, конкретного анализа с использованием обширного статистического и фактического материала.

Новая институциональная экономическая теория (НИЭТ) 60-70-е годы XX в. отмечены оживлением институционализма (преимущественно в США), выразившимся как в росте числа сторонников направления, так и в содержательном изменении институциональных воззрений.

Рональд Коуз (1910-2013)

Появление данной теории связано с именем Лауреата Нобелевской премии в области экономики Рональда Коуза. Ключевые идеи нового направления изложены в статьях Р. Коуза «Природа фирмы» (1937) и «Проблема социальных издержек» (1960).

В отличие от традиционного институционализма, представителей новой институциональной экономической теории объединяет то, что они критикуют «защитную оболочку» неоклассики, а именно наличие издержек взаимодействия - трансакционных издержек, полную спецификацию прав собственности.

В своих рассуждениях они приходят к следующим выводам:

1. Информация, которой обладают участники взаимодействия, несовершенна. Она может быть распределена асимметрично, когда одни участники взаимодействия более информированы, чем другие.

2. Несовершенство информации приводит к возникновению издержек обмена. Важной категорией НИЭТ являются трансакционные издержки или издержки взаимодействия экономических субъектов.

3. Права собственности не всегда полностью определены. Кроме того, права собственности не свободны от посягательств со стороны других лиц и нуждаются в защите. Деятельность по защите этих прав связана с издержками.

В то же время представители НИЭТ во многом принимают «жёсткое ядро» неоклассики. Их выводы базируются на следующих положениях:

- ограниченная рациональность (как принцип институциональной экономики)

- индивидуализм

- предпочтения индивидов стабильны

В рамках НИЭТ развиваются следующие направления:

- теория трансакционных издержек, которая разрабатывается в работах Д. Коммонса, Р. Коуза, О. Уильямсона, Д. Норта;

- теория прав собственности. Данное направление НИЭТ получило развитие в трудах Г. Демсеца, А. Алчиана;

- теория контрактных отношений исследуется О. Уильямсоном, К. Эрроу, Дж. Акерлофом;

- новая институциональная экономическая теория фирмы получила развитие в работах Р. Коуза, О. Уильямсона;

- новая институциональная экономическая теория государства нашла отражение в трудах Дж. Бьюкенена, М. Олсона;

- теория внелегальной экономики отражена в исследованиях Эрнандо де Сото, Г. Беккера;

- теория реформ - наиболее молодое направление НИЭТ - получила развитие в работах российских экономистов В.М. Полтеровича, Р.М. Нуреева, ряда других исследователей. Также проблемы институциональной динамики интересовали Т. Веблена, Д. Норта.

Отличительная особенность новой институциональной экономической теории заключается в том, что в отличие от традиционного институционализма, использовавшего для анализа экономических проблем знания других наук (метод междисциплинарного подхода). Представители новой институциональной экономической теории распространяют методы исследования, принятые в неоклассической экономической теории на другие социальные дисциплины. Данный метод получил название экономического империализма (рис. 1.4).

Рис. 1.4. Экономический империализм

Яркий пример экономического империализма содержат рассуждения Айзека Эрлиха - известного экономиста-криминолога ХХ века. «Рецидивизм преступников является рациональным типом поведения: чем больше времени человек тратит на нелегальную деятельность, тем меньше у него остаётся времени на легальную деятельность и, соответственно, тем меньше ожидаемый доход от легальной деятельности и тем выгоднее вести себя противоправно».

В качестве научных центров, а также исследователей развивающих методологию экономического империализма можно назвать:

- Чикагский университет (Г. Беккер, Р. Коуз)

- Вирджинский политехнический институт ( Дж. Бьюкенен)

- Лос-Анжелесский университет (А. Алчиан, Г. Демсец)

Наиболее комплексный анализ основных направлений НИЭТ был сделан американским экономистом Эриком Фуруботном и немецким исследователем Рудольфом Рихтером в книге «Институты и экономическая теория. Достижения новой институциональной экономической теории».

Контрольные вопросы и задания

1. Каковы основные характеристики «жёсткого ядра» и «защитной оболочки» неоклассики?

2. Какое направление экономической теории базируется на тезисе о совершенной информации?

3. В чём состоит отличие методологического холизма от методологического индивидуализма?

4. Что является предметом институциональной экономики? Какие направления экономической теории могут быть отнесены к предшественникам институционализма?

5. Перечислите основные функции институтов. Приведите примеры реализации данных функций.

6. Назовите:

а) базовые характеристики;

б) отличительные особенности;

в) основных представителей «старого» институционализма и новой институциональной экономической теории.

Тема 2. Значение институтов для развития экономики

Ни одно экономическое понятие, пожалуй, не допускает такого количества толкований и вместе с тем не является столь употребительным, как понятие институт. Я.И. Кузьминов

2.1 Функции институтов. Соотношение формальных и неформальных институтов

Институты регулируют различные стороны общественной жизни. Торстейн Веблен рассматривал всякую социальную общность как производственный или экономический механизм, структура которого складывается из социально-экономических институтов. Эволюция всего общественного устройства является процессом естественного отбора институтов.

О влиянии институтов на уровень жизни людей свидетельствуют результаты исследования экономик 84 стран за период 1982-1994 гг., проведённого сотрудниками Мирового банка (табл. 2.1).

Таблица 2.1. Темпы экономического роста ВВП (% в год)

Качество институциональной среды Качество экономической политики	Высокое	Низкое
Высокое	2,4	1,8
Низкое	0,9	0,4

Приведённое в таблице качество институциональной среды определялось степенью защищённости прав собственности и контрактов. Качество экономической политики оценивалось по уровню инфляции, уровню собираемости налогов и степени открытости экономики для внешней торговли.

Показательно, что страны с низким качеством экономической политики, но высоким качеством институциональной среды демонстрировали экономический рост в два раза больший, нежели страны с высоким качеством экономической политики и низким качеством институциональной среды.

Специалисты по институциональной экономике предлагают выделять три функции институтов.

1. Ограничительная: институты ограничивают доступ к ресурсам, т.е. выполняют функцию ограничений при принятии экономических решений. Примером может служить православный пост.

2. Координирующая: институты координируют поведение экономических агентов. В результате каждый экономический агент имеет представление о том, как будет вести себя его контрагент. Условием такой координации является информированность агентов о содержании института.

Яркий пример координирующей функции являют нам традиции русского предпринимательства. Так, в 1881 году вышла в свет книга Н.E. Зегимеля «Необходимые правила для купцов, банкиров, комиссионеров и вообще для каждого человека, занимающегося каким-либо делом». Это был кодекс чести, общепринятые правила поведения российских предпринимателей XIX века. Высокая степень предсказуемости поведения отечественных предпринимателей привела к ситуации, когда «в обороте государства было 50 миллионов купеческих денег. И отданы они под честное слово…».

Координирующая функция институтов приводит к возникновению координационного эффекта: если правила строго выполняются, несложно предугадать возможные поступки экономических агентов. Это снижает уровень неопределённости среды. Снижение неопределённости имеет важное значение, в том числе, для осуществления долгосрочных инвестиций.

3. Распределительная: примером может служить институт налогового законодательства, способствующий перераспределению доходов между гражданами общества. Вместе с тем на распределение ресурсов, выгод и издержек воздействуют не только те правила, содержанием которых непосредственно является передача благ от одного агента другому (например, налоговое законодательство или правила определения таможенных сборов), но и те, которые прямо не касаются этих вопросов.

К примеру, введение зонирования городских земель, в соответствии с которым в определенных районах допустимо только жилищное строительство и возведение предприятий торговли и сервиса, в то время как в других возможно промышленное строительство, в зависимости от емкости соответствующих территорий, может ощутимо повлиять на направления инвестиционной активности.

Реализация ограничительной, координирующей и распределительной функции во многом зависит от распространённого в обществе типа экономического поведения. Экономическое поведение - это поведение, связанное с перебором экономических альтернатив с целью рационального выбора. Исходя из баланса рациональности и эмоциональности своего мышления индивиды руководствуются следующими типами поведения.

1. Целерациональное поведение - продуманное использование средств для достижения поставленной самим индивидом цели;

2. Ценностно-рациональное поведение - продуманное использование средств для достижения заданной извне цели. Это могут быть цели, предопределённые верой в религиозные, эстетические, идеологические и т.п. ценности;

3. Традиционное поведение - средства и цели заданы извне. В основе поведения лежит длительная привычка или обычай;

4. Аффективное поведение - цели и средства их достижения не выделяются. Индивид руководствуется своим эмоциональным состоянием, чувствами и ощущениями.

По мере движения от аффективного поведения к целерациональному процедура принятия решений усложняется за счёт увеличения объёма принимаемой во внимание информации. Причём речь идёт не только о количественной разнице: информация становится неоднородной. Чем более рационален индивид, тем больше факторов и информации должно быть принято во внимание при достижении им своей цели.

Очевидно, что институты неоднородны. Их можно разбить на две большие группы - неформальные и формальные. Деление институтов на формальные и неформальные было предпринято американским экономистом Дугласом Нортом, Лауреатом Нобелевской премии по экономике 1993 года «за возрождение исследований в области экономической истории, благодаря приложению к ним экономической теории и количественных методов, позволяющих объяснять экономические и институциональные изменения».

Дуглас Норт (род. 1920 г.)

В своей книге «Институты, институциональные изменения и функционирование экономики» Д. Норт говорит о значении институтов, которые «включают в себя все формы ограничений, созданных людьми для того, чтобы придать определенную структуру человеческим взаимоотношениям». И на вопрос «являются ли институты формальными или неформальными?» однозначно отвечает: «Они бывают и формальными, и неформальными», уточняя далее: «Меня интересуют и формальные ограничения - такие, как правила, придуманные людьми, и неформальные ограничения такие, как общепринятые условности и кодексы поведения».

Исторически первыми возникли неформальные институты, регулирующие взаимоотношения между людьми на основе неписаного права. К неформальным институтам относят обычаи, традиции. Неформальные институты в большинстве случаев являются той частью наследия, которое называется культурой. Неформальные правила имели решающее значение, когда отношения между людьми не регулировались формальными (писаными) законами. Однако и сегодня они активно «работают» в экономике. Неформальные ограничения являются более устойчивыми и их гораздо сложнее изменить, нежели формальные. Трансформация неформальных норм не может произойти мгновенно. Это длительный, зачастую противоречивый процесс.

Невыполнение неформальных правил также предполагает определённые санкции. Рассмотрим некоторые типы наказаний, которые могут быть применены к нарушителям неформальных правил.

1. Автоматическая санкция. Классический пример автоматической санкции за нарушение нормы - это наказание за несоблюдение правил дорожного движения. Тот водитель, который нарушает правило правостороннего движения в стране, где оно является нормой, просто столкнется со встречным автомобилем. Нарушитель в данном случае наказывается автоматически, без чьего-либо намеренного вмешательства. Норма, которая поддерживается автоматической санкцией, называется самовыполняющейся нормой.

2. Вина. Чувство вины, которое испытывает человек, нарушивший норму поведения, - это внутренняя санкция. Нарушитель испытывает угрызения совести, если он нарушил социальную норму, ставшую его внутренним убеждением в результате соответствующего образования и воспитания, независимо от внешних последствий. Вина несколько напоминает автоматическую санкцию, потому что нарушитель рассматривает санкцию, которая наступает без постороннего вмешательства.

3. Стыд. Нарушитель чувствует, что его действия понизили его в глазах других людей. Стыд - это внешняя санкция за нарушение нормы поведения. Стыд, также как и вина, являются результатом воспитания, как формального, так и неформального. Однако стыд отличается от вины тем, что он требует распространения информации о нарушении. Чтобы санкция стала действенной, необходимо, чтобы другие члены общества знали о нарушении правил.

По мере развития человеческого общества неформальные нормы закрепляются в писаном праве, обретают форму законов, превращаются в формальные институты.

Формальные институты - это законы, конституции, инструкции, контракты и т.д. Формальные правила записаны в официальном источнике, за выполнением которых следит специально выделенная группа людей (судебная система, полиция, репрессивный аппарат). Наличие принуждения со стороны государства - это характерная черта формальных правил. Формальные правила возникают с появлением государства. Люди соблюдают законы потому, что за их нарушение следует наказание со стороны государства.

Изменения, происходящие в формальных рамках, могут быть ориентированы,

- во-первых, на построение их в соответствии с некоторой идеальной моделью. Примером может служит небольшой период после Октябрьской революции 1917 года в России.

- во-вторых, вновь создаваемые институты могут воспроизводить когда то существовавшие на территории данного государства, но исчезнувшие в процессе исторической эволюции формальные институты. Примером может служить институт Патриаршества в России. Так, после смерти патриарха Адриана в 1700 году Петр I решил не избирать больше Патриарха. Патриаршество в России было восстановлено 28 октября (11 ноября) 1917 года решением Всероссийского Поместного Собора.

- в-третьих, может произойти импорт формальных институтов, функционирующих в других странах.

При этом следует учитывать, что данные изменения в формальных рамках не всегда могут быть успешными и привести к повышению эффективности функционирования социально-экономической системы.

Неформальные институты не всегда совпадает с формальными. Соотношение формальных и неформальных институтов может быть следующим:

1. Гармония или совпадение. Пример: антигуманные поступки человека, например, воровство и пр. осуждаются как в писаном (формальные институты), так и в неписаном праве (неформальные институты)

2. Нейтральность. Пример: обычай гостеприимства. Формальные институты нейтральны по отношению к данному неформальному институту.

3. Рассогласование и конфликт. Пример: в результате рыночных реформ конца ХХ века в Россию были импортированы формальные институты, демонстрировавшие в странах Запада высокую эффективность. Однако они оказались неконгруэнтны принятым в России неформальным нормам соборности, коллективизма. Это привело к фактическому конфликту формальных и неформальных институтов и, как следствие, к проблемам экономического роста.

Рассмотрим более подробно неформальные институты на примере сравнительного анализа неформальных институтов рыночной и командно-административной системы.

2.2 Сравнительная характеристика неформальных институтов рыночной и командно-административной системы

Признавая различия в тех формальных институтах, которые складываются в условиях различных социально-экономических систем, следует подчеркнуть наличие существенной разницы в неформальных институтах.

Приведём сравнительную характеристику неформальных норм рыночной и командной экономики (табл. 2.1).

Таблица 2.2. Неформальные нормы рыночной и командной экономики

Конституция рыночной экономики	Конституция командной экономики
Сложный утилитаризм	Простой и ограниченный утилитаризм
Целерациональное поведение	Ценностно-рациональное поведение
Деперсонифицированное доверие	Персонифицированное доверие
Легализм (подчинение закону)	Провозглашаемый легализм (двоемыслие)

Простой и ограниченный утилитаризм (утилитаризм от лат utilitas - польза - принцип оценки всех явлений только с точки зрения их полезности, способности приносить удовольствие) - это стремление индивидов максимизировать свою полезность вне связи с эффективностью своего труда. Во многом данная норма связана с тотальным дефицитом.

В отличие от социализма рынок предполагает отсутствие дефицита потребительских товаров и потому нормой рыночной экономики является сложный утилитаризм - максимизация индивидом своей полезности на основе эффективной производственной деятельности.

Трансформация простого утилитаризма в сложный оказалась достаточно сложным процессом. Факторы, препятствующие становлению нормы сложного утилитаризма:

1. Иждивенческие настроения значительной части россиян, получающих стабильно низкую заработную плату и не желающих предпринимать каких-либо усилий, направленных на максимизацию своей полезности за счёт более эффективного приложения собственной рабочей силы. Более того, переходная экономика в нашей стране сформировала так называемый маргинальный слой. Это граждане, которые отказались от самой идеи максимизации полезности и «подстроили» свои потребности под низкий уровень своих доходов.

2. Недовольство проводимой социальной политикой. Чрезвычайно важно для формирования нормы сложного утилитаризма рассматривать проводимые в стране преобразования сквозь призму социальной справедливости, учитывая мнения граждан о том, справедливы или нет в социальном отношении осуществляемые изменения. Около 80% наших соотечественников по результатам социологических опросов считают, что неравенство в России чрезмерно. Показательны следующие цифры: заработная плата 10% наиболее высокооплачиваемых работников превышает зарплату 10% наименее оплачиваемых в 28 раз, в то время, как в социально благополучных странах стараются сохранить пропорцию 1:8. Причём, в Японии и Швеции это соотношение составляет 1:3.

Факторы, способствующие становлению нормы сложного утилитаризма: в 90-е годы в России сложился рынок потребительских товаров. Отсутствие дефицита, конкуренция между производителями существенно повысили качество товаров и услуг, уровень обслуживания потребителей. В бездефицитной экономике степень удовлетворения потребностей определяется величиной дохода. У людей появился реальный стимул к зарабатыванию денег.

Таким образом, формирование нормы сложного утилитаризма происходит достаточно противоречиво.

Целерациональное поведение - продуманное использование средств для достижения поставленной самим индивидом цели. Ценностно-рациональное поведение - продуманное использование средств для достижения заданной извне цели. Это могут быть цели, предопределённые верой в религиозные, эстетические, идеологические и т.п. ценности;

Разница между целерациональным и ценностно-рациональным типами поведения состоит в присутствии осознанной, самостоятельно выбираемой цели. Назовём субъективные и объективные факторы, препятствующие становлению целерационального поведения экономических агентов.

Субъективные факторы: укоренившийся в сознании россиян образ сильного государства, активно участвующего в регулировании экономики. Об этом, в частности, свидетельствуют данные социологических исследований за период с 1998 по 2004 годы взгляды наших соотечественников на проблему присутствия государства в экономике практически не изменились, и основную массу отраслей они хотят видеть государственными. В особенности нефте - и угледобывающую отрасли, железнодорожный и авиационный транспорт, металлургические заводы и т.п. Характерно, что не только люди старшего возраста, но и молодёжь, вступившая в самостоятельную жизнь и выросшая в период реформ, не стала от этого более «рыночно настроенной». Россияне всех возрастов и всех социально-профессиональных групп уверены, что частная собственность должна носить подчинённый характер.

Объективные факторы. Важной причиной, явно препятствующей переходу к целерациональной норме поведения, является нестабильностью правовой системы. Непредсказуемость правовой среды не может настроить участников рыночных сделок на разработку основательной цели. Лишь в условиях стабильности формальных институтов можно говорить о реализации целерационального поведения.

Персонифицированное - доверие к конкретному экономическому субъекту и поэтому круг участников сделки ограничен лично знакомыми людьми. Деперсонифицированное доверие предполагает доверие к системе, которая располагает механизмом принуждения к исполнению взятых на себя обязательств. Поэтому круг участников сделки не обязательно ограничен лично знакомыми людьми.

О деперсонифицированном доверии экономических агентов рыночной экономике свидетельствуют следующие статистические данные: 94% опрошенных в Дании, 90% - в ФРГ, 88% - в Великобритании, 84% - во Франции, 72% - на севере Италии и 65% - на юге положительно ответили на вопрос: «Считаете ли Вы, что окружающим людям можно доверять?» По мнению экономистов наличие данной формы связано с распространением договорной формы взаимодействия экономических субъектов в условиях рынка.

Факторы, препятствующие становлению деперсонифицированного доверия в российской экономике, связаны с резким сокращением управленческих функций государства, усилением нестабильности социально-экономического развития, которое привело к таким явлениям, как:

а) криминализация экономических отношений, переносу отношений между предприятиями в сферу отношений между физическими лицами;

б) коррупция на всех уровнях власти;

в) смещение интересов экономических агентов в сторону краткосрочного периода.

Доверительное отношение к принципам, на которых строится сегодняшнее общество, высказывают лишь 11,7% респондентов. В целом только 34% респондентов положительно отвечают на вопрос, доверяют ли они людям (против 33,3% рассчитанных аналитически в качестве предельно допустимого уровня). В то же время именно доверием руководствуются в своих отношениях с хорошо знакомыми людьми 66,3% респондентов. Это свидетельствует, что норма деперсонифицированного доверия не стала господствующей в российском обществе.

Легализм и провозглашаемый легализм. Де-юре законы в условиях командной экономики отражали общественные интересы: провозглашаемая общенародная форма собственности, конституционно закреплённый принцип «от каждого - по способностям, каждому - по труду» и т.д. Фактически же имела место реализация групповых интересов правящих кругов. Сами законы не носили абсолютного характера: прочтение закона осуществлялось в интересах стоявшей у власти партийной бюрократии. В этих условиях поведение экономических субъектов - как рядовых граждан, так и представителей номенклатуры - характеризовалось нормой провозглашаемого легализма: публичная демонстрация приверженности юридическим законам, которая вступала в противоречие с реальным поведением людей.

...