Банковская тайна
Сущность и роль института банковской тайны в финансовом праве. Анализ субъектного состава правоотношений по поводу соблюдения правовых гарантий и обязанностей хранения банковской тайны. Проблемы обеспечения банковской тайны в процессе кредитования.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | диссертация |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 28.04.2017 |
| Размер файла | 473,4 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
- справки по операциям с денежными средствами в наличной форме в случаях, когда это не обосновано характером его деятельности;
- справки по операциям по банковским счетам (вкладам);
- справки по операциям, связанным с получением предоставлением кредитов (займов) в денежной форме;
- справки по операциям с ценными бумагами
С целью выполнения служебных обязанностей в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ и др. нормативно-правовых актов.
Юридические, физические лица
Аудиторские организации
Сведения об операциях, о счетах и вкладах
С целью проведения аудиторской проверки
Кредитные организации, клиенты, корреспонденты
Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации
(с 1 января 2010 года)
Справки по операциям и счетам
Осуществления контроля за выполнением банками обязанностей, установленных Федеральным законом от 24.07.2009 №212-ФЗ
Юридические лица, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность
Федеральная служба финансово-бюджетного надзора
Документированная информация, отчетность о сфере деятельности
Юридические лица
Вторая группа - «субъекты, гражданско-правого регулирования режима банковской тайны»
Правоохранительные органы, суды и органы принудительного исполнения судебных актов
Справки по операциям и счетам
Справки по счетам и вкладам
- Согласие прокурора;
- Наличие информации, относящейся к делу, по которому проводится расследование
- в связи с возбуждением уголовного дела, находящегося в их производстве;
- и с согласия руководителя следственного органа
Юридические лица, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность
Физические лица
Нотариальные конторы
Справки по счетам и вкладам
На основании совершения нотариальных действий, к которым, в том числе, относятся и выдача свидетельств о праве на наследство
Умершие физические лица
Федеральная служба государственной статистики
Информация, полученная в процессе деятельности Службы
Приложение 5
Таблица 5
Анализ групп сведений, составляющих банковскую тайну и входящих в список информации, содержащейся в кредитном договоре
|
Группы сведений |
Субъекты правоотношений |
|||
|
Физические лица |
Индивидуальные предприниматели |
Юридические лица |
||
|
Информация о субъекте кредитной истории |
фамилия, имя, отчество; данные паспорта гражданина РФ; ИНН налогоплательщика; страховой номер индивидуального лицевого счета |
полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица; адрес (местонахождение) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом, его телефон; единый государственный регистрационный номер юридического лица; ИНН налогоплательщика; сведения о реорганизации юридического лица (полное и сокращенное наименования реорганизованного юридического лица, в том числе фирменное наименование; единый государственный регистрационный номер реорганизованного юридического лица |
||
|
Информация в отношении субъекта кредитной истории |
указание места регистрации и фактического места жительства |
сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя |
о процедурах банкротства юридического лица; основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование |
|
|
Информация в отношении обязательства заемщика |
указание суммы обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита); указание срока исполнения обязательства заемщика в полном размере; указание срока уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита); о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита); о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размерах; о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору; о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории; иная информация, официально полученная из государственных органов |
для каждой записи кредитной истории) (указание суммы обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита); указание срока исполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с договором займа (кредита); |
||
|
Информация в отношении источника формирования кредитной истории |
полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица; единый государственный регистрационный номер юридического лица; ИНН налогоплательщика; код основного классификатора предприятий и организаций |
полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица; единый государственный регистрационный номер юридического лица; ИНН налогоплательщика; код ОКПО |
||
|
Информация в отношении пользователей кредитной истории |
сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; фамилия, имя, отчество; |
полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица; единый государственный регистрационный номер; идентификационный номер налогоплательщика; код ОКПО; дата запроса |
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Понятие банковской и коммерческой тайны. Состав информации, которая может быть отнесена к банковской тайне. Отличия коммерческой тайны от банковской. Оценка возможности утечки банковской информации по техническим каналам и мероприятия по ее защите.
контрольная работа [19,6 K], добавлен 04.12.2010Понятие и правовое регулирование банковской тайны, определение меры ответственность за ее нарушение. Предоставление кредитной организацией государственным органам секретных сведений. Преступления, направленные на незаконное получение информации.
реферат [36,6 K], добавлен 12.11.2010Концептуальные основы банковской системы. Сущность и понятие банковской системы. Операции проводимые банками. Характеристика банковской системы Республики Беларусь. Банковская система РБ на современном этапе. Проблемы и перспективы развития.
курсовая работа [60,4 K], добавлен 20.12.2004История становления банковской гарантии как способа обеспечения обязательств. Ее понятие и признаки, функции и цели, классификация и типы. Порядок выдачи и исполнения банковской гарантии в РБ. Содержание правоотношений между гарантом и бенефициаром.
курсовая работа [49,2 K], добавлен 19.04.2015Банковская информация как совокупность сведений, соотносимых с определенными параметрами банковской деятельности, ее разновидности и правовой режим. Порядок раскрытия и предоставления. Банковская и коммерческая тайна банка, их специальный режим.
контрольная работа [22,3 K], добавлен 12.03.2014Сущность и функции банковской системы. Этапы становления, проблемы и перспективы развития банковской системы России. Оценка эффективности функционирования банковской системы страны, с точки зрения применяемых ею финансово-кредитных инструментов.
курсовая работа [43,0 K], добавлен 03.05.2011Экономические основы банковской системы РФ. История возникновения и роль банковской системы. Сущность и функции банковской системы. Структура банковской системы, ее характеристика. Организация банковского надзора за деятельностью кредитных организаций.
курсовая работа [43,8 K], добавлен 25.11.2008Сущность и структура российской банковской системы. Анализ основных показателей банковской системы России за период 2011-2013 гг. Самостоятельность банков в совершении банковских операций. Проблемы современной банковской системы и пути их решения.
курсовая работа [171,7 K], добавлен 12.01.2015Сущность, структура и функции современной банковской системы, роль центрального банка. Принципы и механизм функционирования банковской системы в целом. Особенности становления и развития банковской системы Республики Беларусь с учетом зарубежного опыта.
курсовая работа [63,4 K], добавлен 17.09.2010Теоретико-методологические основы банковской деятельности. Центральный банк - главное звено банковской системы. Основные черты и особенности функционирования банковской системы России на современном этапе, ее главные проблемы и модели их решения.
курсовая работа [84,8 K], добавлен 11.10.2013Основные параметры российской банковской системы. Структура российской банковской системы. Роль банковской системы в экономике России. Политика денежно-кредитного регулирования. Повышение обеспеченности предприятий банковским кредитом.
реферат [17,8 K], добавлен 12.05.2007Структура банковской системы, виды банков. Проблемы формирования финансовой устойчивости банковской системы. Обязательства перед юридическими и физическими лицами. Проблемы оценки надежности банка. Современная банковская система в Российской Федерации.
курсовая работа [50,0 K], добавлен 14.01.2016История развития банковской системы Российской Федерации в период от Первой мировой войны до наших дней. Структура банковской системы, роль Центрального банка, уставной капитал и имущество, виды операций. Динамика современного развития банковской сферы.
доклад [766,7 K], добавлен 14.11.2010Роль банковской системы в современной рыночной экономике, история ее развития, функции и структура. Оценка основных показателей банковской системы Кыргызской Республики. Анализ деятельности Национального банка как органа регулирования банковской системы.
дипломная работа [1,2 M], добавлен 09.04.2015Понятие, виды банковской гарантии. Привлекательность для клиентов. Преимущества банковской гарантии по сравнения с кредитом. Банковская гарантия как кредитный инструмент. Предоставление банковской гарантии. Виды обеспечения гарантии, невозврат кредита.
контрольная работа [28,7 K], добавлен 22.02.2010Сущность и структура банковской системы. Состояние банковской системы Российской Федерации на современном этапе, анализ ее показателей. Проблемы современной банковской системы России и пути их решения. Теоретические основы функционирования Банка России.
курсовая работа [231,9 K], добавлен 10.01.2015Роль рынка ссудных капиталов в экономике. Структура банковской системы, влияние на нее мирового финансового кризиса. Антикризисные меры по нормализации ситуации в банковской сфере, обеспечение коммерческого кредитования предприятий на приемлемых условиях.
курсовая работа [40,3 K], добавлен 20.09.2011Предмет, метод и задачи банковской статистики, ее информационное обеспечение и система показателей. Значение группировки, вариация и ее показатели. Статистическое исследование банковской деятельности в Российской Федерации. Взаимосвязи в банковской сфере.
реферат [78,8 K], добавлен 09.09.2014История развития банковской системы РФ. Сущность и функции банковской системы РФ. Банковская система РФ. Структура банковской системы РФ. Общая характеристика деятельности ЦБ. Стратегия развития банковского сектора РФ в период с 2003 года по 2007 год.
курсовая работа [126,6 K], добавлен 08.04.2007Характеристика российской банковской системы на современном этапе. Структура банковской системы, документальные основы развития банковской системы. Основные положения "Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года".
курсовая работа [103,0 K], добавлен 15.05.2013
