Исполнительное производство и трансгрессия исполнительного права

Однако Закон предусматривает ряд исключений. Так, исполнительные действия могут продолжаться и меры принудительного исполнения могут применяться и при введении процедур банкротства в случаях исполнения следующих судебных актов, вступивших в законную силу до введения банкротных процедур: судебных приказов о взыскании задолженности по заработной плате; выплаты вознаграждения авторам; об истребовании имущества из чужого незаконного владения; о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью; компенсации морального вреда и взыскании задолженности по текущим платежам. В целях удовлетворения вышеперечисленных требований судебный пристав-исполнитель может сохранить наложенный арест на имущество, но в объеме, не превышающем эти требования.

Если в отношении должника-организации арбитражным судом принято решение о признании его банкротом и об открытии конкурсного производства, судебный пристав-исполнитель выносит постановление об окончании исполнительного производства. Но и в этом случае законодатель предусмотрел ряд исключений. В соответствии с п. 4 ст. 96 ФЗ "Об исполнительном производстве" и статьей 126 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", исполнительное производство продолжается, несмотря на то что должник объявлен банкротом, по следующим требованиям: о признании права собственности; компенсации морального вреда; об истребовании имущества из чужого незаконного владения; о применении последствий недействительности сделок и о взыскании задолженности по текущим платежам. Копию постановления об окончании исполнительного производства в течение трех дней судебный пристав-исполнитель обязан направить конкурсному управляющему и сторонам исполнительного производства.

В особом порядке осуществляется обращение взыскания на имущество супругов, нажитое в браке. Этот порядок определяется статьей 45 Семейного кодекса РФ. По обязательствам одного из супругов взыскание может быть обращено лишь на имущество этого супруга. При недостаточности этого имущества кредитор вправе требовать выдела доли супруга-должника, которая причиталась бы супругу-должнику при разделе общего имущества супругов, для обращения на нее взыскания. Взыскание может быть обращено на общее имущество супругов по общим обязательствам супругов, а также по обязательствам одного из супругов, если судом будет установлено, что все полученное по обязательствам одним из супругов, было использовано на нужды семьи. При недостаточности этого имущества супруги несут по указанным обязательствам солидарную ответственность имуществом каждого из них. Если приговором суда установлено, что общее имущество супругов было приобретено или увеличено за счет средств, полученных одним из супругов преступным путем, взыскание может быть также обращено соответственно на общее имущество супругов или на его часть.

5.5 Третья очередь взыскания

В случае если имущества первой и второй очереди не хватает для удовлетворения всех требований взыскателя, взыскание может быть обращено на имущество третьей очереди. Имущество третьей очереди состоит из:

1) доли должника в общем имуществе (статья 255 ГК РФ). При обращении взыскания на долю должника в общем имуществе взыскатель имеет право предъявить требование о выделе доли должника в общем имуществе для обращения на нее взыскания. Выделение доли в натуре невозможно, если против этого возражают остальные участники долевой или совместной собственности. В этом случае взыскатель вправе требовать продажи должником своей доли остальным участникам общей собственности по цене, равной рыночной стоимости этой доли, с обращением вырученных от продажи средств в счет выполнения обязательств должника перед взыскателем по исполнительному документу. В случае отказа остальных участников общей собственности от приобретения доли должника, взыскатель вправе требовать через суд обращения взыскания на долю должника в праве общей собственности путем продажи этой доли с публичных торгов;

2) доли имущества участников общества с ограниченной ответственностью, общества с дополнительной ответственностью, полного товарищества, коммандитного товарищества, товарищества с дополнительной ответственностью, пая должника в производственном кооперативе (статья 25 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью" и статья 74 ФЗ "Об исполнительном производстве"). Обращение взыскания на такую долю может быть произведено только на основании судебного акта и только при недостаточности имущества первой и второй очереди;

3) при недостаточности имущества первой и второй очереди участника полного товарищества, коммандитного товарищества, товарищества с дополнительной ответственностью, производственного кооператива (в соответствии со статьей 80 ГК РФ и статьей 74 ФЗ "Об исполнительном производстве") взыскание может быть обращено на долю должника в уставном капитале (в складочном капитале). Взыскание на такую долю также может быть обращено только на основании судебного акта. Действительная стоимость доли участника общества в уставном капитале общества определяется на основании данных бухгалтерской отчетности общества за последний отчетный период, предшествующий дате предъявления требования к обществу.

5.6 Особенность обращения взыскания на имущество должника-организации

Статья 94 ФЗ "Об исполнительном производстве" устанавливает особый порядок обращения взыскания на имущество должника-организации. В названной норме устанавливается четыре очереди обращения взыскания на имущество должника-организации. Особенностью обращения взыскания на имущество юридических лиц является то, что в первую очередь в общем порядке обращается взыскание на денежные средства, в том числе на валюту. Во вторую очередь взыскание обращается на иное имущество должника, и внутри второй очереди присутствуют дополнительно четыре очереди:

в первую очередь - обращается взыскание на движимое имущество, непосредственно не участвующее в производстве товаров, выполнении работ, оказании услуг, в том числе на ценные бумаги, предметы дизайна офиса, готовую продукцию, драгоценные металлы и драгоценные камни;

во вторую очередь - обращается взыскание на имущественные права, непосредственно не используемые в производстве товаров, выполнении работ, оказании услуг;

в третью очередь - взыскание обращается на недвижимое имущество, непосредственно не участвующее в производстве товаров, выполнении работ, оказании услуг (дома отдыха, санатории, детские лагеря и другое непрофильное имущество), т.е. продаются непрофильные активы.

в четвертую очередь - взыскание обращается на непосредственно используемые в производстве товаров, выполнении работ, оказании услуг имущественные права и имущество; объекты недвижимого имущества производственного назначения; сырье и материалы; станки; оборудование и другие основные средства, а также ценные бумаги, составляющие инвестиционные резервы.

Очередность обращения взыскания на имущество должника-организации устанавливается таким образом, чтобы не лишать его возможности продолжать свою основную производственную деятельность, т.е. не лишать должника возможности погашать требования без ущерба для производственной деятельности.

Некоторыми федеральными законами установлены ограничения по обращению взыскания на имущество отдельных организаций.

Так, в соответствии с п. 5 статьи 21 Федерального закона "О свободе совести и о религиозных объединениях" на движимое и недвижимое имущество богослужебного назначения не может быть обращено взыскание по претензиям кредиторов. Перечень видов такого имущества должен устанавливаться Правительством РФ по предложениям религиозных организаций, однако до настоящего времени такой перечень не установлен.

Кроме того, согласно п. 7 статьи 37 Федерального закона "О сельскохозяйственной кооперации" взыскание по долгам кооператива при отсутствии у него денежных средств, достаточных для погашения задолженности, может быть обращено на принадлежащее ему имущество, за исключением имущества, отнесенного в установленном порядке к неделимым фондам; рабочих лошадей и скота; продуктивного и племенного скота и птицы; сельскохозяйственной техники и транспортных средств (за исключением легковых автомобилей); семенных и фуражных фондов.

В соответствии с п. 5 статьи 69 ФЗ "Об исполнительном производстве" должник вправе изменить очередность обращения взыскания, указав судебному приставу-исполнителю имущество, на которое в первую очередь следует обратить взыскание. Исходя из принципа диспозитивности, данное положение Закона следовало бы признать обязательным для судебного пристава-исполнителя. Однако законодатель пошел по иному пути, и в соответствии с вышеупомянутой нормой такое предложение должника является для судебного пристава-исполнителя необязательным. С одной стороны, законодатель в целях сохранения минимума необходимого имущества должнику и в целях сохранения его производственной деятельности устанавливает очередность обращения на имущество, преследуя гуманные цели. Причем данная очередность имеет жесткий характер. С другой стороны, лишает должника права самому решить вопрос о необходимости оставления того или иного имущества с тем, чтобы продолжить свою производственную деятельность более эффективным способом.

5.7 Процессуальный порядок обращения взыскания на имущество должника

Обращение взыскания на имущество должника можно разделить условно на три последовательных этапа: арест имущества, изъятие арестованного имущества и его последующая принудительная реализация.

1. Арест имущества должника. На данном этапе действия судебного пристава-исполнителя имеют целью: недопущение сокрытия или отчуждения имущества должника. Тем самым создаются необходимые предпосылки для дальнейшего исполнения требований исполнительного документа. Арест имущества должника регулируется статьями 80 - 83 ФЗ "Об исполнительном производстве".

Арест на имущество должника применяется:

1) для обеспечения сохранности имущества;

2) для исполнения судебного акта о конфискации имущества;

3) для исполнения судебного акта о наложении ареста на имущество.

Арест как процессуальное действие имеет свою внутреннюю структуру и состоит из других более мелких процессуальных действий, таких как опись имущества, объявление запрета распоряжаться им, а при необходимости - ограничение права пользования имуществом или изъятие этого имущества. Вид, объем и срок ограничения права определяется судебным приставом-исполнителем в каждом конкретном случае самостоятельно. Арест производится с участием понятых путем составления акта о наложении ареста, при этом составляется опись имущества. Основанием для наложения ареста является постановление судебного пристава-исполнителя. Копии постановления о наложении ареста и акта о наложении ареста (описи имущества) направляются сторонам исполнительного производства не позднее следующего дня, а при изъятии - незамедлительно.

Статьей 82 ФЗ "Об исполнительном производстве" предусмотрен особый порядок для наложения ареста на ценные бумаги.

Арест на документарные ценные бумаги налагается по месту их нахождения. Арест на бездокументарные ценные бумаги налагается по месту учета прав владельца этих бумаг. О наложении ареста на ценные бумаги судебным приставом-исполнителем выносится постановление и составляется акт ареста ценных бумаг. В постановлении и акте в силу специфики объекта ареста указываются общее количество арестованных ценных бумаг, их вид, сведения об эмитенте, дата и место выдачи, а также другие данные, позволяющие их идентифицировать. Арест на ценные бумаги запрещает должнику пользоваться ими, каким-либо образом распоряжаться ими, обременять какими-либо обязанностями. Однако арест не препятствует эмитенту их погасить, выплатить по ним доходы, конвертировать или обменять на другие ценные бумаги. Однако закон обязывает эмитента незамедлительно уведомить судебного пристава-исполнителя о совершаемых действиях. Полученные в результате конвертации новые ценные бумаги считаются находящимися под арестом на тех же условиях, но судебный пристав-исполнитель должен вынести новое постановление о наложении ареста на новые ценные бумаги.

Должник не вправе получать доходы по ценным бумагам только в том случае, если данное ограничение содержится в исполнительном документе. В этом случае доходы по ценным бумагам зачисляются на депозитный счет подразделения службы судебных приставов. Арестованные ценные бумаги обязательно изымаются судебным приставом-исполнителем и передаются на хранение под роспись хранителю (в специализированную организацию, имеющую соответствующую лицензию). В свою очередь, арестованные бездокументарные ценные бумаги не изымаются и не передаются на хранение.

Получив постановление судебного пристава-исполнителя и акт, эмитент, держатель реестра и депозитарий не могут совершать операции, связанные с осуществлением должником своих прав на арестованные ценные бумаги, и предпринимать какие-либо действия в отношении ценных бумаг, кроме действий, разрешенных постановлением судебного пристава-исполнителя.

Статья 81 ФЗ "Об исполнительном производстве" содержит исключительные правила наложения ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации. Постановление о наложении ареста на денежные средства направляется в банк или иную кредитную организацию. Арест на денежные средства накладывается только в размере задолженности. Банк должен незамедлительно исполнить распоряжение судебного пристава-исполнителя.

Закон в статье 83 содержит также исключительные правила о наложении ареста на дебиторскую задолженность. Суть ареста дебиторской задолженности состоит в объявлении запрета на совершение должником и дебитором любых действий, приводящих к изменению или прекращению оснований, по которым возникла дебиторская задолженность. Судебным приставом-исполнителем выносится постановление о наложении ареста и составляется акт об аресте. Копии вышеназванных актов не позднее следующего дня направляются дебитору и сторонам исполнительного производства. Арест дебиторской задолженности помимо Закона регулируется также и подзаконными нормативными актами, в частности: Постановлением Правительства РФ от 27 мая 1998 г. N 516 "О дополнительных мерах по совершенствованию процедур обращения взыскания на имущество организаций"; Временной инструкцией о порядке ареста и реализации прав (требований), принадлежащих должнику как кредитору по неисполненным денежным обязательствам третьих лиц по оплате фактически поставленных товаров, выполненных работ или оказанных услуг (дебиторской задолженности) при обращении взыскания на имущество организаций-должников, утвержденной Приказом Министерства юстиции РФ от 3 июля 1998 г. N 76; Постановлением Правительства РФ от 23 апреля 1999 г. N 459 "О реализации конфискованного и арестованного имущества"; Указом Президента РФ от 29 мая 1998 г. N 604 "О мерах по обеспечению безусловного исполнения решений о взыскании задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам", а также некоторыми иными актами. Установление размера дебиторской задолженности производится на основе анализа текущего баланса должника, являющегося приложением к балансу перечня дебиторов должника с указанием их местонахождения и размера дебиторской задолженности. Ведение данного перечня является обязательным. В случае отсутствия или недостаточности документов, подтверждающих дебиторскую задолженность, судебный пристав-исполнитель направляет соответствующие запросы дебиторам должника, обязывающие их представить копии указанных документов, заверенные в установленном порядке. Отсутствие отражения дебиторской задолженности должника в документах бухгалтерского учета при наличии документов, подтверждающих дебиторскую задолженность, не является препятствием для наложения ареста. Арест дебиторской задолженности как процессуальное действие состоит из: описи документов, подтверждающих наличие дебиторской задолженности, а в случае необходимости - их изъятия и передачи на хранение.

2. Изъятие арестованного имущества есть следующий этап обращения взыскания на имущество должника. Суть данного этапа заключается в принудительном и фактическом изъятии у должника имущества, т.е. лишении его права пользоваться и распоряжаться имуществом, при этом оставаясь еще титульным владельцем этого имущества. Этот этап по времени наступает после этапа ареста имущества.

Действующее законодательство об исполнительном производстве (статья 84 ФЗ "Об исполнительном производстве"), к сожалению, не регулирует процессуальных вопросов изъятия арестованного имущества. Однако по аналогии с наложением ареста можно сделать вывод о том, что так же должно выносится постановление об изъятии и составляться акт об изъятии арестованного имущества. Данный акт должен составляться в присутствии понятых и быть подписан ими.

В соответствии с п. 5 Постановления Правительства РФ от 7 июля 1998 г. N 723 "Об утверждении Положения о порядке и условиях хранения арестованного и изъятого имущества", для учета арестованного и изъятого имущества в подразделениях судебных приставов-исполнителей ведется журнал арестованного и изъятого имущества. Форма указанного журнала и порядок его ведения устанавливаются Министерством юстиции РФ. Изъятое имущество должно быть зарегистрировано в журнале учета изъятого имущества, после чего передается на хранение в специальные хранилища службы судебных приставов или ответственному лицу, в том числе и взыскателю.

Драгоценные металлы в любом виде, а также драгоценные камни передаются в день изъятия в государственное учреждение по формированию Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней РФ.

При изъятии имущества обязательно должна быть проведена его оценка. Она позволяет определить, достаточно ли имущества, на которое налагается взыскание, для исполнения требований исполнительного документа в полном объеме. В соответствии со статьей 85 ФЗ "Об исполнительном производстве" оценка имущества должника производится судебным приставом-исполнителем на основе рыночной стоимости этого имущества. Если цены на имущество, подвергаемое взысканию, устанавливаются на законодательном уровне, то оценка производится на основе предписаний закона. В настоящее время Федеральным законом "Об исполнительном производстве" (статья 85) установлено семь видов имущества, для оценки которого обязательно приглашается оценщик. Судебный пристав-исполнитель самостоятельно не вправе производить оценку следующего имущества:

1) недвижимого имущества;

2) ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке (за исключением инвестиционных паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов);

3) имущественных прав (за исключением дебиторской задолженности, не реализуемой на торгах);

4) драгоценных металлов и драгоценных камней, изделий из них, а также лома таких изделий;

5) коллекционных денежных знаков в рублях и иностранной валюте;

6) предметов, имеющих историческую или художественную ценность;

7) вещей, стоимость которых, по предварительной оценке, превышает тридцать тысяч рублей, т.е. судебный пристав-исполнитель может самостоятельно производить оценку только имущества небольшой стоимости.

Однако, исходя из анализа действующего законодательства, существуют еще два случая, когда судебный пристав-исполнитель не может самостоятельно установить стоимость имущества.

Судебный пристав-исполнитель обязан привлечь оценщика для оценки имущества, если стороны не согласны с произведенной оценкой судебным приставом-исполнителем.

Стоимость ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, устанавливается судебным приставом-исполнителем путем запроса цены на ценные бумаги у организатора торговли.

Основанием для проведения оценки имущества является постановление судебного пристава-исполнителя. Деятельность по оценке и реализации имущества на внутреннем и внешнем рынках осуществляется отобранными на конкурсной основе специализированными организациями на основании договоров, заключаемых между Российским фондом федерального имущества и этими организациями.

Оценка имущества, произведенная судебным приставом-исполнителем без привлечения оценщика, может быть обжалована сторонами в порядке подчиненности либо в суд не позднее десяти дней со дня их извещения о произведенной оценке.

3. Реализация имущества. Завершающим этапом обращения взыскания на имущество является его реализация. В ходе данного этапа осуществляется продажа арестованного и изъятого имущества. На этом этапе собственник лишается права титульного владения этим имуществом. Основанием для реализации имущества служит постановление судебного пристава-исполнителя. Передача имущества специализированной организации для реализации происходит по акту приема-передачи.

Статья 87 Федерального закона "Об исполнительном производстве" устанавливает правила по реализации имущества должника. Реализация осуществляется путем его продажи специализированными организациями. Судебный пристав-исполнитель права на продажу имущества не имеет.

Реализация недвижимого имущества, ценных бумаг, имущественных прав, заложенного имущества, предметов, имеющих историческую или художественную ценность, а также предметов, стоимость которых индивидуально превышает пятьсот тысяч рублей, осуществляется на открытых торгах путем аукциона.

Реализация дебиторской задолженности также может осуществляться на торгах.

Цена, по которой имущество выставляется на торги, не может быть меньше стоимости, указанной в постановлении о реализации и акте оценки. В случае если в течение месяца имущество не реализовано, судебный пристав-исполнитель выносит постановление о снижении цены на 15 процентов. Если имущество и далее не реализовано в течение одного месяца, то судебный пристав-исполнитель предлагает взыскателю оставить это имущество у себя. В случае если в исполнительном производстве участвуют несколько взыскателей одной очереди, то судебный пристав-исполнитель предлагает им забрать имущество в соответствии с очередностью поступления исполнительных документов в службу судебных приставов. При согласии взыскателя взять имущество оно ему передается по цене на 25 процентов ниже первоначальной цены. На раздумье взыскателя законодатель отводит пять дней. Если взыскатель отказался от имущества и нет возможности его реализовать, имущество возвращается должнику. Передача имущества взыскателю оформляется постановлением судебного пристава-исполнителя, которое утверждается старшим судебным приставом, а также актом приема-передачи.

Если в исполнительном документе содержится требование о присуждении и передаче взыскателю бездокументарных ценных бумаг, судебный пристав-исполнитель выносит постановление о списании соответствующих ценных бумаг лицом, осуществляющим учет прав на них (например, реестродержателем), со счета должника и с зачислением ценных бумаг на счет взыскателя.

Новый Федеральный закон "Об исполнительном производстве" в гл. 9 подробно регламентирует процедуру реализации имущества должника на торгах. Торги должны быть проведены в двухмесячный срок со дня получения организатором торгов имущества для реализации. Порядок проведения торгов установлен гражданским законодательством РФ. Законодательством также установлены следующие случаи, когда торги объявляются несостоявшимися:

1) заявку на торги подали менее двух лиц;

2) на торги не явились или явился только один участник торгов;

3) явившиеся участники не сделали надбавки к начальной цене;

4) лицо, выигравшее торги, в течение пяти дней со дня проведения торгов не оплатило стоимости имущества в полном объеме.

На открытых торгах может продаваться не только имущество, но и право требования. К отношениям, возникающим при передаче права требования на основании заключаемого по итогам торгов договора купли-продажи, применяются нормы о сделках уступки права требования, содержащиеся в главе 24 ГК РФ, если иное не вытекает из особенностей отношений сторон при реализации имущества с публичных торгов. Учитывая положения статей 383 и 388 ГК РФ, можно сделать вывод о недопустимости продажи (уступки) прав требования, неразрывно связанных с личностью кредитора (например, прав, связанных с причинением вреда жизни или здоровью, или алиментных прав, которыми обладает должник), и требований, передача которых запрещена в силу закона или иного правового акта. Согласно п. 1 ст. 388 ГК РФ не допускается также уступка кредитором другому лицу требования, если это противоречит договору между кредитором и должником. Хотя действующее законодательство об исполнительном производстве не содержит никаких специальных ограничений на этот счет, исходя из аналогии права следует применять в подобных ситуациях ст. ст. 383 и 388 ГК РФ.

5.8 Порядок обращения взыскания на заработную плату и иные доходы должника

Процессуальный порядок обращения взыскания на заработную плату и иные доходы должника регулируется главой 11 ФЗ "Об исполнительном производстве". В последней редакции вышеупомянутого Закона законодатель ограничил случаи, когда взыскание обращается на заработную плату и доходы должника. В настоящее время только в трех случаях возможно обратить взыскание на заработную плату и доходы должника:

1) когда исполнительный документ содержит требование о взыскании периодических платежей;

2) когда у должника отсутствует иное имущество или иные денежные средства;

3) когда взысканная сумма не превышает десяти тысяч рублей.

Основанием для удержания заработной платы и иных доходов является постановление судебного пристава-исполнителя, которое направляется работодателю или иным лицам, выплачивающим должнику периодические платежи. Именно эти лица должны производить удержания из заработной платы или иных периодических платежей. При перемене должником места работы, учебы и т.д. данные организации должны незамедлительно сообщить об этом судебному приставу-исполнителю и возвратить исполнительный документ с отметкой о произведенных взысканиях. Помимо обязанностей, возложенных на работодателя, законодатель также возлагает и непосредственно на должника обязанность сообщить в службу судебных приставов о новом месте работы, учебы и т.д.

Из заработка должника может удерживаться не более 50 процентов заработной платы и иных доходов.

В некоторых случаях законодатель отходит от принципа ограничения удержания. Так, принцип ограничения по удержанию не распространяется на:

1) алиментные обязательства;

2) возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью;

3) возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

4) возмещение ущерба, причиненного преступлением.

5) взыскание также обращается на весь заработок (без ограничений) гражданина, осужденного к исправительным работам и отбывающего наказание в исправительных учреждениях, лечебно-профилактических учреждениях, в следственных изоляторах, за вычетом возмещения на их содержание.

Кроме принципа ограничения удержания, в статье 101 Федерального закона "Об исполнительном производстве" законодателем определены дополнительно 17 видов доходов, на которые не может быть обращено взыскание. В связи с чем, как нам представляется, законодатель, представляя иммунитет от взыскания по такому обширному перечню доходов должника, нарушает баланс интересов взыскателя и должника. Было бы целесообразным исключить из данного перечня следующие доходы:

1) компенсационные выплаты, установленные законодательством о труде: в связи со служебной командировкой, в связи с изнашиванием инструмента, страховое обеспечение и т.д.;

2) компенсационные выплаты за счет средств федерального и местного бюджетов;

3) суммы единовременных выплат за счет федерального и местных бюджетов;

4) суммы полной и частичной компенсации путевок;

5) суммы компенсации проезда к месту лечения.

Например, компенсируя должнику суммы на проезд к месту лечения, законодатель не учитывает того факта, что взыскатель в этот момент может также нуждаться в лечении, а средств у него не имеется, т.к. должником задолженность не погашается.

При повышении размеров минимальной оплаты труда судебный пристав-исполнитель обязан своим постановлением произвести индексацию средств, взыскиваемых в твердой денежной сумме.

По алиментным обязательствам, если должник временно не работал и образовалась задолженность, общая сумма задолженности высчитывается из размера средней заработной платы в РФ на момент взыскания задолженности. В случае если взыскиваемые алименты или их размер нарушают интересы одной из сторон, эта сторона вправе обратиться в суд с иском об определении размера задолженности или об определении размера алиментов.

5.9 Обращение взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц

В качестве особых мер принудительного исполнения Федеральный закон "Об исполнительном производстве" выделяет порядок взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц.

Для обращения взыскания на это имущество Законом предусмотрены некоторые процессуальные особенности. Это вытекает прежде всего из особенностей правового статуса самого имущества, которое подвергается взысканию. Имущество должника находится у третьих лиц, которые ipso jure (лат.), в силу закона не участвуют в исполнительном производстве, но ipso facto (лат.) - в силу очевидного факта, в некоторых случаях являются лицами, участвующими в исполнительном производстве, и при этом затрагиваются их права и интересы. Специальный порядок наложения взыскания на такое имущество направлен не только на эффективность исполнительного производства, но и на соблюдение прав и законных интересов этих третьих лиц.

Наложение взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц, может осуществляться только в том случае, если имущества, находящегося непосредственно у должника, недостаточно для удовлетворения требований взыскателя, закрепленных в исполнительном документе. При этом имущество должника может находиться у третьих лиц по различным правовым основаниям, как договорным, так и внедоговорным. Например, имущество должника может находиться у других лиц на основании договоров аренды, безвозмездного пользования, хранения, комиссии и т.д.

Имущество должника может находиться у третьих лиц и без правовых оснований (например, денежные средства могут специально укрываться должником на банковских счетах других лиц: родственников, знакомых).

Обратить взыскание на такое имущество можно, но только на основании судебного акта. Одного постановления судебного пристава-исполнителя в данном случае не достаточно. Данное положение регулируется ст. 77 Федерального закона "Об исполнительном производстве".

Выяснив в ходе исполнительного производства, что денежные средства или иное имущество должника находятся у третьих лиц, судебный пристав-исполнитель направляет соответствующим физическим и юридическим лицам запрос о том, имеется ли у них какое-либо имущество должника и обязаны ли они уплатить какие-либо суммы должнику; если да, на каком основании и в какой срок. В этом же запросе и указывается срок для ответа.

Одновременно с запросом указанные лица могут быть уведомлены о том, что с момента получения запроса судебного пристава-исполнителя на имеющееся у них имущество должника, налагается арест в сумме взыскания. С момента получения запроса третьи лица становятся хранителями имущества должника. Запрет распоряжения третьими лицами имуществом должника распространяется не только на имеющееся в наличии имущество, но и на имущество, которое может быть получено ими от должника в будущем.

После вышеуказанных действий судебный пристав-исполнитель или взыскатель обязаны обратиться с заявлением об обращении взыскания на это имущество в суд. Суд, в свою очередь, в течение 10 дней рассматривает данное заявление и выносит определение. Только на основании определения суда взыскание может быть обращено на имущество должника, находящееся у третьих лиц. Данное определение суда после вступления его в силу подлежит немедленному исполнению.

Необходимость судебного контроля в данном случае объясняется тем, что согласно статье 35 Конституции Российской Федерации никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда. Только в суде, с участием всех заинтересованных лиц, можно выяснить вопрос о правовых основаниях владения имуществом, принадлежит ли оно должнику или третьему лицу; о возможности сохранения за третьими лицами прав на это имущество. Например, если имеет место договор аренды, то арендованное имущество не подлежит изъятию у арендатора до прекращения договора аренды (статья 617 ГК РФ).

Судебная подведомственность рассмотрения данного вопроса определяется в зависимости от вида исполнительного документа, на основании которого осуществляется взыскание. Если исполнительный документ выдан арбитражным судом, то рассмотрение вопроса о возможности обращения взыскания на имущество, находящееся у третьих лиц, осуществляется арбитражным судом, выдавшим этот исполнительный документ. Если исполнительный документ выдан судом общей юрисдикции, определение о возможности обращения взыскания на имущество выносит суд общей юрисдикции.

По всем остальным исполнительным документам определение о взыскании на имущество должника, находящееся у других лиц, выносится судом общей юрисдикции по месту нахождения службы судебных приставов, которые осуществляют исполнительное производство.

Закон предусматривает ряд ограничений на имущество, находящееся у третьих лиц, на которое не может быть обращено взыскание. Так не может быть обращено взыскание:

1) на денежные средства, находящиеся во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях;

2) на ценные бумаги и денежные средства должника, находящиеся у профессионального участника рынка ценных бумаг;

3) при исполнении судебного акта о наложении ареста на имущество или на его часть, если указанное имущество находится у третьих лиц, судебный пристав-исполнитель не вправе в этой части исполнять судебный акт о наложении ареста на имущество, находящееся не у должника.

5.10 Обращение взыскания на заложенное имущество

Законодательством также предусмотрен особый порядок для обращения взыскания на имущество должника, находящееся в залоге. Залоговые правоотношения имущества регулируются в статье 334 ГК РФ. Субъектами залогового правоотношения являются: залогодатель - лицо, предоставившее имущество в залог; залогодержатель - лицо, принявшее имущество в залог. В качестве залогодателей и залогодержателей могут выступать и физические, и юридические лица.

В соответствии со статьей 78 Федерального закона "Об исполнительном производстве" судебный пристав-исполнитель обращает взыскание на заложенное имущество только по исполнительному документу, выданному на основании судебного акта, или по приказу суда.

Взыскание на заложенное имущество может быть обращено по требованиям залогодержателя в первую очередь, независимо от наличия другого имущества. В отношении движимого имущества, залогодержатель может обратить на такое имущество взыскание и без судебного акта об обращении взыскания.

При отсутствии или при недостаточности имущества для удовлетворения требований всех взыскателей можно обратить взыскание на заложенное имущество и не в интересах залогодержателей, но только по определению суда.

Предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права (требования), за исключением имущества, изъятого из оборота. Например, не могут быть предметом залога участки лесного фонда; требования, неразрывно связанные с личностью кредитора: требования об алиментах; о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью; и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена. В качестве залога могут выступать движимые и недвижимые объекты, ценные бумаги, иностранная валюта, земельные участки, предприятия, здания, сооружения, квартиры, другое имущество. Залог недвижимого имущества регулируется Федеральным законом "Об ипотеке". Общие правила о залоге, содержащиеся в Гражданском кодексе РФ, применяются к ипотеке в субсидиарном порядке, в случаях, когда самим Законом об ипотеке не установлены иные правила.

Залог отдельных видов имущества, в частности, имущества граждан, на которое не допускается обращение взыскания, может быть законом запрещен или ограничен (ч. 2 статьи 336 ГК РФ). Не может быть обращено взыскание, например, на движимое и недвижимое имущество богослужебного назначения (п. 5 статьи 21 Федерального закона "О свободе совести и религиозных объединениях").

Договор об ипотеке (залоге недвижимости), а также договор о залоге движимого имущества или прав на имущество, который в силу закона должен быть нотариально удостоверен, подлежат нотариальному удостоверению. Ипотечный договор, кроме того, подлежит обязательной государственной регистрации в органах Федеральной регистрационной службы. Несоблюдение этого требования влечет за собой недействительность договора. Договоры залога движимого имущества (в том числе и договоры залога автотранспортных средств) не подлежат государственной регистрации.

Определив наличие залоговых отношений, судебный пристав-исполнитель прежде всего должен проверить правильность оформления договора (соблюдение формы договора, требования о государственной регистрации договора), чтобы убедиться в его действительности. Выяснив, что имеет место нарушение требований закона о форме и регистрации договора о залоге, влекущее за собой недействительность договора (статья 339 ГК РФ), судебный пристав-исполнитель может обратить взыскание на указанное в договоре имущество по общим правилам, установленным в Федеральном законе "Об исполнительном производстве". Таким образом, законодатель предоставил право судебному приставу-исполнителю самостоятельно решать в исполнительном производстве вопрос о действительности сделки и о применении последствий ее недействительности без контроля суда. Такое наделение правом судебного пристава-исполнителя самостоятельно разрешать вопрос о субъективном праве противоречит как полномочиям судебного пристава-исполнителя, закрепленным в Федеральном законе "О судебных приставах", так и Гражданскому процессуальному кодексу РФ. Вопрос о признании сделки недействительной или противоречащей закону может разрешаться только в судебном порядке. Наделение данным полномочием судебного пристава-исполнителя недопустимо и в силу того, что законом предъявлены минимальные требования к лицам, назначаемым на должность судебного пристава-исполнителя. Так, в соответствии со статьей 3 Федерального закона "О судебных приставах" судебным приставом может быть лицо, достигшее двадцатилетнего возраста и имеющее среднее образование. Таким образом, законодатель наделяет лицо, не имеющее даже среднего юридического образования, правом решать вопросы юридической квалификации сделок, что само по себе является не допустимым.

Если в процессе исполнения залогодержатель оставил за собой заложенное имущество и другого имущества у должника нет или его недостаточно, то в соответствии с ч. 5 статьи 78 Федерального закона "Об исполнительном производстве" залогодержатель обязан удовлетворить требования взыскателей первой и второй очереди в соответствии со статьей 111 вышеуказанного Закона, но не более стоимости принятого им имущества. Так, залогодержатель должен удовлетворить следующие требования:

- по алиментам;

- по возмещению вреда здоровью;

- по возмещению вреда в связи со смертью кормильца;

- о компенсации морального вреда;

- по выплате выходных пособий и оплате лицам, работающим по трудовому договору, авторских вознаграждений.

Данные требования удовлетворяются, если в совокупности все они не более стоимости оставленного залогодержателем имущества.

5.11 Передача взыскателю имущества, указанного в исполнительном документе

Передача взыскателю имущества, указанного в исполнительном документе, является одной из мер принудительного исполнения. Особенностью данной меры является то, что в исполнительном документе указываются индивидуально-определенные вещи, подлежащие изъятию у должника и передаче взыскателю. Замена вещей или выплата взыскателю денежного эквивалента не допускается. Охраняемый законом интерес взыскателя состоит в получении строго определенного предмета. Поэтому принудительные меры не могут быть связаны с наложением взыскания на иное имущество должника, они также не связаны с получением денежного эквивалента данного имущества.

Данная мера, как правило, применяется либо при исполнении решения суда по виндикационному иску - об истребовании имущества из чужого незаконного владения (в соответствии со статьей 301 ГК РФ); либо в случае, если должник не исполняет свое обязательство о передаче индивидуально-определенной вещи в собственность, в хозяйственное ведение, оперативное управление или в возмездное пользование (статья 398 ГК РФ).

Возбуждение исполнительного производства в таких случаях осуществляется в общем порядке. В постановлении о возбуждении исполнительного производства судебный пристав-исполнитель устанавливает должнику срок для добровольной передачи взыскателю указанных в исполнительном документе вещей. При отказе должника добровольно исполнить исполнительный документ и передать взыскателю строго определенные предметы судебный пристав-исполнитель принудительно изымает имущество у должника и передает взыскателю по акту приема-передачи. Если взыскатель отказался от получения вещи, указанной в исполнительном документе, то судебный пристав-исполнитель составляет об этом акт, возвращает указанную вещь должнику и обращается в суд с заявлением о прекращении исполнительного производства в отношении этой вещи.

5.12 Порядок обращения взыскания на средства бюджетов бюджетной системы РФ

Специальным законодательством РФ предусмотрен особый порядок обращения взыскания на средства бюджетов бюджетной системы РФ. Данный порядок регулируется не Федеральным законом "Об исполнительном производстве", а Бюджетным кодексом РФ, в котором специально предусмотрена глава 24.1, называемая "Исполнение судебных актов по обращению взыскания на средства бюджетов бюджетной системы РФ".

Прежде всего, обращает на себя внимание орган принудительного исполнения судебного акта. В соответствии со статьей 165 Бюджетного кодекса РФ, не служба судебных приставов-исполнителей, а Министерство финансов Российской Федерации исполняет судебные акты по искам к Российской Федерации. В статье 239 Бюджетного кодекса РФ закреплен принцип иммунитета бюджетов бюджетной системы Российской Федерации. А это означает, что обращение взыскания на средства бюджетов бюджетной системы Российской Федерации осуществляется только на основании судебного акта. Никакой иной орган государства не вправе выносить акты о взыскании средств из бюджета.

В соответствии со ст. 242.1 Бюджетного кодекса РФ, исполнение судебных актов по обращению взыскания на бюджетные средства производится в соответствии с Бюджетным кодексом РФ. Федеральный закон "Об исполнительном производстве" в данном случае применяется в субсидиарном порядке, к тем правоотношениям, которые не урегулированы Бюджетным кодексом (например, требования, предъявляемые к исполнительным документам, сроки предъявления исполнительных документов, перерыв срока предъявления исполнительного документа, восстановление пропущенных сроков предъявления исполнительного документа). Принудительное исполнение происходит только по двум исполнительным документам: исполнительному листу или судебному приказу с указанием сумм, подлежащих взысканию, в валюте Российской Федерации.

Статья 242.2 Бюджетного кодекса РФ указывает, что для исполнения судебных актов по искам к Российской Федерации о возмещении вреда, причиненного незаконными действиями (бездействием) государственных органов Российской Федерации или их должностных лиц, в том числе в результате издания государственными органами Российской Федерации актов, не соответствующих закону или иному нормативному правовому акту, а также судебных актов по иным искам о взыскании денежных средств за счет казны Российской Федерации (за исключением судебных актов о взыскании денежных средств в порядке субсидиарной ответственности главных распорядителей средств федерального бюджета) взыскатель направляет в адрес Министерства финансов РФ следующие документы: исполнительный лист с заверенной судом копией судебного акта, на основании которого выдан исполнительный лист или судебный приказ, а также заявление взыскателя с указанием реквизитов банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию.

Для исполнения судебных актов по искам к субъектам Российской Федерации о возмещении вреда, причиненного незаконными действиями (бездействием) государственных органов субъектов Российской Федерации или их должностных лиц, в том числе в результате издания государственными органами субъектов Российской Федерации актов, не соответствующих закону или иному нормативному правовому акту, вышеперечисленные документы направляются в финансовый орган субъекта Российской Федерации.

Для исполнения судебных актов по искам к муниципальным образованиям о возмещении вреда, причиненного незаконными действиями (бездействием) органов местного самоуправления или их должностных лиц, в том числе в результате издания органами местного самоуправления актов, не соответствующих закону или иному нормативному правовому акту, документы направляются в финансовый орган муниципального образования.

Органы, исполняющие судебные акты (Министерство финансов Российской Федерации, финансовые органы субъектов Российской Федерации, финансовые органы муниципальных образований), ведут учет и осуществляют хранение исполнительных документов и иных документов, связанных с исполнением (статья 242.2 БК РФ).

Исполнительные документы, предусматривающие обращение взыскания на средства федерального бюджета по денежным обязательствам федерального бюджетного учреждения-должника, направляются судом по просьбе взыскателя или самим взыскателем в орган Федерального казначейства по месту открытия должнику, как получателю средств федерального бюджета, лицевых счетов для учета средств федерального бюджета, а также средств, полученных от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности.

Орган Федерального казначейства не позднее 5 рабочих дней после получения исполнительного документа направляет должнику уведомление о поступлении исполнительного документа и о дате его приема к исполнению с приложением копии судебного акта и заявления взыскателя (статья 242.3 БК РФ).

В случае неисполнения должником-учреждением требований исполнительного документа либо непредоставления в орган Федерального казначейства платежного поручения на перечисление в установленном порядке средств для полного либо частичного исполнения исполнительного документа в течение 3 месяцев со дня поступления исполнительного документа, орган Федерального казначейства приостанавливает операции по лицевым счетам должника, тем самым принуждая должника-учреждение к исполнению требований, содержащихся в исполнительном документе. Самостоятельно списать денежные средства со счета должника бюджетной организации орган казначейства не может.

5.13 Исполнение требований неимущественного характера

Характер имущественного взыскания по исполнительному документу не всегда и не обязательно предполагает передачу имущества должником взыскателю в натуре. К имущественным взысканиям также относятся и меры, которые предусматривают обязанность должника совершить определенные действия (или воздержаться от совершения определенных действий), но в результате которых у взыскателя возникает приобретение каких-либо имущественных прав. Указанные принудительные меры регламентированы в главе 13 Федерального закона "Об исполнительном производстве".

В статье 105 вышеназванного Закона закреплены общие условия исполнения исполнительных документов, обязывающих должника совершить определенные действия или воздержаться от них. К числу действий, которые должен совершить сам должник, могут относиться: передача ребенка на воспитание; устранение препятствия в осуществлении родительских прав; опровержение сведений, порочащих честь, достоинство и деловую репутацию; восстановление на работе и другие.

В первую очередь в соответствии со статьей 30 Федерального закона "Об исполнительном производстве" судебный пристав-исполнитель в течение трех дней со дня поступления к нему исполнительного документа должен вынести постановление о возбуждении исполнительного производства. В данном постановлении указывается срок для добровольного исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, и еще раз формулируется суть предписываемых (или запрещаемых) действий. В этом же постановлении судебный пристав-исполнитель уведомляет должника о том, что если он добровольно не исполнит указанных требований, то с него будет взыскан исполнительский сбор.

Копия постановления о возбуждении исполнительного производства не позднее следующего дня после его вынесения направляется сторонам исполнительного производства (взыскателю, должнику). При неисполнении должником требований, содержащихся в исполнительном документе, без уважительной причины и в срок, установленный для добровольного исполнения, а также при неисполнении исполнительного документа, подлежащего немедленному исполнению в течение суток с момента получения копии постановления судебного пристава-исполнителя, судебный пристав-исполнитель выносит постановление о взыскании исполнительского сбора с должника и устанавливает ему новый срок.

При неисполнении требований исполнительного документа во вновь установленный срок судебный пристав-исполнитель применяет к должнику штраф, предусмотренный ч. 1 статьи 17.15 Кодекса об административных правонарушениях РФ, и устанавливает новый срок для исполнения.

Если и в последующем должник не исполнит требований исполнительного документа во вновь назначенный срок, то судебный пристав-исполнитель должен организовать исполнение исполнительного документа и применить к должнику штраф, установленный уже частью 2 статьи 17.15 КоАП РФ.

Кроме того, в соответствии со статьей 206 ГПК РФ если ответчик не исполнит решения суда в течение установленного срока, то истец вправе совершить эти действия за свой счет, со взысканием в последующем с ответчика понесенных расходов.

Если в решении суда уже определена сумма предстоящих расходов, то истец по истечении установленного судом срока может самостоятельно совершить определенные в решении действия. И в этом случае взыскание расходов с ответчика может быть в дальнейшем произведено в принудительном порядке в рамках исполнительного производства по уже вынесенному решению.

Если в решении не была определена сумма предстоящих расходов, то истец вправе обратиться в суд с заявлением об изменении способа и порядка исполнения решения суда в соответствии со ст. 203 ГПК РФ. Определение суда относительно расходов, понесенных истцом, впоследствии будет служить основанием для выдачи нового исполнительного листа и возбуждения отдельного исполнительного производства.

...