Экономическая безопасность

В экономической литературе предлагаются различные меры, среди которых можно назвать следующие:

создать благоприятные условия для репатриации вывезенного за рубеж капитала, что возможно при экономическом росте;

меры таможенного, валютного и банковского контроля;

укрепить доверие к банковской системе и гарантиям сохранения вкладов населения, что предполагает концентрацию банковских капиталов в небольшом количестве банков;

расширить консультации ЦБ РФ и ведущих коммерческих банков с соответствующими зарубежными учреждениями относительно каналов и механизмов оттока капитала, методики оценки его масштабов и форм использования для инвестиций в экономику России;

расширить законодательную базу по регулированию экспорта капитала.

Предлагается амнистия для нелегального оттока капитала, которая бы способствовала его репатриации в Россию.

«Бегство капитала» из России -- это, в сущности, превращение нашей страны в своего рода донора экономики западных государств. Кроме того, этот процесс используется в международной жизни как механизм экономического и политического ущемления России и усиления антироссийских настроений.

Утечка капитала представляет собой нелегальный вывоз капитала за рубеж. Это свидетельствует, что в стране инвестирование капитала либо неэффективно, либо бесперспективно. Вывоз капитала означает, что его устремление за границу может иметь как легальный, так и нелегальный характер. Экспортируемые за границу доходы, например, от реализации наркотиков или от рэкета -- преступные уже по своему происхождению. Следовательно, «бегство капитала» зачастую связано с нарушениями закона.

В современной России достаточно трудно подразделить вывоз-капитала на экспорт и на утечку.

Процесс утечки капитала связан со сменой видимого владельца капитала при пересечении границы, хотя его владельцем остается тот же субъект. Цели вывоза капитала различные. В одном случае он осуществляется с целью уклонения от налогообложения и расчетов за рубежом. В другом -- перевод активов предприятий за границу производится в личную собственность владельцев либо менеджеров предприятий. Эти средства используются для личного потребления, покупки имущества за границей и т. п. Однако подразделить вывезенный капитал по целям невозможно, ибо он включен в кругооборот мировой финансовой системы и имеет защиту.

Выделяют несколько схем утечки капитала за рубеж.

Организация «центров прибыли» -- это схема для крупного капитала, когда создаются офшорные и фиктивные компании. Эта схема позволяет легально перевозить капитал как внутри России, так и за рубеж. Так, Кипр формально выступает крупным инвестором в экономику РФ. В сущности, это капитал не Кипра, а капитал, ранее вывезенный из России, но он выступает в форме иностранных инвестиций. Трудно представить, что Кипр может входить в первую пятерку стран-инвесторов капитала в Россию. Аналогичное положение с Бельгией, которая в отдельные периоды занимала одно из лидирующих мест среди иностранных инвесторов в России.

Внешний толлинг -- давно известная схема. Ее суть: например, давальческое сырье поступает в Россию из-за границы по завышенным ценам. Произведенная из этого сырья продукция вывозится без налогов, в результате вся извлеченная прибыль (иногда и часть издержек производства) оказывается за рубежом и, следовательно, не облагается налогом.

В нашей стране широко используется так называемый внутренний толлинг. Эта схема позволяет смещать центр прибыли в то или иное звено производственно-сбытовой цепочки.

Занижение экспортных цен. Эта схема была распространена в начале реформ в России. Ее отрицательные стороны:

может применяться лишь экспортерами;

существенное отклонение экспортной цены от мировой не может быть не замеченным органами контроля;

масштабы экспорта ограничиваются разницей между себестоимостью и ценой, что в ряде случаев не дает возможности достичь необходимого объема экспорта.

Фиктивные импортные контракты. Эта схема относится к «опасным», ибо требует частой ликвидации заграничных «фирм-партнеров», что достаточно дорого и сложно. Одним из вариантов этой схемы выступает завышение импортных цен.

Меры борьбы с утечкой капитала. Считается, что наиболее оптимальные методы борьбы с утечкой капитала из России выступают в двух видах: в виде экономической политики и в валютном администрировании. Первое направление ограничения утечки капитала из России нацелено на улучшение инвестиционного климата России. Он выдвигает необходимость решения следующих задач:

обеспечение политической стабильности;

осуществление денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики, нацеленной на снижение инфляции и инфляционных ожиданий;

совершенствование законодательной базы, направленной на создание стандартных международных условий для деятельности инвесторов;

перевод бухгалтерского учета и отчетности предприятий и кредитных организаций на международные стандарты, что даст возможность сделать предприятия России более «прозрачными» для инвесторов;

гарантия прав собственности;

улучшение налоговой системы в России с учетом мировых стандартов;

реструктуризация банковской системы и снижение процентных ставок по кредитам и др.

Второе направление ограничения утечки капитала из России предполагает последовательное введение достаточно жестких административных ограничений в сфере валютного регулирования. В мировой практике наиболее эффективным в борьбе с «отмыванием» криминальных капиталов считается итальянское законодательство, которое было рекомендовано Евросоюзу как образец для унификации национальных законодательств в сфере валютного регулирования и валютного контроля. Итальянским законодательством установлено 150 признаков, характеризующих возможную принадлежность осуществляемой операции к разряду криминальных.

Для решения проблемы утечки капитала из России можно рекомендовать следующие дополнительные меры:

установить в качестве приоритетного направления борьбу с «бегством капитала»;

разработать и ввести в действие специальную программу первоочередных мер по элиминации нелегальной утечки капитала и возврату ранее вывезенных капиталов за границу;

ЦБРФ, Госкомстату, Минфину РФ, ГТК России и другим заинтересованным министерствам и ведомствам необходимо разработать предложения по совершенствованию государственной статистики, научно обоснованной методике мониторинга оценки масштабов вывозимого из страны капитала и представления в более детальном виде в платежном балансе РФ индикаторов, отражающих вывоз капитала за рубеж.

13.2.3 Платежный баланс и валютный курс России

Платежный баланс (ПБ) определяется МВФ и Госкомстатом РФ по-разному. МВФ дает следующее определение: «Платежный баланс представляет собой статистический отчет, в котором в систематизированном виде приводятся суммарные данные о внешнеэкономических операциях данной страны с другими странами мира за определенный период времени». Несколько иное определение дает Госкомстат России: «Платежный баланс представляет собой статистический отчет, в котором отражаются все внешнеэкономические операции данной страны с другими странами мира за определенный период времени (отчетный период)». Считается, что определение МВФ точнее, поскольку выражает особенности этого понятия как «суммарного индикатора» платежеспособности страны.

Термин «платежный баланс» ввел шотландский экономист, один из последних представителей меркантилизма Джеймс Стюарт (1712-1780) в XVIII в. Методы составления платежного баланса детально разработаны в Англии и США.

Платежный баланс делится на две основные части:

счет текущих операций;

счет движения капитала (инвестиции и другие сделки с капиталом).

Счет текущих операций отражает прибыли и убытки страны в ежедневно осуществляемых сделках. Он состоит из двух статей:

видимый торговый баланс, который показывает разницу между стоимостью экспорта и импорта товаров;

невидимый баланс, включающий поступления и платежи за услуги (банковское обслуживание, страхование, туризм, процентные платежи, прибыль на инвестиции, займы, государственные доходы и расходы на оборону и т. д.).

Кроме сделок, отражаемых счетом текущих операций, имеются денежные потоки в страну и из нее, связанные с операциями с капиталом (инвестиции фирм в строительство новых заводов, покупка активов, займы государства и т. д.).

Превышение поступлений над платежами составляет активное сальдо платежного баланса. В этом случае страна может увеличить свои международные валютные резервы и, если необходимо, погасить часть своей задолженности. Превышение платежей над поступлениями составляет пассивное сальдо (дефицит) платежного баланса, который должен быть покрыт за счет международных валютных резервов или займов.

Каждая страна стремится к равновесному платежному балансу. Между тем платежные балансы стран мира постоянно находятся в состоянии неравновесия, которое можно элиминировать различными макроэкономическими методами, из которых выделим следующие:

внешнюю корректировку цен;

внутреннюю корректировку цен и доходов;

торговые и валютные ограничения.

Внешняя корректировка цен предполагает изменение валютного курса, включающее девальвацию и ревальвацию валюты, направленную на то, чтобы экспорт стал дешевле (дороже), а импорт дороже (дешевле) в иностранной валюте. Например, при экспорте девальвация обменного курса рубль--доллар с 30 до 25 руб. за доллар позволила бы российским экспортерам снизить свои цены на определенную величину, в результате чего увеличить свою ценовую конкурентоспособность на рынке США.

Внутренняя корректировка цен и доходов означает использование дефляционной и дефляционной денежно-кредитной и фискальной политики, чтобы изменять цены на отечественные блага в сравнении с благами, которые поставляют другие страны, и тем самым сделать экспорт сравнительно дешевле (дороже), а импорт дороже (дешевле) в иностранной валюте. Используем тот же пример с экспортом. Предположим, что внутренняя цена на российский товар снизилась (с 1 руб. до 75 коп.) без изменения валютного курса (30 руб. за $1). В этом случае долларовая цена на данный товар уменьшилась бы на рынке США с $30 до 22,5, в результате чего ценовая конкурентоспособность российского товара в сравнении с аналогичным американским товаром увеличилась. Аналогичная политика для изменения внутреннего дохода и расхода (включая расходы на импорт).

Торговые и валютные ограничения. При фиксированном валютном курсе незначительное неравновесие платежного баланса элиминируется посредством определенной внутренней корректировки. Фундаментальное неравновесие вызывает необходимость в осуществлении девальвации либо ревальвации национальной валюты. Вместе с тем требуются благоприятные предпосылки, обеспечивающие успех девальвации и ревальвации. При плавающем валютном курсе достигается «автоматическая» элиминация неравновесного состояния платежного баланса еще на начальном этапе его генезиса. Если дефицит (пассивное сальдо) вызывает быстрое понижение, то в этом случае требуются благоприятные предпосылки, чтобы обесценение либо удорожание валюты было успешным.

Платежный баланс России Центральный банк РФ и Госкомстат РФ стали публиковать в начале 90-х гг. XX в. Первые годы платежный баланс не включал операции со странами СНГ. Позднее стали публиковаться платежный баланс РФ со странами мира; платежный баланс РФ с дальним зарубежьем и платежный баланс со странами СНГ.

Валютный курс -- цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран; соотношение между денежными единицами разных стран, определяемое их покупательной способностью и рядом других факторов (состояние платежного баланса, уровень инфляции, межгосударственные миграции краткосрочных капиталов).

Установление курса валюты называется валютной котировкой. Различают три режима установления курса валют:

на основе золотых паритетов (при золотом стандарте);

система фиксированных курсов валют;

система плавающих курсов валют, колеблющихся в зависимости от спроса и предложения.

Золотой стандарт действовал до Первой мировой войны. Система фиксированных курсов валют действовала в 1944 -- начале 1970-х гг. и основывалась на золотовалютном стандарте, при котором резервами являлись золото и доллары. Страны, подписавшие Бреттон-Вудское соглашение, зафиксировали курсы своих валют в золоте или в долларах. Была установлена твердая валюта за одну тройскую унцию золота (31,1 г.) -- $35. Режим плавающих курсов валют, колеблющихся в зависимости от спроса и предложения, узаконен Ямайским соглашением 1976 г., осуществляется межгосударственным валютным регулированием через Международный валютный фонд (МВФ). В соответствии с этим соглашением эталоном служат специальные права заимствования (СДР), в которых в настоящее время совершается котировка национальных валют большинства стран мира. Сначала единица СДР приравнивалась к золоту, с июля 1994 г. золотое содержание СДР было отменено.

Различают прямую котировку и обратную котировку. При прямой котировке (1, 10, 100 единиц иностранной валюты = X единиц национальной валюты). При обратной котировке (1,10,100 единиц национальной валюты = X единиц иностранной валюты). В большинстве стран при установлении курса национальной валюты применяется прямая котировка, в Великобритании -- обратная, в США используются обе котировки. В международных валютных отношениях применяется прямая котировка. Выделяют официальный курс, который устанавливается центральным эмиссионным банком или каким-либо правительственным валютным органом, и свободный, формирующийся на валютном рынке. Для профессиональных участников валютных рынков понятие «валютный курс» не существует. Оно распадается на два курса: курс покупателя и курс продавца. Разница между этими двумя курсами образует маржу дилера, торгующего иностранной валютой. Курс покупателя -- это курс, по которому банк-резидент покупает иностранную валюту за национальную. Курс продавца -- это курс, по которому банк-резидент продает иностранную валюту за национальную.

Различают девизный и обменный курсы национальной валюты.

Девизный курс -- цена отечественной валюты, выраженная в единицах иностранной валюты.

Обменный курс -- цена иностранной валюты, выраженная в единицах отечественной валюты.

Так, 30 руб. за $1 -- это обменный курс рубля, а 0,033 доллара за рубль есть девизный курс доллара.

Обменный курс имеет большое значение, когда принимаются экономические решения. Так, обесценение отечественной валюты в сравнении с иностранной делает экспорт данной страны дешевле, а, следовательно, товары, поставленные на мировой рынок, становятся конкурентоспособнее. Но более дорогим становится импорт. И наоборот, удорожание отечественной валюты делает неэффективным экспорт и эффективным импорт. Обменный курс устанавливается на международном валютном рынке в зависимости от спроса и предложения валют.

Обменный курс рубля может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на экономическую ситуацию в России и, следовательно, на ее экономическую безопасность.

Влияние национальной валюты на экономическую безопасность зависит от того, дорожает или дешевеет национальная валюта страны. В российской экономической литературе высказываются две противоположные позиции: одни авторы утверждают, что рубль дорожает, другие, наоборот, полагают, что он дешевеет. В зависимости от этих суждений могут быть даны различные оценки и прогнозы влияния отечественной валюты на экономическую безопасность. Если рубль становится дороже т. е. его покупательная способность повышается, экономическая безопасность становится более обеспеченной. Если же рубль дешевеет, то его покупательная способность понижается, то и экономическая безопасность России ослабевает. Однако главное в этом процессе заключается в росте и развитии реального сектора экономики, материального производства, конкурентоспособности продукции-- основы стабилизации и поступательного движения курса национальной валюты.

13.2.4 Долларизация российской экономики

Долларизация -- это процесс замещения иностранной валютой некоторых или всех функций национальной валюты. В неофициальной (теневой) долларизации национальные деньги обслуживают в основном некрупные сделки и официальные платежи (налоги, сборы, пошлины).

При полуофициальной долларизации действует бивалютная система, где иностранная валюта выступает легальным средством платежа, формально второстепенным по отношению к национальной валюте.

При официальной долларизации, которая менее распространена, страна не имеет национальных банкнот и во внутреннем денежном обороте использует определенную иностранную валюту или национальная валюта применяется в качестве второстепенной. Как правило, это небольшие страны и сильно зависимые от экспорта.

Использование иностранной валюты наряду с национальной в нашей стране началось еще при советской власти, что проявлялось в распространении сети валютных магазинов «Березка», валютных баров при гостиницах, в которых обслуживали за иностранную валюту формально лишь иностранцев. В 90-е гг. XX в. экономическая либерализация значительно активизировала данный процесс. В результате чего доллар США ртал официально выполнять функцию сбережения, а неофициально -- меру стоимости и средства обращения. Постепенно укрепление российского рубля вызывает необходимость в дедолларизации. Появление интернациональной денежной единицы -- евро -- создало новые прецеденты, однако доллар США продолжает оставаться в России доминирующей иностранной валютой. Тем не менее в стране наметился процесс дедолларизации экономики -- вытеснение доллара рублем, хотя с 2004 г. он замедлился.

Уровень долларизации экономики страны оценивается введенным ВМФ индексом -- отношение депозитов в иностранной валюте к денежной массе (М2), которое не учитывает наличность иностранной валюты на руках у населения и поэтому, по мнению оппонентов, занижает уровень долларизации.

Относительно уровня долларизации экономики России мнения отечественных экономистов расходятся: одни относят ее к высоко долларизованной, другие -- к умеренно долларизованной. Можно предположить, что долларизация в нашей стране носит неустойчивый характер. Высокая инфляция вынуждает население переводить денежные средства в доллары с целью хеджирования рисков. Когда инфляция снизится, возможен обратный процесс.

Некоторые страны (Израиль, Чили, Польша, Словакия, Босния и др.) имеют удачный опыт дедолларизации, в частности путем грамотной политики снижения инфляционных процессов, реформирования финансовой системы и стабилизации макроэкономических индикаторов. Для снижения уровня долларизации недостаточно снизить инфляцию, необходимо регулировать монетарную, бюджетную и банковскую системы. Во-первых, весьма важно укрепить национальную денежную единицу, ибо ее ослабление является условием роста инфляции. Во-вторых, следует не допускать дефицита государственного бюджета, поскольку его наличие и тем более увеличение повышают долларизацию экономики страны. В-третьих, преодоление долларизации предполагает необходимость в организации денежными властями оптимальной банковской системы, нацеленной на осуществление дедолларизации в стране.

В различных странах мира с целью успешной дедолларизации экономики применялись самые разные способы. Так, в Израиле (1985 г.) был наложен запрет на снятие иностранной валюты со счетов в течение года, в результате чего эти вклады стали менее привлекательными по сравнению с вкладами в национальной валюте. В Мексике (1982 г.) долларовые депозиты были переведены в песо по курсу существенно ниже рыночного. Однако эта мера имела и негативные последствия -- отток капитала из страны.

Стабильность рубля может быть обеспечена при условии дедолларизации внутреннего денежного обращения. Приобретение юридическими и физическими лицами свободно конвертируемой валюты, особенно долларов, осуществляется с целью защиты своих сбережений от инфляции и по другим причинам. Причем определенная доля наличной иностранной валюты на руках у населения фактически выполняет функции средства обращения и платежа, в частности в сделках с недвижимостью и в теневой экономике. Поэтому до тех пор, пока в России наличная иностранная валюта выполняет функции накопления, обращения и платежа, обеспечить устойчивость рубля невозможно и, следовательно, сохраняется угроза экономической безопасности. Каким образом выйти из этой ситуации? Есть несколько вариантов. Один из вариантов -- применить административные меры, нацеленные на запрещение хранения и обращения наличной иностранной валюты. Но такая мера может не только не решить проблему дедолларизации, а, напротив, вызовет утечку капитала из России за рубеж, то, в свою очередь, дестабилизирует валютный рынок в стране.

Для проведения процесса дедолларизации в России в отечественной экономической литературе предлагается решить следующие задачи:

считать дедолларизацию внутреннего обращения одной из приоритетных целей экономической политики государства;

повысить надежность и доходность рублевых вкладов;

понизить доходность вложений средств как в покупку наличной и безналичной свободно конвертируемой валюты, так и в использовании ее в целях спекуляции в торговых расчетах;

ввести уголовную ответственность должностных лиц банков, допустивших нарушения правил проведения операций со средствами, размещенными на сберегательных счетах;

взимать налог на добавленную стоимость с покупателей иностранной валюты;

ввести в действие систему антидемпинговых экспортных и импортных пошлин, которые следует использовать на обслуживание внутреннего долга;

таможенные пошлины взимать исходя из цены места назначения, а на потребительские товары -- из средних розничных цен.

В целях осуществления дедолларизации предлагаются следующие институциональные меры:

в каждом крупном городе организовать несколько центров торговли, что позволит снизить трансакционные издержки и усилить конкуренцию. Это означает организацию таких рынков, которые бы создали условия для эффективного и легального бизнеса;

ввести систему частичного зачета налога на добавленную стоимость, уплаченного потребителями при покупке товаров в розничной торговле по безналичному расчету, в уплату подоходного налога;

обеспечить условия для снижения издержек отечественных предпринимателей посредством налоговых льгот, что даст возможность увеличить межрегиональный оборот, это вызовет рост эффективности отечественного производства;

существенного усилить антимонопольное регулирование в торговле;

организовывать форму инвестирования сбережений, которые дают возможность обеспечить высокую доходность в сравнении в инвалютными вкладами.

Считается, что названные институциональные меры обеспечат неинфляционное увеличение рублевой денежной массы, а также абсолютную и относительную дедолларизацию экономики Российской Федерации.

Одной из главных причин долларизации экономики России является высокая инфляция в нашей стране. Причем рост цен (в 2005 г. инфляция составила 12%) происходит отнюдь не в результате увеличения денежного предложения, потребительских и деловых расходов, а вследствие сужения производства и рынка товарного предложения. И до тех пор, пока будет сохраняться высокая инфляция, обеспечить дедолларизацию российской экономики невозможно.

Монетарная политика российских властей, приведшая в 90-х гг. XX в. к переводу в СКВ, преимущественно в доллары, сбережений населения и накоплений предприятий и организаций, с завидной последовательностью осуществляется до сих пор. И это несмотря на то, что она проводится в ущерб образованию потенциала внутренних инвестиционных ресурсов («длинных» денег), сужает сферу формирования банковских ресурсов и кредитования реального сектора экономики.

Сбережения населения в наличной иностранной валюте есть предпосылка отвлечения из сферы денежного обращения значительной части денежных доходов, что является барьером для роста денежной массы в обороте и вызывает давление спроса на цены. Таким образом, «валютизация» сбережений населения и накоплений различных агентов экономики становится необратимым процессом.

Чтобы сдержать долларизацию российской экономики, необходимо денежно-кредитную политику сориентировать на увеличение сбережений национальной валюты. Монетизация ВВП в России обусловлена не увеличением национального продукта, а нарастанием долларовой массы в стране. Высокие темпы роста валютных резервов в нашей стране значительно превышали величину наличной денежной массы (МО), и этот процесс происходит не по каналам кредитования экономики, а главным образом в банках на счетах экспортеров, что вызывает напряженность на валютном рынке.

Следует отметить, что американский (не канадский и не австралийский) доллар продолжает оставаться достойной уважения российских граждан валютой, несмотря на его неустойчивость. Так, в январе 2003 г., по данным ЦБ РФ, они приобрели больше миллиарда наличных долларов -- в полтора раза больше, чем евро. Да и ЦБ РФ по-прежнему «привязан» к доллару США, в результате к концу марта 2003 г. ЦБ потерял около $2,5 млрд своих валютных резервов. ЦБ РФ 75% своих ресурсов содержит в активах -- средствах и ценных бумагах в иностранной валюте, что сужает сферу формирования банковских ресурсов и кредитования реального сектора экономики.

Сберегая и накапливая доллары США, российские граждане тем самым бесплатно кредитуют американское правительство и, следовательно, экономику США, теряя на процентах ежегодно многие миллиарды.

Долларизация в России имеет определенные основания. Дело в том, что российские нефть, газ, металл и др. товары продаются за доллары, а не за рубли. По оценке экспертов, в мире сейчас обращается 15 трлн. американских долларов, при этом 60-70% из них находится за пределами США, $29 млрд на руках у российских граждан. Причем США -- единственная страна в мире, которая в настоящее время способна осуществлять внешние платежи в собственной валюте. Остальные валюты, даже резервные, пока недостойны статуса мировых денег. Но, несмотря на его высокий статус, России необходимо освобождаться от доллара. В противном случае страна не сможет самостоятельно использовать инструменты денежно-кредитной политики для стимулирования инвестиций в экономический рост и развитие и, следовательно, для обеспечения экономической безопасности государства, общества, человека.

Какие пути дедолларизации предлагаются для России?

В экономической литературе высказывается мнение, что эффективным средством снижения долларизации является сокращение нормы обязательного резервирования по привлеченным средствам в национальной валюте и ее увеличение по вкладам в иностранной валюте. Однако этот путь снижения долларизации в России не принес желаемых результатов. Начиная с 2000 г. в России началось снижение нормы обязательного резервирования по рублевым вкладам юридических лиц. Это повысило привлекательность рублевых депозитов. Но одновременно теми же темпами уменьшалась норма обязательных резервов по вкладам в иностранной валюте, повышая тем самым привлекательность иностранных депозитов. В результате чего норматив обязательных резервов по привлеченным средствам юридических лиц в рублях и по привлеченным средствам юридических и физических лиц в иностранной валюте не только выровнялся, но имел тенденцию к снижению, составляя 10% с 1 января 2000 по 31 марта 2004 г., 9% -- с 1 апреля 2004 по 14 июня 2004 г., 7% -- с 15 июня 2004 по 7 июля 2004 г. Что касается норматива обязательных резервов по рублевым вкладам физических лиц, то в течение всего указанного периода он не изменялся и составлял 7%.

Считается, что сокращение долларовых депозитов может произойти посредством исключения их из системы страхования. Из 72 стран с бимонетарными системами 20 стран дискриминируют вклады в иностранной валюте, исключая их из системы страхового обеспечения. Как заявлено в одном исследовании, подобный опыт способствует снижению долларизации экономики в этих странах.

Система страхования вкладов в России введена с лета 2004 г. В случае банкротства или отзыва лицензии государство гарантирует выплаты по вкладам в сумме не более 100 тыс. руб. В 2006 г. правительство приняло решение увеличить эту сумму до 190 тыс. руб. В России нет дискриминации относительно долларовых депозитов, по которым расчет осуществляется в соответствии с курсом ЦБ на день финансового катаклизма.

В отечественной литературе предлагаются следующие рекомендации снижения долларизации экономики России:

значительное снижение уровня инфляции;

стабилизация других важнейших макроэкономических индикаторов;

снижение нормы обязательного резервирования по рублевым вкладам;

повышение нормы обязательного резервирования по долларовым депозитам;

увеличение норматива достаточности собственного капитала при выдаче заемных средств, деноминированных в иностранной валюте;

укрепление реального курса рубля.

13.3 Пороговые значения внешнеэкономической безопасности России

В экономической безопасности во внешнеэкономической области выделяют две ключевые группы факторов:

состояние платежного баланса России;

стабильность курса российской валюты в сравнении с основными мировыми валютами.

Названные группы факторов характеризуют объем внешней торговли, поступление иностранных инвестиций (прямых и портфельных), уровень инфляционных процессов, а в совокупности определяют перспективы экономического роста. Причем для каждой из этих групп существуют пороговые значения, определяемые конкретными параметрами. Превышение пороговых значений не позволяет стране погашать свои внешние обязательства, дестабилизирует ситуацию на внутренних финансовых рынках, угрожает валютным кризисом, понижает импорт ниже критического уровня и др.

13.3.1 Пороговые значения экспорта России

Российская экономика многие годы нуждалась во внешних заимствованиях, размер которых был весьма значительным. Кредиторов прежде всего интересует доходность инвестиций и риски. Кредитоспособность страны определяется:

золотовалютными резервами страны;

соотношением годового объема экспорта и внешнего долга;

отношением годового экспорта к выплатам по обслуживанию внешнего долга.

Соотношение экспорта и выплат по обслуживанию внешнего долга (пороговое значение), по оценке некоторых российских экономистов, должно колебаться от 25 до 40%. Между тем экспортная деятельность России выступает одним из основных источников денежных поступлений в государственный бюджет, а экспортные отрасли улучшили свое финансовое положение и поддерживают производство на достаточном уровне. Российский экспорт носит сырьевую направленность, что обусловливает необходимость в повышении его эффективности, исчисление которой предлагается проводить по товарному паритету по конкретному товару или товарной группе и номинальному курсу доллара США к российскому рублю. Расчет товарного паритета в экономической литературе России осуществляется по формуле:

d

I P /(1+tr)

PP =-- e --- e

P /(1- t )

где PP -- товарный паритет по товару долл. (руб.); Р -- цена производителя на экспортируемый товар на внутреннем рынке; Р -- внешняя цена реализации экспортируемого товара; tr -- транспортные расходы; t -- ставка экспортных пошлин.

В России сохраняется низкая конкурентоспособность нефтяной промышленности и других отраслей на мировом рынке. И эффективным остается только экспорт природного газа и деловой древесины.

В первые годы реформирования российской экономики произошло падение рыночного обменного курса рубля. Затем темпы роста обменного курса рубля систематически были ниже в сравнении с темпами инфляционных процессов. Это обстоятельство вызвало повышение реального обменного курса российского рубля к американскому доллару, который рассчитывается по следующей формуле:

р

Rr = R --

P

где Rr -- реальный обменный курс; R -- номинальный обменный курс;р-- индекс цен в США; р -- индекс внутренних цен.

Таким образом, пороговое значения экспорта определяются посредством его роста с темпами не ниже роста внешнего долга и процентных выплат. Стимулирование внешней торговли может обеспечиваться за:

счет снижения налогообложения экспорта;

счет гибкой валютной политики.

Динамика обменного курса рубля -- параметр экономической безопасности.

Рынок иностранной валюты был введен в России в 1992 г. Формирование этого рынка основывалось на следующих факторах:

на либерализации внешней торговли;

на высоких инфляционных процессах;

на недоверии экономических агентов к отечественной валюте.

В России активизировалось развитие долларизации экономики, что объяснялось стремлением хозяйствующих субъектов привязать текущие расчеты и разместить свои активы в американских долларах. Возникли угрозы стабильности финансовой системы в России. Тем более что в начале 90-х гг. XX в. золотовалютные резервы России были незначительны. Курс российского рубля неизменно падал, это было вызвано следующими факторами:

дестабилизацией политической конъюнктуры;

увеличением государственных расходов и бюджетным дефицитом;

нарастанием денежной эмиссии;

увеличением спроса на иностранную наличную валюту со стороны населения;

ростом инфляционных ожиданий всех экономических субъектов;

корпоративными настроениями крупных коммерческих банков России.

Обвал российского рубля произошел в «черный» четверг 23 сентября 1993 г. (курс рубля к американскому доллару понизился на 25%) и «черный» вторник 11 октября 1994 г. (на 30%).

С середины 1995 по конец 1997 г. Центробанк РФ перешел к осуществлению новой модели курсовой политики посредством введения так называемого горизонтального валютного «коридора», который ставил предел колебаниям обменного курса рубля заранее заданными значениями. Это обстоятельство инициировало притягательность финансовых инструментов России для внешних инвесторов и вызвало приток иностранных инвестиций. 1

Во второй половине 90-х гг. XX в. в России имели место две группы вероятных угроз.

Первая группа связана с необходимостью стимулировать внешнюю торговлю и поддерживать оптимальный внешнеторговый баланс. Критерием здесь выступают объем и темпы нарастания экспорта России, которые, как известно, обусловлены темпами экономического роста, доходами государственного бюджета, тяжестью обслуживания внешнего долга.

Вторая группа угроз обусловлена уровнем стабильности национальной валюты и объемом золотовалютных резервов страны, динамика которых характеризует как состояние финансов в России, так и увеличение иностранных инвестиций (прямых и портфельных). Здесь основополагающей выступает проблема стабилизации национальной валюты -- уровень обменного курса рубля и его динамика. При этом необходимо иметь в виду два важных обстоятельства. Во-первых, иностранные капитальные вложения направлены на риски и прибыльность от их размещения в иностранной валюте и, таким образом, на извлечение прибыли по рублевым финансовым инструментам и нацелены на репатриацию извлеченной прибыли. Во-вторых, девальвация рубля вызывает сокращение прибыли иностранных зарубежных инвесторов, а в некоторых случаях и убыточность иностранных капитальных вложений.

Итак, во внешнеэкономической деятельности России существуют особые пороговые значения, изменяющиеся вследствие осуществляемой экономической политики государства. Превышение пороговых значений ведет к финансовому кризису.

Пороговые значения рассматриваются в качестве важного инструмента системного анализа, прогнозирования и индикативного планирования социально-экономических явлений и процессов. Практическое значение безопасность имеет, если она органически включает предельные значения того или иного объекта. Между тем пороговых значений, утвержденных государственной властью России, до настоящего времени нет.

Центр финансово-банковских исследований Института экономики РАН в 2000 г. предложил следующие четыре группы пороговых значений.

Макроэкономических, отражающих принципиальные черты национальных интересов и утверждаемых правительством.

Раскрывающих и дополняющих эти главные черты и утверждаемых Минэкономразвития РФ.

Функционального и отраслевого уровня, утверждаемых соответствующими министерствами.

Экономической безопасности регионов.

13.4 Государственные концессии и экономическая безопасность страны

Концессия (от лат. concessio -- разрешение, уступка) -- правоотношение экономических агентов, когда одна сторона (правообладатель) предоставляет другой стороне (пользователю) за вознаграждение на срок или без указания срока право использовать в предпринимательской деятельности комплекс исключительных прав, принадлежащих правообладателю, в том числе право на фирменное наименование и/или коммерческое обозначение правообладателя, на охраняемую коммерческую информацию, на товарный знак, знак обслуживания и т. д.

Концессия -- это договор о передаче в эксплуатацию принадлежащих государству или муниципалитету природных богатств, предприятий и других хозяйственных объектов. Концессией называют также и само предприятие, организованное на основе такого договора. Концессия, предоставляемая государством иностранной фирме или частному лицу, регулируется законодательством данного государства. В соответствии с международным правом государство может досрочно прекратить действие концессии.

Вознаграждение за концессию может выплачиваться пользователем в форме фиксированных разовых (паушальных) либо периодических (роялти) платежей, отчислений от выручки или в иной форме, предусмотренной договором.

Правообладатель может предоставить пользователю право разрешать другим лицам использование объекта концессии либо ее части (право субконцессии).

В нашей стране декретом советской власти от 23 ноября 1920 г. было разрешено заключать концессии с целью привлечения иностранного капитала в такие отрасли и районы, развить которые в то время государство не могло. В 1922-1927 гг. в страну поступило более 2 тыс. концессионных предложений, из них было реализовано около 10% (в тяжелой промышленности и энергоснабжении). Однако концессии играли вспомогательную роль в хозяйственном строительстве и к началу 1937 г. все концессионные договоры по согласованию с концессионерами были аннулированы.

Снова о концессиях в России вспомнили около 10 лет назад. В 1993 г. Верховный Совет РСФСР принял закон «О концессионных соглашениях», но на него было наложено вето Президентом РФ. Позднее в Государственную думу был внесен законопроект. Но поскольку каждая отрасль при подготовке закона учитывала только собственную специфику, он был отложен. Вернулись к этому закону в 2004 г., однако дальше первого чтения он не пошел и был снят с обсуждения. В 2005 г. закон о концессиях появился вновь и в июле 2005 г. был принят. Каковы отзывы о нем? Отмечаются следующие недостатки:

четко определены только 14 объектов инфраструктуры (дороги, метрополитен, морские и речные порты, аэродромы и т. д.), к которым допускается частный капитал;

закон решает скорее политические, чем экономические задачи;

сомнительно, что одно типовое соглашение для всех отраслей закроет все возникающие у концессионера вопросы;

закон определил предметом концессии недвижимое имущество, а не вид деятельности;

в законе нет механизма обеспечения обязательств государства перед концессионерами и др.

В Российской Федерации при концессии правообладатель не может:

определять цену продажи товара пользователем или цену работ (услуг), выполняемых (оказываемых) пользователем;

устанавливать верхний или нижний предел этих цен, а пользователь не вправе продавать товары, выполнять работы или оказывать услуги исключительно определенной категории покупателей (заказчиков) либо исключительно покупателям (заказчикам), находящимся (проживающим) на определенной территории.

В коммерческой концессии предметом договора (франчайзинга) является комплекс исключительных прав, закрепленных за правообладателем и индивидуализирующих его право или фирменное наименование, или право на производимые им товары, выполняемые работы или оказываемые услуги (право на товарный знак либо знак обслуживания). Объектом договора служит право пользования «охраняемой коммерческой информацией» и «коммерческим опытом» правообладателя, составляющим его коммерческую тайну.

Концессионный договор подлежит обязательному письменному оформлению и должен быть зарегистрирован в государственном органе, осуществляющем регистрацию правообладателя, а если последний зарегистрирован в иностранном государстве, то концессионный договор должен быть зарегистрирован в органе, который произвел регистрацию пользователя.

Имуществом концессионера являются:

объекты, передаваемые государством (муниципалитетом) на временное пользование и распоряжение;

приобретенные концессионером объекты (установленное оборудование, воздвигнутые строения и т. п.).

Концессионер должен поставить задачу -- эффективно использовать имущество, находящееся в его распоряжении, с целью извлечения максимально возможной прибыли, которую он имеет право вывезти за рубеж (либо вывезти за рубеж часть готовой продукции, оставшейся после расчетов с государством-реципиентом).

Разумеется, вывоз валюты не способствует экономической безопасности страны, однако принимающая сторона вынуждена идти на это, если ставит целью решить конкретные неотложные проблемы.

Принимающая страна должна ставить перед концессионером условие осуществления модернизации действующего производства на основе новейших техники и технологии, что даст возможность оживить экономику, снизить уровень безработицы. Именно такую цель должна преследовать страна-реципиент.

Интересы принимающей страны и концессионера не совпадают, и это содержит в себе угрозу экономической безопасности страны-реципиента. Для предотвращения подобных угроз концессионный договор должен балансировать интересы. Частные цели необходимо согласовывать с общегосударственными. Концессия должна контролироваться государством, ибо собственником передаваемого в концессию имущества является государство, несмотря на то, что функция пользования и распоряжения передается концессионеру.

При создании концессий возникает вопрос: что будет преобладать -- положительные или отрицательные результаты с точки зрения экономической безопасности? Перед страной-реципиентом встает ряд проблем: необходимо создать законодательную базу, которая будет регламентировать порядок передачи государственного (муниципального) имущества в концессию.

В апреле 1996 г. Государственная дума РФ приняла в первом чтении законопроект «О государственных договорах, заключенных с иностранными инвесторами». Однако по причине слабой теоретической базы работа над его окончательным принятием задержалась, как и возможности создания концессий. Между тем их организация могла бы принести России положительные результаты с точки зрения развития экономики.

При организации концессий в России следует иметь в виду следующее: они расширяют зону для появления криминальных элементов. Однако создание концессии в России оживит конкурентную борьбу, что неизбежно будет стимулировать развитие рынка. С другой стороны, вполне возможна такая конкуренция, которая сопряжена с нарушением определенных норм, в результате может возникнуть недобросовестная конкуренция.

Выделяют следующие основные принципы организации государственных (муниципальных) концессий:

укрепление и расширение сотрудничества между Россией и иностранными государствами;

содействие повышению научно-технического потенциала страны;

отбор соискателей концессий с положительной репутацией на мировом (национальном) рынке;

гарантия по концессионному договору взаимовыгодных условий участникам сделки;

невмешательство государства в производственно-хозяйственную деятельность концессий, кроме законодательно определенных оснований и в пределах установленных полномочий, и др.

13.5 Глобализация и экономическая безопасность России

Глобальный (франц. global -- всеобщий, от лат. globus -- шар) -- 1) всеобщий, всеобъемлющий, всеохватывающий, всесторонний; 2) объемлющий весь земной шар, распространяющийся на весь мир.

Глобализация в экономическом смысле представляет собой углубление интернационализации экономики, трансформацию функций национального государства в направлении их сокращения.

В современной экономической литературе существует множество различных, в том числе взаимоисключающих, определений глобализации, что отражает сложность и неоднозначность этого явления.

В анализе движущих сил глобализации и ее направлений центральным выступает активная роль государства и общества. В дискуссии по этому вопросу доминирует суждение о том, что глобализация ведет к ослаблению государства как контролера и регулятора финансов, торговли, информатики.

По мнению известного американского экономиста М. Портера, в условиях глобализации возрастает значение решающего фактора экономики -- интеллектуального, профессионального и организационного потенциала человека. Из этого следует, что финансирование государством образования, здравоохранения, социального обеспечения необходимо неуклонно наращивать.

Отечественные ученые под глобализацией понимают новый этап мирового развития, характеризующийся резким ускорением темпов интернационализации всех сфер общественной жизни (экономической, социальной, политической, духовной). Основным объективным содержанием глобализации выступает процесс роста взаимосвязей, взаимозависимостей и уязвимости людей, общностей, государств.

Глобализация -- весьма сложный и противоречивый процесс. С одной стороны, она стимулирует социально-экономическое развитие, а с другой -- обостряет существующие и вызывает новые противоречия. Однако не следует забывать, что глобализация осуществляется под руководством ведущих индустриальных стран, занимающих доминирующее положение в ТНК, ТНБ, МВФ, Всемирном банке, ВТО и других международных организациях, во имя собственных интересов. На долю развитых стран приходится 20% населения и 80% ВНП мира, а на долю развивающихся стран -- 80% населения и 20% ВНП. Причем богатые страны не горят желанием помогать бедным странам. Так, страны ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития) обещали ежегодно выделять 0,7% ВНП для помощи развивающимся странам, но лишь немногие выполняют свои обещания.

Глобализация инициировала рост открытости национальных экономических и общественных систем, интенсифицировала взаимообмен информацией, трудовыми ресурсами, капиталом, товарами и услугами, культурными и духовными ценностями. Наряду с этим глобализация вызывает необратимые процессы в основных сферах общественной жизни, внося дестабилизацию как внутри отдельных общностей и государственных образований, так и между ними.

Сторонники глобализации утверждают, что противостоять ей нецелесообразно, поскольку это объективный процесс.

Глобализация экономики, несомненно, имеет положительные эффекты:

снижает таможенные барьеры;

сокращает издержки производства;

распространяет новые виды технологий;

привлекает капиталы ТНК, ТНБ к решению проблем модернизации экономики развивающихся стран;

способствует ускорению развития некоторых стран и т. д.

Но имеются и противники глобализации. Французский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике Морис Алле пишет: «Всеобщая глобализация торговли между странами с весьма различными уровнями заработной платы (по обменному курсу валют) не может не приводить в конечном счете повсюду -- как в развитых, так и в менее развитых странах -- лишь к безработице, падению темпов экономического роста, неравенству, нищете. Она не является ни неизбежной, ни необходимой, ни желательной». И далее он продолжает: «Крайне необходимо поставить на обсуждение и переосмыслить принципы глобальной политики, проводимой в жизнь международными инстанциями, особенно Всемирной торговой организацией (ВТО)».

Вместе с тем глобализация может выступать источником многих проблем в России. Назовем некоторые из них.

1. Увеличение неравномерности и противоречивости в мировом развитии.

Различия в уровнях социально-экономического развития между странами в настоящее время весьма значительны. ВВП надушу населения, например, в России меньше в сравнении с США в 5,5 раза, ФРГ и Японии -- в 5 раз. Еще больше разнятся эти показатели между развитыми и слаборазвитыми странами. Глобализация резко обострит конкурентную борьбу в мире за рынки сбыта, источники сырья и высококвалифицированную рабочую силу, которую не выдержит большинство стран, включая Россию, и отбросит их за черту благополучной жизни.

2. Размывание национального суверенитета. Государство теряет контроль над финансами, торговлей, информацией и т. д.

Глобализация усилит процесс разрушения национального суверенитета большинства стран мира, вызовет в них утрату управления социально-экономическими процессами. Так, в нашей стране уже сейчас правительство под предлогом излишних функций все больше уходит из управления экономикой: промышленностью, сельским хозяйством, строительством и другими отраслями, что неизбежно сказывается на спаде воспроизводственного процесса, о чем свидетельствует опережение выбытия из производства основных фондов их ввода. И эта тенденция сохранится, поскольку в среднесрочном прогнозе предусматривается рост промышленного производства в 2005-2007 гг. всего лишь на 4-5,7%. Заметим, что прогноз правительства исходит из внешних факторов -- из мировых цен на энергоносители и совершенно игнорируются внутренние источники роста и развития. И это не случайно, ибо в качестве приоритетных задач выставляются вступление России во Всемирную торговую организацию (ВТО) и погашение внешнего долга.

Неспособность обеспечить социальную справедливость.

Данный аспект проблемы можно проиллюстрировать на примере России. Разрыв в денежных доходах между бедными и богатыми увеличивается: в 1998 г. соотношение составляло 1 к 13,8, в первом полугодии 2004 г. уже 1 к 15,1 в то время как социальная безопасность допускает разницу в доходах не более 1 к 8. О значительных перепадах в имущественном положении и денежных доходах показывает и такой факт. В нашей стране 5% богатых и очень богатых граждан обладают не только громадными производственными мощностями, сырьевыми ресурсами, но и располагают 75% денежных сбережений, в том числе находящихся за рубежом.

О значительной социальной несправедливости свидетельствуют следующие данные Всемирного банка: у 20% населения России ежемесячный доход ниже тысячи рублей. Следовательно, каждый пятый житель страны находится за чертой бедности.

4. Массовые потоки миграции населения из бедных стран в богатые обостряют ситуацию в них.

Эти процессы происходят в настоящее время и интенсифицируются в будущем, повышая тем самым требования к миграционной политике всех государств, что особенно важно для России.

В постсоветский период существенно уменьшилась численность населения в Восточной Сибири и на Дальнем Востоке, вызванная депопуляцией и миграционной убылью. Темпы сокращения численности населения в этих районах были выше, чем по России в целом в 6 раз. Критическая ситуация сложилась в приграничных районах Восточной Сибири и Дальнего Востока, где отток местного населения замещается легальными и нелегальными иммигрантами из соседних государств, что отрицательно влияет на этнический состав населения данных районов России. Сокращение численности населения, например, в Сибири и на Дальнем Востоке является реальной угрозой потери территории. Согласно расчетам российских демографов, к концу текущего столетия в России 60% граждан будут иммигранты и их потомки, а коренное население России окажется в меньшинстве. Возможность подобного варианта может инициировать вступление нашей страны в ВТО, поскольку одним из условий членства является свободное передвижение населения и рабочей силы в пределах территорий стран -- членов ВТО, чем могут воспользоваться другие страны, особенно многонаселенные. Более того, факты свидетельствуют, что за счет миграции Россия пополняется рабочей силой низкого качества, а лишается работников высокого профессионального уровня.

...